【正文】 的出臺，主動研究、部署，為迎接基本規(guī)范和評價指引的實施，提前做好了充分準(zhǔn)備。按照授信制度、營銷制度、業(yè)務(wù)開發(fā)制度的規(guī)定，營銷合規(guī)的客戶。落實業(yè)務(wù)審批要求，正確、合法簽訂業(yè)務(wù)合同，辦理授信條件落實手續(xù)。組織條線合規(guī)自查，主動整改合規(guī)風(fēng)險。建立正向的激勵制度，明確合規(guī)經(jīng)營導(dǎo)向。組織專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)、處理違規(guī)行為，整改違規(guī)風(fēng)險。定期對合規(guī)風(fēng)險管理履職情況進(jìn)行獨立評價。五年來，**銀行的合規(guī)風(fēng)險管理秉承“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”理念，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“精細(xì)化管理”、“全面風(fēng)險管理”思路，堅持服務(wù)業(yè)務(wù)、服務(wù)發(fā)展這個中心主題，促進(jìn)了合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展相互提升，推動和保障了**銀行的合規(guī)經(jīng)營。管理與服務(wù)相融合的合規(guī)風(fēng)險管理思路全面、全程、全員的工作模式：合規(guī)風(fēng)險管理覆蓋發(fā)展戰(zhàn)略、公司治理、內(nèi)部管理、信息披露和業(yè)務(wù)流程。開設(shè)法律合規(guī)服務(wù)熱線，開辟RTX合規(guī)群，快捷答疑解惑，溝通工作信息。準(zhǔn)確報送大額交易數(shù)據(jù)和可疑交易數(shù)據(jù)，客觀劃分客戶洗錢風(fēng)險，建立黑名單庫，總結(jié)洗錢典型案例，按季編撰反洗錢報告。蘇州分行建立了“合規(guī)下支行、風(fēng)險先告知、合規(guī)有考核、違規(guī)喝咖啡”流程式合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制。組織制定《業(yè)務(wù)產(chǎn)品合規(guī)手冊》，明確業(yè)務(wù)產(chǎn)品的操作流程、合規(guī)要求、合規(guī)風(fēng)險點和風(fēng)險控制措施。第五篇：合規(guī)創(chuàng)造價值遵守合規(guī)能為保險公司增加效益合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險有著非常緊密的聯(lián)系，處于核心地位，是導(dǎo)致或影響其它各類風(fēng)險發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個重要誘因。通過對各類經(jīng)濟(jì)損失案件的分析，其共同特點是違章操作，不按合規(guī)辦事。首先，合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，避免保險公司管理者和員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，保護(hù)其健康成長。違規(guī)必然會損失價值和效益，反之，合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種減少或避免的風(fēng)險和損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。為此，要堅持對員工進(jìn)行合規(guī)守法教育，使其養(yǎng)成自覺合規(guī)守法的職業(yè)習(xí)慣，做到實實、處處、事事用合規(guī)來約束自己，為公司增效做貢獻(xiàn)，為個人增績贏信譽。所以，保險公司的所有員工都要學(xué)習(xí)合規(guī)，知曉合規(guī)，遵守合規(guī)，用合規(guī)來規(guī)范工作。確立“客戶合規(guī)性、產(chǎn)品合規(guī)性、員工合規(guī)性、操作合規(guī)性、案件處置合規(guī)性”五個合規(guī)風(fēng)險管理重點抓手。業(yè)界領(lǐng)先的合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)開發(fā)“法律合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”，涵括12大板塊、249個功能點，集工作平臺、管理平臺和數(shù)據(jù)庫為一體。全流程的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制全行持續(xù)建立了“流程立規(guī)”的規(guī)章制度管理機(jī)制；“事前咨詢、事中審核”的合規(guī)風(fēng)險識別評估機(jī)制；“管理自查、自主檢查”的合規(guī)風(fēng)險檢查監(jiān)測機(jī)制；“矩陣式”的合規(guī)風(fēng)險報告機(jī)制；“三個條線、三個層級”的合規(guī)風(fēng)險預(yù)警機(jī)制；“一行一策、流程整改”的合規(guī)風(fēng)險整改機(jī)制；“定量定期、交叉復(fù)核”的合規(guī)風(fēng)險管理評價機(jī)制；“盡職免責(zé)”的合規(guī)問責(zé)制度；總分行、事業(yè)部相互聯(lián)動的合規(guī)風(fēng)險管理實施機(jī)制。預(yù)防、預(yù)警與控制相結(jié)合的管理方式：介入產(chǎn)品設(shè)計和業(yè)務(wù)發(fā)起，提前預(yù)審預(yù)防法律合規(guī)風(fēng)險。建立法律合規(guī)審查綠色通道，擬定重點支持項目目錄，主動、分類、限時做好業(yè)務(wù)合規(guī)服務(wù)。求實效：在實踐中，不斷完善管理機(jī)制和管理技術(shù)，形成有特色、有實效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，發(fā)揮預(yù)防、預(yù)警、預(yù)控作用。員工的自覺踐行，使**銀行成為“合規(guī)行”：經(jīng)過15年合規(guī)文化的熏陶，**銀行的廣大員工已牢固樹立合規(guī)意識，自覺踐行合規(guī)要求：從精神實質(zhì)上理解和遵守各項規(guī)章制度；不行賄或受賄，也不貪污；不向第三人提供，或從第三人收受不當(dāng)?shù)酿佡浕蚶?；不不?dāng)銷售或不實陳述本行產(chǎn)品或服務(wù)；做好反洗錢、防止欺詐；避免利益沖突；不利用內(nèi)幕信息從事交易；保守商業(yè)秘密；舉報違規(guī)行為；幫助并欣賞同事的成長；迅速、公正的處理客戶投訴；公開、誠實的面對監(jiān)管機(jī)關(guān)。監(jiān)測、報告合規(guī)風(fēng)險和員工異常行為，配合職能部門管理。在職責(zé)履行中，堅守合規(guī)底線，保證合規(guī)經(jīng)營。二線部門對本條線合規(guī)風(fēng)險管理承擔(dān)組織推動責(zé)任：組織推動本條線合規(guī)文化建設(shè)?；卦L、監(jiān)控客戶經(jīng)營管理情況，掌握客戶資信變化。向客戶客觀披露產(chǎn)品風(fēng)險和收益。建立健全的規(guī)章制度體系，使**銀行成為“法制行”：15年來，總行先后制訂規(guī)章制度2600多份，分行制定規(guī)章制度共11000多份，覆蓋經(jīng)營管理的方方面面，完全實現(xiàn)了“有法可依”。主動實施國際監(jiān)管規(guī)則和國內(nèi)監(jiān)管政策： 2008年，主動申請成為國內(nèi)首批實施新資本協(xié)議商業(yè)銀行，全面引進(jìn)國際銀行業(yè)最先進(jìn)的風(fēng)險管理模式和最廣泛適用的監(jiān)管規(guī)則。在2007年2月通過的《五年發(fā)展綱要》中，以董事會名義對**銀行的合規(guī)經(jīng)營提出了要求，做出了承諾：貫徹“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”的經(jīng)營理念，制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)劃，通過前瞻性的合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)落實風(fēng)險管理責(zé)任，防范合規(guī)風(fēng)險，切實維護(hù)金融消費者利益和金融體系安全，提高風(fēng)險管理和內(nèi)部控制質(zhì)量。成立初，聘請普華永道會計師事務(wù)所負(fù)責(zé)財務(wù)審計，客觀、真實向股東披露財務(wù)信息；2000年A股上市后，根據(jù)《證券法》，在上市銀行間第一個主動披露季度。從高層做起的合規(guī)**的合規(guī)，是從高層做起的合規(guī)。吉林市東升支行趙欣玉2011年3月22日第四篇：合規(guī)