信用社合規(guī)檢查試題及答案-全文預覽
【正文】 守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；但是，通過這次認真的自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是會做卻不明白為什么這樣做，缺乏思考。首先，在思想上嚴格要求自己，樹立科學的發(fā)展觀，不參加任何非法行為。但通過這次自查，我已改正這些問題。再次，各項規(guī)章制度完善執(zhí)行到位。但是仍感到自己在知識、能力上有很大差距，針對自己平時的工作情況，我進行了認真的自查，以便自己能認識到自己的不足，以提高自己的能力和素養(yǎng)，更好地開展以后的工作。三、其他方面我社及時聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內(nèi)花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設。檢查貸款資料申請、征信查詢、調(diào)查報告、審批、發(fā)放等時間的前后順序是否合理，時間順序不對的及時進行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴格操作程序，并指定專管員審查。重點對萬元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個公司客戶按月補充貸后檢查報告。對于可疑交易報告的相關資料進行全面檢查，補充完善，事后監(jiān)督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。檢查小組通過查閱2010年1月1日至現(xiàn)在的所有憑證，主要針對大額現(xiàn)金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進行了全面自查。現(xiàn)就檢查及糾改情況匯報如下：一、財務方面財務現(xiàn)金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷、置換登記等方面進行了全面、細致的檢查，主要對從2010年1月至現(xiàn)在財務類所有內(nèi)容進行了檢查糾改。A、中國公民的臨時身份證、戶口簿均可作為存款實名制證件B、不使用本人身份證件上的姓名，營業(yè)網(wǎng)點不得為其開立個人存款賬戶C、外國公民的護照、港、澳、臺居民的大陸通行證以及居住證均可作為實名證件使用第三篇：信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報告新興社自查自糾報告前段時間，市辦事處、銀監(jiān)分局分別對我縣的經(jīng)營管理工作、職工營銷貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規(guī)貫徹執(zhí)行、存款帳戶、內(nèi)控四項制度貫徹落實等情況進行了現(xiàn)場檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問題。D、柜面受理股金證書面掛失業(yè)務時，如確認為股東本人辦理掛失的，則掛失當天即可為股東補發(fā)新股金證。A、要求更正 B、予以退回 C、有權不予受理 D、要求補充1下列情況不屬于會計政策變更的是（BC）。A、有利于帶動商品出口 B、有利于提高國際地位 C、有利于拉動國內(nèi)需求 D、有利于改善國際收支 E、有利于提高資本收益1農(nóng)村合作金融機構(gòu)會計分析常用的方法有（ABC）。A、半年 B、十天 C、半個月 D、一年5準貸記卡的透支期限最長為（B）天，貸記卡的首月最低還款額不得低于當月透支余額的（）。A、“誰使用、誰負責、誰分管”B、“專人使用、專人保管、專人負責、章證分管” C、“專人使用、經(jīng)辦保管、專人負責、章證分管” D、未啟用的印章由營業(yè)部門的主任或會計主管專人負責保管50、戈德史密斯在金融結(jié)構(gòu)與金融發(fā)展中提出的金融相關比率指標等于(B)。A、額度管理 B、指標管理 C、通道制 D、保薦制4《企業(yè)財務會計報告條例》規(guī)定，企業(yè)編制、對外提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任，尚不構(gòu)成犯罪的，由縣級以上人民政府財政部門予以通報，對企業(yè)可以處以（B）的罰款。A、退回發(fā)起行 B、允許隔夜透支 C、人民銀行分支行按規(guī)定提供高額罰息貸款 D、立即清算2對有疑問或發(fā)生差錯的大額支付系統(tǒng)業(yè)務，應在（C）發(fā)出查詢。A、口頭掛失業(yè)務 B、單位活期存款銷戶 C、定活兩便儲蓄取款 D、存本取息存款銷戶1可以扣劃儲戶存款的單位是（D）。A、二年 B、一年 C、半年 D、三年存本取息定期儲蓄存款（A）元起存。A、200282 B、200271 C、200281 D、200272本外幣單位通知存款需一次性存入款項，一次或分多次支取。A、左 B、下 C、上 D、右通知存款部分支取，留存部分低于起存金額的予以銷戶，按銷戶日掛牌公告的（C）計息，或轉(zhuǎn)為其它存款。原支付結(jié)算憑證作正確《記賬憑證》的附件。柜員個人名章只限本人使用，不得交接；4業(yè)務印章暫不使用的，上交營業(yè)經(jīng)理入庫保管；繼續(xù)使用的，與接交柜員辦理交接手續(xù)。3質(zhì)押物必須按規(guī)定辦理 止付，質(zhì)押物保管視同 現(xiàn)金和重要空白憑證進行保管。2印章管理必須按規(guī)定 使用、保管、交接 ；印章啟用前應在《山西省農(nóng)村信用社業(yè)務印章暨使用交接登記簿》上預留 藍色印模，注明啟用日期，方可使用。2大額交易業(yè)務必須按要求報送 大額交易報告。1柜員工作變動或臨時離崗必須按規(guī)定辦理交接手續(xù)。1柜員休假時必須進行尾箱交接，交接時尾箱必須清零；同時登記《 會出人員工作交接登記薄》《 業(yè)務印章登記暨使用交接登記薄》《要害崗位鑰匙保管交接登記薄》，并由 主任或營業(yè)經(jīng)理進行監(jiān)交。庫存限額不得連續(xù) 3天 以上超過聯(lián)社核定的限額。管庫員必須堅持雙人管庫、同進同出。查庫內(nèi)容完整是指必須檢查 庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、抵押質(zhì)押有價物品、代保管有價物品、有價單證等做到賬實相符。主任檢查柜員尾箱及現(xiàn)金庫時要求：查庫記錄 完整，查庫內(nèi)容真實，是否堅持“ 開箱、開包、移位、卡把、核對卷別、清點零幣”的查庫要求等。柜員營業(yè)用大額現(xiàn)金必須 入臨柜保險柜 保管。監(jiān)控錄像必須 有效監(jiān)控 金庫內(nèi)的物品。1網(wǎng)點柜員尾箱內(nèi)現(xiàn)金、憑證必須與綜合業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)打印出的電子尾箱余額 一致 ；核對后核對人在“ 柜員尾箱余額一覽表 ”上勾兌并簽字證明。1授權時應按規(guī)定進行復核，規(guī)范操作；授權密碼必須保密、定期更換。2柜員離柜時必須退出操作界面 并將保管的現(xiàn)金、重空、印章等重要物品入庫（柜）加鎖保管。2作廢憑證必須剪角并加蓋
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