【正文】 ................................................................................................................ 26 關鍵成功因素 ............................................................................................................................................ 26 5 附錄――關鍵技術介紹及相關產品比較 ...................................................................................................... 28 portal 技術 ....................................................................................................................................................... 28 數(shù)據集成 ..................................................................................................................................................... 29 應用集成 ..................................................................................................................................................... 30 業(yè)務流程集成 ............................................................................................................................................ 31 圖表目錄 圖 21 互聯(lián)網對保險業(yè)的價值 ..................................................................................................................................... 9 圖 22 工商銀行網上業(yè)務服務 普通非注冊客戶一般服務 ................................................................................. 10 圖表 23 用戶希望網絡能更多地提供哪些種類的產品 ...................................................................................... 10 圖 31 電子商務系統(tǒng)的組件設計 .............................................................................................................................. 18 表 32 主流 PORTAL 產品的簡單描述 ........................................................................................................................ 24 表 33 主流 EAI 產品的簡單描述 .............................................................................................................................. 27 圖 34 電子商務系統(tǒng)與總 /分公司系統(tǒng)的連接 ....................................................................................................... 28 圖 51 PORTAL 功能及體系架構 .................................................................................................................................. 37 圖 52 ETL 解決方案 ..................................................................................................................................................... 39 圖 53 基于 EAI 的 PORTAL 集成 ................................................................................................................................ 40 圖 54 基于開放式業(yè)務流程的集成 .......................................................................................................................... 41 1 文檔概述 本文定義了中國人壽電子商務系統(tǒng)的建設目標、發(fā)展戰(zhàn)略和電子商務系統(tǒng)的范圍，并以此為基礎，設計電子商務系統(tǒng)的邏輯結構、定義電子商務系統(tǒng)的各個組件、并就電子商務系統(tǒng)的關鍵技術問題進行了討論，最后，給出中國人壽電子商務系統(tǒng)的實施建議。 2 目標與范圍 背景 保險電子商務的定 義 保險電子商務是指保險公司以互聯(lián)網和電子商務技術為手段來支持保險經營管理活動的行為。隨著業(yè)務應用的發(fā)展，互聯(lián)網逐步經歷了從 60－ 70 年代科學計算支持、 80 年代資料檢索與查詢、 90 年代初期信息服務與門戶網站、90 年代中后期電子商務與服務支持的發(fā)展階段。這說明，保險電子商務在銷售支持、客戶服務方面有非常好的前景。 Company、 Gomez）對保險行業(yè)電子商務應用發(fā)展的分析。 圖 22 工商銀行網上業(yè)務服務 普通非注冊客戶一般服務 金融保險業(yè)的電子商務也在逐步向深層次業(yè)務支持與服務方向發(fā)展。 國內保險行業(yè)電子商務比較突出的是泰康（泰康在線）、平安（ PA18）等電子商務系統(tǒng)，不但能夠為客戶提供深層次保單服務外，還能夠通過電子商務支持公司業(yè)務處理，如 PA18 支持的總公司集中車險網上定損等。 中國人壽電子商務現(xiàn)狀 中國人壽的電子商務系統(tǒng)目前處于起步階段，其主要特點是： ? 總公司和部分分公司建立了企業(yè)門戶； ? 總公司的電子商務系統(tǒng)實現(xiàn)了基本的信息查詢和簡 單的保費試算等功能； ? 部分分公司已經啟動電子商務系統(tǒng)的建設。 電子商務范圍 業(yè)務范圍 電子商務系統(tǒng)服務的用戶包括：客戶、員工、代理人、中介公司、銀行 /郵政、醫(yī)院等。并考慮實施統(tǒng)一的認證和授權管理，實現(xiàn)單點登錄（ Single Sign On），在方便員工對應用系統(tǒng)訪問的同時，提高系統(tǒng)的安全性。 電子商務也是一個服務渠道集成的系統(tǒng)，支持的業(yè)務前端包括： web 瀏覽器， PDA，手機，電話，F(xiàn)AX 等，另外，業(yè)務渠道集成還包括與銀行、郵政等合作伙伴的連接，如：銀保通等。 在上述總體原則和實施原則的基礎上，電子商務系統(tǒng)的規(guī)劃設計也需要滿足一些更加具體的設計要求，包括： ? 集中化 ? 集成化 集中化 電子商務系統(tǒng)應該是總公司集中化的應用平臺。電子商務系統(tǒng)提供入口和渠道支持、訪問控制，將請求提交給相應的應用系統(tǒng)，由該應用系統(tǒng)執(zhí)行請求后，再將響應通過電子商務 系統(tǒng)提供的渠道反饋給用戶。 在集成服務層，支持以上的保險操作服務的，主要有以下的集成模塊： ? 應用集成 ? 數(shù)據抽取與轉換 ? 渠道集成 在企業(yè)基礎架構域中提供的以下服務： ? 安全管理 ? 目錄服務（注冊服務） ? 網絡服務 運營服務組件 在運營服務組件層， 電子商務系統(tǒng)提供的服務是通過渠道支持實現(xiàn)。主要功能有： 險種查詢 網點 /代理人信息 業(yè)務規(guī)則查詢 實務解析 資訊、課件演示下載 客戶信息查詢 ? 銷售支持： 為代理人、經紀人、中介機構等銷售渠道提供基于客戶關系管理的銷售自動化支持。主要功能如下： 傭金查詢 手續(xù)費查詢 KPI、績效預警 集成服務層設計 支持公共和支持服務層的，主要有以下的集成服務層的模塊： ? 應用集成： 統(tǒng)一的、靈活的集成平臺，將核心業(yè)務系統(tǒng)、銷售支持系統(tǒng)、 CRM 系統(tǒng)、商業(yè)智能系統(tǒng)等企業(yè)后臺系統(tǒng)集成在一起，并管理交易的完整性。 互聯(lián)網 Inter 通訊，電話與呼叫中心 個人數(shù)字終端，如 PDA； 移動，如 Mobile； 與銀行、郵政等機構的連接，如：銀保通。 自行開發(fā)的好處是不依賴于供應商，能夠完全控制系統(tǒng)功能；缺點是實施風險較大，開發(fā)周期長。 建議中國人壽考慮第一種實施 途徑，即首先建立門戶框架。 Portal 產品的選擇，應該考慮如下因素： ? 是否提供信息和軟件系統(tǒng)的集中式訪問； ? 是否能夠實現(xiàn) 與核心業(yè)務、銷售支持、 CRM 等系統(tǒng)的中央集成； ? 是否提供協(xié)同與知識共享工具； ? 是否能夠實現(xiàn)業(yè)務流程的定制和管理； ? 是否提供可靠的安全機制； ? 是否能夠進行快速的部署； ? 系統(tǒng)對標準化的支持程度如何。 Sybase Enterprise Portal Sybase 能夠提供完整的集成能力，具有開發(fā)式的產品架構。整合的意義就是提供一個有機的、一體化的應用系統(tǒng)，以支持業(yè)務流程的完整、流暢。中國人壽電子商務系統(tǒng)作為中國人壽應用系統(tǒng)的集成平臺，建議分步實現(xiàn)這三個層次的集成。 中國人壽的電子商務系統(tǒng)是一個集成的系統(tǒng)，需要考慮逐步將企業(yè)各應用系統(tǒng)集成到電子商務系統(tǒng)中來，建議首先考慮集成銷售支持系統(tǒng)、客戶服務系統(tǒng)、 系統(tǒng)，再集成核心業(yè)務系統(tǒng)、商業(yè)智能系統(tǒng)等。當然，要達到順利的業(yè)務流程整合，在應用系統(tǒng)的建設初期，就必須注重系統(tǒng)的標準化、模塊化，這樣才能有利于流程的順暢。其基于標準的集成方法還可充分挖掘新舊投資的效益，加速投產速度，并把總體擁有成本降到最低。另外，在可擴性和可用性方面，采用總線型體系結構，也適用于大規(guī)模企業(yè)間的系統(tǒng)集成。通過提供對應用的分配式監(jiān)控和管理能力以及自動分析預定義條件并進行相應處理的功能， TIBCO ActiveEnterprise 可使系統(tǒng)性能達到最大并降低管理成本。 MQSeries 支持 35 種以上的協(xié)議，可以用統(tǒng)一的 API 進行異構機種間的聯(lián)結。 渠道集成 電子商務的渠道集成是指技術接入渠道，即 web 瀏覽器、電話、傳真、 PDA、手機等業(yè)務前端的集成，以及人壽與銀行、郵政、醫(yī)院、社保等機構的連接，如“銀保通”等。如下圖所示： 圖 34 電子商務系統(tǒng)與總 /分公司系統(tǒng)的連接 用戶可以通過電話、 PDA、 web 瀏覽器、手機等設備訪問中國人壽的電子商務系統(tǒng)，訪問的請求首先 在總公司的電子商務中心進行處理，再將請求提交到相應的應用系統(tǒng)：核