《壽險客戶培訓(xùn)材料》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 為什么要進行個人理財 ? 值得關(guān)注的理財理論 個人理財規(guī)劃的基本步驟 中國證券市場現(xiàn)狀 個人理財規(guī)劃六步驟 收集財務(wù)資料 分析財務(wù)狀況 訂立財務(wù)目標(biāo) 設(shè)計財務(wù)計劃 執(zhí)行財務(wù)計劃 定期檢討修訂 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 負(fù)債 流動資產(chǎn) 現(xiàn)金 銀行活期存款 銀行定期存款 貨幣市場基金 短期負(fù)債 應(yīng)付帳單 待繳稅款 私人貸款 信用卡透支 投資資產(chǎn) 債券、股票 基金（除貨幣基金） 房地產(chǎn)、投資類保險產(chǎn)品 其它 長期負(fù)債 房產(chǎn)按揭 汽車貸款 其它 家庭資產(chǎn) 自住物業(yè)、汽車 家用電器、家具 首飾、藝術(shù)品 其它 資產(chǎn)合計 X 負(fù)債合計 Y 您的身家 XY 個人收支狀況表 收入 支出 薪酬 工資 獎金 固定開支 房租 按揭款 保險費用 稅款 儲蓄投資收益 存款利息 貨幣市場基金收益 債券利息、股息、房租 不固定開支 衣 食 交通 不定期收入 投資獲利（差價） 賭博 其它 非必要開支 旅游 娛樂 交際 收入合計 X 支出合計 Y 每月收支節(jié)余 XY 明確理財目標(biāo) 目標(biāo)類別 說明 必須達到的短期目標(biāo) 對你的人生歷程及生活有重大意義的目標(biāo)，短期目標(biāo)通常指的是 5年內(nèi)達到的目標(biāo)，因人生階段不同該目標(biāo)有所不同。如果收益率為8%，則資產(chǎn)翻番的時間為 72/8=9年。 30年 247。 2022 12個月 15年＝ 36萬 ? 總計： 還差多少錢？？ ? 247。 投機層 ? ST垃圾股 ? 衍生工具 ? 炒樓 中線投資 ? 藍(lán)籌股 ? 進取型基金 長線平衡投資 ? 退休儲蓄計劃 ? 保本增值計劃 ? 藍(lán)籌股基金 ? 穩(wěn)健型股票基金 保障層 ? 現(xiàn)金儲蓄 ? 保險計劃 ?
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