商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)及流動性(文件)
【正文】 自主運用的資金 ?商業(yè)銀行的頭寸按照其包含的層次或構(gòu)成因素可劃分為基礎(chǔ)頭寸、可用頭寸、可貸頭寸 ?基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額準備金之和，基礎(chǔ)頭寸 =庫存現(xiàn)金余額 +在商業(yè)銀行的一般性存款余額 ?可用頭寸是指商業(yè)銀行扣除法定準備金以后可以運用的資金。95 (游動性貨幣負債 法定準備金 )+ 0第七章、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)及 流動性管理 ?一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 ? 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成 ? 1）、庫存現(xiàn)金 ? 2）、在中央銀行的存款 包括：法定準備金及銀行在中央銀行的一般性存款 ? 3）、存放同業(yè)存款 ? 4）、托收中的現(xiàn)金 ? 現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目標及原則 ? 1）、目標：在確保銀行流動性需要的前提下，盡可能地降低現(xiàn)金資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重，以使規(guī)模適度 ? 2）、應(yīng)堅持的原則 ?適度存量控制原則 ?適時流量調(diào)節(jié)原則 ?安全性原則 銀行和節(jié)儉儲蓄機構(gòu)、共同基金、保險公司等金融機構(gòu)都面臨流動性風(fēng)險問題 ?二、商業(yè)銀行流動性管理 ? 商業(yè)銀行流動性及流動性管理 ?商業(yè)銀行流動性 ?商業(yè)銀行流動性管理 ? 商業(yè)銀行流動性管理的目標及原則 ?流動性管理的目標：就是要在保持適度流動性的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)其盈利最大化的根本目標。 ?當流動性供給超過流動性需求時存在流動性盈余，銀行有正的流動性缺口 ?反之，存在著流動性赤字，有負的流動性缺口 ? 2）預(yù)測銀行流動性 需求的方法 ?準確地預(yù)測流動性需求是銀行進行流動性管理的首要任務(wù) ?預(yù)測的方法有： ?（ 1）、因素法 ：通過分析影響存貸款業(yè)務(wù)變化的因素，
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