【正文】 表決權(quán)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提前通知監(jiān)事、行長(zhǎng)列席董事會(huì)會(huì)議，并通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派員列席參加。情況緊急，需要盡快召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的，可以隨時(shí)通過(guò)電話通知或者當(dāng)面口頭通知，但召集人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議上作出說(shuō)明。第一百三十七條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行情況；（三）簽署本行股權(quán)證、本行債券及其他有價(jià)證券；（四）簽署董事會(huì)重要文件和應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；（五）行使法定代表人的職權(quán)；（六）在因發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力而無(wú)法召集股東大會(huì)、董事會(huì)的緊急情況下，對(duì)本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；（七）法律法規(guī)、本章程規(guī)定的和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽取本行內(nèi)部審計(jì)部門和合規(guī)部門關(guān)于內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果的報(bào)告。第一百三十四條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，確定本行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)限額，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，確定并調(diào)整本行可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。第一百三十二條 董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng)以書面形式清晰界定，并作為董事會(huì)和高級(jí)管理層有效履行職責(zé)的依據(jù)。董事會(huì)規(guī)模和人員構(gòu)成應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及公司治理的有關(guān)要求，確保董事會(huì)專業(yè)、高效地履行職能。報(bào)酬和津貼的標(biāo)準(zhǔn)由董事會(huì)制訂，股東大會(huì)審議通過(guò)。第一百二十四條獨(dú)立董事在履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理人員及本行機(jī)構(gòu)和人員有違反法律法規(guī)及本行章程規(guī)定情形的，應(yīng)及時(shí)要求予以糾正并向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)罷免獨(dú)立董事的，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開前一個(gè)月內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)并向獨(dú)立董事本人發(fā)出書面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式陳述意見，并有權(quán)將該意見在股東大會(huì)會(huì)議召開五日前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。第一百一十九條 獨(dú)立董事可以委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。第一百一十六條 獨(dú)立董事在本行任職不得超過(guò)三年。（二）獨(dú)立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。第一百一十三條 國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員不得兼任本行獨(dú)立董事。本行的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好信譽(yù)，且同時(shí)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：（一）具有本科以上（含本科）學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（二）具有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。第一百零八條 未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或者董事會(huì)行事。否則，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)建議股東大會(huì)予以更換。對(duì)方為善意第三人者除外。本行應(yīng)當(dāng)保障董事工作的正常開展，為董事提供必要的工作條件和辦公場(chǎng)所。第一百零一條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)本行負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：（一）不得從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（二）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（三）不得挪用本行資金；（四）不得將本行資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)；（五）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，以本行財(cái)產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（六）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意，與本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（七）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行同類的業(yè)務(wù)；（八）不得接受他人與本行交易的傭金歸為己有；（九）不得擅自披露本行秘密；（十）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益；（十一）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。（三）董事候選人的任職資格和條件由董事會(huì)薪酬與提名委員會(huì)進(jìn)行初步審查。第一百條 董事提名和選舉方式：（一）本行第一屆董事候選人由籌建工作小組提名，經(jīng)股東大會(huì)選舉后報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門進(jìn)行任職資格審查。董事任期屆滿，連選可以連任。本行董事應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的任職資格條件。股東大會(huì)對(duì)提案進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)由律師、股東代表與監(jiān)事代表共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票，并當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果，決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)中止或不能作出決議外，股東大會(huì)不應(yīng)對(duì)提案進(jìn)行擱置或不予表決。第九十二條 董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決，并實(shí)行差額選舉。第八十八條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過(guò)：（一）本行增加或減少注冊(cè)資本；（二）本行合并、分立、解散和變更公司形式；（三）修改本行章程；（四）發(fā)行本行債券；（五）本行重大收購(gòu)事宜及回購(gòu)股份；（六）法律法規(guī)或本章程規(guī)定的，以及股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響、需要以特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)。第六節(jié) 股東大會(huì)的表決和決議第八十六條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。第八十四條 召集人應(yīng)當(dāng)保證會(huì)議記錄內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。第八十條 在年度股東大會(huì)上，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就其過(guò)去一年的工作向股東大會(huì)作出報(bào)告。監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉的一名監(jiān)事主持。第七十七條 股東大會(huì)召開時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)出席會(huì)議，行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議。法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。股東大會(huì)應(yīng)由律師見證并出具法律意見書。第七十二條 發(fā)出股東大會(huì)通知后，無(wú)正當(dāng)理由的，股東大會(huì)不應(yīng)延期或取消，股東大會(huì)通知中列明的審議事項(xiàng)不應(yīng)取消。第六十九條 召集人應(yīng)在年度股東大會(huì)召開二十日前以書面方式通知各股東，臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)于會(huì)議召開十五日前以書面方式通知各股東。第六十八條 本行召開股東大會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東，有權(quán)向本行提出提案。第六十五條 對(duì)于監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)予配合。監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在收到請(qǐng)求五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。第六十三條 單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東有權(quán)向董事會(huì)請(qǐng)求召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。第六十二條 監(jiān)事會(huì)有權(quán)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。第三節(jié) 股東大會(huì)的召集第六十條 董事會(huì)應(yīng)依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定召集股東大會(huì)。年度股東大會(huì)每年召開一次，應(yīng)當(dāng)于上一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的六個(gè)月內(nèi)舉行。股東在本行借款逾期未還期間內(nèi)，不得就其持有的本行股份行使表決權(quán)，本行應(yīng)將前述情形在股東大會(huì)會(huì)議記錄中載明。本條所稱“一致行動(dòng)”是指兩個(gè)以上的人以協(xié)議的方式（不論口頭或者書面）達(dá)成一致，通過(guò)其中任何一人取得對(duì)本行的投票權(quán)，以達(dá)到或者鞏固控制本行目的的行為。第五十條 本行股東以其持有的本行股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得董事會(huì)同意。主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向本行補(bǔ)充資本，不得阻礙其他股東對(duì)本行補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向本行作出資本補(bǔ)充的長(zhǎng)期承諾，主要股東作出的承諾應(yīng)作為本行資本規(guī)劃的一部分。經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書面請(qǐng)求后拒絕提起訴訟，或者自收到請(qǐng)求之日起三十日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使本行利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。第四十四條 股東提出查閱第四十三條第（五）項(xiàng)所述有關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)符合本行有關(guān)規(guī)定，并向本行提供證明其持有本行股份以及持股數(shù)量的書面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第四十一條 股東所持有的股權(quán)證被盜、遺失、滅失或損毀，可持合法有效的證明材料到本行辦理掛失手續(xù)，由股權(quán)管理部門補(bǔ)發(fā)股權(quán)證。第三十九條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)２家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)１家。第五章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) 股東第三十八條 本行股東為依法持有本行股份的自然人和法人，并符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向農(nóng)村商業(yè)銀行投資入股的條件。（七）支持本行遵守國(guó)家的法律法規(guī)，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)監(jiān)督管理制度，支持和促進(jìn)本行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（五）承擔(dān)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任。（二）適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)制度要求和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要，把黨的領(lǐng)導(dǎo)嵌入到銀行公司治理結(jié)構(gòu),經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略、重要人事調(diào)整、重大投資方案等重大事項(xiàng)在董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層決策前經(jīng)黨組織前置討論，有效發(fā)揮黨組織領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用。黨委書記、董事長(zhǎng)由同一人擔(dān)任，確定一名黨委副書記協(xié)助黨委書記抓黨建工作。本行積極采取措施防止股東及其關(guān)聯(lián)方占用或者轉(zhuǎn)移本行資金、資產(chǎn)及其他資源。本行對(duì)單個(gè)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的合計(jì)授信余額不得超過(guò)本行資本凈額的百分之十五。第三十一條本行的主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等為金融機(jī)構(gòu)的，本行與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。在董事會(huì)審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。股東以本行股份出質(zhì)為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)該嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會(huì)。股東變更或轉(zhuǎn)讓本行股份總額百分之一以下股份的，可以由董事會(huì)授權(quán)董事長(zhǎng)審批；變更或轉(zhuǎn)讓本行股份總額百分之一以上股份的，由董事會(huì)審議通過(guò)。股東依第二十六條第（三）項(xiàng)要求本行回購(gòu)其股份的，股份回購(gòu)價(jià)格不得高于本行上一年度經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)值。除上述情形外，本行不進(jìn)行買賣本行股份的活動(dòng)。第二節(jié) 股份增減和回購(gòu)第二十四條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)決議并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加注冊(cè)資本：（一）向社會(huì)投資者定向募股；（二）向現(xiàn)有股東派送紅股；（三）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（四）法律法規(guī)規(guī)定以及監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他方式。報(bào)告的具體要求和程序，按照監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。第三章 注冊(cè)資本和股份第一節(jié) 股份發(fā)行第十七條 本行注冊(cè)資本為人民幣363，434，774元。第十四條 本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理應(yīng)符合《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定。第十條 本行章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。本行股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任。英文簡(jiǎn)稱：Pingtan Rural Commercial Bank (PRCB)。本行經(jīng)福建省福州市工商行政管理局注冊(cè)登記，取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第二條 本行是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，由境內(nèi)自然人、企業(yè)法人依照《公司法》、《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)共同以發(fā)起設(shè)立方式成立的股份制地方金融機(jī)構(gòu)。英文名稱：Fujian Pingtan Rural Commercial Bank Company Limited。第七條 本行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東投資入股形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，本行財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。建立黨的工作機(jī)構(gòu)，配備一定數(shù)量的黨務(wù)工作人員，保障黨組織的工作經(jīng)費(fèi)。第十三條 本行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。第十六條 本行的經(jīng)營(yíng)范圍為：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；（三）辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事借記卡、貸記卡業(yè)務(wù)；（九）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十）經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；（十一）代理中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)和允許銷售的人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第二十條 本行單個(gè)自然人投資入股比例、職工自然人合計(jì)投資入股比例，以及單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有本行資本總額或股份總額 1%以上、5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第二十三條 本行（包括本行的分支機(jī)構(gòu)）或本行投資的其他金融機(jī)構(gòu)不得以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)買或擬購(gòu)買本行股份的行為提供任何資助。第二十六條 本行在下列情況下，可以依照法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，經(jīng)本行審議通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，收購(gòu)本行的股份：（一）減少本行注冊(cè)資本；（二）與持有本行股份的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合并；（三）將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本行員工； （四）股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購(gòu)其持有股份的；（五）法律法規(guī)及國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其他情形。屬于第二十六條第（三）項(xiàng)情形的，不得超過(guò)本行股份總額的百分之五；用于收購(gòu)的資金應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤(rùn)中支出；所收購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)在一年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。但經(jīng)本行同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。本行股東以本行股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)遵循以下規(guī)定:（一）本行股東質(zhì)押其持有的本行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和本行的利益。凡董事會(huì)認(rèn)定對(duì)本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。 （四）股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過(guò)其持有的本行股權(quán)的50%時(shí)，本行應(yīng)對(duì)其在股東大會(huì)和其派出的董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行減半限制。第三十三條 本行對(duì)主要股東或其控股股東、實(shí)