理財業(yè)務暗訪調(diào)查培訓資料(文件)
【正文】 6。《指引》第三十條：商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務業(yè)務時， 要向客戶進行風險提示 。 理財業(yè)務人員介紹產(chǎn)品時是否突出產(chǎn)品的收益性，而未提及風險，或者未提及主要風險舉例：“這個產(chǎn)品一點兒風險沒有！ ” “這個產(chǎn)品和存款一樣！ ” “這個產(chǎn)品最高能賺 30%！ ”27CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問題 16：是否與客 戶 就 產(chǎn) 品 風險認 知 進 行 簽 字確 認 ？調(diào)查依據(jù)：216。 調(diào)查重點：216。 調(diào)查重點：216。 調(diào)查重點：216。暗訪結束后，表明身份，對于發(fā)現(xiàn)的問題請商業(yè)銀行進行簽字確認。 07:23:5007:23:5007:231/24/2023 7:23:50 AMl 1以我獨沈久，愧君相見頻。 24 一月 20237:23:50 上午 07:23:50一月 21l 1比不了得就不比，得不到的就不要。 7:23:50 上午 7:23 上午 07:23:50一月 21l 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 07:23:5007:23:5007:23Sunday, January 24, 2023l 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 一月 217:23 上午 一月 2107:23January 24, 2023l 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 07:23:5007:23:5007:231/24/2023 7:23:50 AMl 1越是沒有本領的就越加自命不凡。 一月 21一月 2107:23:5007:23:50January 24, 2023l 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 7:23:50 上午 7:23 上午 07:23:50一月 21MOMODA 一月 217:23 上午 一月 2107:23January 24, 2023l 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 07:23:5007:23:5007:23Sunday, January 24, 2023l 1知人者智，自知者明。 7:23:50 上午 7:23 上午 07:23:50一月 21l 楊柳散和風，青山澹吾慮。 24 一月 20237:23:50 上午 07:23:50一月 21l 1楚塞三湘接，荊門九派通。 07:23:5007:23:5007:231/24/2023 7:23:50 AMl 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 一月 217:23 上午 一月 2107:23January 24, 2023l 1行動出成果，工作出財富。 07:23:5007:23:5007:23Sunday, January 24, 2023l 1乍見翻疑夢，相悲各問年?！ ? 31CHINA BANKING REGULATORY COMMISSIONl 謝 謝！32CHINA BANKING REGULATORY COMMISSIONl 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。l 暗訪方式 監(jiān)管人員以 “ 神秘人 ” 身份進入銀行網(wǎng)點購買理財產(chǎn)品。 關注理財業(yè)務人員是否與客戶約定聯(lián)絡和信息傳遞方式29CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問題 18：是否告知客 戶進 行投 訴 的渠道、方法及程序？調(diào)查依據(jù)：216。 理財業(yè)務人員是否要求客戶抄錄風險認知句子28CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問題 17：是否與客 戶約 定 聯(lián)絡 和信息 傳遞 的方式，并保持有效 聯(lián)絡 ？調(diào)查依據(jù)：216。 風險提示應設計客戶確認欄和簽字欄。 《指引》第五十條：商業(yè)銀行 應當充分、清晰、準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險 。《辦法》第五十四條：商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應滿足以下資格要求： （一）對個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識； （二）遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則； （三） 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關產(chǎn)品市場有所認識和理解 ； 調(diào)查重點：216。 是否由柜臺人員或大堂經(jīng)理向客戶提供理財投資意見24CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問題 12： 理 財業(yè)務 人 員 是否主 動 向無
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