信用證和代付ppt課件(2)-免費(fèi)閱讀
【正文】 方案二 屬于我行 低風(fēng)險(xiǎn)業(yè) 務(wù)范疇 對(duì)收款人來(lái)說(shuō)，無(wú)論是方案一還是方案二，都是即期收到付款 100萬(wàn)美元。 進(jìn)口代付之 全額人民幣質(zhì)押項(xiàng)下進(jìn)口代付 案例：某企業(yè)現(xiàn)有對(duì)外美元支付需求 100萬(wàn) ， 當(dāng)前人民幣兌美元匯率是 1美元： 。 ⑦ 議付行應(yīng)受益人申請(qǐng)辦理出口押匯。 6 授信方案比較 單位：萬(wàn)元 敞口授 信 直接派生存款 間接派生存款 貸款利息 貼現(xiàn) /代付成本 手續(xù)費(fèi) 財(cái)務(wù)顧 問(wèn)費(fèi) 原方案 30000 20220 10000*%*= 40000*%=3924 開(kāi)票費(fèi) 40000*5%%*2=40 300 解決方案 29000 6000 30000 5000*%*= 30000*%=2280 開(kāi)證費(fèi) 30000*‰ *2=90 議付費(fèi) 30000*‰ *2=75 300 企業(yè)成本率（ %） 我行收益率（ %） 我行中間業(yè)務(wù)收益 原方案 （ +3924+40+300）/30000=% （ +40+300）/30000=% 340 解決方案 （ +2280+165+300）/29000=% （ +300+165+300）/29000=4% 765 7月 12日貼現(xiàn)利率 %, 國(guó)內(nèi)代付利率 %，我行加 100BPS。1 貿(mào)易融資產(chǎn)品培訓(xùn) 2 目 錄 ? 培訓(xùn)的目的（ WHY） ? 貿(mào)易融資產(chǎn)品（ WHICH） ? 目標(biāo)客戶(hù)群（ WHO） ? 業(yè)務(wù)流程（ WHAT） 3 貿(mào)易融資產(chǎn)品運(yùn)用 4 營(yíng)銷(xiāo)案例 華瀛山西能源投資有限公司原授信方案：綜合授信 5億元（敞口 3億元），其中流動(dòng)資金貸款 1億元，銀行承兌匯票 4億元， 50%保證金。 按照 1年開(kāi)銀票或開(kāi)證 2次計(jì)算。 ⑧ 議付行將單據(jù)寄渤海銀行索匯。 遠(yuǎn)期 （ 1年 ） 人民幣售匯價(jià)格為 1美元： 。 630萬(wàn)人民幣作為 保證金存款，并與渤 海銀行簽署協(xié)議， 約定到期支付渤海 銀行 103萬(wàn)美元 代付銀行可以提高資金使用效率，比拆借同業(yè)收益高。占用 對(duì)渤海銀行的授信額度。 方案二中我行的收益 ： 630萬(wàn)元定期存款和 1萬(wàn)美元中間業(yè)務(wù)收入 。 ⑥ 受益人向出口銀行（議付行）交單議付。 國(guó)內(nèi)信用證同時(shí)鎖定企業(yè)的上游客戶(hù)，增強(qiáng)忠誠(chéng)度的同時(shí)，彌補(bǔ)了保證金比例降低的不足。 存在的問(wèn)題： 貸款規(guī)模緊張，流動(dòng)資金貸款提款難。 7 目 錄 ? 培訓(xùn)的目的（ WHY） ? 貿(mào)易融資產(chǎn)品（ WHICH） ? 目標(biāo)客戶(hù)群（ WHO） ? 業(yè)務(wù)流程（ WHAT） 8 貿(mào)易融資產(chǎn)品 國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資 國(guó)際貿(mào)易融資 保函 融資性 非融資性 進(jìn)口 進(jìn)口開(kāi)證 進(jìn)口押匯 進(jìn)口代付 提貨擔(dān)保 進(jìn)口發(fā)票及國(guó)內(nèi)采購(gòu)融資 出口 打包 出口押匯 福費(fèi)廷 應(yīng)收賬款 保函 國(guó)內(nèi)信用證 票據(jù) 應(yīng)收賬款 貨押 訂單融資 供應(yīng)鏈融資
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