打擊洗錢犯罪維護金融秩序(文件)
【正文】 首例洗錢罪判例。 ? 法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 客戶身份資料 ? 個人客戶的身份證件復印件、機構客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權書原件、賬戶開立內部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。 ? 對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。 ?留存 ?登記 ?了解 ?核對 戶進行身份識別 ? 資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取和資金賬戶卡掛失； ? 基金賬戶的開戶、銷戶和變更； ? 代辦證券賬戶的開戶、銷戶、變更和證券賬戶卡掛失； ? 客戶辦理代理授權或者取消代理授權； ? 轉托管、指定交易或撤銷指定交易； ? 客戶交易結算資金第三方存管簽約、變更存管銀行； ? 代辦股份確認； ? 交易密碼、資金密碼的掛失及重置； ? 修改客戶身份的基本信息； ? 開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式； ? 與客戶簽訂融資融券等信用交易合同； ? 監(jiān)管部門核準的其他業(yè)務。 ? 客戶身份識別也稱“了解你的客戶”或“客戶盡職調查”。 ? 報案和舉報。 ? 執(zhí)行大額交易與可疑交易報告制度。 為什么要反洗錢 ? 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪； ? 有利于維護社會安全、社會信用； ? 有利于維護金融安全、經濟安全； ? 有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規(guī)、穩(wěn)健經營。 ? 洗錢活動會擾亂正常的經濟、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴重危害經濟的健康發(fā)展。 我國現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢罪的 7類上游犯罪 ? 毒品犯罪 ? 黑社會性質的組織犯罪 ? 恐怖活動犯罪 ? 走私犯罪 ? 貪污賄賂犯罪 ? 破壞金融管理秩序犯罪 ? 金融詐騙犯罪 洗錢行為和洗錢罪的區(qū)別 ?有無上游犯罪的限制不同 ?承擔的法律責任不同 洗錢的三個階段 洗錢一般包括處置、離
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