【正文】 融券交易及其相關(guān)債務(wù)發(fā)生，每筆融資買入或融券賣出即為一個融資融券交易合約 合約期限從每筆融資買入或融券賣出合約發(fā)生當(dāng)日計起，最長不得超過六個月 合同終止的，合同期內(nèi)的所有合約隨之終止 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 如出現(xiàn)以下情形，客戶融資融券合約按約定順延或提前： ? 遇有非交易日到期的，融資融券合約期限順延至非交易日之后的第一個交易日。 ? 標(biāo)的證券被調(diào)整出公司標(biāo)的證券范圍的，原合約期限不變。 賣券還款的默認(rèn)順序?yàn)椋哼`約金的本金、違約金、管理費(fèi)、與賣出證券相同品種的融資合約、與賣出證券不同品種的融資合約、融券費(fèi)用 其中，相同證券或不同證券的融資合約按合約到期時間優(yōu)先的原則順序進(jìn)行，且當(dāng)筆合約的利息優(yōu)先償還；融券費(fèi)用按合約到期時間優(yōu)先的原則順序進(jìn)行。 ? 客戶了結(jié)融券合約的本金（證券）后，按“費(fèi)隨本清”的原則每日日終由公司從客戶資金余額（不含融券賣出資金）中予以扣劃，以償還融券費(fèi)用。 投資者與證券公司的關(guān)系 只存在委托買賣關(guān)系 不僅存在委托買賣關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系。 風(fēng)險承擔(dān)者 風(fēng)險完全由投資者自行承擔(dān) 如投資者不能按時、足額償還證券公司資金或證券，也會給證券公司帶來一定的風(fēng)險。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 62 擔(dān)保證券權(quán)益 處理方法 派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息 按客戶信用證券賬戶記錄股數(shù)分發(fā)至相應(yīng)客戶的信用證券賬戶或信用資金賬戶，涉及的稅收按照信用交易客戶的身份計算并代扣代繳 派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券 按照客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額記增紅股或配發(fā)權(quán)證。 證券發(fā)行人派發(fā)股票權(quán)證 應(yīng)補(bǔ)權(quán)證金額 =融券賣出數(shù)量 *每股送權(quán)證比例 *每份權(quán)證上市首日成交均價 證券發(fā)行人向原股東配售股份 配股權(quán)補(bǔ)償金額 =股權(quán)登記日融券賣出數(shù)量每股配股比例（除權(quán)參考價 配股價） 如果除權(quán)參考價在配股價以下時，則客戶無須對公司進(jìn)行補(bǔ)償。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 66 第六章 利息（費(fèi)用）的計算與收取 融資融券業(yè)務(wù)部編制 67 利息（費(fèi)用）的計算與收取 一、計息方法 公司收取客戶的融資利息和融券費(fèi)用以積數(shù)計息法計算利息，即按實(shí)際自然日天數(shù)每日累計融資融券實(shí)際債務(wù)余額，以累計積數(shù)乘以日利率的計息方法。電子郵箱由公司幫助客戶建立，地址為：信用資金賬號 .263 。 , March 27, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 :09:5401:09:54March 27, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 3月 27日星期一 1時 9分 54秒 01:09:5427 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :09:5401:09Mar2327Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 。 , March 27, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 3月 27日星期一 1時 9分 54秒 01:09:5427 March 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時 9分 54秒 01:09: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 :09:5401:09Mar2327Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 2023年 3月 27日星期一 1時 9分 54秒 01:09:5427 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 :09:5401:09:54March 27, 2023 ? 1意志堅強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , March 27, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 。 :09:5401:09Mar2327Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 75 強(qiáng)制平倉 二、強(qiáng)行平倉條件 客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時補(bǔ)足時（ 150％）； 客戶融資融券合約到期未償還時； 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于 110％時； 司法處置及公司規(guī)定的其他情形。 遇利率調(diào)整，應(yīng)收客戶融資利息和融券費(fèi)用的，調(diào)整日前的利息按調(diào)整前的利率和費(fèi)率計算，調(diào)整日后的利息按調(diào)整后的利率和費(fèi)率計算；應(yīng)付客戶利息的，自調(diào)整日前最近的結(jié)息日后一天起，按調(diào)整后的利率計算利息。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 司法處置時的處理 ? 司法機(jī)關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的，公司將了結(jié)雙方的融資融券交易，收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后 ,將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)至其普通賬戶，協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。 擔(dān)保證券進(jìn)入終止上市程序的 客戶在了結(jié)相關(guān)融資融券交易后，申請將有關(guān)證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其普通證券賬戶中，并按規(guī)定的方式辦理退市登記等相關(guān)手續(xù)。 公司征求客戶行使對證券發(fā)行人權(quán)利意愿的 分為“贊成”“反對”或“棄權(quán)”，客戶須在規(guī)定的時間內(nèi)按規(guī)定的方式，通過公司的投票系統(tǒng)或證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)進(jìn)行分類投票，否則按“棄權(quán)”處理。 財產(chǎn)關(guān)系 投資者的資金和證券均以本人名義持有 投資者向證券公司提交的擔(dān)保物全部轉(zhuǎn)移給證券公司作為信托財產(chǎn)，證券公司作為受托人名義持有上述信托財產(chǎn)。 交易規(guī)模 交易規(guī)模不擴(kuò)大 交易規(guī)模擴(kuò)大，具有一定的杠桿效應(yīng)。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 客戶未了結(jié)相關(guān)融券交易前，融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 ? 如果在 6個月內(nèi)恢復(fù)交易的，則原融資融券的合約期限順延至恢復(fù)交易日 ? 如果在 6個月內(nèi)未恢復(fù)交易的，對于融資合約，其期限順延至 6個月后的第一個交易日；對于融券合約，如已確定恢復(fù)交易日的，其期限順延至恢復(fù)交易日，如果未確定恢復(fù)交易日的，其期限順延至 6個月后的第一個交易日。 ? 標(biāo)的證券涉及收購情形的，則該融資融券合約的期限提前到要約收購期限屆滿前的第 5個交易日。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 51 交易管理 三、申報證券范圍 客戶進(jìn)行信用買入的證券必須是公司規(guī)定的可充抵保證金證券 客戶融資買入或融券賣出的證券必須是公司規(guī)定的標(biāo)的證券 公司可以隨時調(diào)整可充抵保證金證券范圍、標(biāo)的證券的范圍 目前，上海證券交易所公布標(biāo)的證券 50只，深圳證券交易所公布標(biāo)的證券 40只 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 四、交易限制 與維持擔(dān)保比例相關(guān)的交易限制 52 維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn) 限制的交易 維持擔(dān)保比例低于 150%但不低于130%（ 不包括平倉未完成賬戶 ） 信用買入 、 融資買入 、 融券賣出 、擔(dān)保物劃出 維持擔(dān)保比例低于 130%但不低于110%（ 不包括平倉未完成賬戶 ） 信用買入 、 融資買入 、 融券賣出 、擔(dān)保物劃出 強(qiáng)制平倉狀態(tài) 信用買入 、 信用賣出 、 賣券還款 、直接還款 、 融資買入 、 融券賣出 、買券還券 、 現(xiàn)券還券 、 擔(dān)保物劃出；融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 與關(guān)聯(lián)人相關(guān)的交易限制 53 關(guān)聯(lián)人性質(zhì) 限制措施 客戶的關(guān)聯(lián)人 賣出與客戶融入證券相同證券時價格不得低于最新成交價（或前收盤價），超出融券數(shù)量部分的除外； 賣出與客戶融入證券相同的證券的，三個工作日內(nèi)須向公司申報； 通過普通證券賬戶和信用證券賬戶與客戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達(dá)到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù) 上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員 其信用賬戶不得轉(zhuǎn)入、買入、融資買入、融券賣出該上市公司的證券。不得進(jìn)行新股申購、定向增發(fā)、預(yù)受要約、申購及贖回、現(xiàn)金選擇權(quán)申報、和債券的跨市