信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見-全文預(yù)覽
【正文】 五） 對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評價(jià) ； （六）對縣級聯(lián)社社員（股東）代表大會(huì)、理（董）事會(huì)的相關(guān)決議草案進(jìn)行合規(guī)性初審； （七）配合本單位人力資源管理部門開展有效的合規(guī)教育培訓(xùn) ,并承擔(dān)內(nèi)部合規(guī)問題咨詢； （八）參與信用社（銀行）新產(chǎn)品開發(fā)，提供必要的合規(guī)支持； （九）保持與同級監(jiān)管部門日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況； （十）與外部聘請的律師、注冊會(huì)計(jì)師等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)、溝通； （十一）省聯(lián)社合規(guī)部及本單位要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。 第十一條 合規(guī)部門接受本單位高級管理層的領(lǐng)導(dǎo)，并向主任（行長）負(fù)責(zé)。 第四章 合規(guī)部門的設(shè)置與職責(zé) 第十條 信用社（銀行）聯(lián)合社 (以下簡稱省聯(lián)社）設(shè) 立合規(guī)部，與政策法規(guī)部合署辦公。 （三）批準(zhǔn)設(shè)立合規(guī)部門。 通過建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，強(qiáng)化各單位、部門和經(jīng)辦人員的責(zé)任，使每一位員工對自己 工作的合規(guī)性負(fù)責(zé)，部門負(fù)責(zé)人對本部門的合規(guī)負(fù)責(zé)，分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)，法定代表人對本單位的合規(guī)負(fù)總責(zé)，確保合規(guī)經(jīng)營原則落實(shí)到經(jīng)營管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。 第四條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。信用社（ 銀 行） 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)全省信用社（銀行）、農(nóng)村合作銀行（以下統(tǒng)稱信用社（銀行））合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，建設(shè)良好合規(guī)文化，切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展，根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和山東銀監(jiān)局《山東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合信用社（銀行）實(shí)際，制定本指導(dǎo)意見。 第三條 “合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指信用社（銀行）因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、處罰處理、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 第六條 合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基本要求：一是落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，建立健全合規(guī)機(jī)構(gòu)，選配得力人員，強(qiáng)化合規(guī)職能，構(gòu)建分工科學(xué)、責(zé)任明確、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；二是完善管理制度，明確部門分工， 建立科學(xué)的管理流程和清晰的報(bào)告路線，強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)、考核及評價(jià)，建立 有效預(yù)警、防范、化解、控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制；三是推行合規(guī)從高級管理層做起、主動(dòng)合規(guī)、全員合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，推行誠信與正直的行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化。 （二）定期 審查 高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告， 每年評估一次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效程度；對合規(guī)報(bào)告中反映出的問題提出處理意見，督促高級管理層抓好落實(shí)，使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效解決。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)，及時(shí)采取補(bǔ)救辦法，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任； （三）組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運(yùn)作； （四）制定年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，每年至少一次對主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評估，并向理（董）事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告； （五）及時(shí)向理（董）事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告出現(xiàn)的重大違規(guī)問題及應(yīng)對措施。 合規(guī)部門應(yīng)配備負(fù)責(zé)人 1 人，工作人員不少于 2 至 3 人。 第十二條 省聯(lián)社合規(guī)部履行以下職責(zé)： （一）根據(jù)工作需要，制定合規(guī)管理意見辦法，指導(dǎo)推動(dòng)全省信用社（銀行）合規(guī)體系建設(shè)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作； （二）具體制定省聯(lián)社合規(guī)政策制度，組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，就法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)問題向高級管理層提出建議，及時(shí)報(bào)告工作進(jìn)展情
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