【正文】 和快速發(fā)展的趨勢(shì)，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在協(xié)調(diào)同保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)的關(guān)系，合理配置保險(xiǎn)中介資源，調(diào)整保險(xiǎn)中介產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，建立和完善保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)組織制度等方面將起到不可替代的作用。我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)已初步形成以國(guó)有保險(xiǎn)公司為主體，中外資保險(xiǎn)公司并存，多家保險(xiǎn)公司競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的新格局。1999 年全國(guó)保費(fèi)綜合收入為 億元，平均增長(zhǎng) %。各類保險(xiǎn)中介從業(yè)人員不足百萬(wàn)，平均每1300 人中僅有 1 名從業(yè)人員。因此，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，在全球市場(chǎng)一體化的大趨勢(shì)下 ，建立和發(fā)展保險(xiǎn)中介產(chǎn)業(yè)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)保持可持續(xù)發(fā)展具有著重大的歷史意義。同時(shí)也使保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)者從繁重的展業(yè)、檢驗(yàn)等工作中能脫出來(lái)，集中精力致力于市場(chǎng)調(diào)研、險(xiǎn)種開(kāi)發(fā)、償付能力管理、保險(xiǎn)資金運(yùn)用以及信息傳遞、系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)高效的管理制度建設(shè)等方面；同時(shí)，對(duì)于保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)中介還具有社會(huì)展業(yè)面廣、服務(wù)質(zhì)量高、業(yè)務(wù)費(fèi)用低、管理方便等優(yōu)點(diǎn)，因此可以極大地降低保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本和管理成本，有利于提高保險(xiǎn)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力；而且，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)與社會(huì)有著廣泛的聯(lián)系，對(duì)保險(xiǎn)需求、產(chǎn)品評(píng)價(jià)、理賠服務(wù)等方面的信息反映及時(shí)，有助于保險(xiǎn)企業(yè)及時(shí)了解市場(chǎng)供需 情況，調(diào)整和改進(jìn)自己的經(jīng)營(yíng)策略，也有利于促進(jìn)和規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)秩序。同時(shí)隨 著國(guó)家經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域政策力度不斷加大，經(jīng)濟(jì)建設(shè)成就矚目，國(guó)內(nèi)現(xiàn)在的保險(xiǎn)市場(chǎng)，已不能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度，其市場(chǎng)規(guī)模與結(jié)構(gòu)過(guò)于滯后，客觀上對(duì)發(fā)展保險(xiǎn)代理制度提出了更為迫切的要求。 近年來(lái)，隨著改革開(kāi)放的不斷深入和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)，以及人民生活水平、文化水平的不斷提高。 11 投資回收期 年 12 投資利潤(rùn)率 % 因該項(xiàng)目生命期極長(zhǎng) ,難以確定其 總的投資 回報(bào)額及投資回報(bào)率。 167。 . 項(xiàng)目建設(shè)的必要性 目前，我國(guó)個(gè)人、兼業(yè)代理人快速超常且非規(guī)范性地發(fā)展，而專業(yè)代理人卻因政策原因舉步維艱，全國(guó)僅有極少數(shù)的專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)（陜西省目前已獲批的僅有三家，而且還在緩慢的籌備之中），其結(jié)果是大量兼業(yè)代理人變 成了徹頭徹尾的專業(yè)代理人。. 項(xiàng)目類別 該項(xiàng)目屬于須經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)方可設(shè)立的專業(yè)化保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，可合法性、規(guī)范性的 開(kāi)展各家保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。 目前國(guó)內(nèi)產(chǎn)壽險(xiǎn)市場(chǎng)上的代理組織形式多為個(gè)人代理人或兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，其歸 屬于產(chǎn)險(xiǎn)公司的代辦站（所）或壽險(xiǎn)公司的營(yíng)銷單位，另外，還有少量的非規(guī)范性的兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。. 項(xiàng)目背景 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 5 1995 年 6 月 30 日全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，中國(guó)人民銀行又于 1997 年 1 月 30 日頒布了 《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》 ，中國(guó)人民銀行于 1998 年 2 月16 日又頒布了 《 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定（試行）》。. 項(xiàng)目研究 依據(jù) (1) 《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》 (2)《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》 (3)《中華人民共和國(guó)公司法》 (4)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、陜西省統(tǒng)計(jì)局的調(diào)查統(tǒng)計(jì)資料 167。 167。. 經(jīng)營(yíng)宗旨 注重 CS 形象創(chuàng)造，即“顧客滿意”的宗旨，顧客的滿意度高于一切。 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 2 167。. 籌建公司名稱 xx 保險(xiǎn)代理有限公司 167。1. 項(xiàng)目概況 167。 中國(guó) xx 大廈。 167。. 公司注冊(cè)資本和股本額 公司注冊(cè)資本和股本額為人民幣 1000 萬(wàn)元整。. 項(xiàng)目研究依據(jù)與范圍 167。2. 項(xiàng)目提出的背景 167。國(guó)家對(duì)境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在中國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和合資、獨(dú)資機(jī)構(gòu)的政策性開(kāi)放，對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)沖擊，同時(shí)，也刺激和促進(jìn)了中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展。 167。 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 7 167。因此，規(guī)范和發(fā)展專業(yè)性的保險(xiǎn)代理公司已迫在眉睫，刻不容緩。 10 年利潤(rùn) 萬(wàn)元 2021 年 : 萬(wàn)元； 2021 年 萬(wàn)元；2021年： ； 2021年： 1371萬(wàn)元。 167。在保險(xiǎn)業(yè)，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化局面的形成，保險(xiǎn)市場(chǎng)國(guó)際化趨勢(shì)的日益加強(qiáng)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的先進(jìn)、科學(xué)、合理、適應(yīng)性強(qiáng)的運(yùn)行機(jī)制之沖擊和境外機(jī)構(gòu)的入境，將會(huì)對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)生巨大的、歷史性的、挑戰(zhàn)性的競(jìng)爭(zhēng)壓力。也解決了投保人或被保險(xiǎn)人專業(yè)知 識(shí)缺乏的問(wèn)題，最大限度的幫助客戶獲得最適合自身需要的保險(xiǎn)產(chǎn)品。 同時(shí)規(guī)范的發(fā)展和完善保險(xiǎn)中介市場(chǎng)，為杜絕投保企業(yè)及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在行使業(yè)務(wù)中的違法違紀(jì)行為、杜絕保險(xiǎn)中介人及非規(guī)范性保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)收入的 透漏稅款 現(xiàn)象。目前，全國(guó)各類保險(xiǎn)中介服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)近 23 萬(wàn)余家，其中大部分為兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。 1998 年壽險(xiǎn)公司保費(fèi)收入 683 億元； 1999 年壽險(xiǎn)公司保費(fèi)收入近 879 億元，保險(xiǎn)金額 527744 億元（其中 80%以上的業(yè)務(wù)來(lái)自個(gè)人營(yíng)銷員）。截止 1999 年底全國(guó)保險(xiǎn)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)總數(shù)為 8717 個(gè)職工總數(shù) 萬(wàn)人。陜西省人口 4000 萬(wàn)人，作為省會(huì)城市的西安市也已達(dá)600 萬(wàn)人，全省在冊(cè)企業(yè)總數(shù)已達(dá) 5 萬(wàn)余家，機(jī)動(dòng)車(chē) 輛總數(shù)已逾 120 萬(wàn)輛。 . 實(shí)施 項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì) ⑴ 各股東均是地區(qū)性知名企業(yè)，在社會(huì)上有較高的信譽(yù)度； ⑵ 科學(xué)的經(jīng)營(yíng)理念； ⑶ 強(qiáng)大的、高素質(zhì)的營(yíng)銷隊(duì)伍； 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 15 ⑷ 適時(shí)的營(yíng)銷戰(zhàn) 略計(jì)劃； ⑸ 社會(huì)展業(yè)面廣； ⑹ 業(yè)務(wù)費(fèi)用底 。 . 非規(guī)范性競(jìng)爭(zhēng) 保險(xiǎn)業(yè)非規(guī)范性的直銷手段及向業(yè)務(wù)員、客戶直接支付回扣費(fèi)，并采用各種變通手段降低保費(fèi)，隨意提高傭金，大興回扣風(fēng)等惡性競(jìng)爭(zhēng)手段，必將造成專業(yè)保險(xiǎn)無(wú)立足之地，唯有政府相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)管力度方能得到正常發(fā)展。加強(qiáng)管理，提高管理人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)全體人員實(shí)行定期學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度。 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 17 167。 為了刺激未來(lái)的投資，公司每年將拿出利潤(rùn)的 10%作為對(duì)股東 的投資回報(bào)。. 項(xiàng)目 主承辦企業(yè) —–xx 企業(yè)集團(tuán) 有限公司概況 167。. xx人的永恒信念： 合作 瑞森應(yīng)根植于這片古老的土地之中，并為她的繁榮與強(qiáng)盛不斷創(chuàng)造，不斷奉獻(xiàn)！ 167。. xx 的慈善事業(yè) 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 20 恩澤惠于時(shí)代，摯誠(chéng)饋效社會(huì)。 167。公司主要從事房地產(chǎn)的綜合開(kāi)發(fā)及配套建陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 21 設(shè)，年開(kāi)發(fā)量為 10 萬(wàn)平方米。 xx 醫(yī)療本著為人類生命做貢獻(xiàn)的企業(yè)宗旨， ISO9000 為標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)出了一批穩(wěn)定、可靠、高質(zhì)量的醫(yī)療產(chǎn)品，目前主要生產(chǎn)榮獲國(guó)家專利的手術(shù)縫合器系列和家庭保健系列、醫(yī)療電子系列產(chǎn)品，其中手術(shù)縫合器系列產(chǎn) 品暢銷歐美 ，年出口創(chuàng)匯 2021 萬(wàn)美元 。. 保險(xiǎn)代理公司的市場(chǎng)趨向 保險(xiǎn)中介產(chǎn)業(yè)應(yīng)最大限度地滿足保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展需求，保險(xiǎn)業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展在很大程度上依賴于保險(xiǎn)中介產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，其為促進(jìn)保險(xiǎn)中介產(chǎn)業(yè)資源有效配置，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)總體均衡，為保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展增加供給等方面有著積極的、重要的作用。 開(kāi)放保險(xiǎn)中介市場(chǎng)，引進(jìn)外資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，堅(jiān)持以市場(chǎng)換技術(shù)，以市場(chǎng)換人才，加速培養(yǎng)我國(guó)保險(xiǎn)中介的經(jīng)營(yíng)人才和管理人才 ，保護(hù)和扶植民族保險(xiǎn)中介產(chǎn)業(yè)。 167。 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 24 167。 1999 年全國(guó)個(gè)體人員戶數(shù)為 萬(wàn)戶，從業(yè)人員 萬(wàn)人；其中：陜西省個(gè)體人員戶數(shù)為 萬(wàn)戶，從業(yè)人員 萬(wàn)人。 、次數(shù)增大。其業(yè)務(wù)范圍包括代理推銷財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)品及人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品并代理收取保險(xiǎn)費(fèi)，協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行查勘、理賠，以及中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 167。 167。代理公司再根據(jù)公司匯總報(bào)表與保險(xiǎn)公司提供的匯總表核對(duì)無(wú)誤后，再按固定比例支付各 展業(yè)人員的傭金。專業(yè)代理公司將對(duì)整個(gè)代理網(wǎng)絡(luò)體系起到市場(chǎng)研發(fā)、人員培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理等作用，從而建立完整全面體系競(jìng)爭(zhēng)力。 . 營(yíng)銷體系的發(fā)展目標(biāo) ? 成為全國(guó)性的保險(xiǎn)代理公司； 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 29 ? 作為１－２家境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的地區(qū)性唯一保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu) 。 以建設(shè)科學(xué)的先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理論、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)方式為導(dǎo)向，全面導(dǎo)入 CS 戰(zhàn)略，以用戶為中心，通過(guò) CS 服務(wù)戰(zhàn)略的導(dǎo)入與構(gòu)建、銷售網(wǎng)點(diǎn)的重整與計(jì)劃性開(kāi)拓，以及相關(guān)事業(yè)的拓展等計(jì)劃的執(zhí)行，為用戶提供全面的便利 服務(wù)，創(chuàng)造客戶的忠誠(chéng)度。這樣可以使企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)大潮中得以生存和發(fā)展。 再者，尋求 各種方法和途徑提高服務(wù)質(zhì)量。. 市場(chǎng)營(yíng)銷業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃 初級(jí)階段（第一年），結(jié)合各股東自身的業(yè)務(wù)發(fā)展及其相關(guān)協(xié)作成員單位的發(fā)展，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)自身的保險(xiǎn)代理服務(wù)，同時(shí)代理網(wǎng)絡(luò)內(nèi)全體成員（五萬(wàn)余人）的個(gè)人與團(tuán)體人壽保險(xiǎn)。. 市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和服務(wù)戰(zhàn)略 167。促進(jìn)被代理保險(xiǎn)公司差異化的理賠服務(wù)，在客戶出險(xiǎn)后提供最完整的解決方案，引進(jìn)良性服務(wù)取代惡性競(jìng)爭(zhēng)的觀念，協(xié)助健全保險(xiǎn)中介體系，規(guī)范市場(chǎng)健全發(fā)展。 167。. 公司人員編制表 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 35 部別 各級(jí)主管 其他人員 董事長(zhǎng) 1 正、副總經(jīng)理 2 財(cái) 務(wù)總監(jiān) 1 財(cái)險(xiǎn)部 1 15 壽險(xiǎn)部 1 20 綜合部 1 15 協(xié)賠部 1 3 市場(chǎng)部 1 5 行政部 1 8 財(cái)務(wù)部 1 2 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 ) 36 各辦事處 28 28 10=280 小計(jì) 39 人 348 人 總計(jì) 387 人 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員均由有展業(yè)資格的人員擔(dān)任，并分底薪職業(yè)展業(yè)人與傭金職業(yè)展業(yè)人兩類；在實(shí)現(xiàn)代理收入后，依照事前約定，向傭金職業(yè)展業(yè)人員支付傭金。 公司各部門(mén)主管以聘任具有保險(xiǎn)專業(yè)資歷的人員為原則。且每年接受專業(yè)教育時(shí)間不少于 60小時(shí)。 初階段培訓(xùn)時(shí)間，公司總部人員為 30 日 /人，辦事處人員為 15 日 /人。. 資金來(lái)源 xx 保險(xiǎn)代理有限公司資金來(lái)源于各股東的投資。 167。. 損益表中各項(xiàng)費(fèi)用提取依據(jù) ： （ 1）管理費(fèi)用按代理費(fèi)收入的 3%提??； 陜 西 聯(lián) 合 保 險(xiǎn) 代 理 有 險(xiǎn) 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 (海量營(yíng)銷管理培訓(xùn)資料下載 )