某銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)運作模式-全文預(yù)覽
【正文】 息發(fā)布 ?項目信息發(fā)布 ?一般性投、融資專業(yè)咨詢 ?簡單的企業(yè)診斷 ?經(jīng)常性的企業(yè)財務(wù)培訓(xùn) ?項目投資中介 ?簡單的理財方案設(shè)計 ?日常性政府財務(wù)顧問 ?企業(yè)資信調(diào)查 ?金融服務(wù)方案 ?企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略設(shè)計 ?企業(yè)財務(wù)體系設(shè)計 ?企業(yè)診斷 ?企業(yè)財務(wù)培訓(xùn) ?項目可行性分析 ?投資方案策劃 ?項目投資中介 ?融資方案設(shè)計 ?項目融資策劃 ?銀團(tuán)貸款顧問 ?理財方案設(shè)計 ?現(xiàn)金流管理方案設(shè)計 ?企業(yè)上市顧問 ?企業(yè)發(fā)行債券顧問 ?企業(yè)信托計劃顧問 ?企業(yè)并購顧問 ?企業(yè)重組顧問 區(qū)別 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 服務(wù)內(nèi)容 一般以日常信息提供、經(jīng)常性的簡單分析、輔導(dǎo)、咨詢?yōu)橹? 就客戶的單項需求提供各類專門服務(wù) 服務(wù)深度 一般為可經(jīng)常性提供的服務(wù)，具有普遍性 針對客戶的個性化需求提供的詳盡、深入服務(wù) 服務(wù)渠道 一般通過農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站、客戶中心、傳真、電子郵件、手機短信、簡單書面報告等渠道提供 向客戶提供專門的咨詢報告、方案等，如客戶要求，可組織或協(xié)助客戶實施 運作方式 是農(nóng)業(yè)銀行先提供服務(wù)目錄，再由客戶選擇，一般不需配備專門的項目小組 專項財務(wù)顧問則先由客戶提出需求（或由農(nóng)業(yè)銀行建議），再根據(jù)客戶的需求專門提供服務(wù)，一般需配備專門的項目小組 ? 基礎(chǔ)客戶 指所有具有財務(wù)顧問需求且經(jīng)營狀況正常的客戶。 推廣期分行的重點工作 ? 形成中國農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)顧問產(chǎn)品品牌； ? 市場基礎(chǔ)較好的分行均開展了財務(wù)顧問業(yè)務(wù) ， 市場對我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)形成良好反響； ? 掌握了一批多層次的客戶資源 ， 并與一定數(shù)量具影響力的客戶建立穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系； ? 形成全行統(tǒng)一 、 有效的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)運作模式； ? 形成全行高素質(zhì) 、 高效率的業(yè)務(wù)團(tuán)隊； ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入大大提高 ， 占中間業(yè)務(wù)收入比重逐步上升 ，對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的促進(jìn)作用凸顯 ， 我行的收入格局由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主開始向講求綜合收益的格局轉(zhuǎn)變 。 ? 重點推廣易于實施、客戶需求較多的產(chǎn)品，力爭在短期內(nèi)取得實質(zhì)性突破。 謝謝！ 。 ? 根據(jù)當(dāng)?shù)乜蛻籼攸c靈活確定重點營銷的產(chǎn)品 ? 不必怕滿足不了客戶的需求 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)營銷策略 當(dāng)前工作中的優(yōu)勢和難點 ? 覆蓋全國的機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、豐富的客戶資源 ? 龐大的客戶經(jīng)理隊伍、發(fā)達(dá)的信息采集功能 ? 多層次的產(chǎn)品體系、充裕的資金支持優(yōu)勢 ? 卓越的信譽優(yōu)勢、高效率的業(yè)務(wù)團(tuán)隊 ? 高素質(zhì)的專家隊伍和廣泛的業(yè)務(wù)合作伙伴 我行開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的條件分析 ? 全行整體意識不強 ? 客戶整體素質(zhì)不高 ? 人才隊伍有待培養(yǎng) ? 運轉(zhuǎn)機制有待完善 ? 激勵機制有待建立 我行開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的難點分析 世上無難事，只要肯攀登。 “ 方案營銷 ” 理念 營銷的本質(zhì) ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一種重要的產(chǎn)品營銷手段 ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)提升了營銷層次 ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)體現(xiàn)了一種全新的經(jīng)營理念 ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)也需要營銷 ? 不能把財務(wù)顧問業(yè)務(wù)看成是單一的金融產(chǎn)品 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)與市場營銷的關(guān)系 營銷財務(wù)顧問業(yè)務(wù)當(dāng)前的工作 ? 整合系統(tǒng)資源，做好財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部推廣工作。 ? 戰(zhàn)略客戶 指盡管未必能夠為農(nóng)業(yè)銀行帶來直接效益，但通過戰(zhàn)略性地提供財務(wù)顧問等服務(wù)可以帶來間接收益的客戶。 ? 商業(yè)銀行可以提供的全部咨詢顧問業(yè)務(wù)。 團(tuán)隊建設(shè) ?總行財務(wù)顧問小組適時成立 ?分行指定專門機構(gòu)并配備財務(wù)顧問產(chǎn)品經(jīng)理 制度建設(shè) ?《 中國農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)指引（試行） 》 ?《 中國農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)推廣工作計劃 》 （農(nóng)銀發(fā) [2023]2號） ?《 中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)企業(yè)香港上市財務(wù)顧問業(yè)務(wù)試點指引 》 （農(nóng)銀發(fā) [2023]334號） 我行的投資銀行業(yè)務(wù)的“兩階段”發(fā)展策略 農(nóng)業(yè)銀行 低 高 收費 產(chǎn)品的技術(shù)含量及專業(yè)化程度 低 高 建設(shè)銀行 股份制商業(yè)銀行 JP摩根 畢博 國內(nèi)各咨詢公司 花旗 中銀 工商東亞 中金 國泰君安 工商銀行 A B C D 海通證券 第二階段 ， 介入投行業(yè)務(wù) ， 通過整合機構(gòu) ， 在全面開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上涉足投行核心業(yè)務(wù)；建立傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與投行業(yè)務(wù)相互配合 、 促進(jìn)的業(yè)務(wù)運行體系 。 o 與部分省、市簽署的銀政全面合作協(xié)議中，也包含了財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)容。 o 與乳源裕東實業(yè)、湛大集團(tuán)等多家企業(yè)簽訂了投資理財顧問協(xié)議。 客戶需求行為特點變化 對客戶的滲透深度比客戶數(shù)量更重要， “客戶數(shù)量”的市場份額不具有決定性意義，對客戶滲透能力才是重要的衡量尺度。 ? 市場參與者眾多、沒有統(tǒng)一的收費標(biāo)準(zhǔn)。 ?國家開發(fā)銀行成立了投資銀行局。 機構(gòu)設(shè)置情況 ?集團(tuán)下屬中銀國際專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。有關(guān)一級分行設(shè)立了對口投資銀行處。 工商銀行 業(yè)務(wù)開展情況 ?2023年 11月，作為國內(nèi)商業(yè)銀行首次為省會城市政府提供財務(wù)顧問服務(wù)
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