某銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)運(yùn)作模式(文件)
【正文】 部委為背景的信托投資公司 ? 省、市兩級(jí)信托公司 ? 民營(yíng)投資銀行 ? 投資管理公司 ? 財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司 ? 資產(chǎn)管理公司 ? 銀行 ? 工、農(nóng)、中、建 ? 股份制商業(yè)銀行 ? 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 ? 依托國(guó)家在證券業(yè)方面的特許經(jīng)營(yíng)權(quán)在我國(guó)投資銀行業(yè)占據(jù)了主導(dǎo)地位，并逐漸將業(yè)務(wù)重點(diǎn)傾向于重組顧問(wèn)、融資顧問(wèn)等財(cái)務(wù)顧問(wèn)領(lǐng)域。 投資顧問(wèn)公司 ?專門從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，各有側(cè)重。 資產(chǎn)管理公司 ?應(yīng)對(duì)混業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，改善利潤(rùn)結(jié)構(gòu)，滿足客戶需要。 理財(cái)業(yè)務(wù) ?市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深化，競(jìng)爭(zhēng)的加劇，越來(lái)越多的客戶需要綜合金融服務(wù)。 并購(gòu)、重組的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù) ?“十五”期間，國(guó)家將進(jìn)行西氣東輸、西氣東送、交通網(wǎng)絡(luò)干線等具有戰(zhàn)略意義的重大項(xiàng)目建設(shè)，將有力促進(jìn)項(xiàng)目融資和銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。 ? 銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展處于起步階段，但激烈競(jìng)爭(zhēng)的態(tài)勢(shì)已然形成 ? 在業(yè)務(wù)發(fā)展中仍存在一些問(wèn)題尚待解決。農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 總行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)小組 主要內(nèi)容 ? 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)概述 ? 農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)概述 ? 農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)運(yùn)作模式 ? 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 發(fā)展推廣策略 ? 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 營(yíng)銷 策略 ? 當(dāng)前工作中的優(yōu)勢(shì)和難點(diǎn) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)概述 ? 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的三種概念 ? 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀 ? 投資銀行的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)概念 ? 咨詢機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)概念 ? 商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)概念 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的三種概念 投資銀行 業(yè)務(wù) 咨詢機(jī)構(gòu) 財(cái)務(wù)顧問(wèn) 商業(yè)銀行 財(cái)務(wù)顧問(wèn) 三種概念的關(guān)系 投資銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 投資銀行核心業(yè)務(wù) 我國(guó)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 ? 市場(chǎng)潛力巨大。 隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的進(jìn)一步深入和金融市場(chǎng)的進(jìn)一步開(kāi)放，政策面、供給面、需求面環(huán)境的進(jìn)一步改善， 財(cái)務(wù)顧問(wèn)市場(chǎng)潛力巨大 。 ?隨著民營(yíng)企業(yè)發(fā)展，該類客戶融資渠道、方式日趨多元化、復(fù)雜化，對(duì)專業(yè)顧問(wèn)需求日盛。 ?資本市場(chǎng)的穩(wěn)步發(fā)展。 銀 行 ?通過(guò)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)拓傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)，增加業(yè)務(wù)收入。 財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司 ?通過(guò)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)拓信托業(yè)務(wù)，介入資本市場(chǎng)，從事企業(yè)發(fā)債、委托理財(cái)?shù)取? ? 在以證券經(jīng)營(yíng)為主的領(lǐng)域，受到合資投資銀行 —— 中金、中銀等，以及外資投資銀行的沖擊。 機(jī)構(gòu)設(shè)置情況 ? 1997年即設(shè)立了商人銀行處，又在原中間業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)上成立投資銀行部，內(nèi)設(shè) 7個(gè)處，人員 40余名。 ? 2023年各項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收入 ， 2023年達(dá)到 ，增長(zhǎng)175%。 中國(guó)銀行 業(yè)務(wù)開(kāi)展情況 ?在項(xiàng)目融資、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等領(lǐng)域有拓展，但總體上并不特別突出； ?通過(guò)旗下中銀國(guó)際（香港）、中銀證券（內(nèi)地）拓展投資銀行業(yè)務(wù)，并協(xié)助銀行從事大型項(xiàng)目融資等項(xiàng)目。 ?浦發(fā)銀行開(kāi)展“公司客戶資信調(diào)查”業(yè)務(wù)。 ? 發(fā)展時(shí)間較短，未獲得廣泛的市場(chǎng)認(rèn)同。 為了實(shí)現(xiàn)額外收益，為“普通”的貸款“產(chǎn)品”配備“關(guān)聯(lián)”服務(wù)的要求越來(lái)越高。 客戶日益增長(zhǎng)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求 部分客戶向我行提出顧問(wèn)業(yè)務(wù)需求，但無(wú)法有效實(shí)施，一定程度上也影響了我行品牌形象和業(yè)務(wù)的發(fā)展。 o 與綠色動(dòng)力等企業(yè)簽訂了財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議。相比同業(yè)，我行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)呈 落后 態(tài)勢(shì)。 農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵 是農(nóng)業(yè)銀行憑借專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、人力及金融資源，向客戶（不包括個(gè)人類客戶）提供的專業(yè)化、增值性智力服務(wù)。 農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的外延 個(gè)性化 標(biāo)準(zhǔn)化 產(chǎn)品 A 產(chǎn)品 B …… 資源 1 資源 2 …… 方案 客戶 整合 設(shè)計(jì) 產(chǎn)品 1 產(chǎn)品 2 我行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 構(gòu)成 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品序列（第一批） 理財(cái)顧問(wèn) 綜合理財(cái)方案設(shè)計(jì) 現(xiàn)金流管理方案設(shè)計(jì) 信息咨詢顧問(wèn) 企業(yè)資信調(diào)查 金融、產(chǎn)業(yè)動(dòng)態(tài)信息發(fā)布 項(xiàng)目信息發(fā)布 投、融資專業(yè)咨詢 投資銀行顧問(wèn) 企業(yè)重組顧問(wèn) 企業(yè)上市顧問(wèn) 企業(yè)發(fā)行債券顧問(wèn) 企業(yè)信托計(jì)劃顧問(wèn) 企業(yè)并購(gòu)顧問(wèn) 政府財(cái)務(wù)顧問(wèn) 政府財(cái)務(wù)顧問(wèn) 經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn) 企業(yè)財(cái)務(wù)培訓(xùn) 金融服務(wù)方案 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略設(shè)計(jì) 企業(yè)診斷 企業(yè)財(cái)務(wù)體系設(shè)計(jì) 投融資顧問(wèn) 項(xiàng)目融資策劃 項(xiàng)目可行性分析 投資方案策劃 項(xiàng)目投資中介 融資方案設(shè)計(jì) 銀團(tuán)貸款顧問(wèn) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的聯(lián)系 負(fù)債 資產(chǎn) 中間 融 資 顧 問(wèn) 投 資 顧 問(wèn) 信 息 資 詢 顧 問(wèn) 客戶需求 理財(cái) 顧問(wèn) 投資銀行 顧問(wèn) 財(cái) 務(wù) 顧 問(wèn) 政府及經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 服務(wù)方式 ◎ 常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)產(chǎn)品 ◎ 專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)產(chǎn)品 ?金融、產(chǎn)業(yè)動(dòng)態(tài)信
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1