證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理及其典型案例(文件)
【正文】 趣??？ 客戶(hù)如詢(xún)問(wèn)具體的認(rèn)購(gòu)流程等，則根據(jù)必要事項(xiàng)回答。您可根據(jù)自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，適當(dāng)配置資管產(chǎn)品作為投資組合中低風(fēng)險(xiǎn)、高收益品種，以增加投資組合獲取較高收益的能力。但市場(chǎng)的波動(dòng)往往是很難掌握的，如果做短線，有可能錯(cuò)過(guò)了幾天行情就沒(méi)了，也有可能判斷錯(cuò)了波段而損失慘重。 四、我不懂證券投資的，我也不想做我不懂的東西。由投研團(tuán)隊(duì)進(jìn)行投資管理和運(yùn)作，運(yùn)用大量的專(zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析，使得像您一樣沒(méi)有時(shí)間研究投資的投資者享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)。 謝謝大家 。我們的生活離不開(kāi)錢(qián)，只要跟錢(qián)打交道，我們就需要理財(cái)。集合理財(cái)計(jì)劃就是由專(zhuān)業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)在幫您理財(cái)?shù)囊环N方式。您應(yīng)該有這樣的經(jīng)驗(yàn)，有時(shí)為了短線收益錯(cuò)過(guò)了一些大牛股或者錯(cuò)過(guò)大行情，做短線是很容易錯(cuò)過(guò)一些機(jī)會(huì)的。 四、對(duì)于做銀行存款的客戶(hù)： 您喜歡把錢(qián)存那么久的定期呀，現(xiàn)在銀行的存款利率很底，收益率太少了吧，其實(shí)你既然愿意把錢(qián)放在銀行存那么久不用，不如投資咱們銀泰 1號(hào)，現(xiàn)在股票市場(chǎng)那么低，相信把您存在銀行做定期一年以上的錢(qián)放在基金上收益率一定會(huì)比存款高 您太保守了吧，像您這樣的人還真稀少，現(xiàn)在通貨膨脹率比銀行利息都高了，你放在那里就等于貶值，如果您害怕股市風(fēng)險(xiǎn)太大，就投資銀泰 1號(hào)，如果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)還存在一些擔(dān)心就少拿一部分來(lái)買(mǎi)，就當(dāng)作慢慢的學(xué)習(xí)怎么幫自己更好的理財(cái)吧 拒絕話(huà)術(shù) 三、我對(duì)市場(chǎng)不看好，只做短線投機(jī)，不想買(mǎi)基金長(zhǎng)期套牢。 一般拒絕態(tài)度明確的客戶(hù)還會(huì)回答不感興趣，則跟進(jìn)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)對(duì)那些理財(cái)產(chǎn)品感興趣，以便日后其他產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)。 促成話(huà)術(shù) 一、針對(duì)有明顯意向的客戶(hù)： XX先生 /小姐，看來(lái)您對(duì)銀泰 1號(hào)挺感興趣的啊，我們的認(rèn)購(gòu)日期就還這么幾天，心動(dòng)不如行動(dòng)，您要不要認(rèn)購(gòu)一些試試看？ 注意： 客戶(hù)如詢(xún)問(wèn)具體的認(rèn)購(gòu)流程等，則根據(jù)常見(jiàn)問(wèn)題回答。 三 .已購(gòu)買(mǎi)過(guò)基金的客戶(hù)： 客戶(hù)：上次你跟我推薦的基金都虧了，你還讓我買(mǎi)??？ 答：確實(shí)，基金能夠跌成這樣，誰(shuí)都沒(méi)有預(yù)料到。風(fēng)險(xiǎn)有限，收益預(yù)期又好。 二 .不感興趣的客戶(hù)（有關(guān)拒絕話(huà)術(shù)，詳見(jiàn)下文） 客戶(hù)：我不懂資管，不準(zhǔn)備買(mǎi)。 目錄 第一部
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