【正文】 ? 產(chǎn)品經(jīng)理普及和深入培訓(xùn) ? 宣傳籌備 ? 組建專家團和戰(zhàn)略合作伙伴 ? 形成定期通報制度 ? 啟動品牌策劃和宣傳工作 ? 建立客戶需求信息庫 推廣期總行的重點工作 ? 各一級分行設(shè)置指定崗位并配備專職人員 ? 各一級分行建立專家團及確定戰(zhàn)略合作伙伴 ? 各行確定 2023年推廣工作計劃 ? 嘗試進行業(yè)務(wù)運作，有所突破 ? 收集整理客戶信息，做好客戶儲備工作。 聯(lián)系我們 ?財務(wù)顧問業(yè)務(wù)小組聯(lián)系人： 尚理慧 王大為 蔡 斌 汪 勛 ?財務(wù)顧問業(yè)務(wù)小組聯(lián)系方式： （ 1）中國農(nóng)業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)論壇 ：財務(wù)顧問專欄 網(wǎng)址： （ 2） NOTES信箱： 財務(wù)顧問 /業(yè)務(wù)管理處 /公司業(yè)務(wù)部 /總行機關(guān)； （ 3）電話： 01068298947/48/49。 ? 加大宣傳力度，逐步樹立我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)品牌形象。 農(nóng)業(yè)銀行所有涉及智力服務(wù)的產(chǎn)品均屬于財務(wù)顧問范疇，部分傳統(tǒng)產(chǎn)品也可以是財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的有效組成部分 。 總行及其他分行 總體來看，以往我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，尚未規(guī)范、業(yè)務(wù)分散、不成規(guī)模。 ?銀企雙方真正的“金融伙伴關(guān)系” 理想結(jié)果。 目前， 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)仍存在一些問題 ，急需規(guī)范。 ?集團下屬有工商東亞專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。 銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展處于起步階段，但激烈競爭的態(tài)勢已然形成 建設(shè)銀行 業(yè)務(wù)開展情況 ?1995年，成功介入中國第一例融資項目山東日照合資電廠，并擔(dān)任融資顧問和抵押代理行角色后迄今已先后為 100多家不同類型的企業(yè)和政府部門提供了各類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，如上海通用汽車融資、揚子巴斯夫一體化融資等大型項目中提供了財務(wù)顧問服務(wù)，為中國移動等企業(yè)到境外上市提供了財務(wù)顧問服務(wù) ? 2023年該行取得財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入 3000余萬元 ?2023年占國內(nèi)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 80％的市場份額，計劃 5年內(nèi)使財務(wù)顧問業(yè)務(wù)利潤占到建行全部利潤的 15％－ 20％。 投資顧問公司 ?專門從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，各有側(cè)重。 理財業(yè)務(wù) ?市場經(jīng)濟的深化，競爭的加劇，越來越多的客戶需要綜合金融服務(wù)。 ? 銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展處于起步階段，但激烈競爭的態(tài)勢已然形成 ? 在業(yè)務(wù)發(fā)展中仍存在一些問題尚待解決。 隨著經(jīng)濟體制改革的進一步深入和金融市場的進一步開放，政策面、供給面、需求面環(huán)境的進一步改善， 財務(wù)顧問市場潛力巨大 。 ?資本市場的穩(wěn)步發(fā)展。 財務(wù)顧問公司 ?通過財務(wù)顧問業(yè)務(wù)開拓信托業(yè)務(wù)，介入資本市場，從事企業(yè)發(fā)債、委托理財?shù)取? 機構(gòu)設(shè)置情況 ? 1997年即設(shè)立了商人銀行處，又在原中間業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)上成立投資銀行部，內(nèi)設(shè) 7個處，人員 40余名。 中國銀行 業(yè)務(wù)開展情況 ?在項目融資、財務(wù)顧問等領(lǐng)域有拓展，但總體上并不特別突出； ?通過旗下中銀國際（香港）、中銀證券（內(nèi)地）拓展投資銀行業(yè)務(wù)，并協(xié)助銀行從事大型項目融資等項目。 ? 發(fā)展時間較短，未獲得廣泛的市場認同。 客戶日益增長的財務(wù)顧問需求 部分客戶向我行提出顧問業(yè)務(wù)需求，但無法有效實施，一定程度上也影響了我行品牌形象和業(yè)務(wù)的發(fā)展。相比同業(yè)，我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)呈 落后 態(tài)勢。 農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的外延 個性化 標準化 產(chǎn)品 A 產(chǎn)品 B …… 資源 1 資源 2 …… 方案 客戶 整合 設(shè)計 產(chǎn)品 1 產(chǎn)品 2 我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 構(gòu)成 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)產(chǎn)品序列（第一批） 理財顧問 綜合理財方案設(shè)計 現(xiàn)金流管理方案設(shè)計 信息咨詢顧問 企業(yè)資信調(diào)查 金融、產(chǎn)業(yè)動態(tài)信息發(fā)布 項目信息發(fā)布 投、融資專業(yè)咨詢 投資銀行顧問 企業(yè)重組顧問 企業(yè)上市顧問 企業(yè)發(fā)行債券顧問 企業(yè)信托計劃顧問 企業(yè)并購顧問 政府財務(wù)顧問 政府財務(wù)顧問 經(jīng)營管理顧問 企業(yè)財務(wù)培訓(xùn) 金融服務(wù)方案 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略設(shè)計 企業(yè)診斷 企業(yè)財務(wù)體系設(shè)計 投融資顧問 項目融資策劃 項目可行性分析 投資方案策劃 項目投資中介 融資方案設(shè)計 銀團貸款顧問 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的聯(lián)系 負債 資產(chǎn) 中間 融 資 顧 問 投 資 顧 問 信 息 資 詢 顧 問 客戶需求 理財 顧問 投資銀行 顧問 財 務(wù) 顧 問 政府及經(jīng)營管理顧問 財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 服務(wù)方式 ◎ 常年財務(wù)顧問產(chǎn)品 ◎ 專項財務(wù)顧問產(chǎn)品 ?金融、產(chǎn)業(yè)動態(tài)信息發(fā)布 ?項目信息發(fā)布 ?一般性投、融資專業(yè)咨詢 ?簡單的企業(yè)診斷 ?經(jīng)常性的企業(yè)財務(wù)培訓(xùn) ?項目投資中介 ?簡單的理財方案設(shè)計 ?日常性政府財務(wù)顧問 ?企業(yè)資信調(diào)查 ?金融服務(wù)方案 ?企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略設(shè)計 ?企業(yè)財務(wù)體系設(shè)計 ?企業(yè)診斷 ?企業(yè)財務(wù)培訓(xùn) ?項目可行性分析