壽險監(jiān)管法律法規(guī)培訓 (新)-全文預覽
【正文】 位 ,轉(zhuǎn)賬支票要填寫抬頭，嚴禁為洗錢或其他不當款項轉(zhuǎn)移提供工具。 ? 嚴格遵守銀行存款收支兩條線制度 ,按照上級公司批準的用途使用賬戶，嚴禁混淆收、支賬戶。 ? 嚴格按照總公司的考核標準實行銀行代付方式支付退保金、理賠款，防范資金風險。經(jīng)核查，劉的工資卡上所有資金均已劃走，余額為 。資陽營銷服務部郵儲代理保費歸集到以內(nèi)江中支財務負責人劉某個人名義開辦的郵儲存折上，存折由公司出納保管，密碼由劉本人掌握。 ? 嚴格按照總公司的考核標準實行銀行代收保費，防范資金風險。 ? 《 關(guān)于加強財務資金管理的通知 》 (保監(jiān)壽險[2022]680號 )。贈送保險活動必須得到省級分公司批準，并及時向當?shù)乇１O(jiān)局報告贈送保險的有關(guān)情況。 ? 壽險公司贈送保險，必須取得被保險人書面同意為其投保的授權(quán)，并出具正式保單。 ? 銀行代理業(yè)務費用資金領(lǐng)取和發(fā)放的管理要合規(guī)，要建立、登記部門費用臺賬。 2022/2/9 31 風險點： ? 要委托經(jīng)監(jiān)管機關(guān)批準的專業(yè)代理機構(gòu)銷售保險。 2022/2/9 30 ? 《 保險代理機構(gòu)管理規(guī)定 》 （ 保監(jiān)會令 [2022]14號 ） 。 2022/2/9 28 銀代業(yè)務 2022/2/9 29 相關(guān)文件： ? 《 保險法 》 第一百一十五條 、 第一百一十九條 、第一百三十條 。 ? 禁止營銷員同時為兩家或兩家以上保險公司代理業(yè)務。 ? 嚴禁綜合開拓業(yè)務通過撕票式、卡式保單埋單、截留保費。 ? 嚴禁虛構(gòu)被保險人信息，如年齡、姓名、性別。保單上沒有指定受益人的，保險公司應直接向被保險人支付保險金。 ? 不得以任何形式約定改變或事實改變團體保險退保、給付條件及金額。 ? 禁止業(yè)務員利用監(jiān)管部門披露的監(jiān)管信息，在銷售過程中攻擊、詆毀其他同業(yè)公司。50,）； 對負有直接責任的機構(gòu)負責人予以警告并罰款肆萬元（ 165。如暢享人生年金保險的宣傳單，對紅利部分的試算存在誤導：按 7%的分紅利率計算紅利無分紅利率確定依據(jù)，也未對其不確定性進行任何告知或提示（附宣傳單復印件）。 ? 不得夸大產(chǎn)品的保險責任及公司的經(jīng)營水平 、市場擴張能力 、 投資能力和盈利能力 。 2022/2/9 11 產(chǎn)品 ? 產(chǎn)品報備 ? 產(chǎn)品宣傳 ? 產(chǎn)品銷售 2022/2/9 12 風險點： ? 禁止銷售未經(jīng)批準或備案的保險產(chǎn)品 。 ? 能力：能適應管理的需要。 2022/2/9 8 高管條件 ? 學歷：核準制高管本科以上學歷，報告制高管：大專以上。 ? 撤銷分支機構(gòu)時要進行公告 ， 充分告知有關(guān)投保人 、 被保險人或受益人交付保費 、 領(lǐng)取保險金等事宜 。 (養(yǎng)老 、 再保險除外 ） ? 不得超范圍經(jīng)營保險業(yè)務 。 ? 在法人機構(gòu)住所地以外的省 、 自治區(qū) 、 直轄市未設(shè)立分公司不得開展業(yè)務 。 2022/2/9 6 風險點： ? 不得擅自撤銷分支機構(gòu) 。 2022/2/9 7 高管管理 ? 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 2022年第 4號 ? 范圍：總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人；支公司、營業(yè)部經(jīng)理；與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負責人。 ? 品德：無經(jīng)濟類違法違規(guī)，無頻繁跳槽記錄。 任命聘任 — 報告（任命或者聘任 30日內(nèi)）。 2022/2/9 13 產(chǎn)品宣傳 2022/2/9 14 風險點： ? 不得在條款規(guī)定的保證利率以外 ， 宣傳材料上向客戶承諾固定或最低保單分紅率 、 投資收益率等 。 2022/2/9 15 相關(guān)案例： ? 案例一： 2022年對
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