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《壽險(xiǎn)客戶培訓(xùn)材料》ppt課件(文件)

 

【正文】 驟 中國(guó)證券市場(chǎng)現(xiàn)狀 周期理論 —— 個(gè)人財(cái)富生命周期 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 累積財(cái)富 消耗財(cái)富 整固 財(cái)富 累積財(cái)富 消耗財(cái)富 整固 財(cái)富 財(cái)富 財(cái)富 年齡 年齡 周期理論 —— 理財(cái)規(guī)劃周期 孩童 求學(xué) 成人、結(jié)婚、發(fā)展事業(yè) 退休前 退休生活 保障家庭、建立財(cái)政基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)增值 保障資產(chǎn) 享受計(jì)劃成果 ?建立現(xiàn)金儲(chǔ)蓄 ?保險(xiǎn) ?養(yǎng)成定期定額的儲(chǔ)蓄習(xí)慣 ?計(jì)劃安居 ?訂立子女教育基金 ?建立退休目標(biāo) ?稅務(wù)計(jì)劃 ?運(yùn)用多余資金建立投資組合 ?減輕負(fù)債 ?降低投資 ?組合的風(fēng)險(xiǎn)程度 ?信托計(jì)劃 ?訂立遺囑 ?增值理財(cái)工具 0 10 20 30 40 50 60 70 80 85 理財(cái)三角理論 資金投放 風(fēng)險(xiǎn)程度 多 高 如果是活期,則需要 124年。 10000點(diǎn) 在這波牛市中,一切看起來(lái)都不是邀不可及的目標(biāo) 之一:證券市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng) ,只虧不賺 為何只虧不賺? ? 缺乏基本的證券投資常識(shí) ? 缺乏一顆平常心 ? 缺乏一家有責(zé)任感的證券公司為您服務(wù) 關(guān)于證券投資的幾個(gè)誤區(qū) : 之二:中國(guó)股市就是一個(gè)賭場(chǎng),投資股市就 是賭博 投資股票是在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、上市公司進(jìn)行全面細(xì)致的研究分析基礎(chǔ)上做出的投資行為,它是一門嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué),不是撞大運(yùn)式的賭博。
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