【正文】 品的退出開放 日 和退出預(yù)約日。 每滿【 6】個(gè)月的最后一個(gè)工作日（即 T 日），對(duì)于已經(jīng)在退出預(yù)約日（即 T【 5】日）辦理退出預(yù)約申請(qǐng)成功的優(yōu)先級(jí)份額，將自動(dòng)辦理退出業(yè)務(wù)，委托人無需在 T日再次進(jìn)行退出申請(qǐng)。對(duì)于已經(jīng)在退出預(yù)約日（即 12 T【 5】日）辦理退出預(yù)約申請(qǐng)成功的 份額，將于當(dāng)期 開放 日 （即 T 日）自動(dòng)辦理退出業(yè)務(wù)，委托人無需再次進(jìn)行退出申請(qǐng)。 參與資金利息的處理方式 參與資金在推廣期發(fā)生的利息收入按銀行活期存款利率計(jì)算，該利息收入 由推廣機(jī)構(gòu) 返還給投資者。 參與 資金在 推廣期 發(fā)生的利息收入按銀行活期存款利率計(jì)算 ， 該利息收入 由推廣機(jī)構(gòu) 返還給 投資者 。確認(rèn)無效的申請(qǐng)，推廣機(jī)構(gòu)將退還委托人已交付的參與款項(xiàng)本金，資產(chǎn)管理合同自始無效。 （ 6）在推廣期內(nèi)，當(dāng)集合計(jì)劃募集規(guī)模上限接近或達(dá)到優(yōu)先級(jí)或次級(jí)份額公告約定的上限時(shí)，管理人將自次日起暫停接受相應(yīng)份額的參與申請(qǐng)，并在清算環(huán)節(jié)以公告約定上限為上限，按“時(shí)間優(yōu)先”的原則，來確定參與成功的份額，參與時(shí)間以份額登記系統(tǒng)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)； 管理人可以根據(jù)集合計(jì)劃運(yùn)作的實(shí)際情況在不損 害委托人利益的前提下更改上述原則。管理人認(rèn)為必要時(shí)可提前一個(gè)工作日通過指定網(wǎng)站公告增加優(yōu)先級(jí)份額的 參與預(yù)約日及 參與開放日。 每滿 【 6】個(gè)月的最后一個(gè)工作日（即 T日） （具體時(shí)間以管理人公告為準(zhǔn)）為開放期，每個(gè)開放期之前第【 4】個(gè)工作日設(shè)置一個(gè)參與預(yù)約日（即 T【 4】日）。 五、集合計(jì)劃的參與和退出 （一）集合計(jì)劃的參與 參與的辦理時(shí)間 （ 1）推廣期參與 本集合計(jì)劃推廣期指集合計(jì)劃接受委托人認(rèn)購(gòu)參與日至推廣期結(jié)束日 。 代理推廣費(fèi)： 無。 （十 二 ）本集合計(jì)劃的各項(xiàng)費(fèi)用 認(rèn)購(gòu) /申購(gòu)費(fèi)：無。推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，詳細(xì)介紹產(chǎn)品特點(diǎn)并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的集合計(jì)劃，引導(dǎo)客戶審慎作出投資決定。 （ 十 ）本集合計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及適合推廣對(duì)象 本集合計(jì)劃屬分級(jí)固定收益類投資產(chǎn)品，其中優(yōu)先級(jí)份額為較低風(fēng)險(xiǎn)收益品種，次級(jí)份額為較高風(fēng)險(xiǎn)收益品種。任一開放期間 次級(jí)份額退出后，優(yōu)先級(jí)份額與次級(jí)份額之比不超過對(duì)應(yīng)期間退出預(yù)約日（即 T【 5】日）的優(yōu)先級(jí)份額與次級(jí)份額之比。 本集合計(jì)劃次級(jí)份額自成立之日起每 【 6】個(gè)月開放一次，開放日為每滿【 6】個(gè)月的最后一個(gè)工作日 （具體時(shí)間以管理人公告為準(zhǔn)）。每 個(gè)開放日 （即 T 日），對(duì)于已經(jīng)在退出預(yù)約日（即T【 5】日）辦理退出預(yù)約申請(qǐng)成功的優(yōu)先級(jí)份額，將自動(dòng)辦理退出業(yè)務(wù)，委托人無需在 T 日再次進(jìn)行退出申請(qǐng)。 （ 六 ）管理期限 本集合計(jì)劃不設(shè)固定管理期限 ，但當(dāng)本集合計(jì)劃在存續(xù)期內(nèi)出現(xiàn)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī) 、 監(jiān)管規(guī)定或本合同約定應(yīng)當(dāng)終止的情形時(shí)，本集合計(jì)劃將直接進(jìn)入終止 7 清算程序 。 投資比例 本集合計(jì)劃資產(chǎn)的配置比例如下： （ 1）固定收益類資產(chǎn)：占計(jì)劃資產(chǎn)總值的比例為 0%100%； （ 2）現(xiàn)金類資產(chǎn)：占計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例為 0%— 100%。 6 管理人并不承諾或保證優(yōu)先級(jí)份額持有人取得預(yù)期收益，在集合計(jì)劃資產(chǎn)出現(xiàn)極端損失情況下，優(yōu)先級(jí)份額持有人可能面臨無法取得預(yù)期收益率乃至投資本金受損的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 四 ） 集合計(jì)劃份額分級(jí) 本集合計(jì)劃按照風(fēng)險(xiǎn)承受不同劃分為優(yōu)先級(jí)份額和次級(jí)份額。次級(jí)份額以其份額資產(chǎn)為限承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) ， 享有全部剩余收益 ； 元：指人民幣元； 計(jì)劃單位面值、單位面值：人民幣 元； 集合計(jì)劃資產(chǎn)總值、計(jì)劃資產(chǎn)總值：指集合計(jì)劃所投資的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、集合計(jì)劃各項(xiàng)應(yīng)收款以及其他資產(chǎn)所形成的價(jià)值總和； 集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值、計(jì)劃資產(chǎn)凈值：指集合計(jì)劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值； 集合計(jì)劃單位凈值、單位凈值：指估值日集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值除以估值日集合計(jì)劃總份額的金額； 計(jì)劃資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估本集合計(jì)劃資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定本集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的過程； 關(guān)聯(lián)方關(guān)系：本合同所指關(guān)聯(lián)方關(guān)系的含義與《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第 36 號(hào) ——關(guān)聯(lián)方披露》中的關(guān)聯(lián)方關(guān)系的含義相同； 4 不可抗力：不可抗力是指任何不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀事件或因素，包括但不限于：相關(guān)法律法規(guī)的變更；國(guó)際、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生；戰(zhàn)爭(zhēng)或動(dòng)亂、自然災(zāi)害 、公眾通訊設(shè)備故障、電力中斷、互聯(lián)網(wǎng)故障等。 托管人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、審慎盡責(zé)的原則履行托管職責(zé)，安全保管客戶集合計(jì)劃資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督管理人投資行為，但不保證本集合計(jì)劃資產(chǎn)投資不受損失，不保證最低收益。 華鑫 證券鑫富智融 1 號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 資產(chǎn)管理合同 二Ｏ 一五 年 八 月 目 錄 一、前言 .....................................................................................................................................................1 二、釋義 .....................................................................................................................................................1 三、合同當(dāng)事人 ........................................................................................................................................4 四、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況 .......................................................................................................5 五、集合計(jì)劃的參與和退出 ....................................................................................................................9 六、管理人自有資金參與集合計(jì)劃 .................................................................................................... 15 七、集合計(jì)劃的分級(jí) ............................................................................................................................. 15 八、集合計(jì)劃客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限 ............................................................................... 16 九、集合計(jì)劃的成 立 ............................................................................................................................. 17 十、集合計(jì)劃賬戶與資產(chǎn) ..................................................................................................................... 17 十一、集合計(jì)劃的投資顧問 ................................................................................................................. 18 十二、集合計(jì)劃資產(chǎn)托管 ..................................................................................................................... 19 十三、集合計(jì)劃的估值 ......................................................................................................................... 19 十四、集合計(jì)劃的費(fèi)用、業(yè)績(jī)報(bào)酬 .................................................................................................... 24 十五、集合計(jì)劃的收益分配 ................................................................................................................. 27 十六、投資理念與投資策略 ................................................................................................................. 29 十七、投資決策與風(fēng)險(xiǎn)控制 ................................................................................................................. 30 十八、投資限制及禁止行為 ................................................................................................................. 34 十九、集合計(jì)劃的信息披露 ................................................................................................................. 35 二十、集合計(jì)劃份額的轉(zhuǎn)讓、非交易 過戶和凍結(jié) ........................................................................... 37 二十一、集合計(jì)劃的展期 ..................................................................................................................... 37 二十二、集合計(jì)劃終止和清算 ............................................................................................................ 38 二十三、當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù) ............................................................................................................ 39 二十四、違約責(zé)任與爭(zhēng)議處理 ............................................................................................................ 43 二十五、風(fēng)險(xiǎn)揭示 ................................................................................................................................. 44 二十六、合同的成立與生效 ................................................................................................................. 50 二十七、合同的補(bǔ)充、修改與變更 .................................................................................................... 50 二十八、或有事件 .................................................................................................................................