【正文】 業(yè)務審核 ] 按要求審核重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單憑證，確保實物與調(diào)撥單內(nèi)容一 致。 將憑證撥付給支行客戶助理。 29 柜員上繳憑證 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行客戶助理 —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填寫重要空白憑證及有價單調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK7105 柜員上繳重要空白憑證交易處理。 支行業(yè)務監(jiān)督先清點憑證實物，再記賬。 第 2 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè) 經(jīng)理：特種業(yè)務申請單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核特種業(yè)務申請單。 【業(yè)務提示】 尾箱生成后應及時領用。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務申請單交業(yè)務監(jiān)督。 按要求在特種業(yè)務申請單上簽章。 32柜員現(xiàn)金尾箱限額設置 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填制特種業(yè)務申請單，按要求在憑證上簽字。 ?批量限額設置、刪除或者修改使用 XBANK7028 批量柜員現(xiàn)金尾箱限額維 護交易處理。 申請限額應在總分行核定的尾箱限額內(nèi)。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務申請單按要求歸檔。柜員上繳現(xiàn)金后及時將 尾箱限額調(diào)整成原尾箱限額。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務申請單交支行業(yè)務監(jiān)督。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務申請單按要求歸檔。 36指紋簽約 /指紋解約 /指紋模板建立 /指紋模板刪除 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行客戶助理（業(yè)務監(jiān)督） —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填制特種業(yè)務申請單，按要求在憑證上簽章。 [業(yè)務處理 ] 在特種業(yè)務申請單上簽字審批。 ?使用 XBANK9351 柜員指紋解約交易處理。 按要求在特種業(yè)務申請單上簽章。 每個操作柜員必須預留三枚指紋的模板，一般為食指、中指和無名指（其中 右手兩枚，左手一枚）。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金收入憑證交營業(yè)經(jīng)理。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金收入憑證交支行客戶助理。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金收入憑證按要求歸檔。 40柜臺現(xiàn)金短款 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行客戶助理（個人 ） —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填寫一式一聯(lián)現(xiàn)金付出憑證，并加蓋個人名章。 [業(yè)務處理 ] 在現(xiàn)金付出憑證上簽字審批。 41按要求在現(xiàn)金付出憑證上簽章。 找零出現(xiàn)的短款限定在 元以內(nèi)。 [業(yè)務審核 ] 長款是否屬實。 填制差錯單，加蓋儲蓄業(yè)務公章和經(jīng)辦員名章，報分行主管部門。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金付出憑證連同錯賬部分自助設備交易流水交業(yè)務監(jiān)督。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK7024 自助設備長短款交易處理。 【業(yè)務提示】 短款需及時與分行主管部門聯(lián)系，積極查找原因。 *因系統(tǒng)原因造成只上傳一筆業(yè)務，但系統(tǒng)重復記賬的，通過 mS2020 綜合類 —— 一般業(yè)務交易上傳抹賬。 45 【業(yè)務提示】 信用卡、儲蓄國債、三方存管、外卡收單、基金、理財、實物黃金、個人外 匯買賣掛盤、支付系統(tǒng)業(yè)務須使用專用抹賬或撤銷交易。 除上述四類業(yè)務以外的一般業(yè)務均可使用 9008 交易進行抹賬處理。BDS 系統(tǒng)流水號可通過 100 交易日志查詢，其交易代碼為 9008，并附有被抹賬交易流水號、主機流水號 等信息。 1如已出售給客戶的重要空白憑證和有價單位需作廢時，應使用客戶憑證作 廢交易處理或進行抹賬處理；如銀行內(nèi)部使用的憑證作廢，應使用系統(tǒng)內(nèi)憑 證作廢交易處理，同時將作廢的憑證剪角加蓋 “ 注銷 ” 戳記隨傳票裝訂。 第 2 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務受理 ] 支行客戶助理：錯賬沖正借、貸方憑證 [業(yè)務審核 ] 沖正業(yè)務是否符合規(guī)定。 第 3 步：支行客戶助理（單位 ） —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：錯賬沖正借、貸方憑證 [業(yè)務審核 ] 錯賬沖正借、貸方憑證是否經(jīng)營業(yè)經(jīng)理審批簽字。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 將錯賬沖正借、貸方憑證按要求歸檔。 不是由于運營人員操作失誤造成的，而是由于基他特殊原因需要對賬戶進行調(diào) 整積數(shù)、補記利息等賬務處理時 ，不得隨意操作，需報分行財會部門審批后方 可進行操作。 雙人開啟款箱，雙人核對，檢查核打結(jié)果是否賬實相符，印章是否完好。 檢查營業(yè)區(qū)內(nèi)各營業(yè)設備如電腦、打印機、出納機具等是否能正常運轉(zhuǎn)。 準備好支行電子回單箱和電子屏幕的開啟工作。 1生產(chǎn)網(wǎng) RTX 登錄。軋賬時，柜員使用 XBANK9216交易查詢 尾箱庫存，將尾箱中的實際庫存情況與系統(tǒng)記載的庫存 情況進行核對，如發(fā)現(xiàn)不符應立即查明原因。 三、網(wǎng)點日終處理 進行現(xiàn)金、重空、有價單證軋賬。 營業(yè)終了，營業(yè)用款箱內(nèi)的全部現(xiàn)金、重空、有價單證需換人復核。查庫柜員與尾箱管理柜員 一同將款箱（包）雙封雙鎖后集中入庫保管； 尾箱換人復點時，尾箱管理員 必須在場，而且要全程觀注?？蛻糁韺媯髌卑凑?BDS 流水號順序擺放， 50 連同憑證交接清單與業(yè)務監(jiān)督人員辦理交接，業(yè)務監(jiān)督將當日傳票張數(shù)與憑 證交接清單進行核對，核對無誤后在憑證交接清單上簽章確認。業(yè)務監(jiān)督掃描后打 印憑證交接清單核對，核對無誤后在交易流水上簽章確認。 支行大額核實崗每日日終根據(jù)當日會計傳票勾對大額核實日志，檢查需核實 支付業(yè)務是否均已核實到位，上一工作日未完成核實業(yè)務的跟蹤核實情況 。 1每天指定專人關閉各業(yè)務系統(tǒng)，其中 XBANK 系統(tǒng)確認所有柜員已正式簽退， 所有業(yè)務均已完成后做 9315 網(wǎng)點平賬交易；負責督促 BDS 柜員做 “ 307 日終 51 關閉支行 ” 。交出款箱時 柜員需對款箱、鎖具、封簽進行查驗，核實業(yè)務押運員身份，無誤后，雙方 在登記簿上進行簽收，遵循 “ 先簽字后交接 ” 的原則。 1將印油、計算器、腰條、一般業(yè)務憑證等業(yè)務用品收拾妥當，保管。 2有金庫的支行，做好現(xiàn)金和重要空白憑證尾箱的入庫工作?？蛻糁硎褂?XBANK8749 交易打印網(wǎng)銀客戶回單，使用 XBANK8061交易打印大額支付系統(tǒng)客戶回單，使用 XBANK8938 交易打印小額 支付系統(tǒng)客戶回單等。 2指定專人勾對支付密碼器簽約日志，防范柜員出售密碼器而未進行簽約注 52 nn 冊」 39。各系統(tǒng)的憑證按本系統(tǒng)柜員號從小到大順序排 列，每個柜員之下，按流水號從小到大順序排列；每筆流水之下，按原始憑 證、附件的順序配套擺放，保證憑證及其記賬依據(jù)一一對應。 采取分行集中掃描方式的，業(yè)務監(jiān)督將整理好的憑證雙人裝入專用的密封 袋，加雙鎖，在規(guī)定的時間送分行運營管理部，并通過 XBANK9377 交易或紙 質(zhì)登記簿進行交接登記；采取支行掃描方式的，業(yè)務監(jiān)督將整理好的傳票按 日塑封歸檔。 憑證應按以下順序進行塑封： 1) 各系統(tǒng)會計流水的原始憑證按流水號從小到大順序排列。憑證過多可分冊裝訂（每冊 厚度不得超過 5cm)過少可合并裝訂，但應增加匯總封面。 已裝訂成冊或塑封的憑證，應由專人負責保管， 登記《會計檔案保管登記簿》， 并及時入庫保管。 54 支行柜員尾箱查庫（管理人員查庫 ) 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行查庫人員一 一打印柜員尾箱余表 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK9314 交易打印柜員尾箱余額表。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 無 【業(yè)務提示】 對于現(xiàn)金查庫，成把現(xiàn)金，抽樣盤點細數(shù)；未成把現(xiàn)金，包括殘破幣及零鈔， 必須盤點細數(shù)；對于經(jīng)雙人封包長期不動的殘損幣可不拆封盤點，但遇封包 人崗位發(fā)生變動或年 終決算時必須拆封盤點。 日終平賬前所有現(xiàn)金或憑證尾箱必須換人盤點現(xiàn)金、憑證實物。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK9012 交易查詢內(nèi)部賬余額。 [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 無 【業(yè)務提示】 支行營業(yè)經(jīng)理對抵（質(zhì)）押物品、代保管物品的檢查每月至少一次。 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 通過 XBANK9377 會計資料交出登記交易或紙質(zhì)方式登記交接情況。 第 2 步 :接收方柜員 —— 辦理 [業(yè)務審核 ] 檢查密封袋是否完好無損。 對賬回執(zhí)的交出人應為支行的對賬崗人員。 會計資料的接收不得超過 3 個工作日。 系統(tǒng)登記交出記錄必須指明具體的接收人。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK9378 交易會計資料收妥登記交易或登記紙質(zhì)登記簿進行處理。 登記押運交接記錄（記載交接具體日期、時間）。備注信息欄需注明查庫人的職務信息（如營業(yè)經(jīng) 理查庫）。 審核代保管物品封包是否完整，封包件數(shù)是否與 052— 代保管物品賬戶余 額核對一致。 備注信息欄需注明查庫人的職務信息（如營業(yè)經(jīng)理查庫、支行行長查庫）， 營業(yè)經(jīng)理和支行行長聯(lián)合查庫時需注明 “ 營業(yè)經(jīng)理與支行行長聯(lián)合查庫”。 查庫應在監(jiān)控設備下完成。 [業(yè)務處理 ] 營業(yè)經(jīng)理、主管行長、分行運營管理部管理人員等有權(quán)人查庫時，使用 9383 查庫登記交易登記。 會計憑證一經(jīng)裝訂或塑封，不得隨便拆封。塑封保管時同一柜員的憑 證資料原則上不得分袋保管。 3) 使用 XBANK 系統(tǒng) 8762和 0606 交易打印的柜員交易流水。塑封前應檢查憑證張數(shù)以及 有關戳記是否完整、齊全。各系統(tǒng)打印 的交易流水匯總放在傳票的最后 ，交易流水順序按憑證順序排列，傳票整理 后要求上、左戳齊。 四、網(wǎng)點傳票整理與歸檔 (一）傳票的整理 營業(yè)終了后 T+ 個工作日內(nèi)業(yè)務監(jiān)督應對 T 日處理的業(yè)務憑證進行整理。支行指定專人將客戶回單放入回單箱內(nèi)，外幣回單需手工 分戶進行登記。 2負責反洗錢的報送工作。 1匯總現(xiàn)金柜員尾箱余額表與本網(wǎng)點的現(xiàn)金分戶賬余額進行核對。每日充分匡算現(xiàn)金、有價單證和重要空白憑證 的營業(yè)需用量，及時向分行報送調(diào)繳計劃，如庫存不足，應及時調(diào)繳，保證 次日業(yè)務正常開展。業(yè) 務結(jié)束后先做 BDS 系統(tǒng)關閉支行再進行 XBANK 系統(tǒng)平 賬，然后進行網(wǎng)點關機。 1查詢所有柜員的尾箱限額，是否調(diào)回原限額，未調(diào)回的原因是否合理。 支行每日日終指定專人對驗印日志進行勾對，對于采取平板驗印方式驗印的 和 BDS系統(tǒng)滾筒驗印方式的，均采取電子勾對模式。采取寄庫方式保管的， 需將印章裝入柜員各自的款箱內(nèi)；非寄庫保管的，不同保管人保管的印章應 分箱（盒）上鎖入庫（保險柜）保管，嚴禁混裝。 客戶助理在 BDS 系統(tǒng)打印憑證交接清單，將當日傳票與憑證交接清單進行核 對，核對 無誤后，雙人在憑證交接清單上簽章確認。如核對不符，應 立即向營業(yè)經(jīng)理匯報，及時查找。軋賬時，柜員使用 XBANK9314 交易查詢尾箱庫存，將實際庫存與系統(tǒng)記載的庫存情況進行核對，未納入綜 合業(yè)務系統(tǒng)管理的手工登記重 空需要和登記簿進行核對。傳票、業(yè)務印章和個人名章，統(tǒng)一入保險箱（柜）內(nèi)保管。 1其他事項。 1營業(yè)經(jīng)理指定柜員使用 XBANK9336 下載交易權(quán)限表交易更新交易。 電腦開機，確保系統(tǒng)顯示正常。 準備好各類印章、印油、計算器等業(yè)務用品，并將業(yè)務印章?lián)Q好日期。 雙人接收款箱，檢查款箱、鎖具和封簽有無異常，如有異常，應及時向營業(yè) 經(jīng)理匯報。 由于賬戶串戶需進行沖補賬處理的，可在沖補賬時由系統(tǒng)自動調(diào)整賬戶積 數(shù)。 47使用 BDS2020 綜合類 —— 一般業(yè)務交易處理。 [業(yè)務處理 ] 在錯賬沖正借、貸方憑證上簽字審批。 [業(yè)務處理 ] 填寫錯賬沖正借、貸方憑證，并加蓋個人名章。 狀態(tài)為處理中的綜合類業(yè)務必須通過 RTX 申請抹賬。 對因柜員操作失誤或操作系統(tǒng)原因要求抹賬的，應在抹賬以后按照正確的業(yè) 務內(nèi)容進行記賬，授權(quán)人員應對后續(xù)記賬工作進行跟蹤。 正向交易較為復雜，技術(shù)手段無法實現(xiàn)抹賬的部分業(yè)務，如銀承到期扣款、 批量入賬申請和批量開卡等批量業(yè)務，系統(tǒng)不支持抹賬處理，應處理前應認 真審核，避免發(fā)生差錯。 對于存折、存單等憑證，在原業(yè)務記錄上進行訂正或收回。 [業(yè)務處理 ] 為客戶助理授權(quán) [業(yè)務流轉(zhuǎn) ] 無 第 3 步：支行客戶助理 —— 記賬 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] XBANK 系統(tǒng)： 使用 XBANK 專用抹賬交易處理。 填制差錯單，加蓋儲蓄業(yè)務公章和經(jīng)辦員名章，報分行主管部門。 [業(yè)務審核 ] 短款是否屬實。 【業(yè)務提示 】 長款需及時與分行主管部門聯(lián)系，積極查找原因。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK7024 自