【正文】 ，跨法人行（社）的，由雙方法人行（社）協(xié)商解決。第二十條 對公客戶遺失收賬通知的，開戶機構(gòu)根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄信息出具款項入賬證明，不另行簽發(fā)收賬通知。第二十四條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。第四條 系統(tǒng)維護員崗位職責(zé)一、負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)的計算機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安裝、維護、管理工作，確保計算機系統(tǒng)的安全正常運行；二、負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)的計算機軟件系統(tǒng)的安裝、調(diào)試工作；負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件的推廣、應(yīng)用和維護工作；負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)的系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的登記和保管工作；三、負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)的計算機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全檢查工作，及時解決存在的問題消除隱患；四、負(fù)責(zé)對計算機、UPS、通訊設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等機器設(shè)備定期進行維護和保養(yǎng)，使設(shè)備保持良好的運行環(huán)境；五、定期或不定期對網(wǎng)點進行檢查，督促計算機管理制度的執(zhí)行落實，并做好檢查記錄；六、建立完善的計算機檔案管理登記薄，并做好計算機檔案保管工作。嚴(yán)格按規(guī)定程序操作，嚴(yán)禁違規(guī)操作；三、妥善保管密碼并堅持定期或不定期更換，不得將密碼授受給他人使用或探尋他人密碼；四、妥善處理日常操作中發(fā)生的故障，并及時向上級反映，做好記錄；五、對所使用的設(shè)備定期進行維護、清理與保養(yǎng)，保持環(huán)境清潔。第八條 系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)開發(fā)員、系統(tǒng)維護員不得以任何方式和借口上機辦理柜面業(yè)務(wù)。第十二條 計算機崗位人員調(diào)離崗位，必須嚴(yán)格辦理調(diào)離手續(xù)，承諾其調(diào)離后的保密義務(wù)。第十五條 本辦法由省聯(lián)社科技信息中心負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第三條 非系統(tǒng)負(fù)責(zé)人員未經(jīng)授權(quán)，不得擅自開動、停止或操作機房內(nèi)任何設(shè)備。第六條 報警電話、重要維護公司電話等應(yīng)張貼于醒目位置。做好防火工作，不得在機房內(nèi)吸煙或使用大功率電熱器具。對設(shè)備部件的更換、安裝、拆除要有詳細(xì)記錄。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得打開機房后門，確有需要打開后門的要及時關(guān)閉。外單位人員因工作需要進入機房，必須出示身份證、工作證、介紹信（或加蓋單位公章的派工單等），并經(jīng)相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后指定專人陪同進入，同時做好有關(guān)登記工作。第十五條 設(shè)備或系統(tǒng)發(fā)生故障，必須立即響應(yīng)，盡快排除，嚴(yán)重的故障要寫出故障分析報告報至省聯(lián)社相關(guān)部門。第十六條 運行負(fù)責(zé)人根據(jù)故障報告提出整改意見，人為原因引起的故障，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。第十八條 值班人員每工作日上、下午分四次進入機房的各個部分進行巡視，觀察有無異常情況發(fā)生，非工作日每日巡視兩次，并登記《空調(diào)、電源等設(shè)備巡查記錄》和《網(wǎng)絡(luò)設(shè)備巡查記錄》。有關(guān)責(zé)任人必須定期對機房內(nèi)的電源設(shè)備及電源插座、空調(diào)、防火設(shè)備、地板、通訊設(shè)備、主機設(shè)備等進行檢查，發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)妥善處理并及時上報。第二十二條 設(shè)備維護人員必須定期檢查設(shè)備運行狀態(tài)和維護記錄，及時監(jiān)督專業(yè)人員進行檢修、維護。第二十五條 本辦法施行中的具體問題由省聯(lián)社科技信息中心負(fù)責(zé)解釋。所有柜員必須經(jīng)過崗前業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)。第四條 依據(jù)賬務(wù)柜員在進行各種賬務(wù)處理時權(quán)限不同，賬務(wù)柜員分為主任、主管、庫管和普通四種崗位：主任崗位：對于超過主管崗位權(quán)限范圍的業(yè)務(wù)進行再次審查和授權(quán)確認(rèn)；主管崗位：對于超過普通崗位權(quán)限范圍的業(yè)務(wù)進行審查和授權(quán)確認(rèn)并負(fù)責(zé)機構(gòu)日結(jié)處理；庫管崗位：在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中負(fù)責(zé)現(xiàn)金與空白重要憑證管理；普通崗位：在權(quán)限范圍內(nèi)進行各項具體的業(yè)務(wù)操作。柜員崗位變動，須繼續(xù)使用原柜員代號，不再重新分配新代號。第六條 根據(jù)各項業(yè)務(wù)種類不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將賬務(wù)柜員權(quán)限分為如下幾類：（一）個人存款（二）客戶信息（三）單位存款（四）聯(lián)行結(jié)算（五）貸款及貼現(xiàn)（六）投資及拆借（七）現(xiàn)金及重要空白憑證管理（八）中間業(yè)務(wù)（九）內(nèi)部賬及股金（十）電子銀行（十一）管理與查詢（十二）公共交易（十三）機構(gòu)日結(jié)（十四）信貸管理第三章 柜員管理第七條 各機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)量、人員數(shù)量及人員素質(zhì)等情況合理確定柜員權(quán)限組合，明確每一個柜員的崗位分工、工作職責(zé)和交易權(quán)限。第十條 在復(fù)核制機構(gòu)中，每兩個柜員編為一組，一個負(fù)責(zé)記賬，一個負(fù)責(zé)復(fù)核，每筆業(yè)務(wù)均需要兩個人共同完成。第十三條 主任和主管崗位應(yīng)按相關(guān)規(guī)定定期檢查并隨機抽查相關(guān)柜員的現(xiàn)金和憑證使用情況。如因不可抗力原因?qū)е虏荒苓M行正式簽退的，應(yīng)及時向省聯(lián)社科技信息中心報告，嚴(yán)禁擅自離崗。柜員應(yīng)妥善保管柜員卡和密碼。第二十條 因保管不善造成柜員卡遺失、毀損的，柜員須重新申領(lǐng)新卡，并按照《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定給予處罰。第二十四條 對遺失、毀損的柜員卡向省聯(lián)社科技信息中心重新申請制卡時，卡號必須保持與原柜員卡號一致，申請的新卡到位后，將臨時使用的柜員卡上繳再領(lǐng)取新卡。安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)管理辦法第一條 為加強全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運行管理，確保網(wǎng)絡(luò)運行穩(wěn)定、安全，根據(jù)國家有關(guān)網(wǎng)絡(luò)運行安全規(guī)定及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備使用維護要求，結(jié)合實際，制定本辦法。設(shè)備的使用、管理和維護要采用適當(dāng)技術(shù)手段加以控制并做好相關(guān)日志登記工作。嚴(yán)禁使用路由器安裝后的缺省口令。嚴(yán)格控制對中心機房網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的遠(yuǎn)程接入，嚴(yán)格限制可以遠(yuǎn)程接入工作站的接入條件，確保只有網(wǎng)絡(luò)管理員事先設(shè)定的工作站才能進行相應(yīng)的操作。第十二條 重要網(wǎng)絡(luò)參數(shù)（如網(wǎng)絡(luò)地址）必須嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁外傳。國際互聯(lián)網(wǎng)必須與內(nèi)聯(lián)網(wǎng)進行物理隔離?？梢圆扇√摂M網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)地址和物理地址綁定安全措施，并建立相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)安全審計機制，從技術(shù)與管理兩個方面確保安全控制策略的有效實施。第十九條 設(shè)備廠商工程師進行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)檢查、維護和維修時，科技部門必須派專人陪同，認(rèn)真做好維修檢查的記錄工作，禁止維護工程師使用自帶的計算機和移動存儲設(shè)備接入網(wǎng)絡(luò)。第二十三條 本辦法自印發(fā)之日起施行。第二章 授權(quán)方式及級別設(shè)置第四條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置以下五個授權(quán)級別：（一）機構(gòu)主管崗位柜員一級授權(quán)；（二）機構(gòu)主任崗位柜員二級授權(quán)；（三）法人行（社）三級授權(quán)；（四）法人行（社）四級授權(quán)；（五）法人行（社）五級授權(quán)。本地授權(quán)人員和被授權(quán)人員共同對業(yè)務(wù)的真實性負(fù)責(zé)，異地授權(quán)人員須對授權(quán)業(yè)務(wù)的真實合規(guī)性進行審查并承擔(dān)相應(yīng)的審查責(zé)任。第十一條 授權(quán)柜員要認(rèn)真審核需授權(quán)業(yè)務(wù)的詳細(xì)情況，被授權(quán)柜員須向授權(quán)柜員仔細(xì)說明需授權(quán)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容。第十五條 各級管理部門要加強對柜員的教育和管理，加強對授權(quán)制度落實情況的檢查。第四章 附 則第十七條 本辦法施行中的具體問題由省聯(lián)社科技信息中心負(fù)責(zé)解釋。第十三條 授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項不符合有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進行授權(quán)的，授權(quán)柜員和被授權(quán)柜員須共同承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。第九條 下列業(yè)務(wù)需要二級以上（包括二級）逐級授權(quán)：（一）大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)；（二）大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；（三）聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)；（四）大額貸款業(yè)務(wù)；（五）其他需要授權(quán)的業(yè)務(wù)。第六條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)交易授權(quán)采取疊加處理方式，所有交易由普通賬務(wù)柜員發(fā)起，超過交易限額級別的業(yè)務(wù)，需逐級授權(quán)確認(rèn)。第二條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對柜員實行交易限額級別管理，每一個柜員都對應(yīng)一個交易限額級別，柜員只能在交易限額級別范圍內(nèi)辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)，超過交易級別限額的業(yè)務(wù)，必須經(jīng)過更高級別柜員授權(quán)確認(rèn)。第二十一條 各農(nóng)村合作金融機構(gòu)要結(jié)合自身實際情況制定具體實施細(xì)則。第十八條 嚴(yán)格控制各級用戶對遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)信息的訪問權(quán)限，包括訪問的方式和內(nèi)容。第十五條 如需內(nèi)部網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)連接，必須根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取安全防范措施，其他業(yè)務(wù)用機以及存放重要數(shù)據(jù)的計算機不得以任何方式接入互聯(lián)網(wǎng)。第十三條 對上連線路，要定期檢查防火墻日志，做好防火墻維護記錄，包括增加、刪除、修改安全策略等情況，及時核對可疑訪問，定期檢查備份線路的運行情況，遇重大情況要及時向分管部門匯報。第十條 嚴(yán)格加強網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理，對服務(wù)器、路由器、節(jié)點機等重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，必須制定有效的安全防范措施。第七條 有關(guān)口令與密碼的設(shè)定、保存和更改必須嚴(yán)格遵照統(tǒng)一的密碼管理規(guī)定。第六條 必須設(shè)定網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理密碼或控制臺端口密碼（尤其是設(shè)備的管理員級密碼）。第三條 本辦法中所稱網(wǎng)絡(luò)設(shè)備包括路由器、交換機、防火墻、集線器以及入侵檢測設(shè)備等。第二十六條 各法人行（社）可結(jié)合自身實際情況制定實施細(xì)則。第二十二條 空白柜員卡由省聯(lián)社統(tǒng)一印制，各法人行（社）申領(lǐng)空白柜員卡時，需填制《空白柜員卡申請表》并提前一個星期報至省聯(lián)社科技信息中心。柜員須對使用其柜員卡和密碼進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行的各項活動負(fù)責(zé)。第十七條 增加柜員、調(diào)動柜員必須由法人行（社）具體負(fù)責(zé)處理。嚴(yán)禁不做簽退處理擅自離開操作終端。第十二條 日終時，綜合柜員制機構(gòu)應(yīng)由獨立的授權(quán)柜員對綜合柜員的現(xiàn)金及憑證進行檢查，并監(jiān)督綜合柜員與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄進行核對。第八條 各級獨立的賬務(wù)機構(gòu)崗位最低配置要求如下：（一）分社（分理處、儲蓄所）：5個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、1個庫管崗位、2個普通崗位；（二）信用社（支行、營業(yè)部）：8個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、2個庫管崗位、4個普通崗位；（三）法人行（社）財務(wù)部：5個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、1個庫管崗位、2個普通崗位；（四）法人行（社）清算中心：5個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、1個庫管崗位、2個普通崗位。真實性原則：柜員代號要保證確有其人并且需要進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)從事相應(yīng)操作。第五條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中柜員代號由六位數(shù)字組成，柜員代號由各法人行（社）統(tǒng)一設(shè)置。非賬務(wù)柜員：該類柜員只能進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行相關(guān)查詢及管理操作，不能進行任何賬務(wù)處理。 72 / 72安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法第一章 總 則第一條 為保障安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)）安全穩(wěn)定運行，規(guī)范綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員操作和管理，明確柜員的職責(zé)與權(quán)限，建立有效的風(fēng)險防范機制，根據(jù)相關(guān)制度與規(guī)定，特制定本辦法。機房的任何通信地址、密碼、數(shù)據(jù)、檔案、程序和資料等均屬機密范圍，嚴(yán)禁外傳與泄密。第二十條 機房工作人員應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程和授權(quán)規(guī)定操作機器，嚴(yán)禁違章操作。每周對防火墻日志及入侵檢測系統(tǒng)分析一次。第十七條 機房值班人員按時交接班,不得遲到、早退，遇特殊情況, 需辦理相應(yīng)的請假手續(xù)，由運行負(fù)責(zé)人指定代班人員。在規(guī)定時間內(nèi)沒有排除故障的，要逐級匯報到運行工作負(fù)責(zé)人、科技工作負(fù)責(zé)人、各行（社）領(lǐng)導(dǎo)。第十三條 機房空調(diào)應(yīng)將室內(nèi)溫度維持在18—26℃范圍內(nèi)，相對濕度維持在50%左右。機房值班人員負(fù)責(zé)記錄、保管《機房出入情況登記表》。第十條 安裝門禁系統(tǒng)的機房，工作人員憑門禁卡進入機房。第九條 建立健全《機房系統(tǒng)維護記錄》。第七條 機房必須設(shè)置一定數(shù)量的消防器材, 并定期檢查使用情況。第四條 機房內(nèi)嚴(yán)禁帶入易燃、易爆、易污染、強磁性等危險物品，嚴(yán)禁使用非專用存儲介質(zhì)，不得將食品、飲料等與工作無關(guān)的物品帶進機房。安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)計算機機房管理辦法第一條 為加強全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)計算機機房管理，切實保障計算機網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行，根據(jù)《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第十三條 違反本辦法有關(guān)規(guī)定，應(yīng)按照《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理；對不適合從事計算機崗位工作的，應(yīng)及時調(diào)離；對觸犯刑律的，應(yīng)移交司法機關(guān)處理。第十條 計算機系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)開發(fā)員、系統(tǒng)維護員上崗前必須經(jīng)過單位人事部門政治素質(zhì)審查、技術(shù)部門業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)考核，審查和考核合格后方可上崗。第三章 崗位管理第七條 計算機崗位人員設(shè)置必須實行“權(quán)限分散、不得交叉覆蓋”的原則。及時查處和糾正計算機操作人員違規(guī)和違法操作。第二條 計算機崗位人員是指從事涉及資金和金融秘密信息的計算機信息系統(tǒng)開發(fā)、維護、管理和操作工作的人員，包括系統(tǒng)開發(fā)員、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護員和系統(tǒng)操作員。第二十二條 如遇有錯賬，客戶開戶機構(gòu)應(yīng)積極配合代理機構(gòu)妥善處理。第十八條 辦理通存通兌業(yè)務(wù)的儲蓄存單、個人存折等憑證，必須標(biāo)有“安徽農(nóng)金”標(biāo)識和字樣。第十四條 柜員在辦理通存通兌業(yè)務(wù)中如發(fā)生錯誤，當(dāng)日發(fā)現(xiàn)能修改的，經(jīng)會計主管授權(quán)后可進行沖賬處理，如當(dāng)日無法修改的，按賬務(wù)差錯處理有關(guān)規(guī)定處理。第十條 開通通存通兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)必須嚴(yán)格按照通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法辦理業(yè)務(wù)，不得隨意壓縮業(yè)務(wù)范圍，更不得無故拒絕客戶辦理通存通兌業(yè)務(wù)。第七條 以下情況須到開戶機構(gòu)辦理：（一）整存整取定期儲蓄存款的部分提前支取；（二）書面掛失及解除，掛失補發(fā)存單、存折和銀行卡；（三）存款賬戶的凍結(jié)及解凍，控制及解控；（四）通知存款的通知手續(xù)、部分支取、銷戶 ；（五） 其他需要在開戶網(wǎng)點辦理的業(yè)務(wù)?？蛻魬{存折（單）、銀行卡及密碼辦理相關(guān)通存通兌業(yè)務(wù)。第二條 本辦法所稱通存通兌業(yè)務(wù)是指客戶在其開戶機構(gòu)以外的安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)辦理存、取款等相關(guān)業(yè)務(wù)。第十章 附 則第一百九十五條 違反上述管理規(guī)定的，嚴(yán)格按照《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定進行處罰。第一百九十一條 批量代發(fā)、代扣戶必須是本系統(tǒng)內(nèi)的個人結(jié)算戶，否則不允許辦理。選擇第一百八十七條 支付系統(tǒng)非同一清算行的兩個參與者間進行通知等簡短消息的傳遞，應(yīng)使用自由格式報文。第一百八十五條 付款行對已納入軋差的普通貸記支付業(yè)務(wù)、定期貸記支付業(yè)務(wù)和已確認(rèn)付款并納入軋差的借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)需要退回的，應(yīng)當(dāng)通過小額支付系統(tǒng)發(fā)出退回申請。付款清算行應(yīng)當(dāng)在借記回執(zhí)信息返回期滿前發(fā)出回執(zhí)，期滿未返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)的，小額支付系統(tǒng)自動在借記回執(zhí)信息返回到期日的次日予以撤銷。第一百八十一條 收款行發(fā)起普通借記支付業(yè)務(wù)或定期借記支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)收款人的委托，記載借記回執(zhí)