【正文】 現(xiàn)。借款人應當是經(jīng)工商行政管理機關(或主管機關)核準登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商戶或具有介休地區(qū)戶籍的具有完全民事行為能力，且年齡在60歲以下的自然人。 第八條 本公司原則上只發(fā)放保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款，嚴格控制發(fā)放信用貸款。 第六條 借款人與貸款人的借貸業(yè)務往來應當遵循自愿、平等、公平和誠實守信的原則。 第三條 本公司發(fā)放貸款應首先充分滿足區(qū)域內(nèi)農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的需要。第五十二條 經(jīng)股東會提議公司可以修改章程，修改章程須經(jīng)股東會代表公司三分之二以上表決權的股東通過后，由公司法定代表人簽署并報公司登記機關備案。公司經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應當將清算事務移交給人民法院。債權人應當自接到通知書之日起三十日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起四十五日內(nèi)，向清算組申報其債權。第九章 公司解散、清算第四十四條 公司有下列情形原因解散： (一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)； （二）股東會或者股東大會決議解散； （三）因公司合并或者分立需要解散； （四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；人民法院依照《公司法》第一百八十三條的規(guī)定予以解散。公司減資后的注冊資本不得低于法定的最低限額第四十二條 公司增加注冊資本時，股東認繳新增資本的出資，依照《公司法》設立有限責任公司繳納出資的有關規(guī)定執(zhí)行。公司應當自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權人，并于三十日內(nèi)在報紙上公告。公司應當自作出合并決議之日起十日內(nèi)通知債權人，并于三十日內(nèi)在報紙上公告。公司除法定會計帳冊外，不得另立會計帳冊。第三十六條 公司分配每年稅后利潤時，提取利潤的百分之十列入法定公積金，公司法定公積金累計超過公司注冊資本百分之五十時可不再提取。監(jiān)事的職權：一、檢查公司財務；二、對執(zhí)行董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的執(zhí)行董事、高級管理人員提出罷免的建議；三、當執(zhí)行董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時，要求執(zhí)行董事和經(jīng)理予以糾正；在執(zhí)行董事不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議；四、向股東會會議提出提案；五、依照《中國人民共和國公司法》第一百五十二條的規(guī)定，對執(zhí)行董事、高級管理人員提起訴訟；六、公司章程規(guī)定的其他職權。執(zhí)行董事在任期屆滿前股東會不得無故解除其職務。執(zhí)行董事由股東會代表三分之二以上表決權的股東同意選舉產(chǎn)生。召開股東會會議，應于會議召開十五目前通知全體股東。第二十七條 股東會行使下列職權：一、決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；二、選舉和更換執(zhí)行董事，決定有關執(zhí)行董事的報酬事項；三、選舉和更換監(jiān)事，決定有關監(jiān)事的報酬事項；四、審議批準執(zhí)行董事的報告或監(jiān)事的報告； 五、審議批準公司年度財務預、決算方案以及利潤分配、彌補虧損方案；六、對公司增加或減少注冊資本作出決議；七、對公司的分立、合并、解散、清算或者變更公司形式作出決議；八、修改公司的章程； 公司章程規(guī)定的其他職權。股東會由公司全體股東組成，股東會為公司最高權力機構。執(zhí)行董事、總經(jīng)理不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務提供擔保。第二十三條 執(zhí)行董事、監(jiān)事、總經(jīng)理應當遵守公司章程，忠實履行職責，維護公司利益，不得利用在公司的地位和職權為自己謀取私利。執(zhí)行期滿未逾五年者。第十八條 執(zhí)行董事、監(jiān)事、總經(jīng)理應遵守公司章程、《中華人民共和國公司法》和國家其他有關法律的規(guī)定。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉讓時各自出資比例形式優(yōu)先購買權。第十四條 股東的義務：一、按期足額繳納各自所認繳的出資額；二、以認繳的出資額為限承擔公司債務；三、公司辦理工商登記注冊后，不得抽回出資；四、遵守公司章程規(guī)定的各項條款；第十五條 出資的轉讓： 一、股東之間可以相互轉讓其全部出資或者部分出資；二、股東向股東以外的人轉讓其出資時，必須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。但是，全體股東約定不按照出資比例優(yōu)先認繳出資的除外。第二章 注冊資本、認繳出資額、實繳資本額第八條 公司注冊資金為21000萬元人民幣，資金構成為：序號出資人證件號碼出資額（萬元）出資占注冊資本比例出資時間1***420020%2210010%3210010%4210010%5210010%6210010%7210010%8210010%9210010%合計21000100%第九條 各股東認繳、實繳的公司注冊資本應在申請公司登記前，委托會計師事務所進行驗證。（依法須經(jīng)批準備的項目，經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。執(zhí)行董事簽字： 二0一四年九月十四日晉中市小額貸款有限公司章程(草案)第一章 總則第一條 為維護晉中市小額貸款有限公司(以下簡稱本公司)及本公司股東、債權人和利益相關人的合法權益，規(guī)范本公司經(jīng)營管理活動和組織行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《關于小額貸款公司試點的指導意見》、《小額貸款公司管理辦法》和其他有關規(guī)定，特制定本章程。四、擬任第一屆監(jiān)事任成貴：表決同意的股權為100%；不同意的股權為0％；棄權的股權為0％。出席會議的股東為 9人，占晉中市暢通小額小額貸款有限公司股權總額的100%，符合《中華人民共和國公司法》和《公司章程(草案)》的有關規(guī)定。目前，各項籌建任務已順利完成，并具備開業(yè)要求?；I建工作組經(jīng)多方考察，最終采取租賃方式選定介休市義棠鎮(zhèn)西堡村，一至三層樓結構，建筑面積約為400平方米作為營業(yè)場所，目前裝修工程基本完畢。(四)完成了內(nèi)部機構設置，配備了工作人員。一是按照《公司法》、《山西省小額貸款公司設立審批工作指引(試行)》及其他相關規(guī)章制度要求，組織起草了《晉中市小額貸款有限公司章程(草案)》。在此，我代表暢通公司的全體股東和籌建工作組向您們致以崇高的敬意和誠摯的感謝。(三)依據(jù)主管部門有關規(guī)定，制定籌建方案。從2012年我們確立了在介休組建小額貸款公司的思路，從開始醞釀到2014年7月2日山西省金融辦正式批準籌建歷經(jīng)2年6個月時間。 五、申請人聯(lián)系方式 姓名 聯(lián)系電話 傳真及Email 通訊地址 *** 13700552689 介休市西堡村 *** 18636070059 介休市塔西巷76號 為使暢通貸款公司盡早為介休地區(qū)提供小額貸款服務，按照有關規(guī)定和要求，現(xiàn)向貴辦提出開業(yè)申請。 (2)加強基礎管理和業(yè)務素質(zhì)、職業(yè)操守教育，嚴密防范操作風險?？鄢?jīng)營費用外，預計未來三年實現(xiàn)利潤總額分別為：100萬元、700萬元、1000萬元。業(yè)務規(guī)模第一年(2014年10—12月)貸款余額力爭達到3000萬元，第二年貸款余額力爭達到10000萬元，第三年貸款余額力爭達到18000萬元。 四、經(jīng)營方針及未來三年業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃 為確保暢通貸款公司的安全、穩(wěn)健運行，籌建工作組，根據(jù)發(fā)展需要提出了暢通貸款公司經(jīng)營方針及未來三年業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃，并經(jīng)執(zhí)行董事審閱通過。主要包括：《暢通貸款公司信貸管理制度》、《暢通貸款公司財務管理制度》、《暢通貸款公司風險監(jiān)控制度》、《暢通貸款公司信息披露制度》等主要內(nèi)部管理制度，并經(jīng)執(zhí)行董事審閱通過。該《章程（草案)》明確了公司的性質(zhì)、獨立法人地位、經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍、注冊資本數(shù)額、股權設置及股本構成、股東的權利與義務，股東會、執(zhí)行董事、監(jiān)事的權利與義務，《章程(草案)》對規(guī)范暢通貸款公司的組織與行為具有指導和約束作用。晉中市小額貸款有限公司開業(yè)申請材料晉中市小額貸款有限公司籌建組二O一四年七月12 / 84開業(yè)申請材料目錄一、開業(yè)申請書二、主管部門審查意見書三、籌建工作報告四、股東會、執(zhí)行董事會議決議五、公司章程六、驗資報告七、擬任執(zhí)行董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表八、擬任執(zhí)行董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪的記錄證明九、擬任執(zhí)行董事、監(jiān)事和高級管理人員的信用記錄十、主要管理制度十一、營業(yè)場所證明材料十二、法律意見書晉中市小額貸款有限公司籌建工作組文件暢通融籌辦[2014]2號 簽發(fā)人：*** ★晉中市小額貸款有限公司開業(yè)請示介休市政府金融辦： 根據(jù)山西省政府金融辦晉金復[2014]84號《關于同意晉中市小額貸款有限公司籌建的批復》文件，晉中市小額貸款有限公司籌建工作組在有關部門的指導、支持與幫助下，按照籌建程序和有關要求開展各項工作。二、業(yè)務范圍、章程制定、主要管理制度(一)業(yè)務范圍： 在介休市行政區(qū)域內(nèi)辦理各項中小額貸款 辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務 開展小企業(yè)發(fā)展、管理、財務等咨詢業(yè)務(二)章程制定：根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《山西省小額貸款公司設立審批工作指引(試行)》、《關于小額貸款公司試點的指導意見》、等相關法規(guī)和政策，籌建工作組，結合暢通貸款公司的實際情況，擬定了《晉中市小額貸款有限公司章程(草案)》。(3) 主要管理制度：為了確保暢通貸款公司開業(yè)后“有法可依、有章可循”，能夠?qū)崿F(xiàn)審慎、安全、穩(wěn)健經(jīng)營，實現(xiàn)規(guī)范化、制度化、科學化管理，暢通貸款公司制訂了符合管理要求的一系列制度。執(zhí)行董事聘任***為暢通貸款公司總經(jīng)理，負責公司的日常經(jīng)營和管理。(二)未來三年業(yè)務、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃：業(yè)務發(fā)展計劃。未來三年貸款利率按平均16％測算利息收入分別為：240萬元、1040萬元、2240萬元。按照現(xiàn)代企業(yè)管理模式，有效發(fā)揮股東會、執(zhí)行董事、監(jiān)事及總經(jīng)理“三會一層”的公司治理結構；設立專門的風險管理崗位，實行“分級審批”、“貸審分離”的審查構架。 (5)堅守分散風險原則，貸出款項最大單一客戶金額不超過全部實收資本的10％。(一)、前期醞釀、考察決策、達成共識。按照《山西省小額貸款公司設立審批工作指引(試行)》，***作為主發(fā)起人制定了出資方案，并于2014年6月1日與其余8位出資人簽訂了《出資人協(xié)議書》。為提高籌建工作效率，加快籌建進程，確保順利掛牌開業(yè)，成立了由***為組長的籌建工作組，籌建工作組全權負責展開了籌建的全面工作，籌建期間受到了介休市政府、各級金融辦、人民銀行等的大力支持與幫助。(二)起草《章程》，搭建主要議事規(guī)則。為了確保暢通貸款公司成立后即能依法合規(guī)開展業(yè)務經(jīng)營管理活動，逐步實現(xiàn)審慎經(jīng)營和規(guī)范化、制度化、科學化管理的目標，籌建工作組起草了暢通貸款公司《信貸管理制度》、《財務管理制度》、《風險監(jiān)控制度》、《信息披露制度》等制度，初步建立起與現(xiàn)代市場機制相適應的公司管理制度，并提請執(zhí)行董事審閱。(五)選定了營業(yè)場所。各位股東，暢通小額貸款公司的籌建工作得到了各有關部門高度關注與支持，同時也得到了各位股東的通力合作和大力協(xié)助，傾注了籌建工作組及工作人員的大量智慧、心血和情感。謝謝大家! 暢通小額貸款公司籌建工作組 二0一四年九月十四日晉中市小額貸款有限公司首次股東會決議(第l號)根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，晉中市小額貸款有限公司首次股東會于2014年7月22日在介休市暢通路橋有限公司會議室按照法定程序召開。三、擬任第一屆執(zhí)行董事***：表決同意的股權為100%；不同意的股權為0％；棄權的股權為0％。股東簽名： 二0一四年九月十四日晉中市小額貸款有限公司執(zhí)行董事決議本公司的執(zhí)行董事于2014年7月22日對籌建工作組提交的議案，作出決議如下：一、同意《暢通有限公司信貸管理制度》；二、同意《暢通有限公司財務管理制度》；三、同意《暢通有限公司風險監(jiān)控制度》；四、同意《暢通有限公司信息披露制度》；五、聘任***為本公司總經(jīng)理；六、同意本公司設置財務部、信貸部、審貸部和辦公室四個辦事機構。郵政編碼：032000第五條 經(jīng)營范圍：從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金，辦理以“三農(nóng)”為主的貸款、貼現(xiàn)業(yè)務。第七條 本公司不得從事或變相從事吸收存款、非法集資、違反國家利率規(guī)定發(fā)放貸款，不得暴力催債及主管部門規(guī)定不得從事的其他活動。新增資本時，股東有權優(yōu)先按照實繳的出資比例認繳出資。五、公司新增資本或其他股東轉讓股權時，股東有優(yōu)先認購權；六、公司終止后，依法分取公司剩余財產(chǎn)。經(jīng)股東同意轉讓的出資，在同等條件下其他股東對該轉讓的出資有優(yōu)先購買權。第十七條 本公司設總經(jīng)理、信貸部、審貸部、財務部、辦公室等具體辦理機構，分別負責處理公司在開展經(jīng)營活動中的各項日常具體事務。第二十一條 有下列情形之一的人員，不得擔任公司執(zhí)行董事、監(jiān)事、經(jīng)理：一、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人；二、因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪；被判處刑罰，執(zhí)行期未滿逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利。第二十二條 國家公務員不得兼任公司的執(zhí)行董事、監(jiān)事、總經(jīng)理。執(zhí)行董事、總經(jīng)理不得將公司的資金以其個人名義或者以其他個人名義開立