【正文】 、偽造、篡改或者毀損交易記錄。 。 、損害客戶的合法權(quán)益。 單選題】證券營業(yè)部負責人應(yīng)當至少每 3年強制離崗一次，強制離崗時間應(yīng)當連續(xù)不少于（ ）個工作日。 證券營業(yè)部負責人離任的，證券公司應(yīng)當進行審計。 客戶回訪應(yīng)當留痕，相關(guān)資料應(yīng)當保存不少于 3年。 判斷題】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致客戶利益遭受損失的可能性。這是防范技術(shù)風險的重要基礎(chǔ)和根本保障。 （ 5）建立客戶投訴處理及責任追究機制。 （ 1）加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷管理。 （ 2）要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度。 判斷題】在需要的情況下，證券經(jīng)紀人可以代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。 （ 3）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。 （ 8）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 （ 4）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當手段招攬客戶。 。 （ 3）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政 法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定。證券經(jīng)紀人是證券從業(yè)人員，在開展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當取得證券從業(yè)資格，并進行執(zhí)業(yè)注冊。 【例題 （ ） 【答疑編號 2909040311】 『正確答案』 B 三、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理 （熟悉） （一）證券公司開展經(jīng)紀人制度的管理規(guī)定 ，采取有效措施，對證 券經(jīng)紀人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。 【答疑編號 2909040309】 『正確答案』 ACD 【 例 2 ① 有效投訴。 （ 6）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。 （ 2）郵寄服務(wù)。 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的服務(wù) （ 1）售前服務(wù)。 ★ 為客戶提供的核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)。 【答疑編號 2909040308】 『正確答案』 C 。 保守型 首要目標是保護資本金不受損失和保持資產(chǎn)流動性 穩(wěn)健型 投資目的主要是在風險較小的情況下獲得一定的收益 積極型 專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險 【例 1 ③ 客戶分析的主要內(nèi)容。 購買決策階段 營銷人員的主要任務(wù) 認知階段 將公司及產(chǎn)品和服務(wù)灌輸?shù)娇蛻纛^腦中 情感階段 使客戶有一個態(tài)度的轉(zhuǎn)變，如認可或支持該公司及其產(chǎn)品 最終行為階段 促使客戶最終形成購買決策 （ 3）了解客戶及客戶分析 ① 了解客戶及客戶分析的目的與意義。 。 【答疑編號 2909040306】 『正確答案』 B 直接渠道 由證券公司直接將產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供給客戶 。 【例 1 （ 1）優(yōu)點：可以讓營銷人員深入滲透某個 或某幾個細分市場，把有限的資源進行集中利用，進而在這個有限市場中建立專業(yè)知名度。 （ 1）優(yōu)點：成本低，操作簡單。 【答疑編號 2909040304】 『正確答案』 AC 。 【例 1 （ 2）以人口統(tǒng)計因素為依據(jù)細分市場，一般需要兩個或兩個以上的具體變量才能準確地描述每個子市場的特征。 證券公司的客戶招攬包括確定目標市場、選擇營銷渠道、建立客戶關(guān)系和客戶促成等環(huán)節(jié)。 單選題】（ ）是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。 證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷售 在產(chǎn)品銷售的過程中，可以采取 人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系 等促銷手段。 第三節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷管理 一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的主要內(nèi)容 （熟悉） 客戶招攬 客戶招攬包括 目標市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成 等內(nèi)容。 【例題 （ 9） 服務(wù)收費。 （ 5）對客戶的告知義務(wù)。 基本要求 （ 1）人員執(zhí)業(yè)資格。 五、證券投資顧問服務(wù) 含義 證券公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。 （三）深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理（增） ，應(yīng)當通過嚴格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當 性管理的要求。 三、清算交割 清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。 （ 2）自助及電話自動委托。 多選題】不能辦理資金賬戶（證券賬戶）銷戶的情況有（ ）。 。 、補辦。復(fù)核員復(fù)核后生效。 （ 8）收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” 一聯(lián)夾入《證券交易委托代 理協(xié)議書》（營業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在 “ 客戶證件／資料原件（復(fù)印件）清單 ” 上做好收件記錄。 （ 5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有 資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” 交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗要求相同。 資金賬戶開戶的操作規(guī)范 （ 1） 開戶申請。 （ 2）客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份） 等文件。 【答疑編號 2909040202】 『正確答案』 C 【例 2審核通過后，中國結(jié)算公司于 5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在 5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。 【例題 。 （ 11）其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。 （ 7）交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 （ 3）代理開放式基金賬戶的開立、注銷。 一、賬戶管理 賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報送；客戶賬戶 檔案管理等。 義務(wù) （ 1）在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經(jīng)紀商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風險，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風險； （ 2）按規(guī)定與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴格遵守 協(xié)議約定； （ 3）堅持客戶適當性管理原則； （ 4）必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)； （ 5）堅持為客戶保密制度； （ 6）如實記錄客戶資金和證券的變化； （ 7）不接受全權(quán)委托。 多選題】在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，下列（ ）屬于委托人的權(quán)利。 ▲ 客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀商是代理人、受托人。 ，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。 單選題】（ ）是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權(quán)益的基本法律文書。 ▲ 資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的 “ 客戶證券資金臺賬 ” 。 ▲ 我國《證券法》規(guī)定： “ 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。 、協(xié)議內(nèi)容和揭示風險，簽署 《風險揭示書》和《客戶須知》 。 【答疑編號 2909040102】 『正確答案』 A 二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點 （熟悉） （一）業(yè)務(wù)對象的廣泛性； （二）證券經(jīng)紀商的中介性； （三）客戶指令的權(quán)威性； （四）客戶資料的保密性。 【例 1 種類 （ 1）柜臺代理買賣； （ 2）證券交易所代理買賣。 。 。 。第四章 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù) 本章主要考點 。 。 、適當性管理、證券投資顧問服務(wù)的重點內(nèi)容。 。 第一節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)概述 一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義 （熟悉） （一）證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義、種類、要素 含義 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。 作用 （ 1） 充當證券買賣的媒介 ； （ 2）提 供信息服務(wù) 。 單選題】在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)營機構(gòu)的收入來自（ ）。 ，委托人的指令具有權(quán)威性 ，自行改變委托人的委托價格 ，應(yīng)承擔賠償責任 【答疑編號 2909040103】 『正確答案』 ACD 三、證券經(jīng)紀關(guān)系的建立 （一）證券經(jīng)紀關(guān)系的確立（掌握） 。 ▲ 《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構(gòu)客戶、附則。 系。 【答疑編號 2909040104】 『正確答案』 B 【例 2 ，用以記錄客戶資金的明細變動及余額。 、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項。 ▲ 證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當于 委托合同 。 【例 1（ ） 【答疑編號 2909040107】 『正確答案』 B 商的權(quán)利與義務(wù) 權(quán)利 （ 1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利； （ 2）有按規(guī)定收取服務(wù)費用的權(quán)利，如交易傭金等； （ 3）對違約或損害經(jīng)紀商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。 【答疑編號 2909040108】 『正確答案』 C 第二節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營運管理 （熟悉） 經(jīng)紀業(yè)務(wù)營運管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理（證券賬戶和資金賬戶）、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問服務(wù)等。 （ 2）代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補辦、合并和注銷。 （ 6）指定商業(yè)銀行簽約、變更，修改銀行賬戶資料。 （ 10）不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范。 。 。 將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份復(fù)印件送達中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司 審核。 單選題】企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當自清算結(jié)束之日起（ ）日內(nèi)申請注銷證券賬戶。 資金賬戶開立的一般要求 （ 1）客戶到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請，出示有效身份證明文件。 （ 5）證券營業(yè)部對相關(guān)資料進行妥善保管。 （ 4）打印柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” （一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費或開戶工本費。 營業(yè)部經(jīng)辦人在 T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第 T+3交易日開通交易）；在 T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在 交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第 T+6交易日開通交易）。 證券公司應(yīng)當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的 2個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。 、清密。 【例題 非柜臺委托 （ 1）人工電話或傳真委托。已成交的部分不能撤銷或修改。 （二）適當性管理 證券公司應(yīng)當根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當以書面或電子形式記載、