資信證明業(yè)務(wù)操作管理(文件)
【正文】 書(shū) 的最終審批人為該部門(mén)負(fù)責(zé)人；部門(mén)負(fù)責(zé)人審批 前必須經(jīng)由總行法律事務(wù)部出具為審批決策提供參考的審查意見(jiàn)。 第二十一條 客戶(hù)存在下列情況之一的，建設(shè)銀行原則上不得為其出具 資信證明書(shū)： （一）客戶(hù)在經(jīng)辦行辦理的信貸業(yè)務(wù)中，有一筆或若干筆在建設(shè)銀行上一季度五級(jí)分類(lèi)的結(jié)果為次級(jí)類(lèi)（含）以下的； （二）客戶(hù)在經(jīng)辦行設(shè)立的一個(gè)或若干個(gè)結(jié)算帳戶(hù)在證明時(shí)段內(nèi)曾出現(xiàn)過(guò)被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃情況的； （三）客戶(hù)曾被列入建設(shè)銀行公司類(lèi)不良信用客戶(hù)名單或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或銀監(jiān)會(huì)設(shè)立的不良信用客戶(hù)“黑名單”的； （四）客戶(hù)為第三方在建設(shè)銀行辦理的信貸業(yè)務(wù)提供保證、抵押、質(zhì)押，履行擔(dān)保責(zé)任的期限已到但拒絕或拖延履行擔(dān)保義務(wù)的； （五）客戶(hù)因涉嫌違法違規(guī)在近兩年內(nèi)曾被司法機(jī)關(guān)或 外部監(jiān)管部門(mén)（審計(jì)、財(cái)政、證監(jiān)會(huì)等市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)等）查處，或在客戶(hù)申請(qǐng)辦理資信證明業(yè)務(wù)時(shí)在仍處于立案?jìng)刹椋z查）過(guò)程中的； （六）客戶(hù)存在其他違法違規(guī)情況或重大不良信用記錄，不宜為其出具資信證明書(shū)的。 第二十四條 經(jīng)辦行應(yīng)定期組織對(duì)資信證明書(shū)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的監(jiān)督檢查。 第二十七條 經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每月檢查一次空白資信證明書(shū)保管情況和領(lǐng)用手續(xù)，核對(duì)帳實(shí)，并在資信證明書(shū)專(zhuān)用登記簿上作出記錄，簽章備查；經(jīng)辦行主管行長(zhǎng)應(yīng)對(duì)空白資信證明保管和領(lǐng)用情況進(jìn)行定期或不定期檢查。 第三十條 資信證明業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照總行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 附件： （中英文） 二○○三年九月十五日 主題詞：風(fēng)險(xiǎn)管理 資信證明 規(guī)定 通知 校對(duì)：風(fēng)險(xiǎn)管理部 黃濤 中國(guó)建設(shè)銀行行長(zhǎng)辦公室 2020 年 9 月 15 日印發(fā) 。 第三十二條 各分行可結(jié)合實(shí)際情況制定資信證明業(yè)務(wù)操作的實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案后執(zhí)行。檔案資料包括： （一）資信證明業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)及客戶(hù)提供的其他業(yè)務(wù)資 料； （二）資信證明業(yè)務(wù)審批單； （三）資信證明書(shū)正本復(fù)印件； （四）客戶(hù)繳費(fèi)憑證復(fù)印件； （五）其他需要?dú)w檔的資料。 第二十六條 各經(jīng)辦行應(yīng)分別在信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)內(nèi)部設(shè)專(zhuān)人 保管空白資信證明書(shū)。登記時(shí)應(yīng)記載申請(qǐng)出具資信證明書(shū)的企事業(yè)法人、經(jīng)濟(jì)組織名稱(chēng)、接受人名稱(chēng)、證明書(shū)格式及主要內(nèi)容、證明書(shū)文字（中文或英文）、證明期間、資信證明書(shū)出具時(shí) 間、資信證明書(shū)經(jīng)辦人及其部門(mén)負(fù)責(zé)人、最終審批人和簽發(fā)人姓名等內(nèi)容。 第十九條 經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)主管行長(zhǎng)在資信證明書(shū)上簽字后，由信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)
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