【正文】 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人留用察看處分： （一）玩忽職守，造成檔案重大損失的； （二）未經(jīng)審批，擅自銷(xiāo)毀檔案的； （三）涂改、偽造檔案的。 第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；一個(gè)月內(nèi)，實(shí)施下列行為累計(jì)三次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分： （一）領(lǐng)用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的； （二）執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫(kù)、入柜的； （三）槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的； （四）槍支未擦拭干凈，有銹蝕的。 第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；半年內(nèi)，實(shí)施下列行為累計(jì)達(dá)三次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人開(kāi)除處分： （一）押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿 防彈衣、不戴鋼盔的； （二）押運(yùn)人員運(yùn)鈔任務(wù)完成后不及時(shí)返回單位辦槍支交接手續(xù)的； （三）押運(yùn)途中違反槍不離身規(guī)定的； （四）不按規(guī)定程序運(yùn)鈔，取送款不到位，在營(yíng)業(yè)室外辦理款袋交接手續(xù)的； （五）運(yùn)鈔車(chē)司機(jī)未認(rèn)真檢查車(chē)輛，致使運(yùn)鈔途中發(fā)生故障的。 第九十四條 有下列行 為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)人員撤職處分： （一）縱容、授意、指使、強(qiáng)迫稽核人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的； （二）拒絕提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的； （三）稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題不及時(shí)上報(bào)，造成嚴(yán)重后果的； （四）稽核工作人員幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊，隱瞞問(wèn)題、弄虛作假的。 第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分；造成案件處理結(jié) 果不公正、不真實(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分： （一）對(duì) 1 萬(wàn)元以上重大案件或重大案件線(xiàn)索隱瞞不報(bào)的； （二）監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致發(fā)生案件或事故的； （三）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的； （四）壓案不辦的； （五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違紀(jì)人員的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分： （一）未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或者未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行銷(xiāo)毀的； （二）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的； （三）將屬于本社的計(jì)算機(jī)軟件或者文檔資料丟失的； （四）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理帳務(wù)的； （五）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員的； （六）在發(fā)生故障時(shí)，未按操作規(guī)程及時(shí)上報(bào)和處理的。 第八十二條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；給社內(nèi)造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分。 第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分；造成經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不含 5000 元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）截留利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)收入不入賬、虛報(bào)盈虧的； （二）從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè) 賬外賬、小金庫(kù)的； （三）亂擠亂攤成本、擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的。 第七十四條 以運(yùn)鈔車(chē) 名義購(gòu)置領(lǐng)導(dǎo)用車(chē)或其他車(chē)輛的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分。 （四）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。 第十節(jié) 違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理 第六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。其中：挪用（盜 用）金額在 1000 元（含 1000 元）以下的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分；挪用（盜用）金額在 1000 元以上， 5000 元（含 5000 元）以下的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分；挪用（盜用）金額在 5000 元以上的（或造成經(jīng)濟(jì)損失的），給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： 第六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的； （二）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的； （三）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的； （四）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶(hù)中軋差處 理的。 第 五十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；情節(jié)惡劣的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分；造成經(jīng)濟(jì)案件的，給予開(kāi)除處分： （一）事后監(jiān)督人員替代業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員改錯(cuò)，不按業(yè)務(wù)規(guī)定操作的； （二）事后監(jiān)督人員未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)《查詢(xún)通知書(shū)》進(jìn)行限期糾正的。 （一）違反《人民 幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的； （二）明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱(chēng)開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)的。 第五十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至留用察看處分；造成經(jīng)濟(jì)案件或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括 5000 元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）擅自泄露儲(chǔ)戶(hù)存款秘密的； （二）對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。 第四十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)；造成經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括 5000 元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）未經(jīng)審批或超越權(quán)限接收、處置抵貸資產(chǎn)的； （二）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵貸資產(chǎn)的； （三）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵貸資產(chǎn)的 ； （四）擅自放棄抵貸資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的； （五）抵貸資產(chǎn)接收、管理、處置過(guò)程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的； （六）在不良貸款管理、處置中，因失職造成超過(guò)訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫?；蛭丛谝?guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的。 第四十四條 信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括5000）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）私自銷(xiāo)毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或 憑證的； （二）未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無(wú)效的； （三）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過(guò)訴訟時(shí)效的。 第三十九條 在信貸辦理過(guò)程中，審批發(fā)放假名、冒名貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。 第三十五條 未按規(guī)定對(duì)客戶(hù)測(cè)定信用等級(jí)、測(cè)定最高綜合授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分。影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的。 第二節(jié) 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六條 違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在 1000 元（含 1000 元）以下的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分 ；造成貸款利息少收，損失金額 1000 元以上， 5000 元以下的（含 5000元），給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分；造成貸款利息少收，損失金額 5000 元以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分； 第二十七條 擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；超比例（或超限額）在 3%以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。 第二十二條 因違規(guī)行為被解除勞動(dòng)合同的人員，不再給予紀(jì)律處分；給予開(kāi)除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。 第十九條 高級(jí)管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理： （一）直接實(shí)施違規(guī)行為的； （二）決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的； （三）在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的。 第十八條 員工有違規(guī)行為，不夠開(kāi)除條件又不適宜繼續(xù)在本社工作的，除按照本辦法進(jìn)行處理外，可以給予限期調(diào)離處理。 第十七條 因違規(guī)行為，給本社造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。受拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，一律給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。 第十一條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的，同時(shí)應(yīng)給予扣發(fā)獎(jiǎng)金的經(jīng)濟(jì)處罰；受到降級(jí)（含）以上紀(jì)律處分的，一律解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)。罰款所得款項(xiàng)，由處罰部門(mén)交本社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)列專(zhuān)戶(hù)管理。 第七條 紀(jì)律處分主要適用于高級(jí)管理人員、主管人員、固定工和長(zhǎng)期合同工；對(duì)于人事檔案關(guān)系不在本社的員工、短期合同工，主要以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式進(jìn)行處理；經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式也應(yīng)用于高級(jí)管理人員、主管人員、固定工和長(zhǎng) 期合同工期。僅對(duì)過(guò)失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為單獨(dú)適用； （二）紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò) 、降級(jí)、降職、撤職、留用察看、開(kāi)除；根據(jù)《金融違規(guī)行為處罰辦法》中的有關(guān)紀(jì)律處分進(jìn)行規(guī)定。 第五條 本辦法適用于本社所有員工，包括固定工、長(zhǎng)期合同工和短期合同工。主管人員，是指各科室（部）業(yè)務(wù)主管，各分社主任。農(nóng)村信用合作社員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障社內(nèi)資產(chǎn)的安全和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本社各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本辦法。 高級(jí)管理人員，是指聯(lián)社主任、書(shū)記、副主任，各科室（部）科長(zhǎng)（經(jīng)理），各信用社主任。 （四）本社員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交 國(guó)家司法機(jī)關(guān)處理。 第二章 處理方式及規(guī)則 第六條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式： （一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款和扣發(fā)獎(jiǎng)金。 以上處理方式可以并處。單獨(dú)適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣 50 元，具體按照本社相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行。根據(jù)經(jīng)濟(jì)損失的不同程度，有關(guān)責(zé)任人將受到不同的紀(jì)律處分。 第十三條 因違反國(guó)家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。 第十五條 紀(jì)律處分期滿(mǎn)后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由聯(lián)社決定是否解除處分。 第十六條 各信用社從防范和警示的目的出發(fā)，可 以對(duì)所轄分社違規(guī)責(zé)任人作出通報(bào)批評(píng)的處理，通報(bào)批評(píng)可以單獨(dú)作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。離崗清收期滿(mǎn)，根據(jù)清收期間表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。一年期滿(mǎn)仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動(dòng)合同。 第二十一條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理： （一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果的； （二）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交待問(wèn)題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果的； （三）主動(dòng)檢舉 揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的； （四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本社造成的經(jīng)濟(jì)損失的； （五）有其他重大立功表現(xiàn)的。 第二十五條 聯(lián)社監(jiān)督部門(mén)有權(quán)對(duì)信用社、各職能科室的授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，未造成經(jīng)濟(jì)案件或濟(jì)經(jīng)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；造成經(jīng)濟(jì)案件或濟(jì)經(jīng)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分。 第三節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第三十一條 在應(yīng)用《銀行信貸登記咨詢(xún)系統(tǒng)》過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分，： （一）錯(cuò)誤登記 上報(bào)或?qū)﹀e(cuò)誤登記上報(bào)內(nèi)容未及時(shí)修改； （二）未及時(shí)登記、上報(bào)有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息，造成信貸數(shù)據(jù)信息遺漏、失真、誤導(dǎo)聯(lián)社決策的； （三）未在規(guī)定的時(shí)間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)的建設(shè)。 第三十四條 信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000元（不包括 5000元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行 調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的； （二）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無(wú)效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的。 第三十八條 信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處