某銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)運(yùn)作模式-免費(fèi)閱讀
【正文】 ? 建立財務(wù)顧問業(yè)務(wù)客戶信息庫 ? 將財務(wù)顧問業(yè)務(wù)營銷寓于客戶營銷中 ? 重點(diǎn)營銷融資顧問等與商業(yè)銀行息息相關(guān)的業(yè)務(wù) ? 以融資業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，推進(jìn)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。 ? 高端客戶 指資產(chǎn)規(guī)模較大、經(jīng)營效益較好、能夠為農(nóng)業(yè)銀行帶來較大回報、具備較大影響力的客戶。 標(biāo)識號 任務(wù)名稱1 提出方案營銷理念2 第一次提出開發(fā)建議3 第二次提出開發(fā)建議4 進(jìn)行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)網(wǎng)上調(diào)研5 第三次提出開發(fā)建議6 列入03 年產(chǎn)品開發(fā)計劃7 業(yè)務(wù)可行性研究8 首次培訓(xùn)9 業(yè)務(wù)立項后進(jìn)行初步研發(fā)10 部門研討后進(jìn)行深度研發(fā)11 報行領(lǐng)導(dǎo)審批后下發(fā)制度Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q22023 2023 2023 2023 2023財務(wù)顧問業(yè)務(wù)開發(fā)進(jìn)程 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 目前，我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展處于 啟動、推廣 階段，業(yè)務(wù)團(tuán)隊已經(jīng)形成，相關(guān)制度業(yè)已規(guī)范，業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿薮?，?厚積薄發(fā) 之勢。 中海油南海石化 80萬噸乙烯項目 中國電信海外上市計劃 呼和浩特水務(wù)公司 重組顧問 上市顧問 融資顧問 當(dāng)時我行無法滿足客戶需求 應(yīng)對金融市場競爭的需要 ? 資本市場的沖擊 ?“內(nèi)憂” ?“外患” 我行轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)成長方式的需要 市場深化 利率市場化 WTO承諾 金融開放 經(jīng)濟(jì)資本約束 存貸規(guī)模限制 國內(nèi)銀行 傳統(tǒng)以利差收入為主的增長方式 追求綜合收入的增長方式 完善服務(wù)功能的戰(zhàn)略需要 國內(nèi)商業(yè)銀行 國際現(xiàn)代化商業(yè)銀行 主要滿足客戶的資金需求 全面滿足客戶的金融需求 營銷客戶的內(nèi)在需要 傳統(tǒng)營銷方式 綜合營銷方式 關(guān)系營銷 宣傳營銷 關(guān)系營銷 宣傳營銷 方案營銷 產(chǎn)品 2 財務(wù)顧問業(yè)務(wù) ?是客戶拓展的手段 ?是客戶維護(hù)和監(jiān)測的手段 ?是金融產(chǎn)品推銷和創(chuàng)新的手段 我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)以往開展情況 o 投行部承辦了隆源商業(yè)股票上市財務(wù)顧問、機(jī)場高速公路項目融資等項目。 ? 業(yè)務(wù)的自我定位、程序化、規(guī)范化發(fā)展正處于起步階段。 ?先后與陜西省、河南省、重慶市、西安市、蘇州市等地方政府簽署了財務(wù)顧問協(xié)議，就北京市政府城市基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域融資擔(dān)任了財務(wù)顧問； ?航天動力 A股上市、國電電力可轉(zhuǎn)債、華夏銀行 A股上市、中國聯(lián)通 A股上市、中國聯(lián)通 9省市區(qū)收購及一批私募項目中擔(dān)任財務(wù)顧問。另集團(tuán)下屬有中金公司專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。 信托投資公司 業(yè)務(wù)特點(diǎn) 機(jī)構(gòu) 管理咨詢公司 ?專長于戰(zhàn)略咨詢、市場營銷、 IT咨詢 。 客戶金融意識日趨成熟 國內(nèi)財務(wù)顧問市場處于啟動階段，潛力巨大。 ?湯姆森金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計， 2023年中國兼并收購的交易總值達(dá)到 437億元，成為亞洲最大的并購市場之一。 ? 以券商、咨詢公司為主體，商業(yè)銀行成為重要的新生力量。 ?隨著客戶對風(fēng)險性與收益性之間平衡關(guān)系認(rèn)識的理性化，理財市場銀行所占份額將進(jìn)一步擴(kuò)大。 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)市場參與者眾多 ?以投資咨詢業(yè)務(wù)為主。 ? 具有客戶信息、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、資金實力、銀行信譽(yù)等方面優(yōu)勢 ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)尚處于起步階段。有關(guān)一級分行設(shè)立了對口投資銀行處。 ?國家開發(fā)銀行成立了投資銀行局。 客戶需求行為特點(diǎn)變化 對客戶的滲透深度比客戶數(shù)量更重要， “客戶數(shù)量”的市場份額不具有決定性意義，對客戶滲透能力才是重要的衡量尺度。 o 與部分省、市簽署的銀政全面合作協(xié)議中，也包含了財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)容。 ? 商業(yè)銀行可以提供的全部咨詢顧問業(yè)務(wù)。 “ 方案營銷 ” 理念 營銷的本質(zhì) ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一種重要的產(chǎn)品營銷手段 ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)提升了營銷層次 ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)體現(xiàn)了一種全新的經(jīng)營理念 ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)也需要營銷 ? 不能把財務(wù)顧問業(yè)務(wù)看成是單一的金融產(chǎn)品 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)與市場營銷的關(guān)系 營銷財務(wù)顧問業(yè)務(wù)當(dāng)前的工作 ? 整合系統(tǒng)資源，做好財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部推廣工作。 謝謝！ 。 推廣期分行的重點(diǎn)工作 ? 形成中國農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)顧問產(chǎn)品品牌； ? 市場基礎(chǔ)較好的分行均開展了財務(wù)顧問業(yè)務(wù) ， 市場對我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)形成良好反響； ? 掌握了一批多層次的客戶資源 ， 并與一定數(shù)量具影響力的客戶建立穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系； ? 形成全行統(tǒng)一 、 有效的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)運(yùn)作模式； ? 形成全行高素質(zhì) 、 高效率的業(yè)務(wù)團(tuán)隊； ? 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入大大提高 ， 占中間業(yè)務(wù)收入比重逐步上升 ，對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的促進(jìn)作用凸顯 ， 我行的收入格局由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主開始向講求綜合收益的格局轉(zhuǎn)變 。 農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)涵 是農(nóng)業(yè)銀行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗、人力及金融資源，向客戶（不包括個人類客戶）提供的專業(yè)化、增值性智力服務(wù)。 o 與綠色動力等企業(yè)簽訂了財務(wù)顧問協(xié)議。 為了實現(xiàn)額外收益，為“普通”的貸款“產(chǎn)品”配備“關(guān)聯(lián)”服務(wù)的要求越來越高。 ?浦發(fā)銀行開展“公司客戶資信調(diào)查”業(yè)
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