證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)—財(cái)富管理業(yè)務(wù)-全文預(yù)覽
【正文】 支票特別服務(wù) 每月可免費(fèi)開 12張支票。這令賬戶服務(wù)和投資者個(gè)人理財(cái)結(jié)合 保險(xiǎn)類功能 客戶賬戶保險(xiǎn) 每個(gè)賬戶 100萬美元有投資者保護(hù)基金保險(xiǎn)，超過部分的權(quán)益凈價(jià)值由美林提供保險(xiǎn) 美林 CMA賬戶的服務(wù) 17 美林現(xiàn)金管理賬戶對我國證券公司的啟示 ? 保證金管理計(jì)劃 —— 證券投資與理財(cái) 受美林 CMA的啟發(fā)， 2022年，信達(dá)證券推出了“現(xiàn)金寶”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 這意味著券商事實(shí)上已經(jīng)開始經(jīng)營起原本屬于銀行的質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，只是因?yàn)闆]有商業(yè)銀行的杠桿，規(guī)模容易受到資本金的制約。 公開資料顯示，去年信達(dá)“現(xiàn)金寶”已實(shí)現(xiàn)年化收益率 %，與銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率已不相上下。貸款額度為賬戶持有的證券價(jià)值的一定百分比 貸款服務(wù) 提供一個(gè)最大的貸款額度，使客戶可以及時(shí)抓住投資機(jī)會或滿足特殊的借款需要 證券投資類功能 證券投資與理財(cái) CMA的現(xiàn)金余額賺取貨幣市場投資收益，按天結(jié)算，按月支付。這一“ 20實(shí)際美國最具影響力的商業(yè)行為（ —《 華爾街日報(bào) 》 ）”在短短 5年間使美林成功開發(fā)，獲得 320億美元的客戶資產(chǎn)流入。 截止 2022年底，在中國有 129家銀行機(jī)構(gòu)提供財(cái)富管理服務(wù)。 ? 如同銀行的處境一樣，證券業(yè)受制于分業(yè)監(jiān)管，客戶的存款、投資賬戶相分離格局短期內(nèi)無法改變。私人銀行服 務(wù)主要包括一般銀業(yè) 務(wù)、全權(quán)委托式資產(chǎn) 管理、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、有 限的稅務(wù)建議和一些 基本的管家服務(wù)等。證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)之 —— 財(cái)富管理業(yè)務(wù)探討 一、背景 1 競爭的國際化 2 產(chǎn)品的多樣化 服務(wù)的差異化 監(jiān)管的放松和混業(yè)化 3 4 1 2 3 二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)概覽 股票約定式回購 融資融券業(yè)務(wù) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 財(cái)富管理業(yè)務(wù) 債券質(zhì)押式回購 小微企業(yè)
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