【正文】 的 ） 短期借款 萬元 資本公積 萬元 其他應(yīng)收款 萬元 應(yīng)付票據(jù) 萬元 盈余公積 萬元 存貨 萬元 應(yīng)付帳款 萬元 未分配利潤 萬元 長期投資 萬元 預(yù)收帳款 萬元 累計利潤總額 萬元 固定資產(chǎn)凈值 萬元 其他應(yīng)付款 萬元 無形資產(chǎn) 萬元 長期負債 萬元 長短期借款構(gòu)成 銀行及其他債權(quán)人 數(shù) 額 期 限 到期日 擔保人及 擔保方式 有無逾期 11 上年生產(chǎn)經(jīng)營情況 年生產(chǎn)量 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 流入量 流出量 凈流量 銷售收入 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量 凈利潤 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量 上交利稅 總 額 現(xiàn)金凈流量 財務(wù)指標比率 項 目 上年度 期末 項 目 上年度 本期 資產(chǎn)負債率 % % 流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 % % 流動比率 % % 產(chǎn)權(quán)比率 % % 速動比率 % % 已獲利息倍數(shù) % % 存貨周轉(zhuǎn)率 % % 銷售凈利率 % % 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 % % 凈資產(chǎn)收益率 % % 3． 本年及下年的財務(wù)狀況預(yù)測 年份 總資產(chǎn) 凈資產(chǎn) 資產(chǎn) 負債率 計劃籌 資額 計劃還 款額 銷售 收入 利潤 總額 上交利 稅總額 4．單位沿革 12 （ 1）歷史沿革（單位成立、改制、增資擴股、上新項目、市場主要變化、主要負責人變動等情況及對單位發(fā)展產(chǎn)生重大影響的變遷過程） （ 2）行業(yè)現(xiàn)狀 及單位目前處于的生命周期（朝陽期、成熟期、夕陽期） （ 3）未來兩年內(nèi)可能發(fā)生的變化（單位改制、主要負責人變動等情況） （ 4）目前存在的法律訴訟或可能形成的法律糾紛 13 14 5． 主要產(chǎn)品的市場優(yōu)勢及供產(chǎn)銷情況 15 （ 1） 主要產(chǎn)品的市場優(yōu)勢 （ 產(chǎn)品的用途、性能、技術(shù)水平，產(chǎn)品目前處于壽命期的階段，市場發(fā)展前景，經(jīng)濟、社會效益，國內(nèi)外市場競爭能力，特殊行業(yè)許可證報批等情況） （ 2）供、產(chǎn)、銷情況（企業(yè)的生產(chǎn)能力、規(guī)模，供、產(chǎn)、銷情況，結(jié)算是否正 常等情況） 16 （ 3）重要客戶的情況（是否發(fā)生過大的變化等） 17 6．管理情況 18 （ 1）簡述單位內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置和財務(wù)、生產(chǎn)等管理制度（重點是內(nèi)控制度）的建設(shè)及執(zhí)行情況 （ 2）簡述產(chǎn)品質(zhì)量保證體系的建設(shè)及執(zhí)行情況 （ 3）簡述營銷體系的建設(shè)及運營情況 19 （ 4）單位信用等級、商譽及獲獎情況 20 管理團隊論述 （ 包括法定代表人及董事會成員、總經(jīng)理、財務(wù)、生產(chǎn)、銷售負責人等主要管理人員的基本情況、主要經(jīng)歷、技術(shù)專長、開拓能力 和工作業(yè)績及獎懲情況） 21 （ 1） 董事會成員（法定代表人及其他主要成員） （ 2）經(jīng)理層（總經(jīng)理及分管財務(wù)的經(jīng)理） （ 3）財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等中層管理人員 二、資金需求及用還款情況 22 （ 1） 資金需求情況（資金短缺原因，需求資金總額，已投資和籌集的資金來源，本次貸款金額、期限，所占需求資金總額的比例，貸款的具體用途等） （ 2） 貸款后帶來的經(jīng)濟、社會效益 （ 3）用款計劃和還款計劃安排 23 三、 反擔保措施 （本次貸款可以提供的單 位、個人資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、保證等措施；對外已提供擔保的金額、期限、擔保方式等情況） （ 1） 本 次貸款可提供的反擔保措施（參見反擔保措施參考表） （ 2）本次貸款前對外提供過的擔保情況（被擔保人、擔保金額、時間、期限、擔保方式等） 24 四、 未來兩年發(fā)展規(guī)劃及盈利預(yù)測 （ 1） 未來兩年發(fā)展規(guī)劃（經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，主要發(fā)展目標和規(guī)模，生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)劃，市場發(fā)展計劃，科技創(chuàng)新計劃，資金籌措和運用計劃，其他重要改革措施） （ 2）盈利預(yù)測（預(yù)期兩年的經(jīng)濟效益） 25 五、 本次貸款與銀行的聯(lián)系、協(xié)作情況及信貸部門意見 六、 與擔保公司的合作計劃及建議 七、 26 七、有關(guān)附件 有關(guān)附件要求與申報書紙張大小一致并加蓋公章，主要包括以下內(nèi)容： 營業(yè)執(zhí)照或法人登記證（當期年檢過的） 復(fù)印件 * 銀行開戶許可證復(fù)印件 稅務(wù)登記證（國稅、地稅）復(fù)印件 * 組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件 * 貸款證、貸款卡復(fù)印件及貸款卡密碼 * 資信證明 特殊行業(yè)經(jīng)營許可證復(fù)印件 法定代表人證明或任命書復(fù)印件 法定代表人身份證復(fù)印件及個人簡歷 注冊時和變更后的驗資報告復(fù) 印件 * 1單位章程 * 1 經(jīng)會計師事務(wù)所（或?qū)徲嫀熓聞?wù)所）審計的上兩年度的會計報表決算（復(fù)印件）和相應(yīng)的審計報告復(fù)印件，以及最近三個月的會計報表（復(fù)印件）。股東權(quán)益） 100% （ 8） 已獲利息倍數(shù) =息稅前利潤247。流動負債 （ 4） 存貨周 轉(zhuǎn)率 =銷售成本 247。 9 實收資本：為單位開辦時，各投資者認繳和實際繳納的資本總額。 通訊地址：單位現(xiàn)在常駐辦公地。 本表是單位申請流動資金貸款等擔保的重要初評依據(jù)，表列各項內(nèi)容、資料必須如實填寫，一旦發(fā)現(xiàn)填寫不實，當即取消申請資格。如在評審中發(fā)現(xiàn)有虛假或隱瞞的，擔保機構(gòu)有權(quán)終止擔保，由此引起的一切后果和責任，全部由本單位承擔。 負責代償項目的確認、追償?shù)认嚓P(guān)工作。 組織對通過復(fù)審的項目進行公司決策機構(gòu)評、專家評議。 對立項的項目，審查企業(yè)資料， 實地 調(diào)查企業(yè)經(jīng)營狀況、產(chǎn)品及技術(shù)前景，調(diào)查企業(yè)實際財務(wù)狀況，論證籌資料方案的合理性性和可行性；落實還款來源并評價其可行性。 負責安排公司各類會議會務(wù)，提請公司領(lǐng)導研究各部門送呈的各類報告、請示和計劃。公司匯集具有高素質(zhì)和豐富實踐經(jīng)驗的財會、金融、法律等專業(yè)人才。 五、經(jīng)營原則 依法經(jīng)營、平等自愿、安全穩(wěn)健、市場化運作。 中介服務(wù)多功能：以網(wǎng)絡(luò)為紐帶、以擔保為核心，為中小企業(yè)提供管理咨詢服務(wù)、融資介紹服務(wù)、信息化建設(shè)服務(wù)等多功能、全方位的 服務(wù)。 二、服務(wù)特色 充分利用寧波中小在線的政府資源優(yōu)勢和業(yè)務(wù)聯(lián) 盟優(yōu)勢，建成國內(nèi)第一家利用網(wǎng)絡(luò)資源開展中小企業(yè)擔保業(yè)務(wù)的融資擔保機構(gòu)，并形成自己快捷的服務(wù)特色。 1 寧波市中小在線擔保有限公司 擔保管理辦法 寧波市 中小 在線 擔保有限公司是 我市又 一 家專業(yè) 從事 中小企業(yè) 信用擔保業(yè)務(wù)的 融資服務(wù) 機構(gòu)。 一、服務(wù)口號 中小在線擔保，助推中小企業(yè)騰飛。 客戶管理會員制：所有申請擔保的企業(yè)和個人即為中小在線擔保公司的會員，進行會員信息管理和客戶關(guān)系管理系統(tǒng)化。 四、經(jīng)營方針 服務(wù)至上、講究效益、規(guī)范管理、穩(wěn)步發(fā)展。 公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度設(shè)立，組織嚴密，管理科學。 2 各部門職能： 一、綜合管理部 公司辦公室在總經(jīng)理領(lǐng)導下開展工作，負責組織貫徹上級和公司的 各項方針政策 ，起草公司重要文件、管理制度、辦法等，擬訂公司發(fā)展中長期規(guī)劃、年度計劃；聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)各部門工作。 二、擔保業(yè)務(wù)部 負責擔保業(yè)務(wù)的受理，進行資信評估，出具初評報告；組織立項前初評會議，報告初評結(jié)果，提出產(chǎn)否立項的建議。 對項目的反擔 保措施進行評價，認定或提出意見。 對承保項目進行全過程跟蹤監(jiān)控，及時提出處理意見，采取有效措施。 3 企業(yè)基本情況（初次申請）表 企業(yè)名稱 成立時間 聯(lián)系人姓名 職位 聯(lián)系地址 郵政編碼 聯(lián)系電話 手機 傳真 電子郵箱 網(wǎng)址 擬擔保貸款金額 擔保期限 企業(yè)概況 企業(yè)類型 銀行信用等級 法定代表人 經(jīng)營范圍 所屬行業(yè) 總資產(chǎn) 注冊資金 總負債 開戶行 資產(chǎn)負債率 月度均銷售收入 凈資產(chǎn) 長 期借款 借款種類 本次需要資金項目 /產(chǎn)品情況 貸款項目 項目總投資 項目效益 還款來源 可抵押物 可質(zhì)押物 可反擔保企業(yè)及個人 主要產(chǎn)品技術(shù) 情況 市場情況 可以郵件方式提交 4 編號：___________ 信 用 擔 保 申 報 書 單位名稱： （公章） 法定代表人： （簽章） 填報日期： 年 月 日 寧波市中小在線擔保有限公司制 5 6 地址：太原市迎澤大街 345號（山西省財政廳院內(nèi)） 電話：（ Tel） 0351— 4031088 傳真：（ Fax） 0351— 4039288 郵編：（ Code） 030001 網(wǎng)址： 7 本單位鄭重承諾：所提供的全部資料和所作陳述真實可靠。 申保書加蓋單位公章，同時附齊有關(guān)附件。 單位名稱：需填寫經(jīng)工商登記機關(guān)認定的全稱。 注冊資金：為本單位在工商機關(guān)登記注冊的金額。流動負債 （ 3） 速動比率 =(流動資產(chǎn)－存貨 )247。平均流動資產(chǎn) （ 7） 產(chǎn)權(quán)比率 =（負債總額 247。平均凈資產(chǎn)） 100% 注：以上各科目平均數(shù) =（期初數(shù)＋期末數(shù)）247。 （ 4）企業(yè)重大事項，要求企業(yè)在該事項發(fā)生之日起 5 日內(nèi)及時填報。 擔保業(yè)務(wù)的程序如何？ （ 1）擔保申請 （ 2）擔保初審 （ 3）祥細評審 （ 4）擔保審批 （ 5）簽定合同 （ 6）發(fā)放貸款 （ 7）正式擔保 （ 8）跟蹤管理 （ 9）擔保終結(jié) 企業(yè)如何申請擔保？ 企業(yè)申請擔保需填寫《山西省中小企業(yè)信用擔保項目申報