客戶需求診斷面談-孫慕菲(文件)
【正文】 ，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 3月 23日星期四 12時(shí) 13分 21秒 12:13:2123 March 2023 1空山新雨后，天氣晚來秋。 12:13:2112:13:2112:13Thursday, March 23, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 下午 12時(shí) 13分 21秒 下午 12時(shí) 13分 12:13: 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 :13:2112:13:21March 23, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 , March 23, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。養(yǎng)老年金給女性 如何建立？ 30歲 10%年收入 ,40歲以上 15%年收入 杠桿比例： 1:3 事件發(fā)生概率： 100% 專款專用 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄 四、家庭理財(cái)賬戶 意義：解決資金長期保值、增值問題 工具：股票、基金、期貨 ….. 保險(xiǎn) :投資連接保險(xiǎn) (風(fēng)險(xiǎn)） 分紅理財(cái)類產(chǎn)品（無風(fēng)險(xiǎn)） 25 ?要點(diǎn)提示： 收尾 ?“您打算安排多少預(yù)算來解決您關(guān)注的問題？” 26 ?你為什么對(duì)資產(chǎn)保全方面感興趣呢？ ?先問客戶一個(gè)問題 ?您可以介紹一下您的基本情況嗎？（例如經(jīng)營情況、企業(yè)情況、家庭情況等） ?客戶如何回答不重要，關(guān)鍵做個(gè)傾聽者，如果之前不了解客戶的基本信息則說下面一句話收集信息 27 ?資產(chǎn)保全功能包括資產(chǎn)剝離、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移和資產(chǎn)傳承，你對(duì)其中那個(gè)感興趣呢？ ?再問一個(gè)問題 ?根據(jù)的客戶的回答， 分類介紹三個(gè)方面內(nèi)容 28 ?資產(chǎn)剝離 資產(chǎn)剝離就是 把“家庭私人生活所必須的現(xiàn)金流”與“企業(yè)的現(xiàn)金流”嚴(yán)格區(qū)隔，建立一道防火墻 29 ?資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 資產(chǎn)配置需要長短兼顧，快慢協(xié)調(diào)，不能把雞蛋放在同一個(gè)籃子里，要學(xué)會(huì)配置一些金融資產(chǎn)，讓金融資產(chǎn)在您的資產(chǎn)中占有一定的比例，通過投資保險(xiǎn)的形式讓時(shí)間為您去創(chuàng)造更多的現(xiàn)金財(cái)富，讓您省心省力！ 30 ?資產(chǎn)傳承 對(duì)于一個(gè)不具備財(cái)富駕馭能力的人而言，一次性的給他（她）一筆巨額的財(cái)富，將會(huì)是一場(chǎng)災(zāi)難，保險(xiǎn)可以幫助您的孩子擁有一個(gè)源源不斷的現(xiàn)金企業(yè) 31 要點(diǎn)提示： ?無論是對(duì)資產(chǎn)保全哪一個(gè)方面作介紹，最后都導(dǎo)入下面一句話！ ?讓我們通過保險(xiǎn)的形式去建立一個(gè)源源不斷的 現(xiàn)金企業(yè) ，您打算每年投資多少來建立這個(gè)現(xiàn)金企業(yè)呢？給誰建呢？ 最后就用 現(xiàn)金企業(yè) 的概念把客戶的 需求 和我們的產(chǎn)品 嫁接 起來！ 32 ?我就不會(huì)繼續(xù)說下去，并選擇告辭，但是我覺得我已經(jīng)在客戶的 心中種下了一顆專業(yè)的種子！ 33 邏輯結(jié)構(gòu)圖 —— 保險(xiǎn) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 簡單介紹 人壽保險(xiǎn) 人身保障 兩大模塊 大事 小事 無事 資產(chǎn)保全 資產(chǎn)剝離 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 資產(chǎn)傳承 四大賬戶 現(xiàn)金企業(yè) 34 效果 —— ?簽
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