【正文】 和陷阱的一般手法◆通過吹噓、包裝和對自我的夸大性介紹，騙取對方信任?！褡⒁庾R別商業(yè)欺詐的表象特征。商業(yè)欺詐和陷阱的預防手法◆家用器具◆提高觀察和判斷能力，增強防范意識，多問一個“為什幺”。【本講總結】作為一名合格的業(yè)務人員首要的一條就是避免被欺詐，掌握預防商業(yè)欺詐的基本技能?！拘牡皿w會】____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________新客戶各種各樣，企業(yè)在進行銷售時，尤其要注意中小企業(yè)資信狀況。法人營業(yè)執(zhí)照的內容和識別要點◆注意：避免被假營業(yè)執(zhí)照或過期作廢營業(yè)執(zhí)照的“客戶”欺詐。◆注意：我們這里所講的客戶一般是指企業(yè)法人或下屬機構。表41 一般經驗總結一般觀察經驗總結密切注意的情況地域名為中國或沒有地域名則一般在國家工商局注冊，或在省級工商局注冊的有外資的公司注意“大”名字公司可能是假的原則上必須有商號，沒有商號只有兩種可能：一小部分老國有企業(yè)，或者沒有這家公司比如：說自己是“北京機電有限公司”的人，肯定是騙子按公司法成立的，一般要有公司，如：有限公司公司必須是企業(yè)，企業(yè)不一定是公司?！粽f明：目前我國有許多企業(yè)稱為“公司”，并不是嚴格意義上的有限責任公司和股份有限公司，是在以前沒有公司法規(guī)范的情況下注冊的，目前此類公司的注冊已受嚴格控制。住所●虛假的營業(yè)執(zhí)照住所是不清楚的。法定代表人請注意法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別●擅自更改注冊資金數額●介紹材料里寫的注冊資金與實際的情況不符●“三資”企業(yè)資金是否如期按規(guī)定到位例：濟南一公司為假合資企業(yè)，外方資金僅到位一個月，即抽走了。注冊號●內資企業(yè)1999年之后注冊號一般為13位阿拉伯數字，且各省的代碼固定，分公司再增加四位，列舉如下：440 000 1 002902省(自治區(qū))+市(區(qū))+性質+編號經營范圍●國家專項規(guī)定的產品，一般企業(yè)不能經營，若在營業(yè)范圍中有小汽車、珠寶、煙草、大米等，則應有國家有關批文。注意：以上所說情況多數為一般的觀察規(guī)律，不一定是國家工商局的強制性規(guī)定，讀者要在實踐中多注意總結，以便增強識別能力?！咀詸z】對方出具了“營業(yè)執(zhí)照”就能做生意嗎？____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________三資企業(yè)的發(fā)照機關必須是市以上工商局。第三步，考察相關信息比如：宣傳資料、股東構成情況，甚至名片等相對容易取得或交往過程中對方提供的資料和信息。名片和注冊資料在住所、名稱等方面是否一致網頁資料與注冊資料網頁介紹的背景資料與注冊情況是否吻合?！裰苯酉蚩蛻羲魅∠蚩蛻粢獱I業(yè)執(zhí)照和資信證明等資料，會使客戶沒“面子”怎幺辦？解決方法：往公司制度上推托，強調是公司的統(tǒng)一規(guī)定，走這樣一個程序而已，自己是相信客戶的?！駨膶I(yè)信用調查機構獲取很短的時間內就可以得到相關的資料。據統(tǒng)計：在查處的商業(yè)欺詐案件中，企業(yè)虛假注冊或偽造注冊的占六成。43 / 43?！颈局v總結】營業(yè)執(zhí)照是企業(yè)法人資格和合法經營的憑證，我們選擇的客戶首先應是合法經營的。●從工商局索取或購買法律規(guī)定工商局有義務向社會提供申領營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)的基本注冊資料。表46 注冊資料和相關信息相互印證表印證項目印證內容和要點企業(yè)性質和股東構成有限責任公司必須有兩個以上的股東（國有獨資除外）；股份有限公司必須有5家發(fā)起人（國有企業(yè)改制的除外）。出資者與注冊號自然人出資對應的注冊號第七位一般是2；法人或國家為出資者，注冊號第七位一般為1。步驟：第一步，索要營業(yè)執(zhí)照和資信證明第二步，注冊資料的相互印證特別提醒：超范圍經營情況下簽訂的合同有效嗎？回答是：一般情況下，不能認定為無效?！穸匀掌谑侵缸罱兏北緝热莸娜掌?。各省、自治區(qū)(臺、港、澳除外)的省會城市一般從第四至六位是100?！褡①Y是否符合規(guī)定，即注資是不是小于實收資本。注冊資金有限責任公司的注冊資金規(guī)定如下：●注冊的住所在某經濟技術開發(fā)區(qū)，實際經營地址并不在那兒的情況也比較多?！衩Q是否有變更？變更前是否有不良經營歷史？例：深圳某外貿花卉進出口公司，原名深圳某外貿集團公司深圳花卉公司，因領導人舞弊而停業(yè)整頓，后雖更換名稱和法定代表人，但其前身留下累累債務和不少糾紛，該企業(yè)變更后資信仍不好?！艄绢愋停阂牢覈梢?guī)定，在我國只允許設立有限責任公司和股份有限公司。法人營業(yè)執(zhí)照分四類：企業(yè)法人、機關法人、事業(yè)法人、社團法人基本概念法人：是具有民事權利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權利和承擔民事義務的組織?！敉ǔ?，我們要看到客戶提供的副本原件或蓋有工商局章的復印件。學會查看營業(yè)執(zhí)照和初步判斷客戶的合法身份，是業(yè)務人員應該掌握的基本技能之一，也是預防欺詐和控制風險的第一步。第四講　如何判斷新客戶的合法身份對于多業(yè)務區(qū)域的公司還要總結出類似這樣的經驗：商業(yè)欺詐多發(fā)地區(qū)有哪些？針對本公司業(yè)務常見的欺詐手法有哪些？以便提醒大家注意?！魧W習法律知識，慎重簽訂合同。企業(yè)預防商業(yè)欺詐的五條金律◆記?。骸疤焐喜粫{空掉餡餅”，“更沒有免費的午餐”。◆保健美容產品表32 容易出現欺詐的行業(yè)列表不誠實商人愿意從事的行業(yè)你認為騙子喜歡在哪些行業(yè)干？◆原材料采購◆向對方企業(yè)領導和業(yè)務人員行賄，使受賄者大開方便之門?！羲娇坦?，竊取或偽造營業(yè)執(zhí)照、介紹信、批文、結算憑證、各種單證和合同書等。內部“吃里扒外”欺詐合同欺詐合伙經營、聯營欺詐經營不善轉而詐騙表31 控制欺詐方案表種類表現控 制 方 案先小后大破產逃債常用的欺詐手法還包括網絡公司會先行送出“折扣券”支票，當消費者真的把支票兌現，便會自動同意該公司成為他的網絡服務供應商，每月硬性收取費用并騙取長途電話費。網上欺詐癥狀美國聯邦貿易委員會公布的《掃蕩網絡詐騙》報告中，列舉了全球十大最流行、最猖獗的網上欺詐手法。騙子從該公司騙走貨時，此職員是在履行職責；當被騙事實無法掩蓋時，此人引咎辭職。信用證欺詐癥狀常見于國際貿易。隨后，其將所騙煤炭銷出，所得贓款全部用于償還個人債務或供己揮霍。預謀后，二人遂于1999年2月至2000年12月間，先后三次運用上述手段“查扣”，毛玉清據此共對銷售商罰款5萬元，并伙同郭占友騙領舉報獎金30300元。從此周而復始、百無一疏，“有限責任”嘛，只承擔有限的責任，不連帶，不連坐。經營不善轉而詐騙癥狀以合法的手段進行公司注冊及市場運作，在前期進行部分投資來包裝自己(實際應稱為偽裝)，以期能夠在行業(yè)中擁有一定的影響力和地位，譬如成為某個品牌的一級代理商或特約分銷商，使之作為同總代理或廠家談判的籌碼。此類騙子在每家公司所騙貨物價值金額不會太大，一般不會超過十萬元。在時機成熟，獲得廠商信任的時候，會以近期有許多項目、資金少、有困難等理由簽發(fā)延期支票，或五天、或十天、或一個月，當供貨商們陸續(xù)上門催款之時，才發(fā)現經理們已經卷款潛逃，留下的只是辦公用品及同樣被“高薪”聘(騙)的職員們。整個事件的唯一善意的結果就是，直接導致了中關村科技園區(qū)于2001年12月1日啟動企業(yè)信用制度的試點。有這幺多理由要與騙子做生意、談合作，這次被騙了，下一次還會與另一家騙子繼續(xù)合作，為什幺？在財務狀況不容樂觀的情況下，有些公司同樣會以拖欠貨款的方式轉嫁風險，成為新生的騙子，繼續(xù)編織行業(yè)中更多更大的黑洞?！颈局v重點】常見的商業(yè)欺詐和陷阱商業(yè)欺詐和陷阱的一般手法商業(yè)欺詐和陷阱的預防方法在以后各講將詳細介紹具體的賒銷風險控制措施、技能和管理制度。