《理財(cái)業(yè)務(wù)介紹》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 收益類產(chǎn)品 共贏 收益分層型產(chǎn)品 （二）產(chǎn)品體系－品牌標(biāo)識 現(xiàn)金寶 現(xiàn)金寶系列產(chǎn)品 智慧 理財(cái) （二）產(chǎn)品體系 債券類理財(cái)產(chǎn)品 ? 運(yùn)作模式 采取銀信合作模式，我行作為理財(cái)產(chǎn)品的管理人委托信托公司設(shè)立專門的信托計(jì)劃，以信托計(jì)劃的名義參與銀行間市場債券交易。 9期 174期 我行理財(cái)數(shù)據(jù) 貨幣市場類占比 %， 債券類占比 % 機(jī)構(gòu)客戶占比 %，個(gè)人客戶占比 % 1個(gè)月以內(nèi)產(chǎn)品占比 % 13個(gè)月產(chǎn)品占比 % 36個(gè)月產(chǎn)品占比 % 612個(gè)月產(chǎn)品占比 % 發(fā)行安排情況 ?每周發(fā)布發(fā)行計(jì)劃； ?零售產(chǎn)品發(fā)行基本不斷檔，每天有產(chǎn)品，到期有續(xù)接； ?“ 現(xiàn)金寶” 、開放式 產(chǎn)品保證機(jī)構(gòu)客戶每日有銷售； ?時(shí)點(diǎn)安排： 6月末， 6期產(chǎn)品集中到期兌付，兌付資金 ； 9月末， 16期產(chǎn)品集中到期兌付，兌付資金 。 《 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品報(bào)告的簡單要點(diǎn)清單 》 和 《 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級及客戶評估模板（討論稿） 》 。 露和合規(guī)管理 。 ； 。 《 中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā) ? 2022? 72號） （ 1）信托公司在開展銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)堅(jiān)持自主管理原則； （ 2）銀信合作的融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于 30%； （ 3）既有的銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行須將表外資金在 2022年內(nèi)轉(zhuǎn)入表內(nèi)； （ 4）銀信合作的投資類業(yè)務(wù)不得投資于非上市公司股權(quán)。 ? 每個(gè)交易日根據(jù)各報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)，剔除最高、最低各 2家報(bào)價(jià)，并于 11:30對外發(fā)布。 （一）理財(cái)產(chǎn)品分類 九大類 – 按投資對象分類 ? 債券投資類 ? 貨幣市場類 ? 信貸融資類 ? 組合投資類 ? 證券投資類 ? 股權(quán)投資類 ? 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 ? QDII產(chǎn)品 ? 新興產(chǎn)品 面向普通客戶的理財(cái)產(chǎn)品主要集中在前四類， 后五類更多面向私人銀行客戶發(fā)行。理財(cái)業(yè)務(wù)介紹 金融市場部 保本型理財(cái)產(chǎn)品納入年度存款考核 一、 保本型理財(cái)產(chǎn)品 是指我行自主發(fā)行的、我行按照約定條件向客戶保證理財(cái)本金支付的理財(cái)產(chǎn)品，包括 保證收益理財(cái)產(chǎn)品和保本浮動收益理財(cái)產(chǎn)品 。 銀行只是接受客戶的授權(quán)管理資金； 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。 ? 品種包括隔夜、 1周、 2周、 1個(gè)月、 3個(gè)月、 6個(gè)月、 9個(gè)月及 1年。 銀信理財(cái)合作 《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通 知》 (銀監(jiān)發(fā) [2022]111 號 ) （ 1）全文共 11條，聚焦銀信合作業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)一 步規(guī)范商業(yè)銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作行為； （ 2）銀信合作理財(cái)產(chǎn)品不得投資于理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行自身的信貸資產(chǎn)或票據(jù)資產(chǎn)； （ 3）明確信貸資產(chǎn)證券化過程中信托公司、銀行各自的責(zé)任和義務(wù)。 ：強(qiáng)化對銷售環(huán)節(jié)的規(guī)范，強(qiáng)化“將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶”的理念； ，標(biāo)準(zhǔn)基本比照個(gè)人理財(cái)； ，客戶和產(chǎn)品均要風(fēng)險(xiǎn)評級 。 資產(chǎn)池類理財(cái)基本止步！ (四 ) 中國銀監(jiān)會主席尚福林在銀監(jiān)會 2022年第四次經(jīng)濟(jì)金融形勢通報(bào)分析會上強(qiáng)調(diào) —— 、高收益的理財(cái)產(chǎn)品變相高息攬儲，在月末、季末變相調(diào)節(jié)存貸比等監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利 。 控制目標(biāo)分為“發(fā)行只數(shù)”和“募集資金金額” ，規(guī)定四季度理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)際數(shù)不能超過上報(bào)的計(jì)劃數(shù)額。 目錄 1 2 3 4 理財(cái)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)介紹 理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展概況 我行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹 分（支）行理財(cái)業(yè)務(wù)工作指引 三、我行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹 （一）發(fā)展歷程 （二）產(chǎn)品體系 （三）內(nèi)部流程 （一）發(fā)展歷程 我行理財(cái)再出發(fā) 首期債券類理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行 信貸融資類理財(cái)止步 銀監(jiān)會劍指銀信合作 “輝煌五載”行慶專屬 首推節(jié)日概念產(chǎn)品 銀行間市場品種全覆蓋 新推貨幣市場類理財(cái) 融資類理財(cái)全部暫停 省銀監(jiān)叫停票據(jù)理財(cái) 實(shí)施差異化服務(wù) 推出分層報(bào)價(jià)產(chǎn)品 與 SHIBOR掛鉤產(chǎn)品 安徽省內(nèi)首推 7天% 改革全行理財(cái)管理模式 行長辦公會決議 與 SHIBOR掛鉤報(bào)價(jià)產(chǎn)品 推出嵌套保底收益的 產(chǎn)品銷售無斷檔 推出“現(xiàn)金寶”系列 “周周贏”和“雙周
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