資信證明業(yè)務(wù)操作管理(存儲版)
【正文】 門審核。 第十三條 信貸經(jīng)營部門將擬出具的資信證明書、《中國建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》、客戶提交的《資信證明業(yè)務(wù)申請書》及有關(guān)證明材料等報送經(jīng)辦行信貸經(jīng)營部門主管行長審批。 第十六條 客戶申請經(jīng)辦行出具非標(biāo)準(zhǔn)格式資信證明書的，如該非標(biāo)準(zhǔn)格式與上一級行已正式審批同意過的非標(biāo)準(zhǔn)資信證明書格式完全一致的， 經(jīng)辦行在出具資信證明書之前可不按本規(guī)定前條規(guī)定向上一級行報批，但應(yīng)在出具資信證明書的 10 個工作日內(nèi)將已出具的資信證明書及《中國建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》的復(fù)印件報上一級行信貸經(jīng)營部門備案。登記時應(yīng)記載申請出具資信證明書的企事業(yè)法人、經(jīng)濟組織名稱、接受人名稱、證明書格式及主要內(nèi)容、證明書文字（中文或英文）、證明期間、資信證明書出具時 間、資信證明書經(jīng)辦人及其部門負(fù)責(zé)人、最終審批人和簽發(fā)人姓名等內(nèi)容。檔案資料包括： （一）資信證明業(yè)務(wù)申請書及客戶提供的其他業(yè)務(wù)資 料； （二）資信證明業(yè)務(wù)審批單； （三）資信證明書正本復(fù)印件； （四）客戶繳費憑證復(fù)印件； （五）其他需要歸檔的資料。 附件： （中英文） 二○○三年九月十五日 主題詞：風(fēng)險管理 資信證明 規(guī)定 通知 校對：風(fēng)險管理部 黃濤 中國建設(shè)銀行行長辦公室 2020 年 9 月 15 日印發(fā) 。 第二十七條 經(jīng)辦行信貸經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每月檢查一次空白資信證明書保管情況和領(lǐng)用手續(xù)，核對帳實，并在資信證明書專用登記簿上作出記錄，簽章備查；經(jīng)辦行主管行長應(yīng)對空白資信證明保管和領(lǐng)用情況進行定期或不定期檢查。 第二十一條 客戶存在下列情況之一的，建設(shè)銀行原則上不得為其出具 資信證明書： （一）客戶在經(jīng)辦行辦理的信貸業(yè)務(wù)中，有一筆或若干筆在建設(shè)銀行上一季度五級分類的結(jié)果為次級類（含）以下的； （二）客戶在經(jīng)辦行設(shè)立的一個或若干個結(jié)算帳戶在證明時段內(nèi)曾出現(xiàn)過被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃情況的； （三）客戶曾被列入建設(shè)銀行公司類不良信用客戶名單或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或銀監(jiān)會設(shè)立的不良信用客戶“黑名單”的； （四）客戶為第三方在建設(shè)銀行辦理的信貸業(yè)務(wù)提供保證、抵押、質(zhì)押，履行擔(dān)保責(zé)任的期限已到但拒絕或拖延履行擔(dān)保義務(wù)的； （五）客戶因涉嫌違法違規(guī)在近兩年內(nèi)曾被司法機關(guān)或 外部監(jiān)管部門（審計、財政、證監(jiān)會等市場監(jiān)管部門等）查處，或在客戶申請辦理資信證明業(yè)務(wù)時在仍處于立案偵查（檢查）過程中的； （六）客戶存在其他違法違規(guī)情況或重大不良信用記錄，不宜
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