【正文】 和陷阱的一般手法◆通過吹噓、包裝和對(duì)自我的夸大性介紹，騙取對(duì)方信任?！褡⒁庾R(shí)別商業(yè)欺詐的表象特征。商業(yè)欺詐和陷阱的預(yù)防手法◆家用器具◆提高觀察和判斷能力，增強(qiáng)防范意識(shí)，多問一個(gè)“為什幺”?！颈局v總結(jié)】作為一名合格的業(yè)務(wù)人員首要的一條就是避免被欺詐，掌握預(yù)防商業(yè)欺詐的基本技能。【心得體會(huì)】____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________新客戶各種各樣，企業(yè)在進(jìn)行銷售時(shí)，尤其要注意中小企業(yè)資信狀況。法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的內(nèi)容和識(shí)別要點(diǎn)◆注意：避免被假營(yíng)業(yè)執(zhí)照或過期作廢營(yíng)業(yè)執(zhí)照的“客戶”欺詐。◆注意：我們這里所講的客戶一般是指企業(yè)法人或下屬機(jī)構(gòu)。表41 一般經(jīng)驗(yàn)總結(jié)一般觀察經(jīng)驗(yàn)總結(jié)密切注意的情況地域名為中國(guó)或沒有地域名則一般在國(guó)家工商局注冊(cè)，或在省級(jí)工商局注冊(cè)的有外資的公司注意“大”名字公司可能是假的原則上必須有商號(hào)，沒有商號(hào)只有兩種可能：一小部分老國(guó)有企業(yè)，或者沒有這家公司比如：說自己是“北京機(jī)電有限公司”的人，肯定是騙子按公司法成立的，一般要有公司，如：有限公司公司必須是企業(yè)，企業(yè)不一定是公司?！粽f明：目前我國(guó)有許多企業(yè)稱為“公司”，并不是嚴(yán)格意義上的有限責(zé)任公司和股份有限公司，是在以前沒有公司法規(guī)范的情況下注冊(cè)的，目前此類公司的注冊(cè)已受嚴(yán)格控制。住所●虛假的營(yíng)業(yè)執(zhí)照住所是不清楚的。法定代表人請(qǐng)注意法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別●擅自更改注冊(cè)資金數(shù)額●介紹材料里寫的注冊(cè)資金與實(shí)際的情況不符●“三資”企業(yè)資金是否如期按規(guī)定到位例：濟(jì)南一公司為假合資企業(yè)，外方資金僅到位一個(gè)月，即抽走了。注冊(cè)號(hào)●內(nèi)資企業(yè)1999年之后注冊(cè)號(hào)一般為13位阿拉伯?dāng)?shù)字，且各省的代碼固定，分公司再增加四位，列舉如下：440 000 1 002902省(自治區(qū))+市(區(qū))+性質(zhì)+編號(hào)經(jīng)營(yíng)范圍●國(guó)家專項(xiàng)規(guī)定的產(chǎn)品，一般企業(yè)不能經(jīng)營(yíng)，若在營(yíng)業(yè)范圍中有小汽車、珠寶、煙草、大米等，則應(yīng)有國(guó)家有關(guān)批文。注意：以上所說情況多數(shù)為一般的觀察規(guī)律，不一定是國(guó)家工商局的強(qiáng)制性規(guī)定，讀者要在實(shí)踐中多注意總結(jié)，以便增強(qiáng)識(shí)別能力。【自檢】對(duì)方出具了“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”就能做生意嗎？____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________三資企業(yè)的發(fā)照機(jī)關(guān)必須是市以上工商局。第三步，考察相關(guān)信息比如：宣傳資料、股東構(gòu)成情況，甚至名片等相對(duì)容易取得或交往過程中對(duì)方提供的資料和信息。名片和注冊(cè)資料在住所、名稱等方面是否一致網(wǎng)頁(yè)資料與注冊(cè)資料網(wǎng)頁(yè)介紹的背景資料與注冊(cè)情況是否吻合?！裰苯酉蚩蛻羲魅∠蚩蛻粢獱I(yíng)業(yè)執(zhí)照和資信證明等資料，會(huì)使客戶沒“面子”怎幺辦？解決方法：往公司制度上推托，強(qiáng)調(diào)是公司的統(tǒng)一規(guī)定，走這樣一個(gè)程序而已，自己是相信客戶的?！駨膶I(yè)信用調(diào)查機(jī)構(gòu)獲取很短的時(shí)間內(nèi)就可以得到相關(guān)的資料。據(jù)統(tǒng)計(jì)：在查處的商業(yè)欺詐案件中，企業(yè)虛假注冊(cè)或偽造注冊(cè)的占六成。43 / 43?！颈局v總結(jié)】營(yíng)業(yè)執(zhí)照是企業(yè)法人資格和合法經(jīng)營(yíng)的憑證，我們選擇的客戶首先應(yīng)是合法經(jīng)營(yíng)的?！駨墓ど叹炙魅』蛸?gòu)買法律規(guī)定工商局有義務(wù)向社會(huì)提供申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)的基本注冊(cè)資料。表46 注冊(cè)資料和相關(guān)信息相互印證表印證項(xiàng)目印證內(nèi)容和要點(diǎn)企業(yè)性質(zhì)和股東構(gòu)成有限責(zé)任公司必須有兩個(gè)以上的股東（國(guó)有獨(dú)資除外）；股份有限公司必須有5家發(fā)起人（國(guó)有企業(yè)改制的除外）。出資者與注冊(cè)號(hào)自然人出資對(duì)應(yīng)的注冊(cè)號(hào)第七位一般是2；法人或國(guó)家為出資者，注冊(cè)號(hào)第七位一般為1。步驟：第一步，索要營(yíng)業(yè)執(zhí)照和資信證明第二步，注冊(cè)資料的相互印證特別提醒：超范圍經(jīng)營(yíng)情況下簽訂的合同有效嗎？回答是：一般情況下，不能認(rèn)定為無(wú)效?！穸?cè)日期是指最近變更副本內(nèi)容的日期。各省、自治區(qū)(臺(tái)、港、澳除外)的省會(huì)城市一般從第四至六位是100?！褡①Y是否符合規(guī)定，即注資是不是小于實(shí)收資本。注冊(cè)資金有限責(zé)任公司的注冊(cè)資金規(guī)定如下：●注冊(cè)的住所在某經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址并不在那兒的情況也比較多?！衩Q是否有變更？變更前是否有不良經(jīng)營(yíng)歷史？例：深圳某外貿(mào)花卉進(jìn)出口公司，原名深圳某外貿(mào)集團(tuán)公司深圳花卉公司，因領(lǐng)導(dǎo)人舞弊而停業(yè)整頓，后雖更換名稱和法定代表人，但其前身留下累累債務(wù)和不少糾紛，該企業(yè)變更后資信仍不好?！艄绢愋停阂牢覈?guó)法律規(guī)定，在我國(guó)只允許設(shè)立有限責(zé)任公司和股份有限公司。法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照分四類：企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)法人、社團(tuán)法人基本概念法人：是具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織?！敉ǔ?，我們要看到客戶提供的副本原件或蓋有工商局章的復(fù)印件。學(xué)會(huì)查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照和初步判斷客戶的合法身份，是業(yè)務(wù)人員應(yīng)該掌握的基本技能之一，也是預(yù)防欺詐和控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。第四講　如何判斷新客戶的合法身份對(duì)于多業(yè)務(wù)區(qū)域的公司還要總結(jié)出類似這樣的經(jīng)驗(yàn)：商業(yè)欺詐多發(fā)地區(qū)有哪些？針對(duì)本公司業(yè)務(wù)常見的欺詐手法有哪些？以便提醒大家注意?！魧W(xué)習(xí)法律知識(shí)，慎重簽訂合同。企業(yè)預(yù)防商業(yè)欺詐的五條金律◆記?。骸疤焐喜粫?huì)憑空掉餡餅”，“更沒有免費(fèi)的午餐”?！舯＝∶廊莓a(chǎn)品表32 容易出現(xiàn)欺詐的行業(yè)列表不誠(chéng)實(shí)商人愿意從事的行業(yè)你認(rèn)為騙子喜歡在哪些行業(yè)干？◆原材料采購(gòu)◆向?qū)Ψ狡髽I(yè)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員行賄，使受賄者大開方便之門?！羲娇坦拢`取或偽造營(yíng)業(yè)執(zhí)照、介紹信、批文、結(jié)算憑證、各種單證和合同書等。內(nèi)部“吃里扒外”欺詐合同欺詐合伙經(jīng)營(yíng)、聯(lián)營(yíng)欺詐經(jīng)營(yíng)不善轉(zhuǎn)而詐騙表31 控制欺詐方案表種類表現(xiàn)控 制 方 案先小后大破產(chǎn)逃債常用的欺詐手法還包括網(wǎng)絡(luò)公司會(huì)先行送出“折扣券”支票，當(dāng)消費(fèi)者真的把支票兌現(xiàn)，便會(huì)自動(dòng)同意該公司成為他的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商，每月硬性收取費(fèi)用并騙取長(zhǎng)途電話費(fèi)。網(wǎng)上欺詐癥狀美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)公布的《掃蕩網(wǎng)絡(luò)詐騙》報(bào)告中，列舉了全球十大最流行、最猖獗的網(wǎng)上欺詐手法。騙子從該公司騙走貨時(shí)，此職員是在履行職責(zé)；當(dāng)被騙事實(shí)無(wú)法掩蓋時(shí)，此人引咎辭職。信用證欺詐癥狀常見于國(guó)際貿(mào)易。隨后，其將所騙煤炭銷出，所得贓款全部用于償還個(gè)人債務(wù)或供己揮霍。預(yù)謀后，二人遂于1999年2月至2000年12月間，先后三次運(yùn)用上述手段“查扣”，毛玉清據(jù)此共對(duì)銷售商罰款5萬(wàn)元，并伙同郭占友騙領(lǐng)舉報(bào)獎(jiǎng)金30300元。從此周而復(fù)始、百無(wú)一疏，“有限責(zé)任”嘛，只承擔(dān)有限的責(zé)任，不連帶，不連坐。經(jīng)營(yíng)不善轉(zhuǎn)而詐騙癥狀以合法的手段進(jìn)行公司注冊(cè)及市場(chǎng)運(yùn)作，在前期進(jìn)行部分投資來(lái)包裝自己(實(shí)際應(yīng)稱為偽裝)，以期能夠在行業(yè)中擁有一定的影響力和地位，譬如成為某個(gè)品牌的一級(jí)代理商或特約分銷商，使之作為同總代理或廠家談判的籌碼。此類騙子在每家公司所騙貨物價(jià)值金額不會(huì)太大，一般不會(huì)超過十萬(wàn)元。在時(shí)機(jī)成熟，獲得廠商信任的時(shí)候，會(huì)以近期有許多項(xiàng)目、資金少、有困難等理由簽發(fā)延期支票，或五天、或十天、或一個(gè)月，當(dāng)供貨商們陸續(xù)上門催款之時(shí)，才發(fā)現(xiàn)經(jīng)理們已經(jīng)卷款潛逃，留下的只是辦公用品及同樣被“高薪”聘(騙)的職員們。整個(gè)事件的唯一善意的結(jié)果就是，直接導(dǎo)致了中關(guān)村科技園區(qū)于2001年12月1日啟動(dòng)企業(yè)信用制度的試點(diǎn)。有這幺多理由要與騙子做生意、談合作，這次被騙了，下一次還會(huì)與另一家騙子繼續(xù)合作，為什幺？在財(cái)務(wù)狀況不容樂觀的情況下，有些公司同樣會(huì)以拖欠貨款的方式轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，成為新生的騙子，繼續(xù)編織行業(yè)中更多更大的黑洞?！颈局v重點(diǎn)】常見的商業(yè)欺詐和陷阱商業(yè)欺詐和陷阱的一般手法商業(yè)欺詐和陷阱的預(yù)防方法在以后各講將詳細(xì)介紹具體的賒銷風(fēng)險(xiǎn)控制措施、技能和管理制度。