【正文】 業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單憑證，確保實(shí)物與調(diào)撥單內(nèi)容一 致。 將憑證撥付給支行客戶助理。 29 柜員上繳憑證 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫重要空白憑證及有價(jià)單調(diào)撥單，并加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7105 柜員上繳重要空白憑證交易處理。 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督先清點(diǎn)憑證實(shí)物，再記賬。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè) 經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單。 【業(yè)務(wù)提示】 尾箱生成后應(yīng)及時(shí)領(lǐng)用。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽章。 32柜員現(xiàn)金尾箱限額設(shè)置 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填制特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，按要求在憑證上簽字。 ?批量限額設(shè)置、刪除或者修改使用 XBANK7028 批量柜員現(xiàn)金尾箱限額維 護(hù)交易處理。 申請(qǐng)限額應(yīng)在總分行核定的尾箱限額內(nèi)。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單按要求歸檔。柜員上繳現(xiàn)金后及時(shí)將 尾箱限額調(diào)整成原尾箱限額。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交支行業(yè)務(wù)監(jiān)督。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單按要求歸檔。 36指紋簽約 /指紋解約 /指紋模板建立 /指紋模板刪除 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理（業(yè)務(wù)監(jiān)督） —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填制特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，按要求在憑證上簽章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽字審批。 ?使用 XBANK9351 柜員指紋解約交易處理。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽章。 每個(gè)操作柜員必須預(yù)留三枚指紋的模板，一般為食指、中指和無名指（其中 右手兩枚，左手一枚）。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金收入憑證交營(yíng)業(yè)經(jīng)理。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金收入憑證交支行客戶助理。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金收入憑證按要求歸檔。 40柜臺(tái)現(xiàn)金短款 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理（個(gè)人 ） —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫一式一聯(lián)現(xiàn)金付出憑證，并加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在現(xiàn)金付出憑證上簽字審批。 41按要求在現(xiàn)金付出憑證上簽章。 找零出現(xiàn)的短款限定在 元以內(nèi)。 [業(yè)務(wù)審核 ] 長(zhǎng)款是否屬實(shí)。 填制差錯(cuò)單，加蓋儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦員名章，報(bào)分行主管部門。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金付出憑證連同錯(cuò)賬部分自助設(shè)備交易流水交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7024 自助設(shè)備長(zhǎng)短款交易處理。 【業(yè)務(wù)提示】 短款需及時(shí)與分行主管部門聯(lián)系，積極查找原因。 *因系統(tǒng)原因造成只上傳一筆業(yè)務(wù)，但系統(tǒng)重復(fù)記賬的，通過 mS2020 綜合類 —— 一般業(yè)務(wù)交易上傳抹賬。 45 【業(yè)務(wù)提示】 信用卡、儲(chǔ)蓄國(guó)債、三方存管、外卡收單、基金、理財(cái)、實(shí)物黃金、個(gè)人外 匯買賣掛盤、支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)須使用專用抹賬或撤銷交易。 除上述四類業(yè)務(wù)以外的一般業(yè)務(wù)均可使用 9008 交易進(jìn)行抹賬處理。BDS 系統(tǒng)流水號(hào)可通過 100 交易日志查詢，其交易代碼為 9008，并附有被抹賬交易流水號(hào)、主機(jī)流水號(hào) 等信息。 1如已出售給客戶的重要空白憑證和有價(jià)單位需作廢時(shí)，應(yīng)使用客戶憑證作 廢交易處理或進(jìn)行抹賬處理；如銀行內(nèi)部使用的憑證作廢，應(yīng)使用系統(tǒng)內(nèi)憑 證作廢交易處理，同時(shí)將作廢的憑證剪角加蓋 “ 注銷 ” 戳記隨傳票裝訂。 第 2 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行客戶助理：錯(cuò)賬沖正借、貸方憑證 [業(yè)務(wù)審核 ] 沖正業(yè)務(wù)是否符合規(guī)定。 第 3 步：支行客戶助理（單位 ） —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：錯(cuò)賬沖正借、貸方憑證 [業(yè)務(wù)審核 ] 錯(cuò)賬沖正借、貸方憑證是否經(jīng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批簽字。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將錯(cuò)賬沖正借、貸方憑證按要求歸檔。 不是由于運(yùn)營(yíng)人員操作失誤造成的，而是由于基他特殊原因需要對(duì)賬戶進(jìn)行調(diào) 整積數(shù)、補(bǔ)記利息等賬務(wù)處理時(shí) ，不得隨意操作，需報(bào)分行財(cái)會(huì)部門審批后方 可進(jìn)行操作。 雙人開啟款箱，雙人核對(duì)，檢查核打結(jié)果是否賬實(shí)相符，印章是否完好。 檢查營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)各營(yíng)業(yè)設(shè)備如電腦、打印機(jī)、出納機(jī)具等是否能正常運(yùn)轉(zhuǎn)。 準(zhǔn)備好支行電子回單箱和電子屏幕的開啟工作。 1生產(chǎn)網(wǎng) RTX 登錄。軋賬時(shí)，柜員使用 XBANK9216交易查詢 尾箱庫(kù)存，將尾箱中的實(shí)際庫(kù)存情況與系統(tǒng)記載的庫(kù)存 情況進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)立即查明原因。 三、網(wǎng)點(diǎn)日終處理 進(jìn)行現(xiàn)金、重空、有價(jià)單證軋賬。 營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)用款箱內(nèi)的全部現(xiàn)金、重空、有價(jià)單證需換人復(fù)核。查庫(kù)柜員與尾箱管理柜員 一同將款箱（包）雙封雙鎖后集中入庫(kù)保管； 尾箱換人復(fù)點(diǎn)時(shí)，尾箱管理員 必須在場(chǎng)，而且要全程觀注?？蛻糁韺?huì)計(jì)傳票按照 BDS 流水號(hào)順序擺放， 50 連同憑證交接清單與業(yè)務(wù)監(jiān)督人員辦理交接，業(yè)務(wù)監(jiān)督將當(dāng)日傳票張數(shù)與憑 證交接清單進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無誤后在憑證交接清單上簽章確認(rèn)。業(yè)務(wù)監(jiān)督掃描后打 印憑證交接清單核對(duì)，核對(duì)無誤后在交易流水上簽章確認(rèn)。 支行大額核實(shí)崗每日日終根據(jù)當(dāng)日會(huì)計(jì)傳票勾對(duì)大額核實(shí)日志，檢查需核實(shí) 支付業(yè)務(wù)是否均已核實(shí)到位，上一工作日未完成核實(shí)業(yè)務(wù)的跟蹤核實(shí)情況 。 1每天指定專人關(guān)閉各業(yè)務(wù)系統(tǒng)，其中 XBANK 系統(tǒng)確認(rèn)所有柜員已正式簽退， 所有業(yè)務(wù)均已完成后做 9315 網(wǎng)點(diǎn)平賬交易；負(fù)責(zé)督促 BDS 柜員做 “ 307 日終 51 關(guān)閉支行 ” 。交出款箱時(shí) 柜員需對(duì)款箱、鎖具、封簽進(jìn)行查驗(yàn)，核實(shí)業(yè)務(wù)押運(yùn)員身份，無誤后，雙方 在登記簿上進(jìn)行簽收，遵循 “ 先簽字后交接 ” 的原則。 1將印油、計(jì)算器、腰條、一般業(yè)務(wù)憑證等業(yè)務(wù)用品收拾妥當(dāng)，保管。 2有金庫(kù)的支行，做好現(xiàn)金和重要空白憑證尾箱的入庫(kù)工作?？蛻糁硎褂?XBANK8749 交易打印網(wǎng)銀客戶回單，使用 XBANK8061交易打印大額支付系統(tǒng)客戶回單，使用 XBANK8938 交易打印小額 支付系統(tǒng)客戶回單等。 2指定專人勾對(duì)支付密碼器簽約日志，防范柜員出售密碼器而未進(jìn)行簽約注 52 nn 冊(cè)」 39。各系統(tǒng)的憑證按本系統(tǒng)柜員號(hào)從小到大順序排 列，每個(gè)柜員之下，按流水號(hào)從小到大順序排列；每筆流水之下，按原始憑 證、附件的順序配套擺放，保證憑證及其記賬依據(jù)一一對(duì)應(yīng)。 采取分行集中掃描方式的，業(yè)務(wù)監(jiān)督將整理好的憑證雙人裝入專用的密封 袋，加雙鎖，在規(guī)定的時(shí)間送分行運(yùn)營(yíng)管理部，并通過 XBANK9377 交易或紙 質(zhì)登記簿進(jìn)行交接登記；采取支行掃描方式的，業(yè)務(wù)監(jiān)督將整理好的傳票按 日塑封歸檔。 憑證應(yīng)按以下順序進(jìn)行塑封： 1) 各系統(tǒng)會(huì)計(jì)流水的原始憑證按流水號(hào)從小到大順序排列。憑證過多可分冊(cè)裝訂（每?jī)?cè) 厚度不得超過 5cm)過少可合并裝訂，但應(yīng)增加匯總封面。 已裝訂成冊(cè)或塑封的憑證，應(yīng)由專人負(fù)責(zé)保管， 登記《會(huì)計(jì)檔案保管登記簿》， 并及時(shí)入庫(kù)保管。 54 支行柜員尾箱查庫(kù)（管理人員查庫(kù) ) 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行查庫(kù)人員一 一打印柜員尾箱余表 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9314 交易打印柜員尾箱余額表。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 無 【業(yè)務(wù)提示】 對(duì)于現(xiàn)金查庫(kù)，成把現(xiàn)金，抽樣盤點(diǎn)細(xì)數(shù)；未成把現(xiàn)金，包括殘破幣及零鈔， 必須盤點(diǎn)細(xì)數(shù)；對(duì)于經(jīng)雙人封包長(zhǎng)期不動(dòng)的殘損幣可不拆封盤點(diǎn)，但遇封包 人崗位發(fā)生變動(dòng)或年 終決算時(shí)必須拆封盤點(diǎn)。 日終平賬前所有現(xiàn)金或憑證尾箱必須換人盤點(diǎn)現(xiàn)金、憑證實(shí)物。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9012 交易查詢內(nèi)部賬余額。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 無 【業(yè)務(wù)提示】 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理對(duì)抵（質(zhì)）押物品、代保管物品的檢查每月至少一次。 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 通過 XBANK9377 會(huì)計(jì)資料交出登記交易或紙質(zhì)方式登記交接情況。 第 2 步 :接收方柜員 —— 辦理 [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查密封袋是否完好無損。 對(duì)賬回執(zhí)的交出人應(yīng)為支行的對(duì)賬崗人員。 會(huì)計(jì)資料的接收不得超過 3 個(gè)工作日。 系統(tǒng)登記交出記錄必須指明具體的接收人。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9378 交易會(huì)計(jì)資料收妥登記交易或登記紙質(zhì)登記簿進(jìn)行處理。 登記押運(yùn)交接記錄（記載交接具體日期、時(shí)間）。備注信息欄需注明查庫(kù)人的職務(wù)信息（如營(yíng)業(yè)經(jīng) 理查庫(kù)）。 審核代保管物品封包是否完整，封包件數(shù)是否與 052— 代保管物品賬戶余 額核對(duì)一致。 備注信息欄需注明查庫(kù)人的職務(wù)信息（如營(yíng)業(yè)經(jīng)理查庫(kù)、支行行長(zhǎng)查庫(kù)）， 營(yíng)業(yè)經(jīng)理和支行行長(zhǎng)聯(lián)合查庫(kù)時(shí)需注明 “ 營(yíng)業(yè)經(jīng)理與支行行長(zhǎng)聯(lián)合查庫(kù)”。 查庫(kù)應(yīng)在監(jiān)控設(shè)備下完成。 [業(yè)務(wù)處理 ] 營(yíng)業(yè)經(jīng)理、主管行長(zhǎng)、分行運(yùn)營(yíng)管理部管理人員等有權(quán)人查庫(kù)時(shí)，使用 9383 查庫(kù)登記交易登記。 會(huì)計(jì)憑證一經(jīng)裝訂或塑封，不得隨便拆封。塑封保管時(shí)同一柜員的憑 證資料原則上不得分袋保管。 3) 使用 XBANK 系統(tǒng) 8762和 0606 交易打印的柜員交易流水。塑封前應(yīng)檢查憑證張數(shù)以及 有關(guān)戳記是否完整、齊全。各系統(tǒng)打印 的交易流水匯總放在傳票的最后 ，交易流水順序按憑證順序排列，傳票整理 后要求上、左戳齊。 四、網(wǎng)點(diǎn)傳票整理與歸檔 (一）傳票的整理 營(yíng)業(yè)終了后 T+ 個(gè)工作日內(nèi)業(yè)務(wù)監(jiān)督應(yīng)對(duì) T 日處理的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行整理。支行指定專人將客戶回單放入回單箱內(nèi)，外幣回單需手工 分戶進(jìn)行登記。 2負(fù)責(zé)反洗錢的報(bào)送工作。 1匯總現(xiàn)金柜員尾箱余額表與本網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金分戶賬余額進(jìn)行核對(duì)。每日充分匡算現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要空白憑證 的營(yíng)業(yè)需用量，及時(shí)向分行報(bào)送調(diào)繳計(jì)劃，如庫(kù)存不足，應(yīng)及時(shí)調(diào)繳，保證 次日業(yè)務(wù)正常開展。業(yè) 務(wù)結(jié)束后先做 BDS 系統(tǒng)關(guān)閉支行再進(jìn)行 XBANK 系統(tǒng)平 賬，然后進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)關(guān)機(jī)。 1查詢所有柜員的尾箱限額，是否調(diào)回原限額，未調(diào)回的原因是否合理。 支行每日日終指定專人對(duì)驗(yàn)印日志進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)于采取平板驗(yàn)印方式驗(yàn)印的 和 BDS系統(tǒng)滾筒驗(yàn)印方式的，均采取電子勾對(duì)模式。采取寄庫(kù)方式保管的， 需將印章裝入柜員各自的款箱內(nèi)；非寄庫(kù)保管的，不同保管人保管的印章應(yīng) 分箱（盒）上鎖入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管，嚴(yán)禁混裝。 客戶助理在 BDS 系統(tǒng)打印憑證交接清單，將當(dāng)日傳票與憑證交接清單進(jìn)行核 對(duì)，核對(duì) 無誤后，雙人在憑證交接清單上簽章確認(rèn)。如核對(duì)不符，應(yīng) 立即向營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報(bào)，及時(shí)查找。軋賬時(shí)，柜員使用 XBANK9314 交易查詢尾箱庫(kù)存，將實(shí)際庫(kù)存與系統(tǒng)記載的庫(kù)存情況進(jìn)行核對(duì)，未納入綜 合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理的手工登記重 空需要和登記簿進(jìn)行核對(duì)。傳票、業(yè)務(wù)印章和個(gè)人名章，統(tǒng)一入保險(xiǎn)箱（柜）內(nèi)保管。 1其他事項(xiàng)。 1營(yíng)業(yè)經(jīng)理指定柜員使用 XBANK9336 下載交易權(quán)限表交易更新交易。 電腦開機(jī)，確保系統(tǒng)顯示正常。 準(zhǔn)備好各類印章、印油、計(jì)算器等業(yè)務(wù)用品，并將業(yè)務(wù)印章?lián)Q好日期。 雙人接收款箱，檢查款箱、鎖具和封簽有無異常，如有異常，應(yīng)及時(shí)向營(yíng)業(yè) 經(jīng)理匯報(bào)。 由于賬戶串戶需進(jìn)行沖補(bǔ)賬處理的，可在沖補(bǔ)賬時(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整賬戶積 數(shù)。 47使用 BDS2020 綜合類 —— 一般業(yè)務(wù)交易處理。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在錯(cuò)賬沖正借、貸方憑證上簽字審批。 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫錯(cuò)賬沖正借、貸方憑證，并加蓋個(gè)人名章。 狀態(tài)為處理中的綜合類業(yè)務(wù)必須通過 RTX 申請(qǐng)抹賬。 對(duì)因柜員操作失誤或操作系統(tǒng)原因要求抹賬的，應(yīng)在抹賬以后按照正確的業(yè) 務(wù)內(nèi)容進(jìn)行記賬，授權(quán)人員應(yīng)對(duì)后續(xù)記賬工作進(jìn)行跟蹤。 正向交易較為復(fù)雜，技術(shù)手段無法實(shí)現(xiàn)抹賬的部分業(yè)務(wù)，如銀承到期扣款、 批量入賬申請(qǐng)和批量開卡等批量業(yè)務(wù)，系統(tǒng)不支持抹賬處理，應(yīng)處理前應(yīng)認(rèn) 真審核，避免發(fā)生差錯(cuò)。 對(duì)于存折、存單等憑證，在原業(yè)務(wù)記錄上進(jìn)行訂正或收回。 [業(yè)務(wù)處理 ] 為客戶助理授權(quán) [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 無 第 3 步：支行客戶助理 —— 記賬 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] XBANK 系統(tǒng)： 使用 XBANK 專用抹賬交易處理。 填制差錯(cuò)單，加蓋儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦員名章，報(bào)分行主管部門。 [業(yè)務(wù)審核 ] 短款是否屬實(shí)。 【業(yè)務(wù)提示 】 長(zhǎng)款需及時(shí)與分行主管部門聯(lián)系，積極查找原因。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7024 自