《理財業(yè)務介紹》ppt課件-全文預覽
【正文】 收益類產(chǎn)品 共贏 收益分層型產(chǎn)品 （二）產(chǎn)品體系－品牌標識 現(xiàn)金寶 現(xiàn)金寶系列產(chǎn)品 智慧 理財 （二）產(chǎn)品體系 債券類理財產(chǎn)品 ? 運作模式 采取銀信合作模式，我行作為理財產(chǎn)品的管理人委托信托公司設立專門的信托計劃，以信托計劃的名義參與銀行間市場債券交易。 9期 174期 我行理財數(shù)據(jù) 貨幣市場類占比 %， 債券類占比 % 機構客戶占比 %，個人客戶占比 % 1個月以內產(chǎn)品占比 % 13個月產(chǎn)品占比 % 36個月產(chǎn)品占比 % 612個月產(chǎn)品占比 % 發(fā)行安排情況 ?每周發(fā)布發(fā)行計劃； ?零售產(chǎn)品發(fā)行基本不斷檔，每天有產(chǎn)品，到期有續(xù)接； ?“ 現(xiàn)金寶” 、開放式 產(chǎn)品保證機構客戶每日有銷售； ?時點安排： 6月末， 6期產(chǎn)品集中到期兌付，兌付資金 ； 9月末， 16期產(chǎn)品集中到期兌付，兌付資金 。 《 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品報告的簡單要點清單 》 和 《 理財產(chǎn)品風險評級及客戶評估模板（討論稿） 》 。 露和合規(guī)管理 。 ； 。 《 中國銀監(jiān)會關于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務有關事項的通知》（銀監(jiān)發(fā) ? 2022? 72號） （ 1）信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務過程中，應堅持自主管理原則； （ 2）銀信合作的融資類業(yè)務余額占銀信理財合作業(yè)務余額的比例不得高于 30%； （ 3）既有的銀信理財合作業(yè)務，商業(yè)銀行須將表外資金在 2022年內轉入表內； （ 4）銀信合作的投資類業(yè)務不得投資于非上市公司股權。 ? 每個交易日根據(jù)各報價行的報價，剔除最高、最低各 2家報價，并于 11:30對外發(fā)布。 （一）理財產(chǎn)品分類 九大類 – 按投資對象分類 ? 債券投資類 ? 貨幣市場類 ? 信貸融資類 ? 組合投資類 ? 證券投資類 ? 股權投資類 ? 結構性產(chǎn)品 ? QDII產(chǎn)品 ? 新興產(chǎn)品 面向普通客戶的理財產(chǎn)品主要集中在前四類， 后五類更多面向私人銀行客戶發(fā)行。理財業(yè)務介紹 金融市場部 保本型理財產(chǎn)品納入年度存款考核 一、 保本型理財產(chǎn)品 是指我行自主發(fā)行的、我行按照約定條件向客戶保證理財本金支付的理財產(chǎn)品，包括 保證收益理財產(chǎn)品和保本浮動收益理財產(chǎn)品 。 銀行只是接受客戶的授權管理資金； 投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。 ? 品種包括隔夜、 1周、 2周、 1個月、 3個月、 6個月、 9個月及 1年。 銀信理財合作 《中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀信合作有關事項的通 知》 (銀監(jiān)發(fā) [2022]111 號 ) （ 1）全文共 11條，聚焦銀信合作業(yè)務的交易結構，進一 步規(guī)范商業(yè)銀行與信托公司業(yè)務合作行為； （ 2）銀信合作理財產(chǎn)品不得投資于理財產(chǎn)品發(fā)行銀行自身的信貸資產(chǎn)或票據(jù)資產(chǎn)； （ 3）明確信貸資產(chǎn)證券化過程中信托公司、銀行各自的責任和義務。 ：強化對銷售環(huán)節(jié)的規(guī)范，強化“將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶”的理念； ，標準基本比照個人理財； ，客戶和產(chǎn)品均要風險評級 。 資產(chǎn)池類理財基本止步！ (四 ) 中國銀監(jiān)會主席尚福林在銀監(jiān)會 2022年第四次經(jīng)濟金融形勢通報分析會上強調 —— 、高收益的理財產(chǎn)品變相高息攬儲，在月末、季末變相調節(jié)存貸比等監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利 。 控制目標分為“發(fā)行只數(shù)”和“募集資金金額” ，規(guī)定四季度理財業(yè)務實際數(shù)不能超過上報的計劃數(shù)額。 目錄 1 2 3 4 理財業(yè)務基礎介紹 理財業(yè)務發(fā)展概況 我行理財業(yè)務介紹 分（支）行理財業(yè)務工作指引 三、我行理財業(yè)務介紹 （一）發(fā)展歷程 （二）產(chǎn)品體系 （三）內部流程 （一）發(fā)展歷程 我行理財再出發(fā) 首期債券類理財產(chǎn)品發(fā)行 信貸融資類理財止步 銀監(jiān)會劍指銀信合作 “輝煌五載”行慶專屬 首推節(jié)日概念產(chǎn)品 銀行間市場品種全覆蓋 新推貨幣市場類理財 融資類理財全部暫停 省銀監(jiān)叫停票據(jù)理財 實施差異化服務 推出分層報價產(chǎn)品 與 SHIBOR掛鉤產(chǎn)品 安徽省內首推 7天% 改革全行理財管理模式 行長辦公會決議 與 SHIBOR掛鉤報價產(chǎn)品 推出嵌套保底收益的 產(chǎn)品銷售無斷檔 推出“現(xiàn)金寶”系列 “周周贏”和“雙周
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