【正文】 現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此 犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時(shí)間內(nèi)，整個(gè)銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。因此，在具體工作中，我們要規(guī)范化，制度化，時(shí)刻注意自己 的服務(wù)態(tài)度，謹(jǐn)記要給客戶提供優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，同時(shí)也要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，合規(guī)操作，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，不徇私不越權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，嚴(yán)格按章操作，盡量把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。從今天起，從現(xiàn)在起，我們一起朝著“合規(guī)”努力，將合規(guī)進(jìn)行到底，讓自己成為一名嚴(yán)格合規(guī)的員工，使我們的大家庭更加井然有序，更加讓人信賴，更加迅速、健全的發(fā)展！如果把發(fā)展中的江蘇銀行比作一艘航船，那我們絕不是這船上的觀光客，而是肩負(fù)著遠(yuǎn)航使命的水手。多為國家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。我行企業(yè)文化核心理念中的風(fēng)險(xiǎn)理念講到：“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)就是效益”。目前，我們正在打造一個(gè)全新的農(nóng)行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。合規(guī)文化是我們農(nóng)行企業(yè)文化的有機(jī)組成部分，是需要我們?nèi)w員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營理念、價(jià)值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。所以我們就要?jiǎng)?chuàng)造靈氣，吸引人氣，夯實(shí)底氣。在短短15年間，**銀行創(chuàng)造了中國銀行業(yè)發(fā)展史上的奇跡，實(shí)現(xiàn)了“一次騰飛”：資產(chǎn)規(guī)模從**，年均復(fù)合增長率超過50%，并保持良好的資產(chǎn)質(zhì)量；公司價(jià)值、社會(huì)地位和品牌影響力顯著提升。高層對(duì)合規(guī)的垂范和表率，塑造了**銀行合規(guī)經(jīng)營的基因，為**銀行創(chuàng)造了寬松的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。先后三次修訂公司章程；持續(xù)完善董事會(huì)議事規(guī)則，制定《董事會(huì)專門委員會(huì)工作細(xì)則》及其《補(bǔ)充規(guī)定》、《獨(dú)立董事上班工作制度》和《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等系列制度。2007年12月，**董事長提出“樹立主動(dòng)接受監(jiān)管的觀念”：認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，主動(dòng)向監(jiān)管當(dāng)局揭示風(fēng)險(xiǎn)；在業(yè)務(wù)創(chuàng)新中主動(dòng)接受監(jiān)管當(dāng)局的指導(dǎo)；在客戶服務(wù)上，全面接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督；重視接受市場和公眾的監(jiān)督，不斷改進(jìn)自身工作，塑造良好的市場形象，把**銀行辦成公眾認(rèn)可的好銀行。2010年，針對(duì)“三法一指引”的實(shí)施，與政府融資平臺(tái)貸款、房地產(chǎn)貸款、過剩行業(yè)貸款的強(qiáng)化監(jiān)管，及時(shí)制定完善配套制度、修改合同文本、制定實(shí)施指引、梳理業(yè)務(wù)流程、調(diào)整崗位設(shè)置、采取規(guī)定的評(píng)審方法、組織專題培訓(xùn)、組織專項(xiàng)檢查、實(shí)施徹底整改，全面落實(shí)監(jiān)管新政。建立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，使**銀行成為“法治行”： 業(yè)務(wù)一線對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)第一管理責(zé)任：自覺踐行合規(guī)文化。全面收集、報(bào)告客戶財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等客戶資信信息和資金需求。督促客戶按時(shí)歸還貸款等。制定本條線的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和管理制度，并督促貫徹落實(shí)。研發(fā)和推出合規(guī)的產(chǎn)品，引導(dǎo)一線部門合規(guī)銷售。三線部門對(duì)全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)審計(jì)監(jiān)督、責(zé)任追究責(zé)任：審計(jì)各項(xiàng)經(jīng)營管理行為的合規(guī)性和有效性。專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理2005年11月，**銀行總行成立法律合規(guī)部，集中管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。出品牌：用3－5年時(shí)間，在同業(yè)中，樹立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理品牌，大力提升**銀行合規(guī)經(jīng)營形象。圍繞創(chuàng)新的激勵(lì)、發(fā)現(xiàn)、保護(hù)和運(yùn)用，跟進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理。組織合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，及時(shí)預(yù)警合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。部分分行創(chuàng)建了有分行特色的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制：上海分行于2005年在國內(nèi)銀行業(yè)率先創(chuàng)建立了“流程、崗責(zé)、考核”相結(jié)合的“三合一”式全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，被中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為：“該分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的主要做法符合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所倡導(dǎo)的各項(xiàng)理念、原則和要求，符合該行實(shí)際經(jīng)營狀況，對(duì)其他商業(yè)銀行開展合規(guī)體系建設(shè)有一定的啟發(fā)和借鑒意義”。制定《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》，明確各機(jī)構(gòu)管理哪些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、如何管理、如何評(píng)價(jià)。創(chuàng)建并推廣“制度有效覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)有效揭示率與控制率、違規(guī)盡責(zé)免責(zé)率、案件與投訴增減率、監(jiān)管處罰增減率”五個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)。開發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)模型，定量監(jiān)測、分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，編制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)地圖，對(duì)上參考決策，對(duì)下指導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展。成都分行建立了“滲透、報(bào)告、控制、反應(yīng)”服務(wù)式合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。專業(yè)化的工作團(tuán)隊(duì)：設(shè)置公司、零售、金融交易、中后臺(tái)合規(guī)崗，培養(yǎng)專家型人才，專業(yè)化、高質(zhì)量對(duì)口服務(wù)業(yè)務(wù)條線；實(shí) 施資格認(rèn)證，鋪設(shè)晉升通道，激發(fā)團(tuán)隊(duì)潛能。敏感的監(jiān)管政策傳導(dǎo)和落實(shí)：密切跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化，及時(shí)、準(zhǔn)確傳導(dǎo)和組織培訓(xùn)；督促制定和修改規(guī)章制度，將法律法規(guī)和監(jiān)管政策有效轉(zhuǎn)換為行內(nèi)制度。將管理融入服務(wù)的工作舉措：制定系列標(biāo)準(zhǔn)合同文本，提高業(yè)務(wù)辦理效率?！叭阶摺钡暮弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃打基礎(chǔ)：用3年時(shí)間建立健全的管理體系、成熟的管理機(jī)制和先進(jìn)的管理技術(shù)，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)。調(diào)查并問責(zé)違規(guī)行為。組織制度執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成效。根據(jù)制度規(guī)定，履行部門職責(zé)。監(jiān)測、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工異常行為，配合職能部門管理。監(jiān)控信貸資金流向，防治資金被挪用、或違規(guī)進(jìn)入樓市、股市。全面了解客戶，避免洗錢風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)告大額、可疑資金行為。全行的合規(guī)經(jīng)過15年的努力，**銀行的合規(guī)已成為全行的合規(guī)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是**銀行所有機(jī)構(gòu)、所有員工的共同責(zé)任。這種自我調(diào)整、自我優(yōu)化，不僅增強(qiáng)了**銀行的核心競爭力，更為**銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建立了長效機(jī)制。大力倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營管理理念：2002年，時(shí)任行長的**開創(chuàng)性提出 “規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、開動(dòng)腦筋辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行”的辦行宗旨，指引**銀行主動(dòng)合規(guī)經(jīng)營，影響至今。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，創(chuàng)業(yè)期，主動(dòng)杜絕關(guān)聯(lián)貸款；在發(fā)展期，由董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易委員 會(huì)專門管理關(guān)聯(lián)交易。正是這15年期間，全體民生人在董事長“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”思想指導(dǎo)下，在創(chuàng)新中堅(jiān)持合規(guī)，在合規(guī)中不斷創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了**銀行又好又快發(fā)展。讓合規(guī)建設(shè)推動(dòng)業(yè)務(wù)開展，讓業(yè)務(wù)經(jīng)營帶動(dòng)合規(guī)建設(shè)。因?yàn)?