【正文】 和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力1基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品相比較，不同點包括__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務C．銷售機構(gòu)的營銷和服務 D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式2按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A．內(nèi)部控制應涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機構(gòu)內(nèi)各分支機構(gòu)、部門和崗位職責應保持相對獨立D．制定內(nèi)部控制應以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為目標，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。 D．30個工作日內(nèi)根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應禁止以下__行為。A．基金定期定投B．以固定收益工具為主C．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財富基金，對此下列說法正確的是__。A．前臺業(yè)務系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D．應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)1基金銷售機構(gòu)應__。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證1基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事__等相關(guān)活動的人員。A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回1考慮到我國資本市場正處于轉(zhuǎn)型時期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點，我國基金監(jiān)管還擔負著____的使命。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨D．股票指數(shù)期貨二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評估機構(gòu) D．律師事務所____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。 D．30個工作日內(nèi)我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關(guān)基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作1基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．各證券交易所 B．中國證券業(yè)協(xié)會 C．證券登記結(jié)算公司D．國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)1基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道瓊斯指數(shù)2根據(jù)____的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。一、單項選擇題（共50題，每題2分。A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．市場準入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（）。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 ，政府債券與公司債券相比，__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級 。A．在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔 B．設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準C．基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責 D．基金管理人是基金的募集者和管理者。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 ，基金可以分為__。A．道德風險 B．逆向選擇 C．基金投資風險 D．基金價格波動性。其報送內(nèi)容不包括__。A．抽樣復制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復制 D．基金費用。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 ，正確的是__。A．對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管 C．對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，為巨額贖回。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天，由證券公司向基金收取的是__。A．及時更新原有的客戶記錄B．定期向客戶提供有用的信息服務C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產(chǎn)品 《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會，不正確的是__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層C．家庭生命周期 D．交通通信條件，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議 B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。A．1 B．2 C．3 D．5 ，這主要得益于__。A．9900 B．9901 C．9990 D．10000 。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎勵制度D．人力資源和企業(yè)文化，至少包括__。A．基金合同 B．基金代銷協(xié)議 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．固定在1元人民幣B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加D．隨平均剩余期限的增加而增加，最主要的信息披露文件有__。A．% B．% C．% D．% ，不屬于基金托管人職責的是__。A．債權(quán)債務；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務；信托 D．債權(quán)債務；所有權(quán)；信托，無須__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金D．券商集合計劃，將被責令改正，警告，并處罰款。A．機構(gòu)證券 B．商業(yè)票據(jù) C．金融證券 D．貨幣證券《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．% B．～%之間 C．%～1%之間 D．通常高于1%2一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。A：安全保管基金財產(chǎn)B：保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 C：辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項D：復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格2可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．開戶 B．認購 C．協(xié)調(diào) D．確認1 A：行業(yè)分類 B：投資風格分類 C：股票性質(zhì)分類 D：股票規(guī)模分類1基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內(nèi)披露。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日1我國股票價格指數(shù)不包括__。 B．10個工作日內(nèi)A：基金銷售機構(gòu) B：注冊登記機構(gòu)C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向?qū)崢I(yè)部門 B．在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的審批制 C．明確基金托管人在基金運作中的作用 D．建立較為嚴格的信息披露制度證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》2下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有__。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內(nèi)ETF基金 D．QDⅡ基金2基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)1基金銷售機構(gòu)制定的客戶服務標準，對__沒有進行規(guī)范。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億1證券市場的自律性組織有__。A．新聞媒介 B．股東 C．監(jiān)管機構(gòu) D．客戶__是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。A．美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 D．基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。 B．10個工作日內(nèi)A．部分繳款 B．全額繳款 C．保證金繳款 D．固定金額繳款2只能在失效日當日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．負債 B．注冊資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金2關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．手機短信B．自動傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會1下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。A．追求的利益 B．購買渠道 C．投資需求 D．忠誠度1在基金銷售過程中，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。%，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制