打擊洗錢(qián)犯罪維護(hù)金融秩序(文件)
【正文】 首例洗錢(qián)罪判例。 ? 法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 客戶身份資料 ? 個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶的開(kāi)戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)原件、賬戶開(kāi)立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。 ? 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。 ?留存 ?登記 ?了解 ?核對(duì) 戶進(jìn)行身份識(shí)別 ? 資金賬戶開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、變更、資金存取和資金賬戶卡掛失； ? 基金賬戶的開(kāi)戶、銷(xiāo)戶和變更； ? 代辦證券賬戶的開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、變更和證券賬戶卡掛失； ? 客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)； ? 轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷(xiāo)指定交易； ? 客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行； ? 代辦股份確認(rèn)； ? 交易密碼、資金密碼的掛失及重置； ? 修改客戶身份的基本信息； ? 開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式； ? 與客戶簽訂融資融券等信用交易合同； ? 監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 ? 客戶身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶”或“客戶盡職調(diào)查”。 ? 報(bào)案和舉報(bào)。 ? 執(zhí)行大額交易與可疑交易報(bào)告制度。 為什么要反洗錢(qián) ? 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪； ? 有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用； ? 有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全； ? 有利于消除洗錢(qián)活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 ? 洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。 我國(guó)現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢(qián)罪的 7類(lèi)上游犯罪 ? 毒品犯罪 ? 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 ? 恐怖活動(dòng)犯罪 ? 走私犯罪 ? 貪污賄賂犯罪 ? 破壞金融管理秩序犯罪 ? 金融詐騙犯罪 洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪的區(qū)別 ?有無(wú)上游犯罪的限制不同 ?承擔(dān)的法律責(zé)任不同 洗錢(qián)的三個(gè)階段 洗錢(qián)一般包括處置、離
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