【正文】 市寶山區(qū)蘊川路5475號1033室辦公地址：上海東方路989號中達大廈2樓法定代表人：盛大聯(lián)系人：葉志杰聯(lián)系電話：021505835333011 客服電話：4000056355傳真：02150583533網(wǎng)址： \（33）嘉實財富管理有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號B座46樓0610單元辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路91號金地中心A座6層法定代表人：趙學軍聯(lián)系人：景琪聯(lián)系電話：01065215266客服電話：02120289890傳真：01065185678 基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金，并及時履行公告義務(wù)。(三)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元，基金管理人應(yīng)當及時向中國證監(jiān)會報告，說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。(二)基金募集失敗基金募集期屆滿，未達到基金合同的生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基金合同無法生效，則基金募集失敗?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。本基金權(quán)益登記由注冊登記機構(gòu)在基金合同生效后完成。但必須在辦理業(yè)務(wù)時保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。（5）注意事項：1）若有其他方面的要求，以銷售券商的說明為準。（1）業(yè)務(wù)辦理時間：基金發(fā)售日的9:3015:00（周六、周日不受理）。投資者可以撥打交通銀行客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話95559，或撥打各城市分行咨詢電話。（3）機構(gòu)客戶辦理開立交通銀行基金交易賬戶時，需指定經(jīng)辦人親自到網(wǎng)點并提交以下材料：1）工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本或民政部門、其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及復印件（加蓋機構(gòu)公章）；2）機構(gòu)對基金業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的《委托開戶及密碼預留授權(quán)書》（加蓋機構(gòu)公章、法定代表人私章）；3）機構(gòu)代碼證；4）經(jīng)辦人身份證件及復印件；5）填妥的《基金業(yè)務(wù)綜合申請表》，加蓋機構(gòu)公章和法人代表章；6）指定一個該基金銷售網(wǎng)點的資金結(jié)算賬戶為基金結(jié)算賬戶，用以對所有基金交易業(yè)務(wù)的資金清算。（4）有關(guān)注意事項1）投資者購買本基金應(yīng)使用工銀瑞信基金管理有限公司的開放式基金賬戶，已經(jīng)開立開放式基金賬戶的客戶無需再次開戶，只需在銷售點增加交易賬號；2）機構(gòu)投資者在代理基金業(yè)務(wù)網(wǎng)點申請認購基金時，其指定的銀行存款賬戶必須有足額的認購資金；3）機構(gòu)投資者認購基金申請須在公布的機構(gòu)投資人認購時間內(nèi)辦理；4）機構(gòu)投資者指定的銀行存款賬戶須是中國工商銀行客戶自助卡中的人民幣結(jié)算賬戶；5）機構(gòu)客戶在中國工商銀行進行開放式基金買賣時使用的資金賬戶必須是唯一的；6）已經(jīng)通過中國工商銀行認/申購其他開放式基金的客戶在中國工商銀行認購本基金時，需提交首次進行開放式基金買賣時使用的客戶自助卡。（3）辦理開戶的同時即可辦理認購手續(xù)，機構(gòu)投資者到中國工商銀行基金銷售網(wǎng)點認購時須攜帶以下資料：1）（2）開戶及認購程序1）辦妥中國工商銀行機構(gòu)結(jié)算賬戶并存入足額認購資金。2）認購資金在投資者提出認購申請當日17：00前未到賬，如果投資者選擇資金在申請當日未到賬不延期，則該筆申請作廢；如果投資者申請時選擇延期，則當日提交的申請在后五個工作日內(nèi)有效，申請受理日期以資金到賬日為準；通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交的認購申請，資金當日未到賬，則該筆申請作廢。網(wǎng)上交易系統(tǒng)在基金份額發(fā)售日全天24小時均可進行認購，但工作日16：00之后以及法定節(jié)假日的認購申請，視為下一交易日提交的認購申請。投資者可自T＋1日起在直銷中心打印認購業(yè)務(wù)確認書。11）填寫合格并且加蓋單位公章或預留印鑒的風險調(diào)查問卷。投資者不能以現(xiàn)金方式認購在直銷機構(gòu)開戶的機構(gòu)投資者必須指定一個銀行賬戶作為投資基金的唯一結(jié)算賬戶，今后投資者贖回及無效認（申）購的資金退款等資金結(jié)算均只能通過此賬戶進行。但必須在辦理業(yè)務(wù)時保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。2）個人投資者需本人親自到網(wǎng)點辦理開戶和認購手續(xù)。（4）提出認購申請：個人投資者在開立資金賬戶和基金賬戶并存入足額認購資金后，可申請認購本基金。此程序僅供投資者參考，具體程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準，新增銷售渠道的認購程序以有關(guān)公告為準。（5）若有其他方面的要求，以交通銀行的說明為準。通過交通銀行辦理個人投資者開戶和認購的程序（1）業(yè)務(wù)辦理時間基金發(fā)售日，柜面辦理時間：9:30到營業(yè)結(jié)束，15:00以后的申請視同下一工作日的申請（周六、周日及節(jié)假日業(yè)務(wù)辦理安排以當?shù)胤中幸?guī)定為準）。投資人于基金合同生效公告發(fā)布后到該行基金銷售網(wǎng)點辦理認購業(yè)務(wù)確認手續(xù)。中國工商銀行網(wǎng)點接受開戶申請后，投資人可于T＋2日以后到中國工商銀行代理基金業(yè)務(wù)網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù)確認手續(xù)。（4）繳款方式在線支付：客戶選擇在線支付，提交認購申請后，按系統(tǒng)提示進行操作，通過實時支付的方式繳款。通過工銀瑞信電子自助交易系統(tǒng)辦理個人投資者開戶和認購的程序（1）業(yè)務(wù)辦理時間基金份額發(fā)售的24小時均可進行認購，但工作日16：00之后以及周六、周日、法定節(jié)假日的認購申請，視為下一交易日提交的認購申請。（4）繳款方式通過直銷中心認購的個人投資者，需通過全額繳款的方式繳款，具體方式如下：1）投資者所填寫的票據(jù)在匯款用途中必須注明基金賬號及購買的基金名稱和基金代碼，將足額認購資金匯入本公司直銷賬戶，并確保認購資金在認購當日17：00前到賬。（3）提出認購申請個人投資者辦理認購申請需準備以下資料：1）填妥的《開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請書》；2）本人身份證件；3）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單聯(lián)原件及復印件；4）基金交易賬戶卡。三、個人投資者的開戶與認購程序（一）注意事項個人投資者認購基金可以在中國工商銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、中信萬通證券有限責任公司、中信證券（浙江）有限責任公司、招商證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、國都證券有限責任公司、華泰證券股份有限公司、國信證券股份有限公司、信達證券股份有限公司、中國中投證券有限責任公司、國聯(lián)證券股份有限公司、宏源證券股份有限公司、齊魯證券有限公司、中航證券有限公司、西南證券股份有限公司、華融證券股份有限公司、西藏同信證券有限責任公司、天相投資顧問有限責任公司、深圳眾祿基金銷售有限公司、北京展恒基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、杭州數(shù)米基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司、和訊信息科技有限公司、杭州金觀誠基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司等指定基金銷售網(wǎng)點以及工銀瑞信電子自助交易系統(tǒng)認購，認購金額起點為1,000元，如果認購金額在100萬元（含100萬元）以上，還可以選擇到直銷中心辦理。通過本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)認購，每筆最低金額（含認購費）為1,000（含1,000）元，追加認購單筆最低金額為1,000元，具體認購限額以投資者指定結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定為準。認購原則和認購限額（1）本基金認購采用金額認購方式。有效認購款項在基金募集期間形成的利息歸投資者所有，如基金合同生效，則折算為基金份額計入投資者的賬戶，利息轉(zhuǎn)份額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準。本基金認購費率如下：費用種類認購金額（M）費率認購費M 100萬元%100萬元 ≤ M 300萬元%300萬元 ≤ M 500萬元%M ≥ 500萬元按筆收取，1,000元/筆養(yǎng)老金特定認購費率M 100萬%100萬 ≤ M 300萬%300萬 ≤ M 500萬%M ≥ 500萬按筆收取，1000元/筆注：M為認購金額本基金認購費由認購人承擔，不列入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。（七）基金募集期與基金合同生效本基金自2013年7月15日至2013年8月9日面向投資者發(fā)售。（五）發(fā)售對象符合法律法規(guī)規(guī)定的個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。本基金采用的定期支付機制與收益分配不同，不需要考慮基金是否具備分紅能力，即基金在彌補上期虧損之后仍有可分配收益，而是以基金資產(chǎn)凈值為基準，按某一固定比例進行自動支付，簡而言之，投資者得到的支付現(xiàn)金流除基金收益外，可能包含部分基金資產(chǎn)。本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、利率風險、信用風險、再投資風險、流動性風險、操作風險、其他風險及本基金特有風險。風險提示證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。1在募集期間，除本公告所列的銷售機構(gòu)外，如增加其他銷售機構(gòu)，本公司將及時公告。投資者可以在基金合同生效后的第二個工作日起到原認購網(wǎng)點打印認購成交確認憑證或查詢認購成交確認信息。認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。通過銷售機構(gòu)認購每筆認購金額最低為1,000元人民幣，追加認購每筆最低金額為1,000元，實際操作中，對最低認購限額及交易級差以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。投資者的開戶和認購申請可同時辦理。直銷機構(gòu)為本公司直銷中心，銷售機構(gòu)包括中國工商銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、中信萬通證券有限責任公司、中信證券（浙江）有限責任公司、招商證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、國都證券有限責任公司、華泰證券股份有限公司、國信證券股份有限公司、信達證券股份有限公司、中國中投證券有限責任公司、國聯(lián)證券股份有限公司、宏源證券股份有限公司、齊魯證券有限公司、中航證券有限公司、西南證券股份有限公司、華融證券股份有限公司、西藏同信證券有限責任公司、天相投資顧問有限責任公司、深圳眾祿基金銷售有限公司、北京展恒基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、杭州數(shù)米基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司、和訊信息科技有限公司、杭州金觀誠基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司等。本基金的管理人和注冊登記機構(gòu)為工銀瑞信基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”），基金托管人為交通銀行股份有限公司（以下簡稱“交通銀行”）。