商業(yè)銀行國際業(yè)務管理-全文預覽
【正文】 re Banking Activities)是銀行國際業(yè)務中重要的組成部分，離岸金融是金融自由化、國際化的產物。 ? 例：一日本投資者需要 10萬美元現(xiàn)匯在美國投資，預期 3個月后收回投資。 ? 主要是滿足客戶匯出匯款、匯入匯款、出口收匯、進口付匯的交易需求，銀行獲得價差收益 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 遠期外匯交易 (Forward Transaction)是指外匯買賣雙方成交后，按雙方簽定的遠期合同，在未來的約定日期進行外匯交割的買賣方式。 重要外匯市場：倫敦、法蘭克福、蘇黎世、巴黎，紐約，洛杉磯 悉尼、東京、新加坡、香港 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 （二）外匯買賣價格 ? 匯率 (Foreign Exchange Rate)又稱匯價或外匯行市，是 一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率 ，或者是指 用一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。（ 開證行 —— 進口方銀行 ） 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 開證申請人 （ 進口商 ） 付款行 /開證行 受益人 （出口商） 通知行 /議付行 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 (1)簽定貿易合同； (2)申請開立信用證； (3)開證行接受申請開出信用證； (4)通知行向受益人通知信用證； (5)出口商按信用證規(guī)定發(fā)貨； (6)受益人向指定行交單； (7)指定行根據自己的義務付款，承兌或議付； (8)指定行向開證行 寄單索匯 或向開證行寄單并向償付行索償； (9)開證行向償付行付款； (10)開證行通知申請人贖單； (11)申請人付款贖單； (12)申請人提貨。 （ 9）循環(huán)信用證。 （ 5）即期信用證和遠期信用證。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 （ 1） 跟單信用證 與光票信用證。 ? 在托收基礎上演變而來，克服了托收的缺陷，銀行作為第三者充當中間人和擔保人，從而解決了進出口雙方的顧慮。（ 實質要件：代表貨權的運輸單據 ） ? 根據 交單方式 的不同，跟單托收可分為 付款交單 (D／ P)和承兌交單 (D／ A)。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 （二）托收結算 托收是 債權人 委托銀行以 匯票形式 向國外的債務人 收取款項 的一種結算方式。 一般用于支付傭金、貿易尾款結算 等。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 銀行客戶 付款銀行 收款人 1 2 3 二、國際結算的基本方式 結算方式是指辦理結算業(yè)務的具體組織形式。 ?銀行匯票：只在匯款支付方式中使用，多為光票 ?商業(yè)匯票：托收和信用證支付方式都使用商業(yè)匯票，大多附有 貨運單據 ?通常 由出口商開立 ，向 國外進口商或銀行收取貨款 時使用 出票人 收款人 付款人 1 2 3 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 （二）本票 ? 本票是由出票人簽發(fā)的， 承諾自己在見票時無條件支付 確定的金額給收款人或持票人的票據。 （一）商業(yè)銀行國際投資對象的類型 ? 外國債券 是 某國籌資人 到 另一國家 的金融市場上發(fā)行的以 所在地國家的貨幣 為面值貨幣的債券。 (3)是否經過雙方協(xié)商 福費廷業(yè)務是經進出口雙方協(xié)商確定的 保理業(yè)務可由進口商或出口商單邊決定。 ? 對出口商來說，是 出口應收賬款的賣斷 —— 無追索權 ? 對銀行來說，除了利息收益外還可以收取 1%2%的手續(xù)費人，但要承擔信用風險和匯率風險。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 買方信貸是指 出口地銀行 向 進口商或進口地銀行 提供的進口商用于 支付貸款資金需要 的貸款。 ?一般向出口商提供 貿易金額 85%的貸款 ?出口商需支付利息 —— 轉價在貨價上 —— 賣方信貸下的商品價格高于以其他方式成交的商品價格。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 （二）打包放款 打包放款是 出口地銀行向出口商提供 的一種短期資金融通方式。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 國際存款 ：包括同業(yè)存款和非銀行存款 同業(yè)存款是指國外其他銀行存放在本行的存款，其主要目的是便利國際支付與清算，使用的貨幣大多為歐洲貨幣 發(fā)行國際債券 —— 籌集長期資金的重要方式 歐洲貨幣存款 ：商業(yè)銀行在資金充裕的歐洲貨幣市場上發(fā)行大額存單來籌集資金 回購協(xié)議 ：商業(yè)銀行在需要周轉資金時，將其所持有的有價證券等資產出售以獲取資金，同時買賣雙方約定在某一特定時間，出售者再將有價證券購回的融資方式。報價銀行在 每個工作日 11時 向外報出的。 ： 銀行為應付業(yè)務經營過程中出現(xiàn)的 臨時性 的資金短缺及 短期資金周轉 的需要，而在國際之間進行的同業(yè)拆借業(yè)務。 5．合資聯(lián)營銀行 ? 合資聯(lián)營銀行是由兩家或多家銀行 (經常是不同國籍的銀行 )共同出資組建的一種海外分支形式，其中每家銀行的股份均不超過 50％。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 3．分行 ? 分行是總行派出在國外的 部門齊全 的分支機構。 ? 3． 國際貸款 ：指銀行對境外借款人發(fā)放的貸款。 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 一、商業(yè)銀行國際業(yè)務概述 二、商業(yè)銀行國際 融資業(yè)務 管理 三、商業(yè)銀行國際 結算業(yè)務 管理 四、商業(yè)銀行 其他國際業(yè)務 管理 —— 外匯買賣業(yè)務、離岸業(yè)務 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 第九章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理 第一節(jié) 商業(yè)銀行國際業(yè)務概述 一、商業(yè)銀行國際業(yè)務的含義 又稱國際銀行業(yè)務，廣義上是指所有 涉及外幣或外國客戶 的活動，包括銀行 在國
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