《壽險客戶培訓材料》ppt課件(文件)
【正文】 驟 中國證券市場現(xiàn)狀 周期理論 —— 個人財富生命周期 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 累積財富 消耗財富 整固 財富 累積財富 消耗財富 整固 財富 財富 財富 年齡 年齡 周期理論 —— 理財規(guī)劃周期 孩童 求學 成人、結(jié)婚、發(fā)展事業(yè) 退休前 退休生活 保障家庭、建立財政基礎(chǔ)、財務(wù)增值 保障資產(chǎn) 享受計劃成果 ?建立現(xiàn)金儲蓄 ?保險 ?養(yǎng)成定期定額的儲蓄習慣 ?計劃安居 ?訂立子女教育基金 ?建立退休目標 ?稅務(wù)計劃 ?運用多余資金建立投資組合 ?減輕負債 ?降低投資 ?組合的風險程度 ?信托計劃 ?訂立遺囑 ?增值理財工具 0 10 20 30 40 50 60 70 80 85 理財三角理論 資金投放 風險程度 多 高 如果是活期，則需要 124年。 10000點 在這波牛市中，一切看起來都不是邀不可及的目標 之一：證券市場是一個高風險市場 ,只虧不賺 為何只虧不賺？ ? 缺乏基本的證券投資常識 ? 缺乏一顆平常心 ? 缺乏一家有責任感的證券公司為您服務(wù) 關(guān)于證券投資的幾個誤區(qū) : 之二：中國股市就是一個賭場，投資股市就 是賭博 投資股票是在對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、上市公司進行全面細致的研究分析基礎(chǔ)上做出的投資行為，它是一門嚴謹?shù)目茖W，不是撞大運式的賭博。
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