壽險監(jiān)管法律法規(guī)培訓(新)-文庫吧資料
2025-01-21 11:30本頁面
【正文】 等作業(yè)風險。 ? 嚴格按照總公司的考核標準實行銀行代收保費，防范資金風險。郵儲代理業(yè)務保費收入方式要嚴格執(zhí)行總公司的專項規(guī)定。 ? 《 關(guān)于加強財務資金管理的通知 》 (保監(jiān)壽險[2022]680號 )。 2022/2/9 36 財務管理 ? 收費項目 ? 付費項目 ? 現(xiàn)金和銀行存款 ? 業(yè)務支出 ? 手續(xù)費和營業(yè)費用 ? 傭金支出 2022/2/9 37 收費項目 2022/2/9 38 相關(guān)文件： ? 《 保險法 》 第十四條 、 第十八條 、 第三十五條 、第三十六條 。贈送保險活動必須得到省級分公司批準，并及時向當?shù)乇１O(jiān)局報告贈送保險的有關(guān)情況。 2022/2/9 35 ? 對于所贈送的保險產(chǎn)品，壽險公司應當視同正常銷售的保險產(chǎn)品進行管理，做好客戶服務、保全和理賠工作。 ? 壽險公司贈送保險，必須取得被保險人書面同意為其投保的授權(quán)，并出具正式保單。 2022/2/9 34 風險點： ? 壽險公司可以以促銷或者公益事業(yè)為目的，贈送人身保險。 ? 銀行代理業(yè)務費用資金領(lǐng)取和發(fā)放的管理要合規(guī)，要建立、登記部門費用臺賬。 ? 禁止利用虛假票據(jù)套取費用支付手續(xù)費，防止形成“小金庫”或“賬外賬”。 2022/2/9 31 風險點： ? 要委托經(jīng)監(jiān)管機關(guān)批準的專業(yè)代理機構(gòu)銷售保險。 ? 《 關(guān)于人身保險業(yè)務有關(guān)問題的通知 》 （ 保監(jiān)發(fā)[1999]15號 ） 。 2022/2/9 30 ? 《 保險代理機構(gòu)管理規(guī)定 》 （ 保監(jiān)會令 [2022]14號 ） 。 ? 《 關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知 》 （ 保監(jiān)發(fā)[2022]70號 ） 。 2022/2/9 28 銀代業(yè)務 2022/2/9 29 相關(guān)文件： ? 《 保險法 》 第一百一十五條 、 第一百一十九條 、第一百三十條 。 ? 營銷員所使用的宣傳材料和信息披露資料要符合監(jiān)管規(guī)定。 ? 禁止營銷員同時為兩家或兩家以上保險公司代理業(yè)務。 2022/2/9 25 營銷員管理 2022/2/9 26 風險點： ? 建立營銷員品質(zhì)管理制度和營銷員展業(yè)行為獎懲制度。 ? 嚴禁綜合開拓業(yè)務通過撕票式、卡式保單埋單、截留保費。 2022/2/9 24 ? 要按統(tǒng)一的核保規(guī)定加點收費、認定職業(yè)風險，禁止不按投保規(guī)則規(guī)定收取保險費。 ? 嚴禁虛構(gòu)被保險人信息，如年齡、姓名、性別。 2022/2/9 21 個人業(yè)務 ? 業(yè)務管理 ? 營銷員管理 2022/2/9 22 業(yè)務管理 2022/2/9 23 風險點： ? 要按規(guī)定流程簽發(fā)保險單，杜絕濫用特別約定或協(xié)議承保，制造虛假業(yè)務。保單上沒有指定受益人的，保險公司應直接向被保險人支付保險金。 2022/2/9 20 ? 團體保險業(yè)務的退保金、團體兩全保險的滿期生存給付金，一律通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付給原投保人，不得向投保人支付現(xiàn)金，更不得直接向個人支付現(xiàn)金或銀行儲蓄存單。 ? 不得以任何形式約定改變或事實改變團體保險退保、給付條件及金額。 ? 要求投保人提供被保險人名單，并提供有效證明，確認被保險人同意投保團體保險事宜。 ? 禁止業(yè)務員利用監(jiān)管部門披露的監(jiān)管信息，在銷售過程中攻擊、詆毀其他同業(yè)公司。 2022/2/9 17 風險點： ? 嚴格按照規(guī)定向投保人充分說明責任免除、猶豫期解約、退保費用和現(xiàn)金價值等內(nèi)容，不得故意隱瞞新型壽險產(chǎn)品投資風險和費用扣除情況。50,）； 對負有直接責任的機構(gòu)負責人予以警告并罰款肆萬元（ 165。 2022/2/9 16 ? 上述行為違反了原 《 中華人民共和國保險法 》 第 10 122條，原 《 保險公司管理規(guī)定 》
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