【正文】 能夠提供一些增值機(jī)會(huì)。 （ 3）類別選擇策略 考慮到集合計(jì)劃的流動(dòng)性要求， 在固定收益品種板塊配置時(shí)，將依據(jù)流動(dòng)性管理的要求，來(lái)確定不同的類屬配置。 期限結(jié)構(gòu)策略 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 31 根據(jù)本集合計(jì)劃的期限安排，在保障到期兌付的前提下，根據(jù)各類資產(chǎn)的流動(dòng)性、收益性和到期時(shí)間的差異，將各類資產(chǎn)進(jìn)行期限結(jié)構(gòu)的組合處理，以實(shí)現(xiàn)本集合計(jì)劃流動(dòng)性和收益性的平衡。 十 五 、投資理念與投資策略 （一）投資目標(biāo) 在合同約定的投資范圍內(nèi)，為委托人謀求投資回報(bào)。本集合計(jì)劃成立前的推廣費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)等費(fèi)用、注冊(cè)登記相關(guān)費(fèi)用，以及存續(xù)期發(fā)生的與推廣有關(guān)的費(fèi)用，不從集合計(jì)劃資產(chǎn)中列支。 在本集合計(jì)劃存續(xù)期間發(fā)生的、與集合計(jì)劃相關(guān)的審計(jì)費(fèi)（按與會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽定協(xié)議所規(guī)定的金額）、律師費(fèi)、信息披露費(fèi)以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用等， 在相應(yīng)的會(huì)計(jì)期間，按直線法在每個(gè)自然日內(nèi)平均攤銷。 因集合計(jì)劃運(yùn)作期間投資所發(fā)生的其他相關(guān)費(fèi)用，由托管人按照管理人的指興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 29 令，按費(fèi)用實(shí)際支出金額從集合計(jì)劃資產(chǎn)中支付，列入集合 計(jì)劃費(fèi)用。管理人于本集合計(jì)劃到期日或合同終止后的 3個(gè)工作日內(nèi)向托管人發(fā)送集合計(jì)劃托管費(fèi)劃付指令，托管人復(fù)核后從集合計(jì)劃資產(chǎn)中一次性支付給托管人。 托管費(fèi) 本集合計(jì)劃的托管費(fèi)按前一日集合計(jì)劃的資產(chǎn)凈值計(jì)提。計(jì)算方法如下： H=E年管理費(fèi)率247。 （ 8）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。除集合計(jì)劃管理人和托管人之外的第三方造成集合計(jì)劃資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由集合計(jì)劃管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。 （ 3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗力。 因證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)送數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或其他不可抗力造成估值錯(cuò)誤的，管理人和托管人免責(zé)。當(dāng)集合計(jì)劃資產(chǎn)的估值導(dǎo)致集合計(jì)劃 凈收益 小數(shù)點(diǎn)后三位（含）內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為 集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值 估值錯(cuò)誤。集合計(jì)劃管理人與集合計(jì)劃托管人對(duì)集合計(jì)劃賬冊(cè)每月核對(duì)一次。集合計(jì)劃托管人應(yīng)在收到上述估值結(jié)果后對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給集合計(jì)劃管理人；如果集合計(jì)劃托管人的估值結(jié)果與集合計(jì)劃管理人的估值結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，集合計(jì)劃管理人 有權(quán)按照其對(duì)集合計(jì)劃凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，并應(yīng)向托管人就此事項(xiàng)出具書面說(shuō)明，由此產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任，集合計(jì)劃托管人有權(quán)將相關(guān)情況報(bào)集合計(jì)劃管理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 1暫停估值的情形：集合計(jì)劃投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其它原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)或因其它任何不可抗力致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估集合計(jì)劃資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，可暫停估值。因此，就與本集合計(jì)劃有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，管理人向托管人出示書面說(shuō)明后有權(quán)按照其對(duì)計(jì)劃凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。 管理人更改上述估值方法進(jìn)行估值時(shí)，導(dǎo)致產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的變化在 ％以上的，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審核。 （ 5）中小企業(yè)私募債以成本估值。 （ 2）在證券交易所市場(chǎng)掛牌交易未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去所含的債券應(yīng)收利息 得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價(jià)減去所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)估值；如果估值日無(wú)交易，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)估值意見，或者類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易日收盤價(jià)，確定公允價(jià)值進(jìn)行估值。 存款的估值 銀行存款以成本列示，按商定利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息。 （ 2） 股票質(zhì)押式回購(gòu)延期購(gòu)回 延期購(gòu)回利率與到期購(gòu)回的利率不一致的，管理人與托管人在綜合考慮估值影響的前提下，與托管人確定估值方法。 （五）估值對(duì)象 : 運(yùn)用集合計(jì)劃資產(chǎn)所持有的一切金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。 （二）資產(chǎn)凈值： 集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值是指集合計(jì)劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈額。 托管人的托管職責(zé)以托管協(xié)議的約定為準(zhǔn)，如管理合同、說(shuō)明書與托管協(xié)議沖突，相關(guān)約定以托管 協(xié)議為準(zhǔn)。管理人或托管人的債權(quán)人無(wú)權(quán)對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)行使凍結(jié)、扣押及其他權(quán)利。 集合計(jì)劃管理人委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“中登公司”）擔(dān)任本計(jì)劃的份額登 記機(jī)構(gòu)，并承擔(dān)相應(yīng)委托責(zé)任。 托管人為本集合計(jì)劃開立證券賬戶及其他相關(guān)賬戶。興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 18 十、集合計(jì)劃賬戶與資產(chǎn) （一）集合計(jì)劃賬戶的開立 托管人以 托管人 的名義在托管銀行開設(shè)托管專戶，保管集合計(jì)劃的銀行存款，該托管專戶是指托管人在集中清算模式下，代表所托管的包括集合計(jì)劃在內(nèi)的托管資產(chǎn)與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。 （二）集合計(jì)劃設(shè)立失敗 集合計(jì)劃推廣期結(jié)束，在集合計(jì)劃規(guī)模低于人民幣 3000 萬(wàn)元或委托人的人數(shù)少于 2 人條件下， 或推廣期內(nèi)發(fā)生使本集合計(jì)劃無(wú)法設(shè)立的不可抗力， 集合計(jì)劃設(shè)立失敗，管理人承擔(dān)集合計(jì)劃的全部推廣費(fèi)用，并將已募集資金加計(jì)在集合計(jì)劃推廣期內(nèi)按照中國(guó)人民銀行公布的銀行同期活期存款基準(zhǔn)利率計(jì)算的利息在推廣期結(jié)束后 30 個(gè)工作日內(nèi) 退還委托人， 各方互不承擔(dān)其他責(zé)任。若本集 合計(jì)劃參與股票質(zhì)押式回購(gòu)，則質(zhì)權(quán)人為管理人興業(yè)證券股份有限公司，管理人負(fù)責(zé)交易協(xié)議簽署、交易申報(bào)、盯市管理、違約處置等后續(xù)事宜。 自有資金責(zé)任承擔(dān)方式和金額：管理人自有資金參與份額與其他委托人持有計(jì)劃份額享有同等權(quán)利并承擔(dān)相同責(zé)任，不承擔(dān)附加責(zé)任。 自有資金參與的條件：管理人以自有資金參與本集合計(jì)劃，應(yīng)符合《管理辦法》、《實(shí)施細(xì)則》、《業(yè)務(wù)規(guī)范》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 發(fā)生上述前 5 項(xiàng)拒絕或暫停接受委托人參與情形時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)將拒絕或暫停接受參與的原因和處理方法以至少一種指定方式向委托人披露。 參與費(fèi)及參與份額的計(jì)算 （ 1）參與費(fèi)率：本集合計(jì)劃不設(shè)置參與費(fèi) （ 2）參與份額的計(jì)算方法： 凈參與金額＝參與金額＋參與金額在推廣期內(nèi)認(rèn)購(gòu)參與所帶來(lái)的利息 參與份額＝凈參與金額247。 本合同以電子簽名方式簽署，管理人、托管人作為本合同簽署方，已接受本合同項(xiàng)下的全部條款；委托人作為本合同一方，以電子簽名方式簽署本合同即表明委托人完全接受本合同項(xiàng)下的全部條款，同時(shí)本合同成立。 （ 6） 本集合計(jì)劃采用電子簽名合同的方式簽署，委托人在各銷售網(wǎng)點(diǎn)簽署電子合同。 參與的原則 （ 1）采用金額參與的方式，即以參與金額申請(qǐng)； （ 2） “已知價(jià)”參與原則，即推廣期的參與價(jià)格均為人民幣 元。 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 12 五、集合計(jì)劃的參與和退出 （一） 集合計(jì)劃的參與 參與的辦理時(shí)間 （ 1）推廣期參與 在推廣期內(nèi)，投資者在推廣機(jī)構(gòu)的工作日可以參與本集合計(jì)劃。 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 11 （十）本集合計(jì)劃的推廣 推廣機(jī)構(gòu) : 本集合計(jì)劃的推廣機(jī)構(gòu)為興業(yè)證券股份有限公司 推廣方式 管理人應(yīng)將集合資產(chǎn)管理合同、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書等正式推廣文件，以 書面 方式置備于推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。 （八）參與本集合計(jì)劃的最低金額 首次參與的最低金額為人民幣 100 萬(wàn) 元，追加參與的金額為人民幣 50 萬(wàn) 元的整數(shù)倍。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許集合計(jì)劃投資其他品種的，管理人在履行合同變更程序后，可以將其納入本計(jì)劃的投資范圍。 資產(chǎn)配置比例（占資產(chǎn)總值的比例） （ 1）股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的投資比例為 0100%； （ 2）現(xiàn)金類資產(chǎn)的投資比例為 0100%； 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 10 （ 3）固定收益類金融產(chǎn)品的投資比例為 0100%。 股票質(zhì)押式回購(gòu)交易是指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方融入 資金，并約定在未來(lái)返還資金、解除質(zhì)押的交易。 強(qiáng)制退出 指管理人依據(jù)合同約定，直接為集合計(jì)劃份額辦理退出手續(xù)的行為 委托人賬戶 即集合計(jì)劃委托人賬戶，指份額登記機(jī)構(gòu)給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額情況的憑證 集合計(jì)劃凈收益或者凈收益 指集合計(jì)劃投資收益 扣除按規(guī)定可以在投資收益中扣除費(fèi)用后的余額 集合計(jì)劃資產(chǎn)總值 指本集合計(jì)劃購(gòu)買的各類證券、 固定收益類 集合資金信托計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品 等 金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品、作為融出方參與交易所股票質(zhì)押回購(gòu)交易的本金和收益 、銀行存款本息、本集合計(jì)劃應(yīng)收參與款以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和 集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值 指集合計(jì)劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值 集合計(jì)劃的負(fù)債 指本集合計(jì)劃在存續(xù)期內(nèi)已經(jīng)計(jì)提，但尚未收取的管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬以及本集合計(jì)劃可能發(fā)生的其他負(fù)債行為 集合計(jì)劃資產(chǎn)估值 指計(jì)算評(píng)估集合 計(jì)劃 資產(chǎn) 和負(fù)債 的 價(jià)值，以確定集合 計(jì)劃 資產(chǎn)凈值和 集合計(jì)劃單位凈值 的 方法和過(guò)程 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 6 管理費(fèi) 指管理人為集合計(jì)劃提供投資管理服務(wù)而向集合計(jì)劃收取的費(fèi)用 托管費(fèi) 指托管人為集合計(jì)劃提供托管服務(wù)而向集合計(jì)劃收取的費(fèi)用 關(guān)聯(lián)方關(guān)系 本合同所指關(guān)聯(lián)方關(guān)系的含義與《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第 36 號(hào) —— 關(guān)聯(lián)方披露》中的關(guān)聯(lián)方關(guān)系的含義相同 不可抗力 不可抗力是指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見、無(wú)法克服、無(wú)法避免，且在本合同生效之后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部分履行本合同的任何事件，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用 、沒收、法律法規(guī)變化或其他突發(fā)事件、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)非正常的暫?；蚪K止業(yè)務(wù)、證券交易所正常暫?；蛲Ｖ菇灰?、由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障、通訊故障、電力故障、計(jì)算機(jī)病毒攻擊等。 轉(zhuǎn)出 即存續(xù)期轉(zhuǎn)出，指在本集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)委托人通過(guò)協(xié)議形式賣出本集合計(jì)劃份額的行為。 投資者 指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可投資于本集合計(jì)劃的其他投資者 推廣機(jī)構(gòu) 指興業(yè)證券股份有限公司 注冊(cè)登記業(yè)務(wù) 指本集合計(jì)劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括委托人賬戶管理、集合計(jì)劃份額注冊(cè)登記、清算及集合計(jì)劃交易確認(rèn)、建立并保管集合計(jì)劃持有人名冊(cè)等 份額登記機(jī)構(gòu) 在本協(xié)議中指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，有時(shí)也簡(jiǎn)稱中登公司 集合計(jì)劃推廣期 指本集合計(jì)劃自開始推廣到推廣完成之間的時(shí)間段，具體時(shí)間見有關(guān)公告 集合計(jì)劃運(yùn)作期間或存續(xù) 期間 在本合同中又稱投資運(yùn)作期或存續(xù)期，指本集合計(jì)劃成立后轉(zhuǎn)入投資運(yùn)作的時(shí)間段 成立日 指本集合計(jì)劃達(dá)到集合資產(chǎn)管理合同約定的成立條件后，管理人確定的本集合計(jì)劃成立的日期 開放期 指本集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)委托人可以申請(qǐng)辦理申購(gòu)參與、贖回退出，管理人可以為集合計(jì)劃份額辦理強(qiáng)制退出的期間 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 4 工作日 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日 開放日 指為委托人辦理本集合計(jì)劃參與、退出等業(yè)務(wù)的工作日，本集合計(jì)劃成立后不設(shè)置開放日，不接受委托人的參與、退出申請(qǐng)。 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 2 二、釋義 除非文義另有所指，本合同中下列詞語(yǔ)具有如下含義 集合計(jì)劃、本集合計(jì)劃或本計(jì)劃 指 興業(yè)證券鑫融 2號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 集合計(jì)劃說(shuō)明書或說(shuō)明書 指《 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào) 集合資 產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書》及對(duì)其的任何有效修訂和補(bǔ)充 本合同、集合資產(chǎn)管理合同或電子簽名合同 指《 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同》及對(duì)其的任何修訂和補(bǔ)充 《基金法》 指 2021 年 12月 28日經(jīng)中華人民共和國(guó)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議通過(guò)并于 2021 年 6月 1日起施行的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 《管理辦法》 指 2021 年 6 月 26 日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布并于公布之日起施行的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》 《實(shí)施細(xì)則》 指 2021 年 6 月 26 日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管 理委員會(huì)發(fā)布并于公布之日起施行的《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》 《業(yè)務(wù)規(guī)范》 指 2021 年 10月 19日經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布并于公布之日起施行的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》 中國(guó) 指中華人民共和國(guó) 法律法規(guī) 指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 管理人 指興業(yè)證券股份有限公司，在本合同中有時(shí)也簡(jiǎn)稱興業(yè)證券 托管人 指興業(yè)銀行股份有限公司，在本合同中有時(shí)也簡(jiǎn)稱興業(yè)銀行 興業(yè)證券鑫融 2 號(hào)集合資產(chǎn)管理合同 3 委托人（或持有人） 指依 據(jù)本集合資產(chǎn)管理合同合法取得本集合計(jì)劃份額的投資者 個(gè)人投資者 指依法