【正文】 .................... 121 盈虧平衡分析 ...................................................................................... 121 敏感性分析 .......................................................................................... 122 第十二章 綜合效益評價 .............................................................................................. 125 經(jīng)濟(jì)效益 ........................................................................................................ 125 社會效益 ........................................................................................................ 125 綜合評價 ........................................................................................................ 126 第十三章 貸款風(fēng)險分析 .............................................................................................. 127 主要風(fēng)險因素 ................................................................................................ 127 項目前期建設(shè)風(fēng)險 .............................................................................. 127 項目辦學(xué)風(fēng)險 ...................................................................................... 128 6 風(fēng)險防范及對策 ............................................................................................ 130 項目前期建設(shè)風(fēng)險的防范及對策 ...................................................... 130 項目投入運營后風(fēng)險的防范及對策 .................................................. 132 第十四章 可行性研究的結(jié)論與建議 .......................................................................... 134 結(jié)論 ................................................................................................................ 134 建議 ................................................................................................................ 135 特別情況說明 ................................................................................................ 135 第十五章 附 件 ............................................................................................................ 137 附表 ................................................................................................................ 137 附圖 ................................................................................................................ 137 附送 ................................................................................................................ 137 1 第一章 總 論 項目 背景 項目名稱 A 有限公司 “ 某育才學(xué)校 ”建設(shè)項目 。 注冊資金 ： 貳仟萬元人民幣 。 項目 投資方 A 有限公司 （以下簡稱“ A 公司 ”） 成立于 2020 年 5 月，是以 E 中學(xué) 辦學(xué)為 基礎(chǔ) ,以“立足教育、服務(wù)教育、發(fā)展教育”為宗旨，以教育發(fā)展投資為業(yè)主，為 C 市 教育發(fā)展提供投融資平臺，引領(lǐng)和促進(jìn) C市 教育事業(yè)的快速發(fā)展的有限公司。 20 20 2020 三年，在四川省國家級示范性高中辦學(xué)水平排行榜評比中均名列第一。 E 中學(xué) 本部現(xiàn)有在職教師 600 余人，其中享受國務(wù)院政府特殊津貼專 3 家 3 人、四川省有突出貢獻(xiàn)的優(yōu)秀專家 4 人、特級教師 15 人；國家省市學(xué)科帶頭人、省市優(yōu)秀骨干教師、市明星教師、市優(yōu)秀骨干教師 150 余人；中高級教師職務(wù)占專任教師的 85% 以上 。 高一狠抓學(xué) 生理想教育、規(guī)范教育、養(yǎng)成教育、方法教育；高二突出學(xué)習(xí)品質(zhì)、心理品質(zhì)、意志品質(zhì)的培養(yǎng)；高三強化成人、成才教育，這樣， E 中學(xué) 逐步形成了 “ 養(yǎng)成良好行為規(guī)范，習(xí)得科學(xué)學(xué)習(xí)方法 —— 優(yōu)化學(xué)習(xí)品質(zhì)、心理品質(zhì)、意志品質(zhì) —— 強化成才信念、報效國家民族 ” 的高中德育教育網(wǎng)絡(luò) 。 多年來， E 中學(xué) 堅持全面貫徹黨的教育方針，與時俱進(jìn)，在 “ 和諧、自主、創(chuàng)新 ” 的辦學(xué)思想指導(dǎo)下，不斷探索新時代教育發(fā)展的新路子。 項目建設(shè)地址 擬新建的 某育才學(xué)校 位于 C 市 D 區(qū) H 鎮(zhèn) I 村 8 組 以及 J 村 9組。 項目參與人員： XXX、 XXX、 XXX、 XXX。 具有 悠久的歷史、厚重的文化、淳樸的民風(fēng) ，歷史文化豐富。在上個世紀(jì)八九十年代， C 市 中學(xué)曾經(jīng)創(chuàng)造了高考升學(xué)的輝煌，成為全國重點中學(xué)， 成為 C 市 及附近縣 市蕓蕓學(xué)子夢寐以求的學(xué)府。項目建設(shè)有利 于促進(jìn) 某新區(qū) 的建設(shè)，有利于整合 C 市 教育資源、提高當(dāng)?shù)亟逃|(zhì)量，促進(jìn) C 市 D 區(qū) 教育事業(yè)的發(fā)展，同時有利于帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 目前正在辦理征 8 地手續(xù) ， 建設(shè)規(guī)劃等正在報批中。擬建小學(xué)部、初中部及高中部教學(xué)樓、學(xué)生宿舍、食堂及體育館、音樂廳、圖書館、報告廳及行政辦公樓等，可同時容 10000 名以上學(xué)生在校內(nèi)就讀、就餐及生活。 學(xué)生來源 和 師資力量 擬建項目學(xué)生生源主要來自 C 市 及 C 市 周邊地區(qū)。 學(xué)校建設(shè)地 址 擬新建的 某育才學(xué)校 位于 C 市 D 區(qū) H 鎮(zhèn) I 村 8 組以及 J 村 9組。 建設(shè)項目建設(shè)場址具有良好的區(qū)位優(yōu)勢、外部水、電基礎(chǔ)設(shè)施條件良好，建設(shè)場址地質(zhì)穩(wěn)定，為項目建設(shè)提供了有利的建設(shè)條件 。小學(xué)區(qū)位于用地北面 ，中學(xué)區(qū)在用地南面，中學(xué)與小學(xué)區(qū)以道路、綠地作為分隔。小學(xué)、中學(xué)教學(xué)區(qū)、運動區(qū)、宿舍區(qū)分區(qū)明確，既能方便的聯(lián)系又能避免相互干擾 。 項目建設(shè)期間產(chǎn)生的噪音、廢水、廢氣對周圍環(huán)境會產(chǎn)生一定影響，但隨著工程結(jié)束而消失。產(chǎn)生的噪聲經(jīng)采取相應(yīng)措施后，對周圍聲環(huán)境沒有明顯的影響。 在項目實施過程中，嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，綜合采取以上措施后，項目對環(huán)境的影響不明顯。 根據(jù)學(xué)校 組織形式及 學(xué)生規(guī)模等 進(jìn)行人員配置，既要保證 教學(xué) 及管理需要，又不造成人浮于事。 12 2020 年 8 月教師及所有管理人員到位，開始招收學(xué)生，項目正式運營。 （ 2） 項目資金籌措 項目 資 金 來源 主要分兩部分，一是項目資本金來源、二是項目長期負(fù)債。 。 施工單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照建設(shè)項目安全設(shè)施設(shè)計文件和施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范施工，并對建設(shè)項目安全設(shè)施的工程質(zhì) 量負(fù)責(zé) ； 項目業(yè)主在施工過程中應(yīng)嚴(yán)格施工管理、強化安全施工、清潔建設(shè)，保證項目建設(shè)的成功實施。 本報告僅供項目業(yè)主向 G 市 銀行 C 市 分行申請項目資金貸款時使用，不得用于其他用途。公司主營 ：項目投資 ， 資管理 ， 投資咨詢 ， 教育咨詢 ， 企業(yè)管理咨詢 ， 企業(yè)策劃、設(shè)計 ，組織文化藝術(shù)交流活動 ， 會議服務(wù) ， 承辦展覽展示活動 等 。招生規(guī)模共計 10000 人。 公司 創(chuàng)辦的 某育才學(xué)校 將 始終堅持在 C 市 教育行政部門的領(lǐng)導(dǎo)下，以 “ 幸福育才、享受學(xué)習(xí) ”為辦學(xué)理念 ，以 學(xué) 生的成長、成 才 與終身發(fā)展作為培養(yǎng)目標(biāo)， 不斷地提升教師的教育教學(xué)素養(yǎng)， 努力 開發(fā)學(xué)生智力、打造智慧校園，創(chuàng)建 自己的 教育特色，打造 成 C 市 當(dāng)?shù)氐?名校品牌。據(jù)了解，該事項已向 C 市 D 區(qū) 工商行政管理局申請變更登記。 公司下設(shè) 某育才學(xué)校 、財務(wù)部、營銷部、開發(fā)部、工程部、后勤部及行政辦公室 等 經(jīng)營管理機構(gòu)， 負(fù) 責(zé)具體辦理公司在 經(jīng)營 管理 活動中的日常事務(wù) 。公司注重員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，廣納優(yōu)秀人才，職工隊伍素質(zhì)較高 ， 擁有一定數(shù)量的教育管理與教學(xué) 、 財務(wù)管理與投資 、 工程管理與規(guī)劃 等方面的專業(yè)技術(shù)人員， 具有 較強。公司組織結(jié)構(gòu)圖如下： 股東 會 董事會 監(jiān)事會 董事長 總經(jīng)理 19 C 市 育才學(xué)校 財務(wù)部 營銷部 開發(fā) 部 工程部 后勤部 行政辦公室 圖 21 公司組織機構(gòu)圖 人員構(gòu)成及 主要管理人員簡介 （ 1）公司人員結(jié)構(gòu) A 有限公司 現(xiàn)有職工 36 人， 其中 30 人 具有 大學(xué)本科學(xué) 歷， 6 人具有大專學(xué)歷 。 表 21 ： 公司股本結(jié)構(gòu)表 18 股東名稱 出資額（萬元） 出資比例 備注 XXX 800 % 貨幣出資 XXX 400 % 貨幣出資 XXX 445 % 貨幣出資 XXX 400 % 貨幣出資 合 計 % 組織機構(gòu)及管理層狀況 組織機構(gòu) A 有限公司 按照《 章程》的規(guī)定設(shè) 立股東會及董事會 ， 選舉董事長，董事會執(zhí)行股東會的有關(guān)決議，對股東會負(fù)責(zé) 。 出資方式均為貨幣資金，已經(jīng) K 會計師事務(wù)所有限公司 于 2020 年 5 月 28 日審驗， 并出具了 XXX（ 2020） XX號 《驗資報告》。 公司 擬 將 把 C 市 育才學(xué)校建成為西部領(lǐng)先、國內(nèi)一流的高規(guī)格、高檔次、高水平、高質(zhì)量、現(xiàn)代化、園 17 林式的智 能 校園 。 公司擁有良好的經(jīng)營環(huán)境和高素質(zhì)人才隊伍，集中了一批各類優(yōu)秀管理人才和專業(yè)人才，為公司加快發(fā)展提供了強有力的人才支撐 公司的主要任務(wù)是搭建投融資平臺，整合優(yōu)質(zhì)教育資源，立足 C 市 、加快建設(shè)面向全省、服務(wù)西部、全國一流的現(xiàn)代 化學(xué)校。公司法定代表人 XXX。 特別情況說明 上述結(jié)論是依據(jù)項目業(yè)主提供的相關(guān)資料及數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上測算、分析和評價得出，資料真實性、合法性和完整性由資料提供方負(fù)責(zé)。 項目 主要技術(shù)指標(biāo) 項目 工程建設(shè) 主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)情況見下表： 表 12 項目 工程建設(shè)主要 技術(shù)指標(biāo)表 指標(biāo)名稱 指標(biāo)值 備注 一、總規(guī)劃用地面積 191, ㎡ （一）、規(guī)劃凈用地面積 168, ㎡ （二）、規(guī)劃道路用地面積 22, ㎡ 二、規(guī)劃總建筑面積 183, ㎡ （一） 地上總建筑面積 175, ㎡ 其中 :地上計入容積率的建筑面積 173, ㎡ 172, ㎡ 1, ㎡ 地上不計入容積率的建筑面積 2, ㎡ 2, ㎡ （二）地下建筑面積 7, ㎡ 三、容積率 14 指標(biāo)名稱 指標(biāo)值 備注 四、基底面積 50, ㎡ 五、建筑密度 % 六、總綠地面積 59, ㎡ 七、綠地率 % 八、機動車位 250 輛 （一）地上室外停車位 40 輛 （二）地下停車位 210 輛 表 13 項目 工