【正文】 公司與 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 簽訂為期三年的《勞動(dòng)合同》，試用期為六個(gè)月。復(fù)試通過后填寫面試記錄表，面試合格者由分支公司統(tǒng)一組織入司體檢，體檢合格后將人員名單及應(yīng)聘材料一并歸檔。 第三節(jié) 招募 、入職離職 流程 第 二 十 六 條 招募流程 ：采取公開招募和內(nèi)部人員介紹的方式開展FA 的招募工作。 第二十 三 條 FA 專項(xiàng)條件：年齡在 2340 周歲之間，必 13 須具有本科及以上學(xué)歷， 具有兩年及以上保險(xiǎn)銷售、銀行業(yè)務(wù)、金融理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的人員學(xué)歷可以放寬至大專。 FM 必須定期參加由總公司授權(quán)、分公司組織的資格認(rèn)證專項(xiàng)培訓(xùn)，并考核通過；未考核通過，將免去 FM 職務(wù)； FM 每年資格認(rèn)證專項(xiàng)培訓(xùn)和考核，由總公司進(jìn) 行統(tǒng)一組織。 第 十九 條 崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育規(guī)定 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。 對(duì)于保監(jiān)會(huì)和保險(xiǎn)同業(yè)公 會(huì)通報(bào)不得申領(lǐng)《展業(yè)證》的人員（黑名單上的人員），公司將不予其簽署勞動(dòng)合同。 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，《資格證書》的有效期為 3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。 FD的主要工作職責(zé)有： 負(fù)責(zé)隊(duì)伍管理、經(jīng)營(yíng)分析、 FM 輔導(dǎo)工作； 、重點(diǎn)支行的 開發(fā)與 渠道維護(hù)； 10 ； 。 MKC設(shè)立、撤并和 FD 任命、更換由分公司 財(cái)富管理 部提名，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核后上報(bào)總公司 財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批。 第 九 條 MKD設(shè)立及 FM的審批 所轄 FA 10 人以上， 25人以下（不含 FM）。 第 五 條 本辦法 銷售人員 是指 通過資格考試取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，符合 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 招募條件，與公司簽訂《勞動(dòng)合同》，受公司派遣，在銀行網(wǎng)點(diǎn)專職從事壽險(xiǎn)產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù) 、理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)等 及 從事業(yè)務(wù)管理 工作的人員。 通過 作業(yè) 模式的固化，實(shí)現(xiàn)對(duì)管理模式、服務(wù)模式的逐步固化。 1 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 管理辦法 （ 二〇一〇試行 版） 總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部 2 目 錄 前言 （注釋） 第一章 總 則 第二章 財(cái)富管理 業(yè)務(wù) 組織架構(gòu)及崗位職責(zé) 第一節(jié) 組織架構(gòu) 第二節(jié) 崗位職責(zé) 第 三 章 財(cái)富管理業(yè)務(wù) 銷售 人員 人事 管理 第一節(jié) 資格管理 第二節(jié) 招募條件 第 三 節(jié) 招募流程 第 四 節(jié) 核心技能 第 五 節(jié) 保密管理 第 四 章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 職涯規(guī)劃 第一節(jié) 業(yè)務(wù)銷售路徑 第二節(jié) 業(yè)務(wù)管理路徑 第 三 節(jié) 榮譽(yù)授予路徑 第 五 章 財(cái)富管理 業(yè)務(wù)銷售人員 薪 資 福利 第一節(jié) FA 薪資構(gòu)成 第二節(jié) FM 薪資構(gòu)成 第 三 節(jié) FD 薪資構(gòu)成 第 四 節(jié) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 的福利保障 3 第六章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 考核管理 第一節(jié) FA 考核管理 第二節(jié) FM 考核管理 第 三 節(jié) FD 考核管理 第 七 章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 合規(guī) 管理 第一節(jié) 嘉獎(jiǎng) 第二節(jié) 處罰 附 件 財(cái)富管理業(yè)務(wù) RTT管理機(jī)制 4 前言（ 注 釋 ） 一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)管理架構(gòu)名稱注釋 架構(gòu)全稱 英文對(duì)照 名稱簡(jiǎn)稱 財(cái)富管理 營(yíng)銷中心 Fortune Marketing Center MKC 財(cái)富管理 營(yíng)銷部 Fortune Marketing Department MKD 二 、 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 各 職級(jí) 名稱 注釋 關(guān)于 業(yè)務(wù)銷售路徑人員各 職級(jí) 名稱注釋 ： 職級(jí)全稱 英文對(duì)照 職級(jí) 簡(jiǎn)稱 資深 財(cái)富顧問 三級(jí) Premium Fortune Advisor Level 3 PFA3 資深 財(cái)富顧問 二級(jí) Premium Fortune Advisor Level 2 PFA2 資深 財(cái)富顧問 一級(jí) Premium Fortune Advisor Level 1 PFA1 高級(jí) 財(cái)富顧問 三級(jí) Senior Fortune Advisor Level 3 SFA3 高級(jí) 財(cái)富顧問 二級(jí) Senior Fortune Advisor Level 2 SFA2 高級(jí) 財(cái)富顧問 一級(jí) Senior Fortune Advisor Level 1 SFA1 財(cái)富顧問 三級(jí) Fortune Advisor Level 3 FA3 財(cái)富顧問 二級(jí) Fortune Advisor Level 2 FA2 財(cái)富顧問 一級(jí) Fortune Advisor Level 1 FA1 財(cái)富顧問助理 Assistant Fortune Advisor AFA 關(guān)于業(yè)務(wù)管理 路徑人員 營(yíng)銷 部經(jīng)理 職級(jí) 名稱注釋 ： 職級(jí)全稱 英文對(duì)照 職級(jí)簡(jiǎn)稱 資深 財(cái)富 經(jīng)理 Premium Fortune Manager PFM 高級(jí) 財(cái)富 經(jīng)理 Senior Fortune Manager SFM 財(cái)富 經(jīng)理 Fortune Manager FM 關(guān)于業(yè)務(wù)管理 路徑人員 營(yíng)銷 中心總監(jiān) 職級(jí) 名稱注釋 ： 職級(jí)全稱 英文對(duì)照 職級(jí)簡(jiǎn)稱 資深 財(cái)富總監(jiān) Premium Fortune Director PFD 高級(jí) 財(cái)富總監(jiān) Senior Fortune Director SFD 財(cái)富總監(jiān) Fortune Director FD 5 三 、 財(cái)富管理業(yè)務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)名稱注釋 指標(biāo) 全稱 英文對(duì)照 簡(jiǎn)稱 首年度 新契約 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) Standard First Year Premium SFYP 首年度新契約提獎(jiǎng) First Year Commission FYC 注： SFYP 指：于本自然月內(nèi)及以前承保出單；于下一自然月 5 日前客戶簽收， 且 15 日前完成回單；未在猶豫期內(nèi)撤、退保 6 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范 財(cái)富管理 業(yè)務(wù)作業(yè) 模式 及流程 、 保證業(yè)務(wù)品質(zhì)、 指導(dǎo)隊(duì)伍建設(shè)，滿足 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 職 涯 規(guī)劃的需要，打造一支“高忠誠(chéng)度、高素質(zhì)、高績(jī)效”的可持續(xù)發(fā)展的 作業(yè) 隊(duì)伍，全面推進(jìn)財(cái)富管理 業(yè)務(wù)的快速發(fā)展， 特制定《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 管理 辦法 （二○一○試行版）》（以下簡(jiǎn)稱“本 辦法 ”）。 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 ，原則上每人只管理 1個(gè)駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)，最多不超過 2個(gè)駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)（一主一輔） 。 “高素質(zhì)” 是指銷售隊(duì)伍具備較高的綜合素質(zhì)和道德品質(zhì)，具備較強(qiáng)的服務(wù)技能和客戶經(jīng)營(yíng)能力 “高績(jī)效” 是指銷售隊(duì)伍具備較強(qiáng)的理財(cái)技能和展業(yè)技能，具備多種類型產(chǎn)品的銷售能力，績(jī)效水平高、貢獻(xiàn)大。 第二章 財(cái)富管理 業(yè)務(wù) 組織架構(gòu) 及崗位職責(zé) 第一節(jié) 組織架構(gòu) 第 八 條 分公司設(shè)立 財(cái)富 管理 營(yíng)銷 中心 (以下簡(jiǎn)稱 8 “ MKC” )分公司本部及中心支公司 銷售組織架構(gòu) 設(shè)立 營(yíng)銷 中心 (以下簡(jiǎn)稱“ MKC” )，營(yíng)銷 中心 下設(shè) 營(yíng)銷部 (以下簡(jiǎn)稱“ MKD” )， 營(yíng)銷部 下 轄 財(cái)富顧問 (以下簡(jiǎn)稱“ FA” )。 第十條 MKC 設(shè)立及 FD 的審批 （ 1） 3個(gè)以上 MKD（含 3個(gè)）； （ 2）人員總數(shù) 40人以上（不含 FD）。 第十 二 條 FM的職責(zé) FM是 財(cái)富管理業(yè)務(wù)最基礎(chǔ)、最核心的銷售管理單位 MKD的責(zé) 任 人， FM的主要工作職責(zé)有： FA 專業(yè)技能和溝通技能的提升、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和日常管理工作； 、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的 開發(fā)與 渠道維 護(hù) ； ； ； 第十 三 條 FD 的職責(zé) FD 是 財(cái)富管理業(yè)務(wù) 一線銷售具體指揮的組織人和責(zé)任人 。在簽訂合同時(shí)，須將《資格證書》原件遞交公司審核，由公司復(fù)印留底后將證書原件退還 本人 。 11 公司向 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該 銷售人員 的《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。 重新入司的 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 ，其簽約流程與 新人報(bào)聘流程同。 第二十條 FM 專項(xiàng) 資格 管理 12 FM 資格認(rèn)證培訓(xùn)課程，并定期進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)和認(rèn)證工作。 第二節(jié) 招募條件 第 二十 二 條 招 募 條件 ：身體健康，形象氣質(zhì)佳，親和力強(qiáng)；無不良嗜好，無不良?xì)v史記錄；具有較強(qiáng)的溝通、銷售能力； 具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛟诋?dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷肄k有本地暫住證；具有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格。 第二十 五 條 有下列情況之一者不得招募：有違法犯罪或其它違法犯罪紀(jì)錄的；過往工作期間因違 反規(guī)定被吊銷《保險(xiǎn)代理人資格證書》的；保險(xiǎn)監(jiān)管部門認(rèn)定不宜從事保險(xiǎn)工作的。 FD、 FM 由分公司總經(jīng)理室復(fù)試通過后，報(bào)總公 司財(cái)富管 14 理業(yè)務(wù)部審批后方可上崗，籌建機(jī)構(gòu)的 FM、 FD 由總公司面試； FA 由 FD 復(fù)試。培訓(xùn)合格且審批通過的辦理正式上崗手續(xù)。 崗前培訓(xùn)合格后 簽訂勞動(dòng)合同， 參加網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)期間暫無銷售資格 。具有豐富管理經(jīng)驗(yàn)的 FM、 FD 必須經(jīng)總公司財(cái)富管 理業(yè)務(wù)部審批后，最高職級(jí)分別可掛靠 SFM、 SFD。 。 第三十 二 條 調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)或離職時(shí)必須將原工作網(wǎng)點(diǎn)的所有信息及相關(guān)數(shù)據(jù)交還銀行及公司； 第三