【正文】 .................... 121 盈虧平衡分析 ...................................................................................... 121 敏感性分析 .......................................................................................... 122 第十二章 綜合效益評價 .............................................................................................. 125 經(jīng)濟效益 ........................................................................................................ 125 社會效益 ........................................................................................................ 125 綜合評價 ........................................................................................................ 126 第十三章 貸款風險分析 .............................................................................................. 127 主要風險因素 ................................................................................................ 127 項目前期建設風險 .............................................................................. 127 項目辦學風險 ...................................................................................... 128 6 風險防范及對策 ............................................................................................ 130 項目前期建設風險的防范及對策 ...................................................... 130 項目投入運營后風險的防范及對策 .................................................. 132 第十四章 可行性研究的結(jié)論與建議 .......................................................................... 134 結(jié)論 ................................................................................................................ 134 建議 ................................................................................................................ 135 特別情況說明 ................................................................................................ 135 第十五章 附 件 ............................................................................................................ 137 附表 ................................................................................................................ 137 附圖 ................................................................................................................ 137 附送 ................................................................................................................ 137 1 第一章 總 論 項目 背景 項目名稱 A 有限公司 “ 某育才學校 ”建設項目 。 注冊資金 ： 貳仟萬元人民幣 。 項目 投資方 A 有限公司 （以下簡稱“ A 公司 ”） 成立于 2020 年 5 月，是以 E 中學 辦學為 基礎 ,以“立足教育、服務教育、發(fā)展教育”為宗旨，以教育發(fā)展投資為業(yè)主，為 C 市 教育發(fā)展提供投融資平臺，引領和促進 C市 教育事業(yè)的快速發(fā)展的有限公司。 20 20 2020 三年，在四川省國家級示范性高中辦學水平排行榜評比中均名列第一。 E 中學 本部現(xiàn)有在職教師 600 余人，其中享受國務院政府特殊津貼專 3 家 3 人、四川省有突出貢獻的優(yōu)秀專家 4 人、特級教師 15 人；國家省市學科帶頭人、省市優(yōu)秀骨干教師、市明星教師、市優(yōu)秀骨干教師 150 余人；中高級教師職務占專任教師的 85% 以上 。 高一狠抓學 生理想教育、規(guī)范教育、養(yǎng)成教育、方法教育；高二突出學習品質(zhì)、心理品質(zhì)、意志品質(zhì)的培養(yǎng)；高三強化成人、成才教育，這樣， E 中學 逐步形成了 “ 養(yǎng)成良好行為規(guī)范，習得科學學習方法 —— 優(yōu)化學習品質(zhì)、心理品質(zhì)、意志品質(zhì) —— 強化成才信念、報效國家民族 ” 的高中德育教育網(wǎng)絡 。 多年來， E 中學 堅持全面貫徹黨的教育方針，與時俱進，在 “ 和諧、自主、創(chuàng)新 ” 的辦學思想指導下，不斷探索新時代教育發(fā)展的新路子。 項目建設地址 擬新建的 某育才學校 位于 C 市 D 區(qū) H 鎮(zhèn) I 村 8 組 以及 J 村 9組。 項目參與人員： XXX、 XXX、 XXX、 XXX。 具有 悠久的歷史、厚重的文化、淳樸的民風 ，歷史文化豐富。在上個世紀八九十年代， C 市 中學曾經(jīng)創(chuàng)造了高考升學的輝煌，成為全國重點中學， 成為 C 市 及附近縣 市蕓蕓學子夢寐以求的學府。項目建設有利 于促進 某新區(qū) 的建設，有利于整合 C 市 教育資源、提高當?shù)亟逃|(zhì)量，促進 C 市 D 區(qū) 教育事業(yè)的發(fā)展，同時有利于帶動區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展。 目前正在辦理征 8 地手續(xù) ， 建設規(guī)劃等正在報批中。擬建小學部、初中部及高中部教學樓、學生宿舍、食堂及體育館、音樂廳、圖書館、報告廳及行政辦公樓等，可同時容 10000 名以上學生在校內(nèi)就讀、就餐及生活。 學生來源 和 師資力量 擬建項目學生生源主要來自 C 市 及 C 市 周邊地區(qū)。 學校建設地 址 擬新建的 某育才學校 位于 C 市 D 區(qū) H 鎮(zhèn) I 村 8 組以及 J 村 9組。 建設項目建設場址具有良好的區(qū)位優(yōu)勢、外部水、電基礎設施條件良好，建設場址地質(zhì)穩(wěn)定，為項目建設提供了有利的建設條件 。小學區(qū)位于用地北面 ，中學區(qū)在用地南面，中學與小學區(qū)以道路、綠地作為分隔。小學、中學教學區(qū)、運動區(qū)、宿舍區(qū)分區(qū)明確，既能方便的聯(lián)系又能避免相互干擾 。 項目建設期間產(chǎn)生的噪音、廢水、廢氣對周圍環(huán)境會產(chǎn)生一定影響，但隨著工程結(jié)束而消失。產(chǎn)生的噪聲經(jīng)采取相應措施后，對周圍聲環(huán)境沒有明顯的影響。 在項目實施過程中，嚴格執(zhí)行環(huán)境保護標準，綜合采取以上措施后，項目對環(huán)境的影響不明顯。 根據(jù)學校 組織形式及 學生規(guī)模等 進行人員配置，既要保證 教學 及管理需要，又不造成人浮于事。 12 2020 年 8 月教師及所有管理人員到位，開始招收學生，項目正式運營。 （ 2） 項目資金籌措 項目 資 金 來源 主要分兩部分，一是項目資本金來源、二是項目長期負債。 。 施工單位應當嚴格依照建設項目安全設施設計文件和施工技術(shù)標準、規(guī)范施工，并對建設項目安全設施的工程質(zhì) 量負責 ； 項目業(yè)主在施工過程中應嚴格施工管理、強化安全施工、清潔建設，保證項目建設的成功實施。 本報告僅供項目業(yè)主向 G 市 銀行 C 市 分行申請項目資金貸款時使用，不得用于其他用途。公司主營 ：項目投資 ， 資管理 ， 投資咨詢 ， 教育咨詢 ， 企業(yè)管理咨詢 ， 企業(yè)策劃、設計 ，組織文化藝術(shù)交流活動 ， 會議服務 ， 承辦展覽展示活動 等 。招生規(guī)模共計 10000 人。 公司 創(chuàng)辦的 某育才學校 將 始終堅持在 C 市 教育行政部門的領導下，以 “ 幸福育才、享受學習 ”為辦學理念 ，以 學 生的成長、成 才 與終身發(fā)展作為培養(yǎng)目標， 不斷地提升教師的教育教學素養(yǎng)， 努力 開發(fā)學生智力、打造智慧校園，創(chuàng)建 自己的 教育特色，打造 成 C 市 當?shù)氐?名校品牌。據(jù)了解，該事項已向 C 市 D 區(qū) 工商行政管理局申請變更登記。 公司下設 某育才學校 、財務部、營銷部、開發(fā)部、工程部、后勤部及行政辦公室 等 經(jīng)營管理機構(gòu)， 負 責具體辦理公司在 經(jīng)營 管理 活動中的日常事務 。公司注重員工業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，廣納優(yōu)秀人才，職工隊伍素質(zhì)較高 ， 擁有一定數(shù)量的教育管理與教學 、 財務管理與投資 、 工程管理與規(guī)劃 等方面的專業(yè)技術(shù)人員， 具有 較強。公司組織結(jié)構(gòu)圖如下： 股東 會 董事會 監(jiān)事會 董事長 總經(jīng)理 19 C 市 育才學校 財務部 營銷部 開發(fā) 部 工程部 后勤部 行政辦公室 圖 21 公司組織機構(gòu)圖 人員構(gòu)成及 主要管理人員簡介 （ 1）公司人員結(jié)構(gòu) A 有限公司 現(xiàn)有職工 36 人， 其中 30 人 具有 大學本科學 歷， 6 人具有大專學歷 。 表 21 ： 公司股本結(jié)構(gòu)表 18 股東名稱 出資額（萬元） 出資比例 備注 XXX 800 % 貨幣出資 XXX 400 % 貨幣出資 XXX 445 % 貨幣出資 XXX 400 % 貨幣出資 合 計 % 組織機構(gòu)及管理層狀況 組織機構(gòu) A 有限公司 按照《 章程》的規(guī)定設 立股東會及董事會 ， 選舉董事長，董事會執(zhí)行股東會的有關決議，對股東會負責 。 出資方式均為貨幣資金，已經(jīng) K 會計師事務所有限公司 于 2020 年 5 月 28 日審驗， 并出具了 XXX（ 2020） XX號 《驗資報告》。 公司 擬 將 把 C 市 育才學校建成為西部領先、國內(nèi)一流的高規(guī)格、高檔次、高水平、高質(zhì)量、現(xiàn)代化、園 17 林式的智 能 校園 。 公司擁有良好的經(jīng)營環(huán)境和高素質(zhì)人才隊伍，集中了一批各類優(yōu)秀管理人才和專業(yè)人才，為公司加快發(fā)展提供了強有力的人才支撐 公司的主要任務是搭建投融資平臺，整合優(yōu)質(zhì)教育資源，立足 C 市 、加快建設面向全省、服務西部、全國一流的現(xiàn)代 化學校。公司法定代表人 XXX。 特別情況說明 上述結(jié)論是依據(jù)項目業(yè)主提供的相關資料及數(shù)據(jù)的基礎上測算、分析和評價得出，資料真實性、合法性和完整性由資料提供方負責。 項目 主要技術(shù)指標 項目 工程建設 主要經(jīng)濟指標情況見下表： 表 12 項目 工程建設主要 技術(shù)指標表 指標名稱 指標值 備注 一、總規(guī)劃用地面積 191, ㎡ （一）、規(guī)劃凈用地面積 168, ㎡ （二）、規(guī)劃道路用地面積 22, ㎡ 二、規(guī)劃總建筑面積 183, ㎡ （一） 地上總建筑面積 175, ㎡ 其中 :地上計入容積率的建筑面積 173, ㎡ 172, ㎡ 1, ㎡ 地上不計入容積率的建筑面積 2, ㎡ 2, ㎡ （二）地下建筑面積 7, ㎡ 三、容積率 14 指標名稱 指標值 備注 四、基底面積 50, ㎡ 五、建筑密度 % 六、總綠地面積 59, ㎡ 七、綠地率 % 八、機動車位 250 輛 （一）地上室外停車位 40 輛 （二）地下停車位 210 輛 表 13 項目 工