【正文】 抵庫等現(xiàn)象。 （ 2）查庫人員查庫應(yīng)當親自動手，逐項進行檢查，查庫完畢應(yīng)在現(xiàn)金庫房（內(nèi)庫）等候，待現(xiàn)金庫房管庫員核對庫款和其它物品，確認無誤后方可離開。 （ 2）入庫時，管庫員依據(jù)入庫票逐一驗收券別和券幣質(zhì)量，檢查封簽要素（貼正貼牢、行名、日期戳記、封包復(fù)核名章）齊全，驗看券別，逐捆卡把（卷）過數(shù)，加蓋有管庫員代號的驗訖章，經(jīng)管庫復(fù)核員與入庫票復(fù)核無誤后入庫。 現(xiàn)金庫房管庫員必須嚴把入庫鈔券質(zhì)量關(guān)，入庫鈔券質(zhì)量必須符合人民銀行制定的《人民幣五好錢捆標準》，對符合標準的鈔券，管庫員應(yīng)在鈔券封簽右上角加蓋卡把章，入庫鈔券應(yīng)合理擺布、堆放整齊；對不符合標準的鈔券，管庫員有權(quán)拒收并退回重新整點。 現(xiàn)金庫房當班管庫員不得上柜直接辦理出納收、付業(yè)務(wù)。 （七） 現(xiàn)金庫房軋賬規(guī)范 每天業(yè)務(wù)結(jié)束，現(xiàn)金庫房管庫員應(yīng)根據(jù)昨日庫存數(shù)、《現(xiàn)金庫存明細登記簿》和當天出、入庫票軋出今日庫存數(shù)，與《現(xiàn)金庫存明細登記簿》核對相符。 （八）營業(yè)日間庫的管理要求 營業(yè)日間庫的含義及設(shè)立 營業(yè)機構(gòu)日間臨時存放本機構(gòu)營業(yè)現(xiàn)金使用的庫房稱為營業(yè)日間庫。兼職管理人員對營業(yè)日間庫的管理和使用必須堅持雙人會同原則。 （ 5）營業(yè)日間庫存放或寄存現(xiàn)金的封裝標準如下： 上鎖的庫箱、封裝的現(xiàn)金款包（袋）或封裝的業(yè)務(wù)印章包。 （ 8）營業(yè)日間庫不配備專職守庫人員。 八、代理貨幣發(fā)行基金業(yè)務(wù) （一）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機制 發(fā)行基金是代理國家保管的待發(fā)行貨幣，是調(diào)節(jié)市場貨幣流通的準備基金。 辦理發(fā)行基金的調(diào)運、保管業(yè)務(wù)。 完成人民銀行交辦的其它事宜。 （ 2）代理庫管庫員主要職責(zé)： 掌管代理庫庫門；辦理發(fā)行基金出入庫業(yè)務(wù)；確保庫內(nèi)發(fā)行基金及實物的安全與完整。 代理庫鑰匙管理 （ 1）代理庫庫門必須設(shè)置兩路不同鑰匙（密碼或磁卡）的門鎖系統(tǒng)共同控制，并配備正副鑰匙各一套。 副鑰匙（密碼或磁卡）由代理庫管庫員會同代理庫主任、副主任當面共同密封，加蓋騎縫章后，辦理登記簽收手續(xù)，由代理庫主任、副主任分別保管，管庫員僅限封存與自身掌管的正鑰匙（密碼或磁卡）對應(yīng)的副本，嚴禁交叉封存。 代理庫主任變更須由新、老代理庫主任會同到場，逐一辦妥代理庫保管物品的交接，共同入庫核對實物并在交接登記簿上簽章確認。 代理庫出入規(guī)范 代理庫必須貫徹兩名管庫員“同進同出、共同操作、互相復(fù)核、加強監(jiān)督”的制度。 代理庫查庫制度 代理庫必須 嚴密查庫制度，營業(yè)機構(gòu)運營主管每周查庫一次，庫房管理團隊主管每月查庫一次，分行運營管理部門每季查庫一次，代理庫副主任每半年必須查庫一次，主任（可以委托副主任）年終組織查庫一次。 管庫員應(yīng)配合查庫人員檢查代理庫，向查庫人員提供賬簿和有關(guān)資料，但不得協(xié)助查庫人員查庫。代理庫主任要指定專人負責(zé)錄像介質(zhì)保管，調(diào)閱錄像必須經(jīng)代理庫主任批準。每日代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)結(jié)束后，發(fā)行庫管庫員和會計員必須核對發(fā)行基金庫存登記簿和發(fā)行基金分戶賬余額（雙線核對），核對相符后，相互在對方賬簿上加蓋核對名章。 個人登錄名稱和個人身份數(shù)字證書盤啟動密碼應(yīng)由本人密封、簽章，交業(yè)務(wù)主管入柜保存，每半年更換一次。嚴禁將個人身份數(shù)字證書盤轉(zhuǎn)借他人。 （六）發(fā)行基金存取規(guī)定 發(fā)行基金存?。ù韼烊?、出庫）業(yè)務(wù)必須堅持“先記賬后出庫，先入庫后記賬”的原則，嚴禁并筆、軋差記賬。 分行向人民銀行上解現(xiàn)金（代理庫入庫）必須填制現(xiàn)金解款單并在解現(xiàn)當天送達人民銀行，同時填制一式二聯(lián)發(fā)行庫專用入庫票并加蓋有關(guān)人員名章。 分行向代理庫交存的現(xiàn)金必須是本行封簽，鈔券質(zhì)量必須符合人民銀行制定的《人民幣五好錢捆標準》，分完整券和損傷券；對符合標準的鈔券，代理庫管庫員應(yīng)在鈔券封簽右上角加蓋具有行名的卡把名章，入庫鈔券應(yīng)合理擺布、堆放整齊；對不符合標準的鈔券，代理庫管庫員有權(quán)拒收，已入庫的，上級行可責(zé)令其退庫。如有停用或啟用印鑒情況，應(yīng)及時通知有關(guān)庫房，更換發(fā)行基金預(yù)留印鑒卡。每次領(lǐng)解業(yè)務(wù)，必須由其中之一負責(zé)帶隊，才能進行款項領(lǐng)解。最后，管庫員還應(yīng)將發(fā)行基金庫存登記簿交會計員與發(fā)行基金（代）分戶賬核對并相互簽章確認，確保發(fā)行庫發(fā)行基金準確無誤。 現(xiàn)金事故是指現(xiàn)金保管、調(diào)運過程中發(fā)生的失控、滅失、盜竊、遭劫等情況。 “三立一定”：立即進行清查，查明錯誤；立即分析情況，找出原因；立即采取防范措施，杜絕今后，定期總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)。 各級行對經(jīng)查找無法退回或追回的錯款，應(yīng)按權(quán)限報批后結(jié)轉(zhuǎn)損益，審批權(quán)限參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，損益在等值人民幣1000元以下的，由營業(yè)機構(gòu)審批；損益在等值人民幣 1000元（含）至 10000元的，由分行運營管理、財務(wù)部門會同審批；損益在等值人民幣 10000元以上的（含），由分行運營管理、財務(wù)部門批注意見后報總行運營管理、財務(wù)部門審批。如果查明系封簽行差錯時，由調(diào)入行開具錯款證明書連同封簽、腰條一并劃轉(zhuǎn)封簽行，錯款由封簽行承擔(dān)并處理；如果不能確認封簽行責(zé)任時，由調(diào)入行填制錯款證明書申訴理由，錯款由調(diào)入行按審批權(quán)限掛賬處理。如果發(fā)現(xiàn)缺少一把、紙幣一把內(nèi)有十張或硬幣一卷內(nèi)有十枚以上長短款的，發(fā)現(xiàn)行應(yīng)將原捆鈔幣如數(shù)保管，并按上述要求將封簽、腰條等有關(guān)資料立即逐級報告人民銀行審查處理。 （六）現(xiàn)金突發(fā)事件處理的具體規(guī)定 各級行應(yīng)按總行辦公室應(yīng)急預(yù)案制訂處置現(xiàn)金突發(fā)事件的具體方案，落實責(zé)任，發(fā)生現(xiàn)金突發(fā)事件時，各級行主管行長應(yīng)親臨現(xiàn)場指揮，迅速及時報告，采取果斷措施，依法有效處置。 （ 2）聯(lián)動門鑰匙應(yīng)指定專人管理并進行登記備案，交接時應(yīng)進行交接登記，確保鑰匙管理的安全。 現(xiàn)金區(qū)域應(yīng)配備全景探頭，便于全方位進行錄像監(jiān)控，不得有空間盲點。 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域必須配備適當消防器材、應(yīng)急照明設(shè)備備用。 營業(yè)機構(gòu)必須制訂防搶防劫工作預(yù)案，落實責(zé)任，定期組織防搶防劫演練，提高應(yīng)急處理能力。 （ 3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)機具管理 ① 現(xiàn)金業(yè)務(wù)機具在現(xiàn)金區(qū)域內(nèi)應(yīng)當在錄像監(jiān)控下定位放置，嚴禁無關(guān)人員隨意亂動，用前必須檢查運轉(zhuǎn)情況，校驗準確，用后要清除塵土，加罩加鎖保管。箱內(nèi)必須使用專用內(nèi)袋，內(nèi)袋的材質(zhì)應(yīng)當耐磨、不易破損，內(nèi)袋大小可按庫箱大小定制，袋口使用可抽拉式的繩結(jié)進行扎口。對實行庫箱交叉分配制度的營業(yè)機構(gòu)，其庫箱管理員庫箱必須雙人共管，雙鎖雙人分管。 （六）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域的出入管理 現(xiàn)。 （ 3）保管要求 每日中午休息或營業(yè)終了，柜員應(yīng)將現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、公章、重要物品進箱入庫，妥善保管。庫箱必須落實專人管理，定期檢查，發(fā)現(xiàn)損壞應(yīng)當及時修理或更換。 ③ 防偽點鈔機應(yīng)定期進行更換，使用期限不得長于三年。各種現(xiàn)金業(yè)務(wù)機具均應(yīng)建立實物登記簿，逐件登記并建立領(lǐng)發(fā)使用保管制度，人為造成損壞的，應(yīng)當追究責(zé)任。 （四）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域警報管理 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域必須安裝報警裝置并與公安部門 110警報系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，營業(yè)機構(gòu)必須定期或按 110指揮中心要求進行連通檢驗，確保報警功能完好。 現(xiàn)金區(qū)域的錄像監(jiān)控錄像至少保留一個月。 （ 4）營業(yè)機構(gòu)聯(lián)動門鑰匙不得擅自外配，一旦遺失必須報保衛(wèi)部門進行換鎖處理。 出入現(xiàn)金區(qū)域要正確使用聯(lián)動門，正常情況下嚴禁使用應(yīng)急開門扳手打開聯(lián)動門，并盡量減少出入現(xiàn)金區(qū)域的次數(shù)，確保門禁安全。 （五）現(xiàn)金事故處理的 具體 規(guī)定 各級行發(fā)生現(xiàn)金事故，不論金額大小，必須在事發(fā)當日逐級報總行，同時盡快查明原因、妥善處理。 （四） 人民銀行原封差錯處理的具體 規(guī)定 各級行將原封新票幣開箱、拆包時，必須在錄像監(jiān)控范圍內(nèi)由二名（含）以上人員共同進行，領(lǐng)進原封新主幣應(yīng)在領(lǐng)用后一個月內(nèi)開箱卡數(shù)。調(diào)入行對調(diào)入款項應(yīng)先點捆卡把，如需拆捆支付的，必須先點準后支付。 對技術(shù)性差錯，各級行運營主管應(yīng)幫助當事人分析原因，提出改進工作的措施，并按相關(guān)工作質(zhì)量考核辦法給予適當經(jīng)濟處罰。 （二）現(xiàn)金差錯處理的具體規(guī)定 不論發(fā)生現(xiàn)金長、短款差錯，均須匯報，進行列賬處理，長、短款不得相互抵補，短款不得自補不報，長款不得隱匿不報，應(yīng)及時查明退還客戶或按規(guī)定列賬。 技術(shù)性差錯，指現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員由于技術(shù)原因，即在貫徹制度規(guī)范的前提下由于書寫、計算、清點機器故障等原因發(fā)生的現(xiàn)金錯款。 （八）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)軋賬規(guī)定 每日代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)結(jié)束，分行代理庫兩名管庫員必須會同對所保管的發(fā)行基金按券別、流通券和損傷券分別軋庫，管庫員按發(fā)行基金實物抄數(shù)并填寫發(fā)庫實物抄數(shù)表，根據(jù)發(fā)行基金專用出入庫票記賬后，將發(fā)行基金庫存登記簿與發(fā)庫實物抄數(shù)表進行核對。指定專職人員三名，經(jīng)審核同意，將其姓名、年齡、身份證件號碼以及近期二寸免冠彩照一張，由各行以發(fā)文形式報送人民銀行備案。 為了嚴密手續(xù)，上級庫與轄內(nèi)庫之間，同級庫相互之間，均應(yīng)預(yù)留印章。 發(fā)行基金質(zhì)量規(guī)范 為準確考核每日投放、回籠數(shù)字，分行應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況核定合理的業(yè)務(wù)庫存，并在全轄調(diào)劑后統(tǒng)一向代理庫存取。領(lǐng)取前，分行填寫支票并送人民銀行審核、記賬。個人身份數(shù)字證書盤丟失或損壞，應(yīng)報告業(yè)務(wù)主管，辦理原撤銷和新申領(lǐng)手續(xù)。每個貨幣金銀管理信息系統(tǒng)操作員只能擁有一個登錄名稱和個人身份數(shù)字證書盤。 （五）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)信息系統(tǒng) 分行應(yīng)合理設(shè)置貨幣貴金屬管理信息系統(tǒng)的操作、管理崗位，各崗位人員要按規(guī)定權(quán)限進行操作，不得越權(quán)、越崗處理發(fā)行賬務(wù)。 （四）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)賬務(wù)處理 代理貸幣發(fā)行業(yè)務(wù)的會計賬務(wù)自成系統(tǒng)，專列科目，獨立核算，分級管理。每次查庫完畢，查庫人員須將檢查情況和發(fā)現(xiàn)問題如實記入《查庫報告表》，并將當日核庫清單附在《查庫報告表》后，以備查考。 代理庫查庫人員必須持有人民銀行（查庫）介紹信、出示有效身份證件，同時登記《非管庫人員入庫登記簿》并將查庫介紹信附后，經(jīng)代理庫主任批準后，由當班管庫員陪同進入。入代理庫的人員必須配帶出入代理庫標志，由當班管庫員陪同進入。未經(jīng)人民銀行批準，任何單位和個人不得擅自動用發(fā)行基金，不得以任何理由進行代理庫與本行現(xiàn)金庫房之間的券別調(diào)換。 （ 2）代理庫鑰匙（密碼或磁卡）的交接要建立登記制度。工作時間內(nèi)，正鑰匙（磁卡）必須隨身攜帶或放入專用保險箱內(nèi)保管，不準隨意放置或帶出行外；工作結(jié)束后，正鑰匙（磁卡）必須放入 專用保險箱 內(nèi)保管，專用保險箱的兩路鑰匙（密碼或磁卡）也應(yīng)由兩名管庫員分別掌管。 按人民銀行要求做好代理庫管庫員的政審和年度考核工作。代理庫主任應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，指定專門人員負責(zé)辦理發(fā)行基金出納業(yè)務(wù)。 回收殘損人民幣，調(diào)劑市場券別比例。 代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)受人民銀行垂直領(lǐng)導(dǎo)，其各項操作必須嚴格按照人民銀行文件執(zhí)行。硬幣存放營業(yè)日間庫前，必須經(jīng)營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人簽字同意，比照正式現(xiàn)金庫房的管理、使用、核對、守衛(wèi)和檢查要求辦理。 （ 6）營業(yè)機構(gòu)對外營業(yè)結(jié)束后，臨時存放于營業(yè)日間庫的現(xiàn)金必須繳入或以封箱、封包（袋）的形式寄存正式現(xiàn)金庫房。 （ 3）營業(yè)日間庫限定保存的物品包括： 營業(yè)機構(gòu)臨時存放或寄存的庫箱、現(xiàn)金款包（袋）、業(yè)務(wù)印章封包和分行特別認定的臨時保管品。 分行營業(yè)部和支行設(shè)立營業(yè)日間庫需要向分行運營管理部門和行政保衛(wèi)部門提出申請，經(jīng)批準后設(shè)立。最后，管庫員將實際庫存數(shù)與系統(tǒng)記載的賬面庫存數(shù)進行核對，登記《現(xiàn)金庫存簿》并簽章。清點組再一次軋賬，未果。 現(xiàn)金庫房管庫員頂班實行 定人定向定崗，不得交叉 。 現(xiàn)金庫房鈔券必須堅持 先進先出 的原則，即先入庫的鈔券必須先出庫，他行調(diào)入的鈔券必須先于本行鈔券出庫。 （六） 現(xiàn)金庫房存取業(yè)務(wù) 現(xiàn)金庫房管庫員受理庫房業(yè)務(wù)，包括存取本外幣現(xiàn)金、貴金屬，必須憑出、入庫票進行，兩名管庫員必須同進同出，共同操作并貫徹復(fù)核制度，兩名管庫員應(yīng) 當時當面 與經(jīng)辦人員辦妥轉(zhuǎn)移交接手續(xù)。 （ 6）檢查現(xiàn)金庫房“四防”、“六無”相關(guān)措施落實，業(yè)務(wù)處理流程規(guī)范有序，各項管理制度貫徹情況， 歷次查庫發(fā)現(xiàn)的問題是否解決、整改 。 （ 2）現(xiàn)金庫房外幣鈔幣、貴金屬、代管物品必須全部清點。出庫后，曾某尋機最后步出庫門，有意不把內(nèi)柵欄門和庫房門關(guān)死，而李某和鐘某也沒有親手調(diào)亂庫門密碼， 8： 50款箱出庫完畢后，庫門三把轉(zhuǎn)字密碼鎖和內(nèi)柵欄門都沒有上鎖。 本營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金庫房主任（副主任）查庫進入庫房，不必開立介紹信。 （四）人員出入庫房規(guī)定 當班管庫員出入現(xiàn)金庫房 當班管庫員出入現(xiàn)金庫房