【正文】 集團(tuán)二級(jí)帳號(hào) 金額 憑證種類 憑證號(hào) 合計(jì)： 筆數(shù)： 金額： 打印日期 數(shù)據(jù)來(lái)源： 結(jié)構(gòu)參見(jiàn)批量文件結(jié)構(gòu) : NFGRPDTL(集團(tuán)帳戶發(fā)生額文件 ) 十、 集團(tuán)一級(jí)帳戶貸方結(jié)轉(zhuǎn)清單（ A11042） 所屬行： 一級(jí)帳戶開(kāi)戶行 主機(jī)接口文檔。 報(bào)表表樣： 中國(guó)工商銀行集團(tuán)帳戶代理計(jì)息清單 第 頁(yè) 地區(qū)號(hào)： 網(wǎng)點(diǎn)號(hào) ： 集團(tuán)付息帳號(hào) (1) 集團(tuán)付息帳號(hào)戶名 (2) 合計(jì)利息支出金額 (3) 合計(jì)集團(tuán)二級(jí)帳戶數(shù) (4) 集團(tuán)二級(jí)帳號(hào) 起息日期 止息日期 利 率(%) 積數(shù) /息余 沖正利息 調(diào)整利息 利息 未劃轉(zhuǎn)利息 已劃轉(zhuǎn)利息 科目號(hào) 小 計(jì) 合 計(jì) 會(huì)計(jì) (主管 ) 監(jiān)督 打印日期 數(shù)據(jù)來(lái)源： 本表數(shù)據(jù)來(lái)源于主機(jī)數(shù)據(jù)文件 NFGPINT集團(tuán)戶利息表(各幣種原幣種 )每次更新 報(bào)表出處： 按地區(qū)號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)出 報(bào)表場(chǎng)次信息： 1 打印條件： 區(qū)分幣種、地區(qū)號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、銀行帳號(hào) (BKACCNO)打印 排序條件： 按照地區(qū)號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、幣種、銀行帳號(hào) (BKACCNO)、科目號(hào)、帳號(hào) (ACCNO)、起息日期排序 數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)關(guān)系 (報(bào)表數(shù)據(jù)項(xiàng) amp。 報(bào)表版本與場(chǎng)次 0版本、 2場(chǎng) 取數(shù)條件 DRCRF=1 排序條件 按照被代理地區(qū)號(hào)、被代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、幣種、代理地區(qū)號(hào)、代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、帳號(hào)排序 區(qū)分條件 區(qū)分 : 地區(qū)號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、幣種 地區(qū)號(hào) =被代理地區(qū)號(hào) 網(wǎng)點(diǎn)號(hào) =被代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào) 輸出數(shù)據(jù)項(xiàng) 1 序 號(hào) SEQNO 9 2 （被）代理地區(qū)號(hào) AGZONENO 5 3 （被）代理網(wǎng)點(diǎn) AGBRNO 5 4 帳 號(hào) ACCNO 22 5 沖正標(biāo)志 UPDTRANF 1 6 金 額 AMOUNT 23 7 摘 要 SUMMARY 20 8 對(duì)方帳號(hào) RECIPACC 22 9 憑證種類 VOUHTYPE 3 10 憑 證 號(hào) VOUHNO 9 11 交易代碼 TRXCODE 5 12 柜 員 號(hào) TELLERNO 5 13 幣 種 CURRTYPE 3 132 六、 集團(tuán)帳戶他代本貸明細(xì)清單（ A11070） （系統(tǒng)內(nèi)無(wú)） 所屬行： 交易網(wǎng)點(diǎn)，報(bào)表內(nèi)容反映二級(jí)帳戶 主機(jī)接口文檔。文件數(shù)據(jù)項(xiàng)） 地 區(qū) 號(hào) = ZONENO 年 月 日 = 主機(jī)批量工作日期 幣 種 = CURRTYPE 序 號(hào) = 順序號(hào)， 9位 被代理地區(qū)號(hào) = BAGCZNNO 被代理網(wǎng)點(diǎn) = BAGCBRNO 帳 號(hào) = ACCNO 加校驗(yàn)位 22位 沖正標(biāo)志 = UPDTRANF 金 額 = AMOUNT 摘 要 = SUMMARY 對(duì)方帳號(hào) = RECIPACC 加校驗(yàn)位 22位 憑證種類 = VOUHTYPE 憑 證 號(hào) = VOUHNO 交易代碼 = TRXCODE 柜 員 號(hào) = TELLERNO 對(duì)同一被代理地區(qū)號(hào)、被代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào)小計(jì)：對(duì)金額小計(jì) 最后對(duì)金額合計(jì) 前臺(tái)報(bào)表開(kāi)發(fā)文檔。 報(bào)表表樣： 集團(tuán)帳戶本代他借明細(xì)清單 第 頁(yè) 地區(qū)號(hào)： 網(wǎng)點(diǎn)號(hào) 年 月 日 幣種： 單位： 序號(hào) 被代理地區(qū)號(hào) 被代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào) 帳號(hào) 沖正標(biāo)志 金 額 摘要 對(duì)方帳號(hào) 憑證種類 憑證號(hào) 交易代碼 柜員號(hào) 小計(jì) 小計(jì) 合計(jì) 監(jiān)督 打印日期 數(shù)據(jù)來(lái)源： 結(jié)構(gòu)參見(jiàn)批量文件結(jié)構(gòu) : NFGOCCBC (集團(tuán)二級(jí)帳戶本代他（他代本）表 ) 報(bào)表出處： 按地區(qū)號(hào)、代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào) 出 報(bào)表場(chǎng)次信息： 2 打印條件： 區(qū)分地區(qū)號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、幣種 地區(qū)號(hào) =代理地區(qū)號(hào) 網(wǎng)點(diǎn)號(hào) =代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào) 排序條件： 按照代理地區(qū)號(hào)、代理網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、幣種、被代理地區(qū)號(hào)、被代 理網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、帳號(hào)排序 數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)關(guān)系（報(bào)表數(shù)據(jù)項(xiàng) amp。（ 5 月份實(shí)現(xiàn)舊平臺(tái)報(bào)表， 8月份實(shí)現(xiàn)新平臺(tái)報(bào)表） 第三章 業(yè)務(wù)管理 第一節(jié) 業(yè)務(wù)管理報(bào)表 集團(tuán)賬戶管理報(bào)表通過(guò)前臺(tái)報(bào)表 查詢、 打印 。 附：集團(tuán)賬戶代理付息協(xié)議 集團(tuán)賬戶代理付息 四、額度調(diào)整 使用柜面“ 3838 集團(tuán)二級(jí)賬戶額度調(diào)整”交易或通過(guò)銀企互聯(lián)集團(tuán)二級(jí)賬戶額度調(diào)整接口，可對(duì)二級(jí)賬戶的額度調(diào)增或調(diào)減。 （二）業(yè)務(wù)流程圖 三、 集團(tuán)賬戶的計(jì)息 集團(tuán)賬戶在計(jì)息日只對(duì)一級(jí)賬戶按實(shí)際存款余額結(jié)息，由所在網(wǎng)點(diǎn)出具利息 回單 ；對(duì)二級(jí)賬戶只按控制余額計(jì)算其應(yīng)得利息額， 由一級(jí)賬戶所在網(wǎng)點(diǎn)出具 二級(jí)賬戶 應(yīng)計(jì)利息清單 。 。 總賬 戶 可用余額增加，子賬戶可用余額不變。 提交復(fù)核 由分賬戶開(kāi)戶行客戶經(jīng)理主管（具有協(xié)議維護(hù)權(quán)限）或注意：一級(jí)戶所在網(wǎng)點(diǎn)可在營(yíng)銷系統(tǒng)中變更協(xié)議涉及所有賬戶信息，但需二級(jí)戶所在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)；二級(jí)戶所在網(wǎng)點(diǎn)只可變更本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶的二級(jí)戶信息 。 如果是 利率變動(dòng)方式為“固定”，則我行單位活期存款賬戶利率 變動(dòng) 后，二級(jí)賬戶的代理計(jì)息利率不會(huì)隨之自動(dòng)調(diào)整，是結(jié)息時(shí)按照結(jié)息時(shí)的利率計(jì)息。 協(xié)議修改 點(diǎn)擊“修改”按鈕，進(jìn)入集團(tuán)二級(jí)賬號(hào)修改頁(yè)面 點(diǎn)擊“確定”按鈕，修改該條記錄。 （三）集團(tuán)二級(jí)賬戶協(xié)議確認(rèn) 預(yù)查詢 可以通過(guò)輸入集團(tuán)一級(jí)賬號(hào)查詢出本網(wǎng)點(diǎn)可以確認(rèn)的協(xié)議記錄，選擇一條記錄，點(diǎn)擊“確定”按鈕；也可不輸入賬號(hào)，直接點(diǎn)擊“確定”按鈕，系統(tǒng)顯示所有待 本機(jī)構(gòu)確認(rèn)的注意： 二級(jí)戶 協(xié)議復(fù)核后 ， 如賬戶 所屬 網(wǎng)點(diǎn) 不等于操作柜員 所屬網(wǎng)點(diǎn)，則協(xié)議還 需要 賬戶 所屬網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn) 后生效 。 交易畫(huà)面如下： 直接點(diǎn)擊查詢，或錄入 集團(tuán)一級(jí)戶賬戶再點(diǎn)擊查詢，顯示待復(fù)核一級(jí)戶列表 選擇待復(fù)核一級(jí)戶，點(diǎn)擊“確定”，進(jìn)入二級(jí)戶列 表。 點(diǎn)擊“確定”進(jìn)入集團(tuán)二級(jí)帳戶協(xié)議賬號(hào)列表畫(huà)面。 （一）集團(tuán)二級(jí)賬戶協(xié)議錄入 預(yù)查詢 法人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)具有錄入權(quán)限的用戶可以通過(guò)查詢方式，查詢出集團(tuán)二級(jí)帳 戶主申請(qǐng)客戶。 在法人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)建立集團(tuán)賬戶流程完成后，再使用“ 2100”交易將暫掛在 236099科目下過(guò)渡賬戶內(nèi)的余額結(jié)轉(zhuǎn)回二級(jí)賬戶。 （二）集團(tuán)二級(jí)戶要脫離集團(tuán)戶關(guān)系并繼續(xù)使用 ， 協(xié)辦行開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)需要先做 2124 銷戶計(jì)息交易， 然后使用 2100等轉(zhuǎn)賬交易將余額結(jié)轉(zhuǎn)為零，或根據(jù)客戶提交的承諾函和申請(qǐng)書(shū)直接使用 3838 集團(tuán)二級(jí)賬戶余額調(diào)整交易 將余額調(diào)整為零 ， 再 通過(guò)法人營(yíng)銷 系統(tǒng)采用集團(tuán)二級(jí)賬戶協(xié)議變更方式 刪除掛接關(guān)系 ， 該帳戶自動(dòng)調(diào)整為一般結(jié)算戶。 二、集團(tuán)一級(jí)賬戶變更 集團(tuán)二級(jí)賬戶需變更一級(jí)賬戶， 先 對(duì)二級(jí)賬戶進(jìn)行銷戶計(jì)息，并結(jié)轉(zhuǎn)余額為零，再在法人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)通過(guò) 集團(tuán)二級(jí)賬戶協(xié)議變更 功能 ，刪除集團(tuán) 二 級(jí)賬戶 ，脫離原集團(tuán)賬戶，然后按新 加入 集團(tuán) 賬戶 方式完成 集團(tuán)二級(jí)賬戶加入新的集團(tuán)賬戶體系 。 （ 2） 協(xié)辦行 通過(guò)“ 2100”交易，將 待轉(zhuǎn)為二級(jí)賬戶的存量賬戶 余額計(jì)入 236099 科目下一過(guò)渡賬戶內(nèi)，記賬后，確保指定賬戶 余額 清零 并 為“待銷戶”狀態(tài)。通過(guò)新增集團(tuán)二級(jí)賬號(hào)，建立集團(tuán)架構(gòu)。 （ 5）集團(tuán)二級(jí)賬戶協(xié)議確認(rèn)后，協(xié)辦行通過(guò)“ 2100”交易，將暫掛在 236099 科目下過(guò)度賬戶內(nèi)的余額結(jié)轉(zhuǎn)回二級(jí)賬戶。 （ 2） 協(xié)辦行 通過(guò)“ 2100”交易 ，將 待轉(zhuǎn)為二級(jí)賬戶的存量賬戶 余額計(jì)入 236099 科目下一過(guò)渡賬戶內(nèi)，記賬后，確保指定賬戶 余額 清零 并 為“待銷戶”狀態(tài)。新增時(shí)，承辦行可以一次性將全部二級(jí)賬號(hào)錄入。 上述代理計(jì)息信息可以通過(guò)協(xié)議變更方式修改。 定期存款、軍隊(duì)特種保密賬戶、國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定的保密賬戶、信貸業(yè)務(wù)管理專戶（貸款資金使用專戶、還款來(lái)源回收專戶等）以及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定有特殊用途管理的賬戶不得設(shè)置為集團(tuán)賬戶。 經(jīng)辦行可在銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立時(shí)設(shè)定將其設(shè)定為二級(jí)賬戶，也可將已開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶調(diào)整設(shè)置為二級(jí)賬戶。 第五節(jié) 制度辦法（文件索引） 《關(guān)于印發(fā)集團(tuán)賬戶管理辦法的通知》（工銀辦發(fā)[2020]327號(hào)）。除此之外，非零余額賬戶的對(duì)外收付與零余額賬戶規(guī)則相同。 （二）智能型集團(tuán)賬戶：是指集團(tuán)性客戶的總部開(kāi)立的一級(jí)賬戶除用于核算和統(tǒng)馭成員單位二級(jí)賬戶余額外，還直接對(duì)外辦理資金收付活動(dòng)，二級(jí)賬戶資金收付實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)一級(jí)賬戶。該賬戶的實(shí)際可用資金受本身可用余額及總賬戶可用余額的雙重制約。 一、 產(chǎn)品特點(diǎn) 集團(tuán)賬戶包括集團(tuán)總賬戶和集團(tuán)子賬戶，一個(gè)集團(tuán) 賬戶 只能開(kāi)立 一個(gè)總賬戶，但可以 同時(shí)開(kāi)立 多 個(gè)集團(tuán)子賬戶。通過(guò)集團(tuán)賬戶 功能 ， 集團(tuán)企業(yè) 可以 有效加強(qiáng) 對(duì)集團(tuán)成員單位 內(nèi)部資金 集中監(jiān) 控、 實(shí)現(xiàn)集團(tuán)企業(yè)對(duì)成員單位資 金 的實(shí)時(shí)歸集 、 提高 集團(tuán) 企業(yè) 資金使用率 、 降低財(cái)務(wù)成本 、有效防控 資金流動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn) 、 提高企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平 。集團(tuán)總賬戶的賬務(wù)處理方式與普通賬戶相同，發(fā)生資金收付業(yè)務(wù)時(shí)不聯(lián)動(dòng)子賬戶； 集團(tuán)子賬戶為虛擬余額賬戶，資金實(shí)際存放在總賬戶中。 第二節(jié) 術(shù)語(yǔ)定義（相關(guān)概念） 一、 集團(tuán)賬戶 集團(tuán)賬戶是指集團(tuán)性客戶的總部及其成員單位在我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的構(gòu)成一級(jí)賬戶和二級(jí)賬戶或多級(jí)賬戶關(guān)系的人民幣結(jié)算賬戶，有以下兩種模式： （一）