理財(cái)業(yè)務(wù)介紹(文件)
【正文】 ）隨著理財(cái)繁華褪去，客戶權(quán)衡的因素會(huì)由單一的收益率更多地關(guān)注到銀行服務(wù)的綜合性、便利性和 “ 以客戶為中心 ” 理念的落實(shí) 。 （二）高端客戶 —— 報(bào)價(jià)策略：個(gè)性化定制 個(gè)人現(xiàn)金類資產(chǎn)超千萬的客戶； 私營企業(yè)主。 真正做到“了解你的客戶”，了解他的真實(shí)的、確切的需求，了解他的風(fēng)險(xiǎn)偏好，了解他的資金安排計(jì)劃，了解并評(píng)估他對(duì)預(yù)期收益的需求。 二、積極爭取營銷政策支持，調(diào)動(dòng)一線銷售人員的積極性和主觀能動(dòng)性。金融市場部將按計(jì)劃定期走訪各分行，調(diào)研分支行一線需求信息，了解理財(cái)管理狀況，開展專業(yè)培訓(xùn)，提供技術(shù)支持。 ? 這個(gè)世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出來的成績，然后再去強(qiáng)調(diào)你的感受。 ? 3歲前后嚴(yán)格管理，做孩子的家長； 13歲前后逐步放手，做孩子的朋友。 ? 對(duì)人才的運(yùn)用，僅僅限于收羅是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，重要的是對(duì)人才不僅要善于識(shí)別其長處，而且要敢于大膽地使用，以讓其充分顯示自己的才能。 ? 業(yè)精于勤，荒于嬉。 00:0200:02::02 ? 靠制訂和管理標(biāo)準(zhǔn)吃飯的，有什么樣的判斷就會(huì)有什么樣的產(chǎn)品，有什么樣的標(biāo)準(zhǔn)就會(huì)有什么樣的人才。 ? 我這一生基本上只是辛苦工作，我可以說，我活了七十五歲，沒有那一個(gè)月過的是舒服生活，就好象推一塊石頭上山，石頭不停地滾下來又推上去。我們在世的短暫的一生中，我不知道還有什么比這種服務(wù)更好的了。 ? 如果強(qiáng)調(diào)什么，你就檢查什么；你不檢查，就等于不重視。不下功夫，卻能成功，根本是不可能的事情。 ? 人生是尊貴的。 , February 14, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 :02:1900:02:19February 14, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 2月 14日星期二 12時(shí) 2分 19秒 00:02:1914 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :02:1900:02Feb2314Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 。 , February 14, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 2月 14日星期二 12時(shí) 2分 19秒 00:02:1914 February 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 2月 14日星期二 上午 12時(shí) 2分 19秒 00:02: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 :02:1900:02Feb2314Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 2月 14日星期二 12時(shí) 2分 19秒 00:02:1914 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 :02:1900:02:19February 14, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , February 14, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 。 :02:1900:02Feb2314Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 ? 觀念決定思路，思路決定出路。 00:022023年 2月 14日 12時(shí) 2分 ? 創(chuàng)新是惟一的出路，淘汰自己，否則競爭將淘汰我們。 00:0200:02:192023年 2月 ? 誠懇待人是邁向成功的唯一途徑。 ? 最有希望的成功者，并不是才華最出眾的人，而是那些最善于利用每一時(shí)機(jī)發(fā)掘開拓的人。 ? 有非凡志向，才有非凡成就。 ? 只要有堅(jiān)強(qiáng)的持久心，一個(gè)庸俗平凡的人也會(huì)有成功的一天，否則即使是一個(gè)才識(shí)卓越的人，也只能遭遇失敗的命運(yùn)。 ? 我知道什么是勞動(dòng) :勞動(dòng)是世界上一切歡樂和一切美好事情的源泉。 ? 因?yàn)橛辛烁兄x之心，才能引發(fā)惜物及謙虛之心，使生活充滿歡樂，心理保持平衡，在待人接物時(shí)自然能免去許多無謂的對(duì)抗與爭執(zhí)。有效的激勵(lì)是朝五晚九，無效的激勵(lì)是朝九晚五。 ? 珍惜今天的擁有，明天才會(huì)富有。 七、隨時(shí)接受分支行理財(cái)咨詢，業(yè)務(wù)介紹、定制產(chǎn)品報(bào)價(jià)、客戶服務(wù)方案技術(shù)性支持、政策解讀等。 發(fā)布地址：內(nèi)網(wǎng) — 部門專欄 四、每月發(fā)布《理財(cái)月報(bào)》，介紹全國理財(cái)市場動(dòng)態(tài)、理財(cái)監(jiān)管政策和我行理財(cái)動(dòng)態(tài)，為分支行服務(wù)客戶提供信息支持。 規(guī)范銷售行為，合規(guī)銷售。 ?了解產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃和發(fā)行公告，有計(jì)劃性地營銷客戶，減少不必要的定制 ?了解一點(diǎn)主要金融市場行情（銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、等）。 被工具化 監(jiān)管政策之變 理財(cái)亂像 七宗罪 表外化 發(fā)行時(shí)點(diǎn) 資產(chǎn)管理本質(zhì) 迷失與回歸之路 銀行理財(cái)再反思 —— 資產(chǎn)管理本質(zhì)回歸 與監(jiān)管玩貓和老鼠游戲 銀行理財(cái)產(chǎn)品：怪象后的撥亂反正 銀行理財(cái)遭遇“七年之癢” 七宗原罪揭示亂象 來源：中國資本證券網(wǎng) 證券日?qǐng)?bào) 2023年 08月 17日 原罪一：業(yè)績下滑，負(fù)收益頻現(xiàn) 原罪二：產(chǎn)品說明，霧里看花 原罪三：預(yù)期收益，永遠(yuǎn)“預(yù)期” 原罪四：信息披露， 隔簾觀影 原罪五：風(fēng)險(xiǎn)警示，形同虛設(shè) 原罪六：延期轉(zhuǎn)換，暗藏玄機(jī) 原罪七：百般辯解，推脫責(zé)任 ?發(fā)行策略 ? ? 定位保本產(chǎn)品策略； ? 定位中端客戶策略； ? 合理高價(jià)策略； ? 服務(wù)全行大局策略。 我行的優(yōu)勢： （ 1）產(chǎn)品保本保收益，銀行信用支持，非民營類客戶投資決策風(fēng)險(xiǎn)低； （ 2）個(gè)性化定制，分支行直通總行產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門 。 目錄 1 2 3 4 理財(cái)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)介紹 理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展概況 我行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹 分（支）行理財(cái)業(yè)務(wù)工作指引 四、分（支）行理財(cái)業(yè)務(wù)工作指引 理財(cái)業(yè)務(wù)的功能 目標(biāo)市場選擇與報(bào)價(jià)策略 營銷建議 我們能做的 … (一 )正確認(rèn)識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的功能 滿足客戶自發(fā)的投資需求，穩(wěn)定客戶資源，維護(hù)市場份額。 發(fā)行銷售 （ 1）金融市場部向銷售管理部門提交經(jīng)審批的產(chǎn)品的產(chǎn)品說明文件； （ 2）銷售管理部門通過系統(tǒng)下發(fā)銷售通知文件，輔以設(shè)置銷售系統(tǒng)、整體宣傳、培訓(xùn)等； （ 3）分支行銷售（監(jiān)管報(bào)備、宣傳、客戶評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、協(xié)議簽署、資金凍結(jié)、售后管理）。 ?全套開發(fā)材料 方案設(shè)計(jì) ? 成熟類產(chǎn)品需求： ?論證合理性、可行性； ?詢價(jià)、確認(rèn)報(bào)價(jià)； ?制作《理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告》、《理財(cái)產(chǎn)品可行性評(píng)價(jià)報(bào)告》、《產(chǎn)品說明書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行與運(yùn)作審批表》等。最后一個(gè)持有單期投資收益隨本金一起于理財(cái)計(jì)劃到期或理財(cái)計(jì)劃提前終止或者投資者贖回被確認(rèn)后，在約定的時(shí)間內(nèi)支付至約定的賬戶。 工作日：指國家法定工作日 清算期 : 產(chǎn)品確認(rèn)日到產(chǎn)品起
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