市場營銷第八章表外業(yè)務(文件)
【正文】 種變化時可撤銷和修改條款的備用信用證，這種信用證旨在保護開證行的利益。一個月后拿到電解銅現(xiàn)貨再快速銷售，相當于有了一筆 60天或 150天的短期融資。 12 如果貿易商不將進口銅拋售而選擇抵押給銀行，便可在不沖擊銅價的基礎上獲得現(xiàn)金，這便是信用證制度和抵押融資的結合。受此影響，滬銅也從 2月 4日最高的 60510元每噸跌至 4月 23日的 48460元每噸，創(chuàng)近 3年新低。 ? （ 2）備用信用證可給銀行帶來較高的盈利。 ?（一） 商業(yè)信用證的分類 ?（二） 商業(yè)信用證的特點或優(yōu)點 16 （三） 商業(yè)信用證的交易程序 ? 1 ．開證人申請開立信用證 ? 2 ．開證行開立信用證 ? 3．通知行通知信用證 ? 4 ．審查與修改信用證 ? 5． 交單議付 ? 6． 開證人付款贖單 17 信用證結算的基本程序 出口商 (受益人 ) 進口商 (開證申請人 ) 出口商銀行 （通知行／議付行） 進口商銀行 （開證行） 、發(fā)貨 8.通知付款 9.付款索單 4.通知備貨 6.交單 11.結匯 ３ .寄出信用證 ７ .寄單索匯 １０ .劃回票款 18 第三節(jié) 票據(jù)發(fā)行便利 本節(jié)主要知識點： 票據(jù)發(fā)行便利的種類 票據(jù)發(fā)行便利應注意的問題 19 一、票據(jù)發(fā)行便利及其產生的原因 ?是一種具有法律約束力的中期周轉性票據(jù)發(fā)行融資的承諾。 通過票據(jù)發(fā)行便利融資的借款人一般是具有良好信譽的企業(yè) 借款人可以低的短期票據(jù)利率來獲得中期資金 21 票據(jù)發(fā)行便利的要點 : （ 1）是一種中期的循環(huán)融資承諾。 當直接融資出現(xiàn)困難時，若由銀行余額包銷或貸款補足余額，則該項業(yè)務的屬性產生了什么變化？ 22 二、票據(jù)發(fā)行便利的種類 ? ? 三、票據(jù)發(fā)行便利市場的構成 ?（一） 借款人（二） 發(fā)行銀行 ?（三） 包銷銀行（四） 投資者 23 四、票據(jù)發(fā)行便利的程序 五、票據(jù)發(fā)行便利市場經(jīng)營中應注意的問題 ?（一）嚴格把好市場準入關 ?（二）加強自我約束性的內部管理 ?（三）注意保持銀行的流動性 ?（四）選擇高資信的企業(yè)和銀行 24 第四節(jié) 遠期利率協(xié)議 本節(jié)主要知識點： 遠期利率協(xié)議的特點 遠期利率協(xié)議的類型 遠期利率協(xié)議的定價 遠期利率協(xié)議的可能性探討 25 一、遠期利率協(xié)議及其產生的原因 ?（一） 遠期利率協(xié)議 :是一種遠期合約，買賣雙方商定將來一定時間段的協(xié)議利率，并指定一種參照利率，在將來清算日按規(guī)定的期限和本金數(shù)額由一方向另一方支付協(xié)議利率和屆時參照利率之間差額利息的貼現(xiàn)金額。若借款者什么也不做， 3個月內可能在借款時付出較高的利率 為了避免遭受這種利率風險，借款者購買一份遠期利率協(xié)議，期限 6個月，時間自現(xiàn)在開始 3個月內有效，簡稱 3 9遠期利率協(xié)議。借款 6個月后，他不得不多支付 3750美元〖 1000000美元（ 7％－ ％）＝ 1000000美元 =7500美元（一年），半年就是 3750美元〗。 因此，遠期利率協(xié)議交易不發(fā)生實際的資金借貸行為，最后只按利差結算。 360） /（ 1+市場利率實際天數(shù)247。 360= (美元 ) A銀行支付的本息和：+=10202300（美元） A銀行實際承擔的利率仍然為：202300247。 360） =(美元 ) A銀行實際籌資額： 10000000+=(美元 ) A銀行 3個月到期支付的利息： 7% 90247。 A提款后 ,需要將其日元貸款換為美元使用 ,而整個貸款期間， A只有美元收入，沒有日元收入。 2． 在付息日（每年 6月 20日和 12月 20日）公司與中行互換利息 ： 中國銀行按日元利率水平向公司支付日元利息，公司將日元利息支付給貸款行，同時按約定的美元利率水平向中國銀行支付美元利息。 41 貨幣互換交易的原理 若甲公司是一家美國公司，乙公司是一家日本公司，且甲公司的資信高于乙公司。 42 從上面所給的情況可以看出，兩家公司在美元貸款上的利差為 2%，在日元貸款上的利差為 %，可以遇見貨幣互換的總得益應該是 2%%=%。這意味著甲在固定利率資金市場上具有比較優(yōu)勢，乙在浮動利率資金市場上具有比較優(yōu)勢。則甲方的籌資成本為 6個月的 LIBOR+%,乙方的籌資成本為 %,商業(yè)銀行獲得的收益為０ .2%?？梢?，無論未來利率怎樣變動，該銀行都可以通過期貨交易達到其目的。 要求： 所有學號為偶數(shù)的同學，作為本次討論的主題發(fā)言者； 每班組成 3個小組，每組 45人，自由組合 ； 小組中的每個成員都必須有（針對研究內容的）具體分工； 發(fā)言要求具體，有實質內容，杜絕抄襲； 發(fā)言時間長度，不超過 8分鐘。 , March 13, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 :58:0507:58:05March 13, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。
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