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正文內(nèi)容

郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)銷(xiāo)售人員再教育試題和答案-全文預(yù)覽

  

【正文】 405060理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中的“客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)”內(nèi)容,由( )填寫(xiě)。正確錯(cuò)誤  客戶(hù)在辦理理財(cái)類(lèi)交易賬號(hào)密碼掛失、密碼重置、密碼更改時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶(hù)證件有效性,并留存復(fù)印件。正確錯(cuò)誤  開(kāi)辦機(jī)構(gòu)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的二級(jí)支行應(yīng)保證已經(jīng)獲得辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的資格。正確錯(cuò)誤  基金宣傳推介材料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí),基金合同生效不足六個(gè)月的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)?;鸸芾砣嘶鹜顿Y人基金托管人基金發(fā)起人基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( ),注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。正確錯(cuò)誤  基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示?;痄N(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。正確錯(cuò)誤  基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的,不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。半年1年2年3年基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及基金銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入( ),接受其自律管理。正確錯(cuò)誤  基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。正確錯(cuò)誤  基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu),不得相互出資或者持有股份。一個(gè)月三個(gè)月六個(gè)月九個(gè)月基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議之日起( )內(nèi),將銷(xiāo)售協(xié)議報(bào)送其主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。季度年度月周基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的,%的贖回費(fèi),并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。3457基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在( )中明確約定銷(xiāo)售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式,除客戶(hù)維護(hù)費(fèi)外,不得就銷(xiāo)售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。正確錯(cuò)誤  基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的,%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的( )計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤  基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的,%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的( )計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。二十萬(wàn)以下十萬(wàn)以下五萬(wàn)以下三萬(wàn)以下基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益,歸入基金財(cái)產(chǎn)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于( )年。持有人發(fā)起人托管人管理人基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。20%30%40%50%混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制,其中引入專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司類(lèi)項(xiàng)目權(quán)益類(lèi)投資比例不得超過(guò)( )。正確錯(cuò)誤  混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類(lèi)型(固定收益類(lèi)和權(quán)益類(lèi))的投資。一二三五國(guó)債不得更名,不可流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)谝?guī)定時(shí)間內(nèi)可以提前兌取。一名兩名三名四名固定收益類(lèi)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中,投資顧問(wèn)提供的預(yù)期收益水平可以低于本行制定的相應(yīng)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,在辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)凍結(jié)時(shí),應(yīng)至少有( )名有權(quán)機(jī)關(guān)的工作人員。1235根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,新開(kāi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)( )日不允許進(jìn)行基金申購(gòu)交易。多對(duì)一加辦關(guān)系變更客戶(hù)資料更改密碼解掛失密碼重置根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,下列理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)交易中應(yīng)由支行長(zhǎng)(支局長(zhǎng))授權(quán)的是( )。客戶(hù)需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu),預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的,該預(yù)約額度取消客戶(hù)預(yù)約后,可在全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)客戶(hù)預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制3次客戶(hù)預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額,小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,下列關(guān)于客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易,說(shuō)法不正確的是( )。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,同一基金品種當(dāng)日可以做( )次分紅方式變更。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí),理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。351015根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,客戶(hù)累計(jì)輸錯(cuò)( )次密碼后理財(cái)類(lèi)交易將被永久鎖定。T+1T+2T+3T+4根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,客戶(hù)辦理憑證式國(guó)債提前兌付(機(jī)構(gòu))時(shí),下列說(shuō)法不正確的是( )。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,客戶(hù)辦理基金TA賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)后,如果是新開(kāi)的賬號(hào),( )日可查詢(xún)基金公司確認(rèn)結(jié)果。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,客戶(hù)辦理國(guó)債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為100000,則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是( )。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,機(jī)構(gòu)客戶(hù)在申請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品撤單交易時(shí),下列說(shuō)法不正確的是( )。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,機(jī)構(gòu)客戶(hù)認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日可辦理提前兌取交易。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,個(gè)人投資者在辦理多對(duì)一加辦關(guān)系變更交易時(shí),需綜合柜員授權(quán)。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,不管客戶(hù)是否在郵儲(chǔ)開(kāi)立TA賬戶(hù),辦理基TA賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)交易時(shí)選擇“TA銷(xiāo)戶(hù)”。普通柜員綜合柜員支行行長(zhǎng)主管行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,下列人員中不屬于理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是( )。1235根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,審批機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的退網(wǎng)申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。審批、批準(zhǔn)審批、授權(quán)報(bào)審、授權(quán)報(bào)審、批準(zhǔn)根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)( )以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格。各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人“各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗多人”業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任二級(jí)支行各崗位不得兼任根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)可以在( )辦理所有機(jī)構(gòu)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。3年5年15年永久根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)可以向機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》,各一級(jí)分行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查,每年定期檢查不得少于次。應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)應(yīng)當(dāng)對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬,同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》,以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述,不正確的是( )。個(gè)人儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄個(gè)人結(jié)算對(duì)公結(jié)算個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人,為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶(hù)。正確錯(cuò)誤  負(fù)責(zé)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃管理的準(zhǔn)入和退出管理工作的是( )。正確錯(cuò)誤  非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資,包括買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額,以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。正確錯(cuò)誤  從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)取得( )頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》,且公司基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶(hù)有效隔離。正確錯(cuò)誤  《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定不針對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)??傂幸患?jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行( )是理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位,由事后監(jiān)督員負(fù)責(zé)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。 范文范例參考題目?jī)?nèi)容選項(xiàng)A選項(xiàng)B選項(xiàng)C選項(xiàng)D 基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)的啟用、( )和撤銷(xiāo)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶(hù)開(kāi)立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。總行一級(jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行( )負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷(xiāo)協(xié)議的簽署。北京石家莊西安天津“投資顧問(wèn)類(lèi)項(xiàng)目”,是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目,包括固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。投資顧問(wèn)符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)投資顧問(wèn)在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)違反合同約定行為,產(chǎn)生嚴(yán)重影響項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)投資顧問(wèn)按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種外,投資人申購(gòu)基金份額時(shí),必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。10%20%30%40%二級(jí)支行理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)日結(jié)軋賬。風(fēng)險(xiǎn)分析營(yíng)銷(xiāo)方案管理人評(píng)價(jià)客戶(hù)需求和市場(chǎng)前景分析風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。正確錯(cuò)誤  個(gè)人客戶(hù)憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的( )賬戶(hù)卡/折。宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶(hù)的宣傳資料電話(huà)、傳真、短信、郵件報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏理財(cái)銷(xiāo)售合同根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》,對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的,下列說(shuō)法不正確的是( )。代理基金儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)憑證式國(guó)債人民幣理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》,各一級(jí)分行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查,每年定期檢查不得少于1次。審計(jì)部門(mén)安全保衛(wèi)部門(mén)會(huì)計(jì)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定, 簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類(lèi)的保管期限是( )。個(gè)人綜合柜員對(duì)公綜合柜員個(gè)人普通柜員理財(cái)經(jīng)理根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,各級(jí)管理部門(mén)應(yīng)針對(duì)各類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位,下列不符合崗位要求的是( )。報(bào)審、批準(zhǔn)審批、授權(quán)報(bào)審、授權(quán)審批、批準(zhǔn)根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行( )方式。35710根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,審計(jì)部門(mén)每年要有計(jì)劃地對(duì)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行至少( )次常規(guī)稽查??傂幸患?jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生突發(fā)事件后,依據(jù)“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”負(fù)責(zé)制,作為處理突發(fā)事件和客戶(hù)投訴的第一責(zé)任人的是( )??蛻?hù)認(rèn)購(gòu)國(guó)債時(shí),系統(tǒng)實(shí)時(shí)將客戶(hù)資金賬戶(hù)相應(yīng)金額進(jìn)行扣款客戶(hù)認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日日間可辦理認(rèn)購(gòu)取消交易客戶(hù)辦理國(guó)債提前兌取,當(dāng)日日間不可辦理提前兌取取消交易已出單的憑證式國(guó)債客戶(hù)需將收款憑證交回網(wǎng)點(diǎn),辦理收單交易以解鎖資金根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,郵政儲(chǔ)蓄銀行二級(jí)支行可以直接與監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)和溝通理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)問(wèn)題。正確錯(cuò)誤  根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,個(gè)人投資者可在全國(guó)范圍內(nèi)辦理在辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約。元百元萬(wàn)元百萬(wàn)元根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》,柜員在辦理公檢法等國(guó)家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請(qǐng)交易時(shí),需要核實(shí)相關(guān)法律文件。機(jī)構(gòu)客戶(hù)所持有的相應(yīng)基金公司
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