資信證明業(yè)務(wù)操作管理-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 為其出具資信證明書(shū)的。上一級(jí)行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)和法律部門(mén)審核后同意出具非標(biāo)準(zhǔn)格式資信證明書(shū)的，信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)應(yīng)將有關(guān)業(yè)務(wù)材料報(bào)送信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)主管行長(zhǎng)進(jìn)行審批。經(jīng)辦行國(guó)際結(jié)算部門(mén)一般應(yīng)在 2 個(gè)工作日內(nèi)完成審核工作并將本部門(mén)負(fù)責(zé)人已簽字確認(rèn)的《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》退還給信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)。 第九條 客戶申請(qǐng)材料符合本規(guī) 定條件的，經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即組織業(yè)務(wù)調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括： （一）客戶基本情況（客戶名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等）； （二）客戶近兩年及上一報(bào)告期（月、季度）的財(cái)務(wù)狀況； （三）證明時(shí)段內(nèi)，客戶在經(jīng)辦行辦理各項(xiàng)表內(nèi)外信貸業(yè)務(wù)（包括各類(lèi)本外幣貸款、帳戶透支、票據(jù)貼現(xiàn)、商業(yè)匯票承兌、保證、信用證、信貸證明等）的情況，主要內(nèi)容包括客戶是否按時(shí)歸還貸款本息、表外業(yè)務(wù)有無(wú)墊款記錄、其他各項(xiàng)信貸 業(yè)務(wù)合作關(guān)系中（包括客戶為第三方辦理信貸業(yè)務(wù)而向建設(shè)銀行提供的擔(dān)保）有無(wú)其他 違約等不良記錄； （四）經(jīng)辦行資信證明書(shū)的用途及證明書(shū)接受人基本情況等； （五）根據(jù)客戶具體情況需要調(diào)查的其他方面。 第三條 建設(shè)銀行可以根據(jù)客戶申請(qǐng)及實(shí)際需要，按照規(guī)定的內(nèi)部審查程序?yàn)榭蛻舫鼍邩?biāo)準(zhǔn)格式或非標(biāo)準(zhǔn)格式的資信證明書(shū)。 中國(guó)建設(shè)銀行文件 建總發(fā) 〔 2020〕 199 號(hào) 關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明 業(yè)務(wù)操作管理暫行規(guī)定》的通知 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行 : 《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)操作管理暫行規(guī)定》已經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)2020 年第 7 次專(zhuān)題會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予印發(fā)。 客戶與建設(shè)銀行業(yè)務(wù)合作中任何其他方面的資金及信用情況（包括但不限于申請(qǐng)人在建設(shè)銀行存貸款的具體數(shù)額、企業(yè)注冊(cè)資金驗(yàn)資情況等）均不在本規(guī)定所稱資信證明書(shū)的證明范圍之內(nèi)。 第二節(jié) 業(yè)務(wù)受理和審查 第八條 客戶提出辦理資信證明業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后，經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)應(yīng)指派專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)受理，并對(duì)客戶提出的資信證明業(yè)務(wù)申請(qǐng)及相關(guān)資料進(jìn)行審查；如客戶提供的材料不齊全或不符合要求的，經(jīng)辦行應(yīng)要求其及時(shí)補(bǔ)充或更換。國(guó)際結(jié)算部門(mén)應(yīng)據(jù)實(shí)填列《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》中“國(guó)際結(jié)算部門(mén)調(diào)查情況”部分，由部門(mén)負(fù)責(zé)人簽注審核意見(jiàn)。上一級(jí)行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)客戶資信狀況、客戶與建設(shè)銀行合作關(guān)系等情況審核；上一級(jí)行法律部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)資信證明書(shū)的非標(biāo)準(zhǔn)格式文本進(jìn)行審核。 第二十條 客戶申請(qǐng)建設(shè)銀行為其出具英文格式資信證明書(shū)的，經(jīng)辦行可根據(jù)具體情況就相同內(nèi)容為其出具中文和英文資信
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