《信用證和代付》ppt課件 (2)(文件)
【正文】 ，境外銀行憑以為境外受益人提供貸款 /授信 屬于非低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，需要授信審批 匯發(fā) 2022（ 74）號(hào)文規(guī)定： ； ： 企業(yè)中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額 +短期外債余額 +境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人擔(dān)保履約額 投資總額與注冊(cè)資本的差額 (投注差 ) 為我國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外注冊(cè)的全資附屬企業(yè)和參股企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱境外投資企業(yè)）提供融資性對(duì)外擔(dān)保的管理，按照余額指標(biāo)進(jìn)行管理 保函之融資性保函 融資性保函主要有：借款保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、融資租賃擔(dān)保、延期付款擔(dān)保、銀行授信額度保函等。 630萬(wàn)人民幣作為 保證金存款，并與渤 海銀行簽署協(xié)議， 約定到期支付渤海 銀行 103萬(wàn)美元 代付銀行可以提高資金使用效率，比拆借同業(yè)收益高。 方案二 、 如果企業(yè)將 648萬(wàn)人民幣存在銀行 ， 同時(shí)鎖定 1年后售匯價(jià)格 （ 1美元 : ） ， 同時(shí)申請(qǐng)進(jìn)口代付 ， 代付行利率為 LIBOR+150BPS， 我行加100BPS。 遠(yuǎn)期 （ 1年 ） 人民幣售匯價(jià)格為 1美元： 。 1年期 100萬(wàn)美元進(jìn)口代付本息合計(jì)為 美元 ， 企業(yè)可以節(jié)省資金 。 ⑧ 議付行將單據(jù)寄渤海銀行索匯。 ④ 通知行通知出口商（受益人），同時(shí)可向受益人發(fā)放打包貸款。 按照 1年開(kāi)銀票或開(kāi)證 2次計(jì)算。 5 解決方案 華瀛山西能源投資有限公司變更授信方案：綜合授信 （ 敞口不超 ） ， 其中流動(dòng)資金貸款5000萬(wàn)元 ， 國(guó)內(nèi)信用證 3億元 ， 20%保證金 ， 國(guó)內(nèi)信用證額度可順調(diào)為該信用證下的國(guó)內(nèi)代付額度 結(jié)果： 實(shí)現(xiàn)雙減：貸款規(guī)模減少，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占用減少。1 貿(mào)易融資產(chǎn)品培訓(xùn) 2 目 錄 ? 培訓(xùn)的目的（ WHY） ? 貿(mào)易融資產(chǎn)品（ WHICH） ? 目標(biāo)客戶群（ WHO） ? 業(yè)務(wù)流程（ WHAT） 3 貿(mào)易融資產(chǎn)品運(yùn)用 4 營(yíng)銷案例 華瀛山西能源投資有限公司原授信方案：綜合授信 5億元（敞口 3億元），其中流動(dòng)資金貸款 1億元，銀行承兌匯票 4億元， 50%保證金。 企業(yè)使用我行產(chǎn)品較少，忠誠(chéng)度較低，依靠客戶經(jīng)理關(guān)系營(yíng)銷脆弱，易被他行挖角。 6 授信方案比較 單位：萬(wàn)元 敞口授 信 直接派生存款 間接派生存款 貸款利息 貼現(xiàn) /代付成本 手續(xù)費(fèi) 財(cái)務(wù)顧 問(wèn)費(fèi) 原方案 30000 20220 10000*%*= 40000*%=3924 開(kāi)票費(fèi) 40000*5%%*2=40 300 解決方案 29000 6000 30000 5000*%*= 30000*%=2280 開(kāi)證費(fèi) 30000*‰ *2=90 議付費(fèi) 30000*‰ *2=75 300 企業(yè)成本率（ %） 我行收益率（ %） 我行中間業(yè)務(wù)收益 原方案 （ +3924+40+300）/30000=% （ +40+300）/30000=% 340 解決方案 （ +2280+165+300）/29000=% （ +300+165+300）
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1