【正文】 現(xiàn)金庫袋應(yīng)當(dāng)采用牢固材質(zhì)，捆緊袋口，捆緊不留縫隙，雙人加封簽章。 現(xiàn)金區(qū)域的錄像監(jiān)控時(shí)間為款項(xiàng)在現(xiàn)金區(qū)域的全部工作過程，不得有時(shí)間盲點(diǎn)。 對(duì)調(diào)撥差錯(cuò)處理有爭議的，凡上海浦東發(fā)展銀行系統(tǒng)分行、直屬支行轄內(nèi)調(diào)撥差錯(cuò)由分行、直屬支行業(yè)務(wù)主管部門裁定，分行、直屬支行之間調(diào)撥差錯(cuò)由總行運(yùn)營業(yè)務(wù)主管部門裁定，跨系統(tǒng)商業(yè)銀行之間調(diào)撥差錯(cuò)由人民銀行裁定。 九、現(xiàn)金差錯(cuò)、事故、突發(fā)事件處理 （一）現(xiàn)金差錯(cuò)、事故、突發(fā)事件的定義 現(xiàn)金差錯(cuò)是指現(xiàn)金收付、整點(diǎn)過程中發(fā)生的現(xiàn)金多余或短缺，并按差錯(cuò)形成原因分成技術(shù)性差錯(cuò)和責(zé)任性差錯(cuò)。管庫員憑發(fā)行庫專用入庫票第一聯(lián)登記發(fā)行基金庫存登記簿并將其粘貼在發(fā)庫實(shí)物抄數(shù)表后面，同時(shí)將發(fā)行庫專用入庫票第二聯(lián)交會(huì)計(jì)員，會(huì)計(jì)員據(jù)此編制發(fā)行基金入庫憑證、表外收入憑證進(jìn)行賬務(wù)處理。 代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)賬務(wù)處理按照《中國人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算規(guī)定》執(zhí)行。 非當(dāng)班管庫員因公確需入庫的，由其所在單位向代理庫提出申請(qǐng)并提供人員政審證明、人民銀行（查庫）介紹信、出示有效身份證件，嚴(yán)格履行登記手續(xù)并經(jīng)代理庫主任批準(zhǔn)后方可入庫。 管庫員要選用政治素質(zhì)好，責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守，從事貨幣發(fā)行工作兩年以上，具備相應(yīng)文化程度和業(yè)務(wù)水平的專職人員擔(dān)任；管庫員資格實(shí)行審批制度，具體由分行運(yùn)營管理部門提名，填制《要害人員審批表》，經(jīng)分行人事、安全保衛(wèi)部門審核、代理庫主任批準(zhǔn)，報(bào)送人民銀行備案。 （ 9）因營業(yè)需要備付的硬幣可以臨時(shí)存放營業(yè)日間庫，但連續(xù)存放時(shí)間不得超過八天。然后，管庫員雙人會(huì)同清庫，點(diǎn)數(shù)、勾對(duì)《現(xiàn)金庫存明細(xì)登記簿》，相符后雙人蓋章確認(rèn)。 （ 3）查庫人員應(yīng)將檢查情況與發(fā)現(xiàn)問題如實(shí)記入《查庫報(bào)告表》，經(jīng)查庫人員和現(xiàn)金庫房管庫員雙方簽字確認(rèn)。 非當(dāng)班管庫員出入現(xiàn)金庫房必須提交 本級(jí)或上級(jí)行出具的介紹信 ，出示有效身份證件，嚴(yán)格履行登記手續(xù)并經(jīng)現(xiàn)金庫房主任批準(zhǔn)，由兩名現(xiàn)金庫房管庫員陪同方可進(jìn)入。 貴金屬、有價(jià)單證、代管物品的擺布 （ 1）貴金屬、有價(jià)單證、代管物品要分別裝箱并加封加鎖保管。 （ 2）現(xiàn)金庫房管庫員資格實(shí)行審批制度。 （ 1）調(diào)出時(shí)，押運(yùn)人員應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金運(yùn)送憑證核對(duì)庫箱封簽金額，清點(diǎn)物品件數(shù)無誤，確認(rèn)運(yùn)送包裝安全、牢固后與調(diào)出行辦妥交接手續(xù)，并在裝車出發(fā)前再次核對(duì)。 各級(jí)行現(xiàn)場運(yùn)行維護(hù)人員應(yīng)打印自助設(shè)備軋賬單，電話聯(lián)系賬務(wù)處理人員與核心系統(tǒng)進(jìn)行現(xiàn)金尾箱余額的實(shí)時(shí)核對(duì)，當(dāng)軋賬單現(xiàn)金余額與核心系統(tǒng)現(xiàn)金尾箱余額核對(duì)不一致時(shí)，確定實(shí)際差額并視情況進(jìn)行后續(xù)處理。 （ 2）自助設(shè)備裝鈔前，兩名現(xiàn)場運(yùn)行維護(hù)人員向柜員領(lǐng)取現(xiàn)金，辦理領(lǐng)用交接手續(xù)，并由運(yùn)營主管或業(yè)務(wù)主辦監(jiān)交，所領(lǐng)現(xiàn)金當(dāng)日必須全額投入。若拆封核對(duì)發(fā)現(xiàn)不符，運(yùn)營主管或業(yè)務(wù)主辦必須到場復(fù)核，確定為封簽差錯(cuò)的，立即以錄音電話方式通知客戶，并將封包置于錄像監(jiān)控范圍內(nèi)不得進(jìn)行任何操作，直至原因查明后方可進(jìn)行。 每日營業(yè)終了，柜員清點(diǎn)庫箱款項(xiàng)、有價(jià)單證后進(jìn)行尾箱配庫，在系統(tǒng)中據(jù)實(shí)輸入款項(xiàng)、有價(jià)單證余額，將實(shí)際庫存數(shù)與系統(tǒng)記載的賬面庫存數(shù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)相符后打印《銀行柜員余額表和特殊交易處理核對(duì)單》，并據(jù)之進(jìn)行雙人會(huì)同裝箱操作。對(duì)假人民幣紙幣， 當(dāng)面 加蓋“假幣”印章；對(duì)假外幣紙幣和人民幣假硬幣，當(dāng)面以專用袋加封并在封口處加蓋“假幣”騎縫章，專用袋上要標(biāo)明幣種、券別、面額、數(shù)量、冠字號(hào)碼等細(xì)項(xiàng)，并加蓋收繳經(jīng)辦、復(fù)核人員名章。 柜員認(rèn)清客戶身份，問清取款幣種和金額，聽清客戶報(bào)數(shù)，將款項(xiàng)向客戶當(dāng)面交代清楚，提示客戶當(dāng)面復(fù)點(diǎn)，然后在現(xiàn)金付款憑證上加蓋現(xiàn)金清訖章、名章，將現(xiàn)金付款憑證回單聯(lián)交付客戶，記賬聯(lián)歸檔。 （二）現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)操作規(guī)定 大小票幣兌換 柜員辦理大小票幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)憑客戶填寫的兌換單（個(gè)人客戶由柜員代填）進(jìn)行，將兌換單與兌入款項(xiàng)一并收下，軋打兌換單填列的兌入票幣金額與兌出票幣金額一致，清點(diǎn)兌入現(xiàn)金無誤后，按兌出券別明細(xì)配款，自復(fù)平衡后向客戶交清款項(xiàng)，兌換單加蓋柜員名章，專夾保管一個(gè)月備查。 （二）柜員現(xiàn)金尾箱的新增、頒發(fā)與收回 柜員憑尾箱在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按柜員的現(xiàn)金尾箱設(shè)立賬戶，分幣種進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)的核算，柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)并進(jìn)行交易處理時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)登記現(xiàn)金收付日記簿。 實(shí)行庫箱交叉分配的營業(yè)機(jī)構(gòu)，運(yùn)營主管每月至少查庫箱管理員尾箱三次，查全部庫箱一次。 （ 7） 雙人守庫 現(xiàn)金庫房必須做到 7 24小時(shí)雙人（或兩人以上）武裝守庫，守庫要求按保衛(wèi)部門具體規(guī)定執(zhí)行。 與我行歷年有關(guān)制度的關(guān)系 《 現(xiàn)金業(yè)務(wù)與庫房管理制度 》 是對(duì)我行歷年現(xiàn)金業(yè)務(wù)和庫房管理相關(guān)文件 、 制度的繼承 、總結(jié) 、 歸納和完善 ， 基本涵蓋了我行建行以來下發(fā)的各項(xiàng)相關(guān)制度的內(nèi)容 。 （ 5）雙人收繳假幣 各行在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，應(yīng)依法予以收繳，由兩名（含）以上業(yè)務(wù)人員（一名為假幣收繳經(jīng)辦，另一名為假幣收繳復(fù)核）向持有人出具人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》當(dāng)面辦理收繳手續(xù)。 查庫結(jié)束后，查庫人員應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場等候，待被查人員核對(duì)款項(xiàng)，確認(rèn)無誤后方可離開。 二、現(xiàn)金柜員、尾箱管理 （一）現(xiàn)金柜員（以下簡稱“柜員”）是辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)并憑柜員卡登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)觸發(fā)相關(guān)交易進(jìn)行記賬的業(yè)務(wù)人員。 客戶解款差錯(cuò)處理規(guī)定 柜員辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶解款差錯(cuò)必須當(dāng)面告知客戶，交代清楚，由客戶確認(rèn)。對(duì)于取款人為個(gè)人的現(xiàn)金付款憑證，還須審核、摘錄取款人身份證件，并按有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；對(duì)于取款人為對(duì)公客戶的付款憑證，還應(yīng)核驗(yàn)付款憑證印鑒，加蓋驗(yàn)印章，并按規(guī)定對(duì)大額付款業(yè)務(wù)換人復(fù)驗(yàn)印鑒。 整點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)錯(cuò)款，整點(diǎn)人員應(yīng)當(dāng)保留大小封簽，及時(shí)通知對(duì)方確認(rèn)，長款退回、短款補(bǔ)足，并進(jìn)行登記。 貨幣反假服務(wù)規(guī)定 各行應(yīng)在營業(yè)場所內(nèi)無償提供貨幣真?zhèn)蔚蔫b別服務(wù)，營業(yè)柜面應(yīng)配備符合國家標(biāo)準(zhǔn)的貨幣點(diǎn)（驗(yàn)）鈔機(jī)。 分行應(yīng)統(tǒng)一制作上門收付款業(yè)務(wù)專用箱、包、袋、封，上門收付款業(yè)務(wù)中收送的所有現(xiàn)金必須封包，封包外必須貼有封簽，注明筆數(shù)、金額?？铐?xiàng)裝卸必須做到同裝、同取、同清點(diǎn)，鈔箱啟閉必須做到同開、同閉、同加鎖。在此期間適當(dāng)增加自助設(shè)備的清機(jī)次數(shù)，有條件的要一天一清，發(fā)現(xiàn)情況異?；?qū)σ寻l(fā)案件有新的線索，應(yīng)立即報(bào)告總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)。 （ 2）現(xiàn)金調(diào)運(yùn)須憑現(xiàn)金運(yùn)送憑證進(jìn)行，分行向人民銀行（銀行同業(yè)）領(lǐng)解現(xiàn)金應(yīng)先填制《現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)單》，經(jīng)運(yùn)營主管審批后憑支票或現(xiàn)金解款單進(jìn)行；支行向分行領(lǐng)解現(xiàn)金應(yīng)憑《劃款轉(zhuǎn)賬憑證》進(jìn)行，《劃款轉(zhuǎn)賬憑證》上應(yīng)明示“領(lǐng)用”或“上交”，做到要素填寫齊全并加蓋預(yù)留印鑒；柜員間調(diào)撥現(xiàn)金須使用《現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)單》，并經(jīng)運(yùn)營主管或業(yè)務(wù)主辦審批簽章后進(jìn)行。掌管庫房備用門，確保銀行資金安全。 （三）庫房實(shí)物擺布規(guī)范 現(xiàn)金庫房是保管現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證和代管物品的專用金庫，實(shí)物應(yīng)按種類擺布，便于點(diǎn)數(shù)、核對(duì)，鈔券應(yīng)按幣種、券別、流通券與殘損券排列清楚、堆放整齊 （橫成行，豎成列） 。 （四）人員出入庫房規(guī)定 當(dāng)班管庫員出入現(xiàn)金庫房 當(dāng)班管庫員出入現(xiàn)金庫房必須遵守“同進(jìn)同出、共同操作、相互復(fù)核、加強(qiáng)監(jiān)督”的規(guī)定，嚴(yán)禁 單人出入 現(xiàn)金庫房或獨(dú)自留在庫內(nèi)作業(yè)的現(xiàn)象。 （ 6）檢查現(xiàn)金庫房“四防”、“六無”相關(guān)措施落實(shí)，業(yè)務(wù)處理流程規(guī)范有序，各項(xiàng)管理制度貫徹情況， 歷次查庫發(fā)現(xiàn)的問題是否解決、整改 。清點(diǎn)組再一次軋賬，未果。 （ 6）營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)外營業(yè)結(jié)束后，臨時(shí)存放于營業(yè)日間庫的現(xiàn)金必須繳入或以封箱、封包（袋）的形式寄存正式現(xiàn)金庫房。代理庫主任應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，指定專門人員負(fù)責(zé)辦理發(fā)行基金出納業(yè)務(wù)。未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用發(fā)行基金，不得以任何理由進(jìn)行代理庫與本行現(xiàn)金庫房之間的券別調(diào)換。 （四）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)賬務(wù)處理 代理貸幣發(fā)行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬務(wù)自成系統(tǒng)，專列科目，獨(dú)立核算，分級(jí)管理。領(lǐng)取前，分行填寫支票并送人民銀行審核、記賬。 （八）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)軋賬規(guī)定 每日代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)結(jié)束，分行代理庫兩名管庫員必須會(huì)同對(duì)所保管的發(fā)行基金按券別、流通券和損傷券分別軋庫，管庫員按發(fā)行基金實(shí)物抄數(shù)并填寫發(fā)庫實(shí)物抄數(shù)表，根據(jù)發(fā)行基金專用出入庫票記賬后，將發(fā)行基金庫存登記簿與發(fā)庫實(shí)物抄數(shù)表進(jìn)行核對(duì)。調(diào)入行對(duì)調(diào)入款項(xiàng)應(yīng)先點(diǎn)捆卡把，如需拆捆支付的，必須先點(diǎn)準(zhǔn)后支付。 （ 4）營業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)門鑰匙不得擅自外配，一旦遺失必須報(bào)保衛(wèi)部門進(jìn)行換鎖處理。 ③ 防偽點(diǎn)鈔機(jī)應(yīng)定期進(jìn)行更換，使用期限不得長于三年。對(duì)實(shí)行庫箱交叉分配制度的營業(yè)機(jī)構(gòu)，其庫箱管理員庫箱必須雙人共管，雙鎖雙人分管。 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域必須配備適當(dāng)消防器材、應(yīng)急照明設(shè)備備用。如果發(fā)現(xiàn)缺少一把、紙幣一把內(nèi)有十張或硬幣一卷內(nèi)有十枚以上長短款的，發(fā)現(xiàn)行應(yīng)將原捆鈔幣如數(shù)保管，并按上述要求將封簽、腰條等有關(guān)資料立即逐級(jí)報(bào)告人民銀行審查處理。 現(xiàn)金事故是指現(xiàn)金保管、調(diào)運(yùn)過程中發(fā)生的失控、滅失、盜竊、遭劫等情況。 分行向代理庫交存的現(xiàn)金必須是本行封簽，鈔券質(zhì)量必須符合人民銀行制定的《人民幣五好錢捆標(biāo)準(zhǔn)》，分完整券和損傷券；對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的鈔券，代理庫管庫員應(yīng)在鈔券封簽右上角加蓋具有行名的卡把名章，入庫鈔券應(yīng)合理擺布、堆放整齊；對(duì)不符合標(biāo)準(zhǔn)的鈔券，代理庫管庫員有權(quán)拒收，已入庫的，上級(jí)行可責(zé)令其退庫。 個(gè)人登錄名稱和個(gè)人身份數(shù)字證書盤啟動(dòng)密碼應(yīng)由本人密封、簽章，交業(yè)務(wù)主管入柜保存，每半年更換一次。 代理庫查庫制度 代理庫必須 嚴(yán)密查庫制度，營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管每周查庫一次，庫房管理團(tuán)隊(duì)主管每月查庫一次，分行運(yùn)營管理部門每季查庫一次，代理庫副主任每半年必須查庫一次，主任（可以委托副主任）年終組織查庫一次。 代理庫鑰匙管理 （ 1）代理庫庫門必須設(shè)置兩路不同鑰匙（密碼或磁卡）的門鎖系統(tǒng)共同控制，并配備正副鑰匙各一套。 八、代理貨幣發(fā)行基金業(yè)務(wù) （一）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制 發(fā)行基金是代理國家保管的待發(fā)行貨幣，是調(diào)節(jié)市場貨幣流通的準(zhǔn)備基金。 （八）營業(yè)日間庫的管理要求 營業(yè)日間庫的含義及設(shè)立 營業(yè)機(jī)構(gòu)日間臨時(shí)存放本機(jī)構(gòu)營業(yè)現(xiàn)金使用的庫房稱為營業(yè)日間庫。 （ 2）入庫時(shí)，管庫員依據(jù)入庫票逐一驗(yàn)收券別和券幣質(zhì)量，檢查封簽要素（貼正貼牢、行名、日期戳記、封包復(fù)核名章）齊全，驗(yàn)看券別，逐捆卡把（卷）過數(shù)，加蓋有管庫員代號(hào)的驗(yàn)訖章，經(jīng)管庫復(fù)核員與入庫票復(fù)核無誤后入庫。 非營業(yè)時(shí)間 因工作原因，需進(jìn)入現(xiàn)金庫房區(qū)域的管庫人員，都必須由庫房主任審批同意后方可進(jìn)入。 營業(yè)用庫箱要注明委托人所在行的全稱、編號(hào)并加封加鎖，庫箱封簽上要注明日期、金額并由雙人會(huì)同簽章，非本行委托人寄庫還應(yīng)與其簽訂寄庫協(xié)議。 分行運(yùn)營管理部和人事部門對(duì)管庫員的 政審每年不少于一次 。不同性質(zhì)鈔券接收 按如下規(guī)定處理： ① 原封新券應(yīng)按箱驗(yàn)收，并在領(lǐng)用后一個(gè)月內(nèi)開箱（袋）使用，付出前須認(rèn)真查驗(yàn)，確認(rèn)無誤方可對(duì)外支付。 自助設(shè)備軋賬規(guī)定 自助設(shè)備軋賬是指自助設(shè)備軋賬單現(xiàn)金余額、核心系統(tǒng)虛擬柜員尾箱余額與現(xiàn)金實(shí)物三者軋平。 （ 4）自助設(shè)備裝鈔后，現(xiàn)場運(yùn)行維護(hù)人員必須進(jìn)行不同券別的取款實(shí)測，嚴(yán)防裝錯(cuò)鈔箱。開展上門收款、付款業(yè)務(wù)時(shí)，延伸服務(wù)人員、現(xiàn)金清點(diǎn)人員、記賬柜員等崗位職責(zé)必須互相分離，嚴(yán)禁“一手清”。 軋賬過程中無法軋平賬務(wù)的，應(yīng)立即查明原因，當(dāng)日無法解決的必須按現(xiàn)金差錯(cuò)處理規(guī)程作相應(yīng)的宕賬處理，嚴(yán)禁“虛庫封箱”。 （ 2）各行收繳的假幣，不得再交予持有人。 柜員應(yīng)嚴(yán)格按照政策規(guī)定，審核提現(xiàn)用途和金額，履行權(quán)限審批手續(xù)。 特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指票面圖案、文字、紙張能按原樣連接的實(shí)物面積，包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。 柜員調(diào)離，應(yīng)及時(shí)收回尾箱。分行營業(yè)部過夜硬幣留存金額上限為人民幣十萬元，其他營業(yè)機(jī)構(gòu)過夜硬幣留存金額上限為人民幣五萬元。 委托專業(yè)押運(yùn)公司代理押運(yùn)業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，交運(yùn)現(xiàn)金前必須核驗(yàn)押運(yùn)人員身份無誤。 （二）規(guī)定重點(diǎn) 基本規(guī)定是現(xiàn)金業(yè)務(wù)及庫房管理工作的總綱，貫穿于現(xiàn)金業(yè)務(wù)及庫房管理工作的全過程。 接送庫箱必須驗(yàn)看庫箱是否上鎖加封，有無雙人簽封，有無漏鎖假鎖，并當(dāng)時(shí)當(dāng)面點(diǎn)清數(shù)量、核對(duì)封簽與運(yùn)送憑證金額，在營業(yè)機(jī)構(gòu)錄像監(jiān)控范圍內(nèi)辦妥交接手續(xù)。 定期檢查 （ 1）