理財業(yè)務(wù)介紹(文件)
【正文】 ）隨著理財繁華褪去，客戶權(quán)衡的因素會由單一的收益率更多地關(guān)注到銀行服務(wù)的綜合性、便利性和 “ 以客戶為中心 ” 理念的落實 。 （二）高端客戶 —— 報價策略：個性化定制 個人現(xiàn)金類資產(chǎn)超千萬的客戶； 私營企業(yè)主。 真正做到“了解你的客戶”，了解他的真實的、確切的需求，了解他的風(fēng)險偏好，了解他的資金安排計劃，了解并評估他對預(yù)期收益的需求。 二、積極爭取營銷政策支持，調(diào)動一線銷售人員的積極性和主觀能動性。金融市場部將按計劃定期走訪各分行，調(diào)研分支行一線需求信息，了解理財管理狀況，開展專業(yè)培訓(xùn)，提供技術(shù)支持。 ? 這個世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出來的成績，然后再去強調(diào)你的感受。 ? 3歲前后嚴(yán)格管理，做孩子的家長； 13歲前后逐步放手，做孩子的朋友。 ? 對人才的運用，僅僅限于收羅是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，重要的是對人才不僅要善于識別其長處，而且要敢于大膽地使用，以讓其充分顯示自己的才能。 ? 業(yè)精于勤，荒于嬉。 00:0200:02::02 ? 靠制訂和管理標(biāo)準(zhǔn)吃飯的，有什么樣的判斷就會有什么樣的產(chǎn)品，有什么樣的標(biāo)準(zhǔn)就會有什么樣的人才。 ? 我這一生基本上只是辛苦工作，我可以說，我活了七十五歲，沒有那一個月過的是舒服生活，就好象推一塊石頭上山，石頭不停地滾下來又推上去。我們在世的短暫的一生中，我不知道還有什么比這種服務(wù)更好的了。 ? 如果強調(diào)什么，你就檢查什么；你不檢查，就等于不重視。不下功夫，卻能成功，根本是不可能的事情。 ? 人生是尊貴的。 , February 14, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 :02:1900:02:19February 14, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 2月 14日星期二 12時 2分 19秒 00:02:1914 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 :02:1900:02Feb2314Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 。 , February 14, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強。 2023年 2月 14日星期二 12時 2分 19秒 00:02:1914 February 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 2023年 2月 14日星期二 上午 12時 2分 19秒 00:02: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 :02:1900:02Feb2314Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 2023年 2月 14日星期二 12時 2分 19秒 00:02:1914 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 :02:1900:02:19February 14, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , February 14, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 。 :02:1900:02Feb2314Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 ? 觀念決定思路，思路決定出路。 00:022023年 2月 14日 12時 2分 ? 創(chuàng)新是惟一的出路，淘汰自己，否則競爭將淘汰我們。 00:0200:02:192023年 2月 ? 誠懇待人是邁向成功的唯一途徑。 ? 最有希望的成功者，并不是才華最出眾的人，而是那些最善于利用每一時機發(fā)掘開拓的人。 ? 有非凡志向，才有非凡成就。 ? 只要有堅強的持久心，一個庸俗平凡的人也會有成功的一天，否則即使是一個才識卓越的人，也只能遭遇失敗的命運。 ? 我知道什么是勞動 :勞動是世界上一切歡樂和一切美好事情的源泉。 ? 因為有了感謝之心，才能引發(fā)惜物及謙虛之心，使生活充滿歡樂，心理保持平衡，在待人接物時自然能免去許多無謂的對抗與爭執(zhí)。有效的激勵是朝五晚九，無效的激勵是朝九晚五。 ? 珍惜今天的擁有，明天才會富有。 七、隨時接受分支行理財咨詢，業(yè)務(wù)介紹、定制產(chǎn)品報價、客戶服務(wù)方案技術(shù)性支持、政策解讀等。 發(fā)布地址：內(nèi)網(wǎng) — 部門專欄 四、每月發(fā)布《理財月報》，介紹全國理財市場動態(tài)、理財監(jiān)管政策和我行理財動態(tài)，為分支行服務(wù)客戶提供信息支持。 規(guī)范銷售行為，合規(guī)銷售。 ?了解產(chǎn)品發(fā)行計劃和發(fā)行公告，有計劃性地營銷客戶，減少不必要的定制 ?了解一點主要金融市場行情（銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、等）。 被工具化 監(jiān)管政策之變 理財亂像 七宗罪 表外化 發(fā)行時點 資產(chǎn)管理本質(zhì) 迷失與回歸之路 銀行理財再反思 —— 資產(chǎn)管理本質(zhì)回歸 與監(jiān)管玩貓和老鼠游戲 銀行理財產(chǎn)品：怪象后的撥亂反正 銀行理財遭遇“七年之癢” 七宗原罪揭示亂象 來源：中國資本證券網(wǎng) 證券日報 2023年 08月 17日 原罪一：業(yè)績下滑，負(fù)收益頻現(xiàn) 原罪二：產(chǎn)品說明，霧里看花 原罪三：預(yù)期收益，永遠(yuǎn)“預(yù)期” 原罪四：信息披露， 隔簾觀影 原罪五：風(fēng)險警示，形同虛設(shè) 原罪六：延期轉(zhuǎn)換，暗藏玄機 原罪七：百般辯解，推脫責(zé)任 ?發(fā)行策略 ? ? 定位保本產(chǎn)品策略； ? 定位中端客戶策略； ? 合理高價策略； ? 服務(wù)全行大局策略。 我行的優(yōu)勢： （ 1）產(chǎn)品保本保收益，銀行信用支持，非民營類客戶投資決策風(fēng)險低； （ 2）個性化定制，分支行直通總行產(chǎn)品設(shè)計部門 。 目錄 1 2 3 4 理財業(yè)務(wù)基礎(chǔ)介紹 理財業(yè)務(wù)發(fā)展概況 我行理財業(yè)務(wù)介紹 分（支）行理財業(yè)務(wù)工作指引 四、分（支）行理財業(yè)務(wù)工作指引 理財業(yè)務(wù)的功能 目標(biāo)市場選擇與報價策略 營銷建議 我們能做的 … (一 )正確認(rèn)識理財業(yè)務(wù)的功能 滿足客戶自發(fā)的投資需求，穩(wěn)定客戶資源，維護市場份額。 發(fā)行銷售 （ 1）金融市場部向銷售管理部門提交經(jīng)審批的產(chǎn)品的產(chǎn)品說明文件； （ 2）銷售管理部門通過系統(tǒng)下發(fā)銷售通知文件，輔以設(shè)置銷售系統(tǒng)、整體宣傳、培訓(xùn)等； （ 3）分支行銷售（監(jiān)管報備、宣傳、客戶評級、風(fēng)險揭示、協(xié)議簽署、資金凍結(jié)、售后管理）。 ?全套開發(fā)材料 方案設(shè)計 ? 成熟類產(chǎn)品需求： ?論證合理性、可行性； ?詢價、確認(rèn)報價； ?制作《理財產(chǎn)品開發(fā)報告》、《理財產(chǎn)品可行性評價報告》、《產(chǎn)品說明書》、《風(fēng)險揭示書》和《理財產(chǎn)品發(fā)行與運作審批表》等。最后一個持有單期投資收益隨本金一起于理財計劃到期或理財計劃提前終止或者投資者贖回被確認(rèn)后，在約定的時間內(nèi)支付至約定的賬戶。 工作日：指國家法定工作日 清算期 : 產(chǎn)品確認(rèn)日到產(chǎn)品起
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