【正文】 第三節(jié) 招募、入職離職流程第二十六條 招募流程：采取公開招募和內(nèi)部人員介紹的方式開展FA的招募工作。第二十三條 FA專項(xiàng)條件：年齡在2340周歲之間，必須具有本科及以上學(xué)歷，具有兩年及以上保險(xiǎn)銷售、銀行業(yè)務(wù)、金融理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的人員學(xué)歷可以放寬至大專。FM必須定期參加由總公司授權(quán)、分公司組織的資格認(rèn)證專項(xiàng)培訓(xùn)，并考核通過(guò)；未考核通過(guò)，將免去FM職務(wù)；FM每年資格認(rèn)證專項(xiàng)培訓(xùn)和考核，由總公司進(jìn)行統(tǒng)一組織。第十九條崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育規(guī)定財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。對(duì)于保監(jiān)會(huì)和保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)通報(bào)不得申領(lǐng)《展業(yè)證》的人員（黑名單上的人員），公司將不予其簽署勞動(dòng)合同。根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，《資格證書》的有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。FD的主要工作職責(zé)有：、經(jīng)營(yíng)分析、FM輔導(dǎo)工作；、重點(diǎn)支行的開發(fā)與渠道維護(hù)；；。 MKC設(shè)立、撤并和FD任命、更換由分公司財(cái)富管理部提名，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核后上報(bào)總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批。第九條 MKD設(shè)立及FM的審批

所轄FA 10人以上，25人以下（不含F(xiàn)M）。第五條 本辦法銷售人員是指通過(guò)資格考試取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，符合財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員招募條件，與公司簽訂《勞動(dòng)合同》，受公司派遣，在銀行網(wǎng)點(diǎn)專職從事壽險(xiǎn)產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)、理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)等及從事業(yè)務(wù)管理工作的人員。通過(guò)作業(yè)模式的固化，實(shí)現(xiàn)對(duì)管理模式、服務(wù)模式的逐步固化。新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員管理辦法（二〇一〇試行版）總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部目 錄前言（注釋）第一章 總 則 第二章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及崗位職責(zé)第一節(jié) 組織架構(gòu)第二節(jié) 崗位職責(zé)第三章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員人事管理 第一節(jié) 資格管理第二節(jié) 招募條件第三節(jié) 招募流程第四節(jié) 核心技能第五節(jié) 保密管理第四章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員職涯規(guī)劃第一節(jié) 業(yè)務(wù)銷售路徑第二節(jié) 業(yè)務(wù)管理路徑第三節(jié) 榮譽(yù)授予路徑第五章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員薪資福利 第一節(jié) FA薪資構(gòu)成第二節(jié) FM薪資構(gòu)成第三節(jié) FD薪資構(gòu)成第四節(jié) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員的福利保障第六章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員考核管理第一節(jié) FA考核管理第二節(jié) FM考核管理第三節(jié) FD考核管理第七章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員合規(guī)管理第一節(jié) 嘉獎(jiǎng)第二節(jié) 處罰附 件 財(cái)富管理業(yè)務(wù)RTT管理機(jī)制前言（注 釋）一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)管理架構(gòu)名稱注釋架構(gòu)全稱英文對(duì)照名稱簡(jiǎn)稱 財(cái)富管理營(yíng)銷中心Fortune Marketing CenterMKC財(cái)富管理營(yíng)銷部Fortune Marketing DepartmentMKD二、財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員各職級(jí)名稱注釋關(guān)于業(yè)務(wù)銷售路徑人員各職級(jí)名稱注釋：職級(jí)全稱英文對(duì)照職級(jí)簡(jiǎn)稱資深財(cái)富顧問(wèn)三級(jí)Premium Fortune Advisor Level 3PFA3資深財(cái)富顧問(wèn)二級(jí)Premium Fortune Advisor Level 2PFA2資深財(cái)富顧問(wèn)一級(jí)Premium Fortune Advisor Level 1PFA1高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)三級(jí)Senior Fortune Advisor Level 3SFA3高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)二級(jí)Senior Fortune Advisor Level 2SFA2高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)一級(jí)Senior Fortune Advisor Level 1SFA1財(cái)富顧問(wèn)三級(jí)Fortune Advisor Level 3FA3財(cái)富顧問(wèn)二級(jí)Fortune Advisor Level 2FA2財(cái)富顧問(wèn)一級(jí)Fortune Advisor Level 1FA1財(cái)富顧問(wèn)助理Assistant Fortune Advisor AFA關(guān)于業(yè)務(wù)管理路徑人員營(yíng)銷部經(jīng)理職級(jí)名稱注釋：職級(jí)全稱英文對(duì)照職級(jí)簡(jiǎn)稱資深財(cái)富經(jīng)理Premium Fortune ManagerPFM高級(jí)財(cái)富經(jīng)理Senior Fortune ManagerSFM財(cái)富經(jīng)理Fortune ManagerFM關(guān)于業(yè)務(wù)管理路徑人員營(yíng)銷中心總監(jiān)職級(jí)名稱注釋：職級(jí)全稱英文對(duì)照職級(jí)簡(jiǎn)稱資深財(cái)富總監(jiān)Premium Fortune DirectorPFD高級(jí)財(cái)富總監(jiān)Senior Fortune DirectorSFD財(cái)富總監(jiān)Fortune DirectorFD三、財(cái)富管理業(yè)務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)名稱注釋指標(biāo)全稱英文對(duì)照簡(jiǎn)稱首年度新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)Standard First Year PremiumSFYP首年度新契約提獎(jiǎng)First Year CommissionFYC注：SFYP指：于本自然月內(nèi)及以前承保出單；于下一自然月5 日前客戶簽收，且15 日前完成回單；未在猶豫期內(nèi)撤、退保第一章 總 則第一條 為規(guī)范財(cái)富管理業(yè)務(wù)作業(yè)模式及流程、保證業(yè)務(wù)品質(zhì)、指導(dǎo)隊(duì)伍建設(shè)，滿足財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員職涯規(guī)劃的需要，打造一支“高忠誠(chéng)度、高素質(zhì)、高績(jī)效”的可持續(xù)發(fā)展的作業(yè)隊(duì)伍，全面推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，特制定《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員管理辦法（二○一○試行版）》（以下簡(jiǎn)稱“本辦法”）。財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員，原則上每人只管理1個(gè)駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)，最多不超過(guò)2個(gè)駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)（一主一輔）。 “高素質(zhì)” 是指銷售隊(duì)伍具備較高的綜合素質(zhì)和道德品質(zhì)，具備較強(qiáng)的服務(wù)技能和客戶經(jīng)營(yíng)能力“高績(jī)效” 是指銷售隊(duì)伍具備較強(qiáng)的理財(cái)技能和展業(yè)技能，具備多種類型產(chǎn)品的銷售能力，績(jī)效水平高、貢獻(xiàn)大。第二章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及崗位職責(zé)第一節(jié) 組織架構(gòu)第八條 分公司設(shè)立財(cái)富管理營(yíng)銷中心(以下簡(jiǎn)稱“MKC”)分公司本部及中心支公司銷售組織架構(gòu)設(shè)立營(yíng)銷中心(以下簡(jiǎn)稱“MKC”)，營(yíng)銷中心下設(shè)營(yíng)銷部(以下簡(jiǎn)稱“MKD”)，營(yíng)銷部下轄財(cái)富顧問(wèn)(以下簡(jiǎn)稱“FA”)。 第十條 MKC設(shè)立及FD的審批
（1）3個(gè)以上MKD（含3個(gè)）；
（2）人員總數(shù)40人以上（不含F(xiàn)D）。 第十二條 FM的職責(zé)FM是財(cái)富管理業(yè)務(wù)最基礎(chǔ)、最核心的銷售管理單位 MKD的責(zé)任人，F(xiàn)M的主要工作職責(zé)有：、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和日常管理工作； 、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的開發(fā)與渠道維護(hù)；；；第十三條 FD的職責(zé)FD是財(cái)富管理業(yè)務(wù)一線銷售具體指揮的組織人和責(zé)任人。在簽訂合同時(shí)，須將《資格證書》原件遞交公司審核，由公司復(fù)印留底后將證書原件退還本人。公司向財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該銷售人員的《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。重新入司的財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員，其簽約流程與新人報(bào)聘流程同。第二十條 FM專項(xiàng)資格管理，并定期進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)和認(rèn)證工作。第二節(jié) 招募條件第二十二條 招募條件：身體健康，形象氣質(zhì)佳，親和力強(qiáng)；無(wú)不良嗜好，無(wú)不良?xì)v史記錄；具有較強(qiáng)的溝通、銷售能力；具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛟诋?dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷肄k有本地暫住證；具有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格。第二十五條 有下列情況之一者不得招募：有違法犯罪或其它違法犯罪紀(jì)錄的；過(guò)往工作期間因違反規(guī)定被吊銷《保險(xiǎn)代理人資格證書》的；保險(xiǎn)監(jiān)管部門認(rèn)定不宜從事保險(xiǎn)工作的。FD、FM由分公司總經(jīng)理室復(fù)試通過(guò)后，報(bào)總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批后方可上崗，籌建機(jī)構(gòu)的FM、FD由總公司面試； FA由FD復(fù)試。培訓(xùn)合格且審批通過(guò)的辦理正式上崗手續(xù)。崗前培訓(xùn)合格后簽訂勞動(dòng)合同，參加網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)期間暫無(wú)銷售資格。具有豐富管理經(jīng)驗(yàn)的FM、FD必須經(jīng)總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批后，最高職級(jí)分別可掛靠SFM、SFD。第三十二條 調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)或離職時(shí)必須將原工作網(wǎng)點(diǎn)的所有信息及相關(guān)數(shù)據(jù)交還銀行及公司；第三十三條 不得以任何形式與任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人進(jìn)行秘密信息交換或出讓；第三十四條 不得向項(xiàng)目客戶銷售項(xiàng)目以外保險(xiǎn)產(chǎn)品或其他保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品或?qū)㈨?xiàng)目客戶信