資信證明業(yè)務(wù)操作管理(完整版)
【正文】 證明書各一份。作廢的資信證明書應(yīng)單獨(dú)存放、定期銷毀，并在業(yè)務(wù)臺(tái)帳中標(biāo)注保管情況。 第三十三條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。 第五章 附 則 第二十九條 對(duì)于違反本規(guī)定及建設(shè)銀行有關(guān)規(guī)章制度辦理資信資信證明業(yè)務(wù)的，按照《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行處理。 第二十三條 資信證明書專用登記簿應(yīng)當(dāng)按照資信證明書編號(hào)順序排列，嚴(yán)禁缺號(hào)和跳號(hào)。 第十七條 一級(jí)分 行本級(jí)直接經(jīng)營(yíng)部門受理的非標(biāo)準(zhǔn)格式資信證明業(yè)務(wù)的最終審批人為一級(jí)分行信貸經(jīng)營(yíng)部門主管行長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)審批前必須經(jīng)由分行法律部門出具為審批決策提供參考的審查意見。 第三節(jié) 業(yè)務(wù)審批 第十四條 客戶申請(qǐng)建設(shè)銀行為其出具標(biāo)準(zhǔn)格式資信證明書（ 格式見附件 31）的， 經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門主管行長(zhǎng)應(yīng)對(duì)信貸經(jīng)營(yíng)部門、會(huì)計(jì)結(jié)算部門及國(guó)際結(jié)算部門簽署審核意見的《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》及有關(guān)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行審查，確認(rèn)在證明時(shí)段內(nèi)申請(qǐng)人的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)是否曾經(jīng)發(fā)生過(guò)逾期（墊款）和欠息情況、人民幣和 外匯結(jié)算方面有無(wú)不良記錄、執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律情況是否良好。 第十一條 經(jīng)辦行會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)對(duì) 客戶在經(jīng)辦行辦理各類人民幣業(yè)務(wù)過(guò)程中的資金結(jié)算情況、執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律情況進(jìn)行審核，并據(jù)實(shí)填列《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》中“會(huì)計(jì)結(jié)算部門調(diào)查情況”部分，由部門負(fù)責(zé)人簽注審核意見。 第二章 資信證明業(yè)務(wù)操作程序 第一節(jié) 業(yè)務(wù)申請(qǐng) 第五條 資信證明的申請(qǐng)人限于在建設(shè)銀行開立人民幣基本存款帳戶或人民幣一般存款帳戶及外匯結(jié)算帳戶的企業(yè)法人、事業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織。 各行在執(zhí)行中遇到的新情況、新問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行。 中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù) 操作管理暫行規(guī)定 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范資信證明業(yè)務(wù)的管理，防范信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，提高服務(wù)效率，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)法律、法規(guī)及建設(shè)銀行的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。 第六條 建設(shè)銀行經(jīng)辦行（包括縣級(jí)支行、二級(jí)分行城區(qū)支行、一級(jí)分行城區(qū)支行、二級(jí)分行和一級(jí)分行直接辦理信貸業(yè) 務(wù)的營(yíng)業(yè)部、總行直接經(jīng)營(yíng)部門等）可以直接受理客戶提出的辦理資信證明業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。對(duì)于客戶在經(jīng)辦行開立有兩個(gè)或兩個(gè)以上結(jié)算帳戶的，應(yīng)一并進(jìn)行調(diào)查和審核。 主管行長(zhǎng)同意對(duì)其出具資信證明書的，應(yīng)在《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》上簽署審批意見。 總行 信貸直接經(jīng)營(yíng)部門受
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